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文檔簡介
1、中國工商銀行借款合同范本2018 篇一:中國工商銀行借款合同范本2017 合同編號:_年_字第_號 借款人:_ 住所(地址)_ 法定代表人:_ 貸款人:_ 住所(地址)_ 法定代表人(負(fù)責(zé)人)_ 簽訂時(shí)間:_年_月_日 簽訂地點(diǎn):_ 借款人因_公路建設(shè)項(xiàng)目,向貸款人申請人民幣貸款_萬元,期限為_年。根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定,經(jīng)雙方當(dāng)事人平等協(xié)商,自愿簽訂本貸款合同(以下簡稱本合同) 第一條 定義與解釋 在本合同中,下列術(shù)語具有如下含義: 銀行營業(yè)日指貸款人所在地法定工作日。 借款人指依據(jù)本合同借用貸款的人,包括其繼承人、受讓人。 貸款人指依據(jù)本合同發(fā)放、管理貸款的銀行,包括經(jīng)辦貸款和實(shí)施賬戶監(jiān)管的
2、銀行。 提款期指借款人依據(jù)本合同第條提取貸款的期間,包括推遲提款的期間。 還款期指借款人依據(jù)本合同第條歸還貸款的期間,包括貸款展期的期間。 寬限期指允許借款人遲延履行義務(wù)而不視為違約的期間。 項(xiàng)目指_公路。 建設(shè)期指從項(xiàng)目開工之日起至項(xiàng)目完工之日。 經(jīng)營期指項(xiàng)目竣工交付使用開始至運(yùn)營期結(jié)束。 完工指竣工報(bào)告經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),項(xiàng)目交付使用。 預(yù)備費(fèi)包括基本預(yù)備費(fèi)和漲價(jià)預(yù)備費(fèi)。 項(xiàng)目資本金指在_公路總投資中由投資者認(rèn)繳的非債務(wù)性資金。 擔(dān)保性文件指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。 第二條 借款人陳述與保證 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體,依法有權(quán)訂立和履行本合同
3、; 所建項(xiàng)目已經(jīng)取得有關(guān)批復(fù)文件,包括項(xiàng)目建議書批復(fù)文件、工程可行性研究報(bào)告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項(xiàng)目資金承諾文件、公路收費(fèi)權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準(zhǔn)文件; 向貸款人提供本項(xiàng)目下的批準(zhǔn)其借款的文件、擔(dān)保性文件、建設(shè)工程承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等; 本合同項(xiàng)下_萬元的項(xiàng)目資本金按期、足額到位; 向貸款人提供本項(xiàng)目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書; 在總投資中單列百分之_的預(yù)備費(fèi)用于應(yīng)付意外事件及物價(jià)上漲可能引起的成本超支; 本合同項(xiàng)下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位(法律另有規(guī)定的除外); 在談判、簽署、履行
4、本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確; 目前無重大經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生。 第三條 貸款 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣_萬元的貸款。 本合同項(xiàng)下的貸款只能用于_公路項(xiàng)目建設(shè)。 本合同項(xiàng)下貸款期限共_年_個(gè)月,自_年_月_日起至_年_月_日止。 在貸款期限內(nèi),借款的實(shí)際提款日和還款日以貸款人批準(zhǔn)的借據(jù)為準(zhǔn);其他記載事項(xiàng)與本合同不一致的,以本合同為準(zhǔn),借據(jù)是合同的組成部分。 第四條 利率和利息 本合同項(xiàng)下的貸款利率,確定為年息百分之_.在本合同有效期內(nèi),如遇中國人民銀行調(diào)整利率,并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的,則按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整,無須經(jīng)借款人同意。 本合同項(xiàng)下的
5、貸款利息,以每年360天為基數(shù),從借款人提款之日起,按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收(包括第一天,除去最后一天) 貸款人在每一結(jié)息日向借款人計(jì)收利息。貸款到期,利隨本清。 第五條 提款前提條件 首次提款前,借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項(xiàng): 貸款證交由貸款人審核; 生效的建設(shè)承包合同; 生效的原材料供應(yīng)合同; 項(xiàng)目財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單; 所有依法生效的擔(dān)保性文件。 首次和每次提款前,借款人必須滿足下列條件: 擔(dān)保合同合法有效; 本合同項(xiàng)下貸款所建項(xiàng)目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時(shí)間足額到位; 未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決; 未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件; 出具按規(guī)定用途使用貸款的情
