2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)與答案 (二)

2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題

庫(kù)與答案

單選題（共40題）

1、某投資組合平均收益率為14%,收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%,貝塔值為1.15,若無(wú)

風(fēng)險(xiǎn)利率為6%,則該投資組合的夏普比率為（）o

A.0.07

B.0.13

C.0.21

D.0.38

【答案】D

2、2014年4月10日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)滬港通。滬港通分為滬股通和港股

通兩個(gè)部分。所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所

設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)賣(mài)

規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券

服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所

進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。上

述說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】C

3、（）是一種可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的特殊公司債

券。

A,企業(yè)債

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.國(guó)債

D.債券逆回購(gòu)

【答案】B

4、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)：長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)及短期趨勢(shì)。其中，

（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。

A.長(zhǎng)期趨勢(shì)

B.中期趨勢(shì)

C.短期趨勢(shì)

D.中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)

【答案】A

5、以下不符合暫停估值條件的是（）。

A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。

B.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出

售或評(píng)估基金資產(chǎn)的。

C.基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變

D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)

價(jià)值時(shí)。

【答案】C

6、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,

發(fā)行價(jià)格為95元,則該債券的到期收益率為（）

A.6.Q%

B.8.8%

C.5.3%

D.4.7%

【答案】B

7、中國(guó)內(nèi)地有三家商品期貨交易所不包括（）

A.上海

B.深圳

C.大連

D.鄭州

【答案】B

8、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變化，因此有必要至少每（）對(duì)投

資者的需求作一次重新的評(píng)估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】B

9、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的選項(xiàng)是（）o

A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)

B.通貨膨脹的測(cè)量主要采用物價(jià)指數(shù)，如居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指

數(shù)、商品價(jià)格指數(shù)等

C.匯率是資金成本的主要決定因素

D.匯率的變動(dòng)直接影響本國(guó)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力，從而對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

造成一定影響

【答案】C

10、某公司的公募基金在3月17日時(shí)的基金資產(chǎn)凈值為50000元，在3月18

日的基金資產(chǎn)凈值為46000元，基金管理費(fèi)率為現(xiàn)，1年按365天計(jì)算，則3

月18日的基金管理費(fèi)是（）。

A.1.3

B.1.45

C.1.26

D.1.37

【答案】D

11、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的所得稅，表述正確的（）。

A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅

B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅

C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅

D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買(mǎi)賣(mài)基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅

【答案】A

12、下列不屬于金融衍生工具的是（）。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融債券

C.金融期權(quán)

D.金融互換

【答案】B

13、投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括（）。

A.確定收益

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

C.投資目標(biāo)

D.投資決策流程

【答案】A

14、（）是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦省?/p>

A.實(shí)際利率

B.名義利率

C.即期利率

D.遠(yuǎn)期利率

【答案】B

15、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金的稅收，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金單位的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

C.目前印花稅需要征收

D.對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅

【答案】A

16、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級(jí)市場(chǎng)，沒(méi)有明確的二級(jí)市場(chǎng)

D.利率常比銀行優(yōu)惠利率高

【答案】D

17、證券A與證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4,證券A與證券C的收益率相關(guān)系

數(shù)為-0.7則以下說(shuō)法正確的是（）

A.當(dāng)證券A上漲時(shí),證券C下跌的可能性比較大

B.當(dāng)證券B上漲時(shí)，證券C上漲的可能性比較大

C.當(dāng)證券A上漲時(shí)，證券B下跌的可能性比較大

D.當(dāng)證券B上漲時(shí)，證券C下跌的可能性比較大

【答案】A

18、假設(shè)某基金某日資產(chǎn)負(fù)債情況如下：持有兩只股票數(shù)量分別為20萬(wàn)股和

60萬(wàn)股，當(dāng)日收盤(pán)價(jià)分別為26元和20元；債券10萬(wàn)張，當(dāng)日第三方估值全

價(jià)為98元；銀行協(xié)議存款為900萬(wàn)元；尚未到期正回購(gòu)600萬(wàn)元，其他應(yīng)付款

300萬(wàn)元；發(fā)行在外的基金份額3000萬(wàn)份。當(dāng)日該基金份額凈值為（）元。

A.1.4

B.0.9

C.1

D.1.2

【答案】B

19、從一般意義上講，（）是為了滿(mǎn)足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)

的配比；是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、

最能滿(mǎn)足投資者需求的規(guī)劃和安排。

A.行業(yè)風(fēng)格配置

B.全球資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

【答案】C

20、（）,是指將資金投資于某一項(xiàng)沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)的投資對(duì)象而獲得的收

益率，是為投資者進(jìn)行投資活動(dòng)提供的必需的基準(zhǔn)報(bào)酬。

A.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】B

21、哪個(gè)選項(xiàng)不是債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)（）

A.債券到期風(fēng)險(xiǎn)

