2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案（共三套）

2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(共三2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(一)1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。()錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。錯3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。錯5、對于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)(最長時間不得超過3個月)再次或多次發(fā)生異常交易的(涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外),金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報(bào)告。錯6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)高于來自于其他國家(地區(qū))的客戶。錯8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所應(yīng)登記客戶的住所地。對9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對11、處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完對12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。對13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對14、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。()對15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。對16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)資料采取的登記保存措施。錯17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。錯18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級確定為最高。對19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對20、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。錯2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(二)1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組個人有關(guān)，應(yīng)首先(),并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核√移送當(dāng)?shù)匕踩块T移送當(dāng)?shù)毓膊块T進(jìn)行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》,以公安部公告的形式公布了《第()批認(rèn)定的恐怖活動人員名單》,并決定對其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。二三√四3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是()。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。√某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記匯款人國籍收款人住所其他信息5、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和()缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所√匯款行地址匯款人身份證明文件7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按()確定的時間離開被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目標(biāo)責(zé)任書現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場檢查通知書√可疑客戶檢查書9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保()及時關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。董事會高級管理層反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。一月三月半年√11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查()《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單(對私)》√12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是()。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱√匯款人身份證匯款人住所14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存大額交易可疑交易√15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,選項(xiàng)中的說法正確的是()自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的()。對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。()國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√發(fā)生后的10個工作日”是指()構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√19、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的()為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)《外匯業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單(對私)》20、下列屬于大額交易的是()一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(三)立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料√如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(ABCD),組織實(shí)施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計(jì)劃√監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√舉報(bào)信息√上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√4、在處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施(ABCD)。審查匯款人、收款人的信息是否完整√在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份√懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√主動詢問√聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√其他符合勤勉盡職要求的方式√8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。()責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系的基本要素包括(ABCD)。地域√10、以下說法正確的是(ABD)按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。√11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人(或取款人)和戶主進(jìn)行身份識別√如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查√如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB)開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”√外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度(ABCD)?？蛻舯尘啊炭蛻羯鐣?jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)√客戶聲譽(yù)√權(quán)威媒體披露信息√14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括(ABC)。對檢查情況提出異議√舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的是(ABCD)金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是(ABC)。該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別√該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別√該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級√該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金90