6、況報(bào)告及有關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料; 按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù); 已按第條的規(guī)定開立賬戶。 第六條 提款和還款 本合同項(xiàng)下貸款的提款期,自_年_月_日起至_年_月_日止。 本合同項(xiàng)下貸款分次提取,即: _年_月_日,提款_萬元; _年_月_日,提款_萬元; _年_月_日,提款_萬元; 借款人確需推遲提款日期的,應(yīng)在提款日前_天征得貸款人的同意,并支付貸款人因此所受到的利息損失(推遲提款期的利息-同期活期存款利息=貸款人所受利息損失) 貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后_個(gè)銀行營業(yè)日內(nèi)將貸款放出。 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款,應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日_個(gè)銀行營業(yè)日前向貸款人提
7、出申請,經(jīng)貸款人同意后方可取消。 借款人在確定的提款日或提款期內(nèi),未辦理提款手續(xù)且未申請推遲提款的,貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù);逾期仍未辦理的,貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。 本合同項(xiàng)下貸款的還款期為_年_月_日起至_年_月_日止,分_次還款,具體還款時(shí)間與金額如下: _還款日_還款本金數(shù)額 _年_月_日_萬元 _年_月_日_萬元 _年_月_日_萬元 借款人不能按期歸還貸款的,可以在該筆貸款到期日_個(gè)銀行營業(yè)日前向貸款人提交展期申請,貸款人同意后,由貸款人與借款人簽訂展期協(xié)議。 借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金,包括但不限于: _公路建成通車后收取的車輛通行費(fèi); 第條所列資金
8、尚不足以歸還貸款的,借貸雙方應(yīng)及時(shí)協(xié)商以借款人的任何其他資金償還貸款本息,或者由保證人清償。 借款人要求提前還款的,應(yīng)于擬定提前還款日_個(gè)銀行營業(yè)日前向貸款人提交申請,經(jīng)與貸款人協(xié)商同意后,可以提前還款。對于提前償還的款項(xiàng),借款人不能重新借用。 借款人提前還款的,必須在結(jié)息日進(jìn)行;本金金額不得少于_萬元。 借款人提前還款的,應(yīng)按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算利息,與本金一并歸還。 借款人提前歸還的本金,應(yīng)按本合同條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順序減少貸款本金。 若某個(gè)提款、還款、結(jié)息日為非銀行營業(yè)日,則順延至下一個(gè)銀行營業(yè)日,若下一個(gè)銀行營業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天,則該提款、還款日提前至上一個(gè)銀行營業(yè)日。順延
9、或提前的,相應(yīng)加收或減少利息。 第七條 賬戶監(jiān)管 為保證本合同項(xiàng)下權(quán)利、義務(wù)的落實(shí),借款人在此不可撤銷地委托貸款人根據(jù)銀行賬戶管理規(guī)定和本合同的約定在本合同有效期內(nèi)對借款人按第條開立的賬戶進(jìn)行監(jiān)管。 賬戶監(jiān)管包括: 監(jiān)督借款人??顚S?,對非用于本項(xiàng)目的開支有權(quán)拒付; 監(jiān)督借款人按規(guī)定的用款順序支付款項(xiàng); 有權(quán)從償債基金賬戶直接劃轉(zhuǎn)資金以歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而取得的其他債權(quán)。 借款人應(yīng)在下述機(jī)構(gòu)開立并保持下述賬戶,直至本合同項(xiàng)下的貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而獲得的其他債權(quán)全部還清為止: 開立于_的項(xiàng)目資金專用賬戶,借款人從貸款人處提取的所有款項(xiàng)及項(xiàng)目資本金必須存入該賬戶,賬戶余額不得低
10、于按規(guī)定應(yīng)當(dāng)留足的預(yù)備費(fèi)的金額;從該賬戶提取的款項(xiàng)只能轉(zhuǎn)至基本結(jié)算賬戶; 開立于_的基本結(jié)算賬戶,借款人收到的下述款項(xiàng)應(yīng)付至該賬戶內(nèi)且該賬戶內(nèi)的資金只能用于第條規(guī)定的支出: 項(xiàng)目完工后收取的車輛通行費(fèi); 本項(xiàng)目下的所有保險(xiǎn)賠款; 借款人收取的工程承包合同、原材料供應(yīng)合同項(xiàng)下的違約金、賠償金、定金及其他款項(xiàng); 借款人從任何其他渠道收取的本項(xiàng)目下的所有其他款項(xiàng)。 開立于_的償債基金賬戶,該賬戶內(nèi)的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得其他債權(quán)。借款人應(yīng)在還本結(jié)息日將當(dāng)期應(yīng)當(dāng)償付的款項(xiàng)存入償債基金賬戶,并享有_天的寬限期。 借款人承諾,其從基本結(jié)算賬戶內(nèi)的所有提款和轉(zhuǎn)賬只能按照下列次序支付下
