電子支付結(jié)算資金監(jiān)管協(xié)議

電子支付結(jié)算資金監(jiān)管協(xié)議合同編號：__________甲方（監(jiān)管方）：__________（以下簡稱為“甲方”）乙方（支付機構(gòu)）：__________（以下簡稱為“乙方”）第一章定義及術(shù)語1.1本協(xié)議中，以下術(shù)語的含義如下：1.1.1“電子支付結(jié)算”是指通過電子方式，實現(xiàn)貨幣資金在參與者之間的轉(zhuǎn)移和清算。1.1.2“資金監(jiān)管”是指甲方對乙方電子支付結(jié)算資金的監(jiān)督管理活動。1.1.3“參與者”是指甲方、乙方及其客戶。1.1.4“監(jiān)管賬戶”是指乙方在甲方開立的，用于存放電子支付結(jié)算資金的專用賬戶。第二章監(jiān)管賬戶的開立和使用2.1乙方應(yīng)當(dāng)在甲方開立監(jiān)管賬戶，并存入足夠的資金用于支付結(jié)算。2.2乙方應(yīng)當(dāng)保證監(jiān)管賬戶資金的合規(guī)使用，不得用于其他用途。2.3乙方應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管賬戶下設(shè)立子賬戶，用于不同客戶的資金存放和結(jié)算。2.4甲方有權(quán)對乙方的監(jiān)管賬戶進行監(jiān)督和檢查，乙方應(yīng)當(dāng)提供必要的協(xié)助。第三章監(jiān)管規(guī)則及流程3.1乙方應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管規(guī)則：3.1.1乙方應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部管理機制，保證電子支付結(jié)算資金的安全、合規(guī)和高效。3.1.2乙方應(yīng)當(dāng)對客戶身份進行嚴(yán)格審核，保證客戶資金來源合法。3.1.3乙方應(yīng)當(dāng)對客戶資金進行實時監(jiān)控，發(fā)覺異常情況及時報告甲方。3.1.4乙方應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶信息和資金交易數(shù)據(jù)，不得泄露。3.2甲方對乙方的監(jiān)管流程如下：3.2.1甲方有權(quán)要求乙方定期報送監(jiān)管賬戶資金情況報告。3.2.2甲方有權(quán)對乙方的監(jiān)管賬戶進行定期或不定期的現(xiàn)場檢查。3.2.3甲方有權(quán)對乙方的電子支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評估，并根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。第四章違約責(zé)任4.1乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致監(jiān)管賬戶資金損失或者甲方監(jiān)管失靈的，乙方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.2乙方未按照約定及時報送監(jiān)管賬戶資金情況報告，或者提供虛假報告的，甲方有權(quán)要求乙方限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，甲方有權(quán)暫?；蚪K止乙方的電子支付結(jié)算業(yè)務(wù)。4.3乙方違反本協(xié)議的其他約定，甲方有權(quán)根據(jù)情節(jié)輕重，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，并有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。第五章協(xié)議的生效、變更和終止5.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。5.2本協(xié)議的有效期為____年，自生效之日起計算。協(xié)議到期后，如雙方無異議，協(xié)議自動續(xù)期。5.3雙方協(xié)商一致，可以對本協(xié)議進行修改或補充。修改或補充的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)以書面形式作出，并由雙方簽字（或蓋章）確認。5.4在以下情況下，本協(xié)議終止：5.4.1雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。5.4.2乙方因合并、分立、解散等原因終止經(jīng)營。5.4.3乙方嚴(yán)重違反本協(xié)議，甲方?jīng)Q定終止本協(xié)議。第六章資金清算與結(jié)算6.1乙方應(yīng)當(dāng)按照甲方規(guī)定的清算規(guī)則進行資金清算，保證資金安全、準(zhǔn)確、及時地完成結(jié)算。6.1.1乙方應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)完成客戶資金劃撥，不得無故延遲。6.1.2乙方應(yīng)當(dāng)及時向甲方報告資金清算過程中發(fā)生的異常情況，并采取有效措施予以解決。6.2甲方有權(quán)對乙方的資金清算過程進行監(jiān)督，乙方應(yīng)提供必要的資料和便利。6.2.1甲方可以要求乙方提供資金清算的詳細記錄和相關(guān)憑證。6.2.2甲方有權(quán)對乙方的資金清算系統(tǒng)進行安全性評估，乙方應(yīng)積極配合。6.3乙方應(yīng)保證資金結(jié)算的準(zhǔn)確性，對于因乙方原因造成的資金差錯，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.3.1乙方發(fā)覺資金差錯時，應(yīng)及時向甲方報告，并按照甲方的要求進行處理。6.3.2乙方應(yīng)建立資金差錯處理機制，對于發(fā)生的差錯，應(yīng)盡快查明原因，并采取補救措施。第七章信息安全與保密7.1乙方應(yīng)采取有效措施保護客戶信息和交易數(shù)據(jù)的安全，防止信息泄露、損毀或者被非法使用。7.1.1乙方應(yīng)建立健全信息安全管理體制，保證客戶信息的安全。7.1.2乙方應(yīng)定期對信息系統(tǒng)進行安全檢測，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。7.2乙方應(yīng)對甲方提供的信息和資料予以保密，不得向第三方透露。7.2.1乙方對于在監(jiān)管過程中獲取的客戶信息和交易數(shù)據(jù)，應(yīng)嚴(yán)格保密，除非法律另有規(guī)定。7.2.2乙方對于甲方的監(jiān)管要求和相關(guān)指示，應(yīng)予以保密，不得泄露給無關(guān)人員。