B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

22、（）是一種交易雙方建立在互相了解和信任基礎(chǔ)上的一種結(jié)算方式，也是

國(guó)外發(fā)達(dá)市場(chǎng)常用的一種結(jié)算方式。

A.純?nèi)^(guò)戶(hù)

B.見(jiàn)券付款

C.見(jiàn)款付券

D.券款對(duì)付

【答案】A

23、以下屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.某企業(yè)發(fā)行的債券在付息日無(wú)法及時(shí)支付利息

B.某上市公司股票在資本市場(chǎng)不景氣時(shí)，價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)

C.某公司由于某重大投資項(xiàng)目的虧損，使得公司息稅前利潤(rùn)大幅度減少

D.某公司的海外資產(chǎn)由于匯率波動(dòng)遭受損失

【答案】A

24、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均（）除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。

A.相對(duì)收益

B.超額收益

C.絕對(duì)收益

D.部分收益

【答案】B

25、在無(wú)保證債券中，受償?shù)燃?jí)最高的是（），這也是公司債的主要形式。

A.優(yōu)先無(wú)保證債券

B.優(yōu)先次級(jí)債券

C.次級(jí)債券

D.劣后次級(jí)債券

【答案】A

26、如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì)下達(dá)（）。

A.限價(jià)指令

B.止損指令

C.市價(jià)指令

D.觸價(jià)指令

【答案】C

27、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對(duì)每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個(gè)買(mǎi)方對(duì)應(yīng)一個(gè)賣(mài)

方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。

A.全額結(jié)算

B.實(shí)時(shí)處理交收

C.凈額結(jié)算

D.批量處理交收

【答案】A

28、股票反映的是一種（），是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為

公司的股東。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.債務(wù)關(guān)系

【答案】A

29、時(shí)間優(yōu)先原則是指（）

A.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申

報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者

B.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，后申

報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

C.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，后申

報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

D.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申

報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者

【答案】D

30、2014年3月4日，A股上市公司發(fā)行的債券（），本期利息將無(wú)法于原定

付息日2014年3月7日按期全額支付，僅能夠按期支付共計(jì)400萬(wàn)元人民幣，

付息比例僅為45%,并正式宣告違約，成為國(guó)內(nèi)首例違約債券。

A.“11超日債”

B.“12金泰01”

C.“13中森債”

D“12津天聯(lián)”

【答案】A

31、下列股票估值方法不屬于相對(duì)估值法的是（）。

A.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

B.經(jīng)濟(jì)附加值模型

C.市銷(xiāo)率模型

D.市盈率模型

【答案】B

32、下列關(guān)于中央銀行債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長(zhǎng)期債務(wù)憑證

B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年和3年等

C.中央銀行票據(jù)市場(chǎng)的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過(guò)特許的商業(yè)銀行

和金融機(jī)構(gòu)

D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專(zhuān)項(xiàng)央行票據(jù)兩種

【答案】A

33、關(guān)于私募股權(quán)投資戰(zhàn)略形式，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資通常是指將私募基金投資于二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的上市

公司的股權(quán)

B.風(fēng)險(xiǎn)投資通常是指將資金投資于初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)

C.危機(jī)投資通常是指將資金投資于短期遭遇財(cái)務(wù)困境的企業(yè)

D.成長(zhǎng)權(quán)益通常是指將資金投資于已經(jīng)具備穩(wěn)定的商業(yè)模式和客戶(hù)群體的公司

股權(quán)

【答案】A

34、()是一個(gè)()風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

A.波動(dòng)率；絕對(duì)

B.波動(dòng)率；相對(duì)

C.跟蹤誤差；絕對(duì)

D.跟蹤誤差；相對(duì)

【答案】A

35、可以回購(gòu)本公司股票的情形不包括（）。

A.公司減少注冊(cè)資本

B.公司擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模

C.與持有本公司股份的其他公司合并

D.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司員工

【答案】B

36、有關(guān)基金估值，托管人應(yīng)復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的數(shù)據(jù)中不包括

（）0

A.基金份額申購(gòu)價(jià)格

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額贖回價(jià)格

D.每位基金持有人的持有份額

【答案】D

37、以下關(guān)于有效前沿的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.是從全局最小方差開(kāi)始的最小方差前沿的上半部分

B.是能夠達(dá)到的最優(yōu)的投資組合的集合

C.位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方

D.有效前沿上的投資組合是不完全分散化的投資組合

【答案】D

38、（）是指一方在將回購(gòu)債券出售給另一方，逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向正回

購(gòu)方支付首期資金結(jié)算額的同時(shí)，交易雙方約定在將來(lái)某一日期（即到期結(jié)算

日）由正回購(gòu)方以約定價(jià)格（即到期資金結(jié)算額）從逆回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券的

交易。

A.債券信貸

B.債券買(mǎi)斷式回購(gòu)

C.債券協(xié)議回購(gòu)

D.債券質(zhì)押式回購(gòu)

【答案】B

39、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專(zhuān)門(mén)產(chǎn)品或服務(wù)