11、述款項(xiàng): 項(xiàng)目建設(shè)期: a.按借款人的工程預(yù)算應(yīng)付的工程款 b.本合同項(xiàng)下的到期利息 c.其他支出 項(xiàng)目經(jīng)營期: a.本合同項(xiàng)下的到期利息額 b.本合同項(xiàng)下的到期本金額 c.本合同項(xiàng)下應(yīng)支付給貸款人的任何其他金額 d.按借款人的營運(yùn)預(yù)算應(yīng)付的營運(yùn)開支 e.其他支出。 在貸款人發(fā)出違約通知后(除非該違約通知被收回),除非用作支付貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得的其他債權(quán),否則借款人從第條所列賬戶的所有提款應(yīng)事先取得貸款人的同意。 貸款人對為實(shí)施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔(dān)法律責(zé)任。 第八條 擔(dān)保 為保證項(xiàng)目的按期完工和貸款的按期清償,有關(guān)方已向貸款人提供以下?lián)#?在項(xiàng)目
12、建設(shè)期間內(nèi),_向貸款人提供資金承諾,保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計(jì)劃成本完成全部工程時(shí),通過各種方式融資,補(bǔ)充資金,直至工程全部完工(見附件一) 借款人以依法獲得的_公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項(xiàng)下債務(wù)的擔(dān)保(見_公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押合同),并承諾該質(zhì)押擔(dān)保不因借款人實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營方式調(diào)整而撤銷。 項(xiàng)目建成后,還款期內(nèi)貸款本息的償還,由_向貸款人提供擔(dān)保,保證在借款人不能按期清償貸款本息時(shí)承擔(dān)連帶責(zé)任(見附件二) 第九條 借款人承諾 所作的陳述與保證真實(shí)無誤; 承認(rèn)和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程
13、; 按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的用途使用貸款; 在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后_日和每個(gè)季度結(jié)束后_日內(nèi),向貸款人提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表,并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)注冊會計(jì)師(審計(jì)師)事務(wù)所審核、確認(rèn); 保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項(xiàng)下貸款的變化; 本項(xiàng)目的匯率風(fēng)險(xiǎn)由借款人自行承擔(dān)并采取措施加以防范,不得影響貸款本息的償還; 允許貸款人及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人項(xiàng)目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)收支等情況; 借款人實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并(兼并)分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營方式調(diào)整時(shí),不得改變本合同項(xiàng)下借款人對貸款人應(yīng)負(fù)的義務(wù),并在作出
14、決定_日前向貸款人提出報(bào)告,與貸款人就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施; 借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項(xiàng)時(shí),應(yīng)在變更后_日內(nèi)書面通知貸款人; 借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化、可能危及貸款安全的,應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后_日內(nèi)書面通知貸款人。 借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸款人通報(bào)。 第十條 貸款人承諾 按照本合同的約定,及時(shí)足額撥付應(yīng)當(dāng)發(fā)放的貸款; 第十一條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的,必須經(jīng)雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的,不影響各方要求賠償損失的權(quán)利;合同解除的,不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款