第八章風(fēng)險管理8.1乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，有效識別、評估、監(jiān)控和控制電子支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險。8.1.1乙方應(yīng)制定風(fēng)險管理政策和程序，保證風(fēng)險管理的有效實施。8.1.2乙方應(yīng)建立風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制，對潛在的風(fēng)險及時采取措施。8.2甲方有權(quán)對乙方的風(fēng)險管理工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督。8.2.1甲方可以要求乙方定期提交風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險識別、評估和控制情況。8.2.2甲方可以對乙方的風(fēng)險管理體系進行評估，提出改進意見和建議。第九章法律合規(guī)9.1乙方應(yīng)遵守國家有關(guān)電子支付結(jié)算的法律法規(guī)，不得從事違法經(jīng)營活動。9.1.1乙方應(yīng)當(dāng)及時了解和掌握最新的法律法規(guī)變化，調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程。9.1.2乙方應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)檢查機制，保證業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)的要求。9.2甲方有權(quán)對乙方的法律合規(guī)性進行監(jiān)督和檢查。9.2.1甲方可以要求乙方提供合規(guī)性報告，乙方應(yīng)按時提供。9.2.2甲方發(fā)覺乙方存在合規(guī)風(fēng)險時，有權(quán)要求乙方采取整改措施。第十章爭議解決10.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.1.1對于協(xié)商不成的事項，雙方可以共同委托第三方進行調(diào)解。10.1.2如果調(diào)解無效，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。10.2爭議期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的其他條款，除非爭議本身導(dǎo)致合同無法履行。10.2.1爭議的解決不應(yīng)影響雙方已經(jīng)完成的交易和已經(jīng)確定的權(quán)利義務(wù)。10.2.2爭議解決后，雙方應(yīng)按照最終結(jié)果履行相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)。第十一章合同的轉(zhuǎn)讓與繼承11.1除非甲方書面同意，乙方不得將本協(xié)議項下的任何權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任轉(zhuǎn)讓給第三方。11.1.1乙方因合并、分立或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)等原因需要轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項下的權(quán)利和義務(wù)的，應(yīng)提前通知甲方，并取得甲方書面同意。11.1.2未經(jīng)甲方同意的轉(zhuǎn)讓行為無效，乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切后果。11.2在本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任不得由乙方繼承人繼承，除非繼承人同意承擔(dān)本協(xié)議項下的所有義務(wù)，并經(jīng)甲方書面同意。第十二章不可抗力12.1雙方因不可抗力無法履行本協(xié)議的，受影響的一方應(yīng)及時通知對方，并在合理時間內(nèi)提供證明。12.1.1不可抗力包括但不限于自然災(zāi)害、行為、法律法規(guī)變化、戰(zhàn)爭、停工等不可預(yù)見、不可避免且不可克服的情況。12.1.2受影響的一方應(yīng)采取一切合理措施減輕不可抗力造成的損失。12.2因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或部分無法履行時，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。12.2.1雙方應(yīng)協(xié)商確定不可抗力事件對合同履行的影響，并據(jù)此調(diào)整合同履行方案。12.2.2如果不可抗力持續(xù)超過____天，雙方有權(quán)協(xié)商解除本協(xié)議。第十三章通知與聯(lián)系方式13.1雙方之間的通知應(yīng)以書面形式送達對方指定的聯(lián)系地址或者通過郵件、傳真等方式進行。13.1.1通知在發(fā)送之日視為已送達，但郵件、傳真的送達時間以系統(tǒng)記錄的發(fā)送時間為準(zhǔn)。13.1.2任何一方變更聯(lián)系地址、電話、郵件等聯(lián)系方式，應(yīng)提前通知對方。13.2雙方指定的聯(lián)系地址如下：13.2.1甲方地址：__________13.2.2乙方地址：__________第十四章一般條款14.1本協(xié)議的任何條款的無效、非法或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。14.1.1如果本協(xié)議的任何條款被認定為無效、非法或不可執(zhí)行，雙方應(yīng)協(xié)商修改該條款，以盡可能反映原條款的經(jīng)濟目的和意圖。14.1.2修改后的條款應(yīng)與本協(xié)議的其余部分保持一致，并具有法律效力。14.2本協(xié)議的附件構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2.1附件包括但不限于雙方簽署的補充協(xié)議、業(yè)務(wù)操作規(guī)則等。14.2.2附件的內(nèi)容與本協(xié)議正文不一致的，以附件為準(zhǔn)。第十五章終止與解除15.1本協(xié)議的終止或解除不影響雙方已經(jīng)完成的交易和已經(jīng)確定的權(quán)利義務(wù)。15.1.1終止或解除后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定處理剩余事務(wù)。15.1.2終止或解除后，雙方應(yīng)繼續(xù)遵守本協(xié)議中關(guān)于保密、知識產(chǎn)權(quán)保護等相關(guān)條款。15.2本協(xié)議的終止或解除按照以下方式辦理：15.2.1協(xié)議到期自然終止，雙方無異議的，協(xié)議自動續(xù)期。15.2.2任何一方因違