15、。 第十二條 保險(xiǎn) 借款人應(yīng)在本合同生效后_日內(nèi)向貸款人認(rèn)可的保險(xiǎn)公司辦理本合同項(xiàng)下的項(xiàng)目保險(xiǎn)。險(xiǎn)種為_險(xiǎn)、_險(xiǎn)、_險(xiǎn);保險(xiǎn)余額應(yīng)與本文同項(xiàng)下項(xiàng)目的總價(jià)值相等;保險(xiǎn)期限應(yīng)不短于貸款期限,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定續(xù)保,直至貸款還清為止。 在本合同有效期內(nèi),若項(xiàng)目發(fā)生投保范圍內(nèi)的損失,借款人應(yīng)將其所得保險(xiǎn)賠償金存入第條規(guī)定的基本結(jié)算賬戶,由借貸雙方協(xié)商決定用于項(xiàng)目毀損部分的修復(fù)或提前清償本合同項(xiàng)下的貸款本息。 第十三條 違約責(zé)任 借款人逾期未提款的,應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的百分之_的違約金。 借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的,貸款人對違約使用部分計(jì)收萬分之_的利息。 借款人違反本合同第條規(guī)定
16、的,應(yīng)向貸款人支付挪用金額百分之_的違約金。 發(fā)生第條規(guī)定的情形的,貸款人有權(quán)依法處置質(zhì)押的_公路收費(fèi)權(quán)。 借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的,貸款人有權(quán)從借款人在貸款人及其分支機(jī)構(gòu)處開立的所有賬戶上直接扣收。 貸款人有下列行為之一的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)改正,并向借款人按日償付違約部分萬分之_的違約金: 收到借據(jù)后,無正當(dāng)理由推遲放款的; 第十四條 爭議解決 借貸雙方在履行本合同的過程中發(fā)生爭議的,應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商解決;協(xié)商不成的。 第十五條 通訊 本合同履行中的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交,或者采用掛號信函、傳真、電報(bào)、電傳等書面形式。但是采取除掛號信函之外的其他書面形式送交的,應(yīng)在事后三
17、天內(nèi)以掛號信函方式補(bǔ)寄對方。 本合同雙方的通訊地址,以本合同締約人欄中的記載為準(zhǔn),如有變更,應(yīng)立即通知對方。 第十六條 其他 本合同自雙方的法定代表人(負(fù)責(zé)人)或者授權(quán)代理人簽字,并加蓋公章后生效,至本合同項(xiàng)下所有應(yīng)付款項(xiàng)全部清償之日止。 借款人:_(公章) 貸款人:_(公章) 法定代表人(或授權(quán)代理人)_(簽字) 法定代表人、負(fù)責(zé)人(或授權(quán)代理人)_(簽字) 附件 附件一:_承諾函 中國工商銀行_分行: 為了使_公路項(xiàng)目能夠按照預(yù)定的工期完工,本_承諾當(dāng)工程成本超過原定計(jì)劃資金安排或因借款人原因?qū)е沦Y金不足時(shí),本單位將以補(bǔ)充投資或向其他金融機(jī)構(gòu)融資以及其他任何方式提供項(xiàng)目所需的任何資金。 篇
18、二:中國工商銀行借款合同范本2017 銀行借款是指企業(yè)向銀行或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)借入的、需要還本付息的款項(xiàng),包括償還期限超過1年的長期借款和不足1年的短期借款,主要用于企業(yè)購建固定資產(chǎn)和滿足流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)的需要。 中國工商銀行借款合同 公路 借款人: 住所(地址) 法定代表人: 貸款人: 住所(地址) 法定代表人(負(fù)責(zé)人) 簽訂時(shí)間: 年 月 日 簽訂地點(diǎn): 借款人因 公路建設(shè)項(xiàng)目,向貸款人申請人民幣貸款 萬元,期限為 年。根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定,經(jīng)雙方當(dāng)事人平等協(xié)商,自愿簽訂本貸款合同(以下簡稱本合同) 第一條 定義與解釋 在本合同中,下列術(shù)語具有如下含義: 銀行營業(yè)日指貸款人所在地法定工作日。
19、 結(jié)息日指每季最后一個(gè)月的20日。 借款人指依據(jù)本合同借用貸款的人,包括其繼承人、受讓人。 貸款人指依據(jù)本合同發(fā)放、管理貸款的銀行,包括經(jīng)辦貸款和實(shí)施賬戶監(jiān)管的銀行。 提款期指借款人依據(jù)本合同第條提取貸款的期間,包括推遲提款的期間。 還款期指借款人依據(jù)本合同第條歸還貸款的期間,包括貸款展期的期間。 寬限期指允許借款人遲延履行義務(wù)而不視為違約的期間。 項(xiàng)目指 公路。 建設(shè)期指從項(xiàng)目開工之日起至項(xiàng)目完工之日。 經(jīng)營期指項(xiàng)目竣工交付使用開始至運(yùn)營期結(jié)束。 完工指竣工報(bào)告經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),項(xiàng)目交付使用。 成本超支指項(xiàng)目建設(shè)投資(包括固定資產(chǎn)支出和流動(dòng)資金支出)超支。 預(yù)備費(fèi)包括基本預(yù)備費(fèi)和漲價(jià)預(yù)備費(fèi)。
20、項(xiàng)目資本金指在 公路總投資中由投資者認(rèn)繳的非債務(wù)性資金。 擔(dān)保性文件指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。 本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便,不影響本協(xié)議任何條款的含義。 第二條 借款人陳述與保證 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體,依法有權(quán)訂立和履行本合同; 所建項(xiàng)目已經(jīng)取得有關(guān)批復(fù)文件,包括項(xiàng)目建議書批復(fù)文件、工程可行性研究報(bào)告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項(xiàng)目資金承諾文件、公路收費(fèi)權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準(zhǔn)文件; 向貸款人提供本項(xiàng)目下的批準(zhǔn)其借款的文件、擔(dān)保性文件、建設(shè)工程承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等;
21、本合同項(xiàng)下 萬元的項(xiàng)目資本金按期、足額到位; 向貸款人提供本項(xiàng)目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書; 在總投資中單列百分之 的預(yù)備費(fèi)用于應(yīng)付意外事件及物價(jià)上漲可能引起的成本超支; 本合同項(xiàng)下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位(法律另有規(guī)定的除外); 在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確; 目前無重大經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生。 第三條 貸款 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣 萬元的貸款。 本合同項(xiàng)下的貸款只能用于 公路項(xiàng)目建設(shè)。 本合同項(xiàng)下貸款期限共 年 個(gè)月,自 年 月 日起至 年 月 日止。 在貸款期限內(nèi),借款的實(shí)際提款日和還款日以貸款人批準(zhǔn)的借據(jù)
22、為準(zhǔn);其他記載事項(xiàng)與本合同不一致的,以本合同為準(zhǔn),借據(jù)是合同的組成部分。 第四條 利率和利息 本合同項(xiàng)下的貸款利率,確定為年息百分之 .在本合同有效期內(nèi),如遇中國人民銀行調(diào)整利率,并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的,則按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整,無須經(jīng)借款人同意。 本合同項(xiàng)下的貸款利息,以每年360天為基數(shù),從借款人提款之日起,按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收(包括第一天,除去最后一天) 貸款人在每一結(jié)息日向借款人計(jì)收利息。貸款到期,利隨本清。 第五條 提款前提條件 首次提款前,借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項(xiàng): 貸款證交由貸款人審核; 本合同項(xiàng)下貸款所建項(xiàng)目的有關(guān)批復(fù)文件
23、,包括項(xiàng)目建議書批復(fù)文件、工程可行性報(bào)告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項(xiàng)目資金承諾文件、收費(fèi)權(quán)批文或意向性承諾以及項(xiàng)目資金計(jì)劃安排等; 生效的建設(shè)承包合同; 生效的原材料供應(yīng)合同; 項(xiàng)目財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單; 所有依法生效的擔(dān)保性文件。 首次和每次提款前,借款人必須滿足下列條件: 擔(dān)保合同合法有效; 本合同項(xiàng)下貸款所建項(xiàng)目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時(shí)間足額到位; 未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決; 未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件; 出具按規(guī)定用途使用貸款的情況報(bào)告及有關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料; 按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù); 已按第條的規(guī)定開立賬戶。 第六條 提款和還款 本
24、合同項(xiàng)下貸款的提款期,自 年 月 日起至 年 月 日止。 本合同項(xiàng)下貸款分次提取,即: (1) 年 月 日,提款 萬元; (2) 年 月 日,提款 萬元; (3) 年 月 日,提款 萬元; 借款人確需推遲提款日期的,應(yīng)在提款日前 天征得貸款人的同意,并支付貸款人因此所受到的利息損失(推遲提款期的利息-同期活期存款利息=貸款人所受利息損失) 貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后 個(gè)銀行營業(yè)日內(nèi)將貸款放出。 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款,應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日 個(gè)銀行營業(yè)日前向貸款人提出申請,經(jīng)貸款人同意后方可取消。 借款人在確定的提款日或提款期內(nèi),未辦理提款手續(xù)且未申請推遲提款的
25、,貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù);逾期仍未辦理的,貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。 本合同項(xiàng)下貸款的還款期為 年 月 日起至 年 月 日止,分 次還款,具體還款時(shí)間與金額如下: 還款日 還款本金數(shù)額 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 借款人不能按期歸還貸款的,可以在該筆貸款到期日 個(gè)銀行營業(yè)日前向貸款人提交展期申請,貸款人同意后,由貸款人與借款人簽訂展期協(xié)議。 借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金,包括但不限于: a. 公路建成通車后收取的車輛通行費(fèi); b. c. 第條所列資金尚不足以歸還貸款的,借貸雙方應(yīng)及時(shí)協(xié)商以借款人的任何其他資金償還貸款本息,或者由保證人清償
26、。 借款人要求提前還款的,應(yīng)于擬定提前還款日 個(gè)銀行營業(yè)日前向貸款人提交申請,經(jīng)與貸款人協(xié)商同意后,可以提前還款。對于提前償還的款項(xiàng),借款人不能重新借用。 借款人提前還款的,必須在結(jié)息日進(jìn)行;本金金額不得少于 萬元。 借款人提前還款的,應(yīng)按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算利息,與本金一并歸還。 借款人提前歸還的本金,應(yīng)按本合同條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順序減少貸款本金。 若某個(gè)提款、還款、結(jié)息日為非銀行營業(yè)日,則順延至下一個(gè)銀行營業(yè)日,若下一個(gè)銀行營業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天,則該提款、還款日提前至上一個(gè)銀行營業(yè)日。順延或提前的,相應(yīng)加收或減少利息。 第七條 賬戶監(jiān)管 為保證本合同項(xiàng)下權(quán)利、義務(wù)的落實(shí),借款人
27、在此不可撤銷地委托貸款人根據(jù)銀行賬戶管理規(guī)定和本合同的約定在本合同有效期內(nèi)對借款人按第條開立的賬戶進(jìn)行監(jiān)管。 賬戶監(jiān)管包括: 監(jiān)督借款人??顚S?,對非用于本項(xiàng)目的開支有權(quán)拒付; 監(jiān)督借款人按規(guī)定的用款順序支付款項(xiàng); 有權(quán)從償債基金賬戶直接劃轉(zhuǎn)資金以歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而取得的其他債權(quán)。 借款人應(yīng)在下述機(jī)構(gòu)開立并保持下述賬戶,直至本合同項(xiàng)下的貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而獲得的其他債權(quán)全部還清為止: 開立于 的項(xiàng)目資金專用賬戶,借款人從貸款人處提取的所有款項(xiàng)及項(xiàng)目資本金必須存入該賬戶,賬戶余額不得低于按規(guī)定應(yīng)當(dāng)留足的預(yù)備費(fèi)的金額;從該賬戶提取的款項(xiàng)只能轉(zhuǎn)至基本結(jié)算賬戶; 開立于 的基本結(jié)
28、算賬戶,借款人收到的下述款項(xiàng)應(yīng)付至該賬戶內(nèi)且該賬戶內(nèi)的資金只能用于第條規(guī)定的支出: a.項(xiàng)目完工后收取的車輛通行費(fèi); b.本項(xiàng)目下的所有保險(xiǎn)賠款; c.借款人收取的工程承包合同、原材料供應(yīng)合同項(xiàng)下的違約金、賠償金、定金及其他款項(xiàng); d.借款人從任何其他渠道收取的本項(xiàng)目下的所有其他款項(xiàng)。 開立于 的償債基金賬戶,該賬戶內(nèi)的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得其他債權(quán)。借款人應(yīng)在還本結(jié)息日將當(dāng)期應(yīng)當(dāng)償付的款項(xiàng)存入償債基金賬戶,并享有 天的寬限期。 借款人承諾,其從基本結(jié)算賬戶內(nèi)的所有提款和轉(zhuǎn)賬只能按照下列次序支付下述款項(xiàng): 項(xiàng)目建設(shè)期: a.按借款人的工程預(yù)算應(yīng)付的工程款 b.本合同項(xiàng)下
29、的到期利息 c.其他支出 項(xiàng)目經(jīng)營期: a.本合同項(xiàng)下的到期利息額 b.本合同項(xiàng)下的到期本金額 c.本合同項(xiàng)下應(yīng)支付給貸款人的任何其他金額 d.按借款人的營運(yùn)預(yù)算應(yīng)付的營運(yùn)開支 e.其他支出。 在貸款人發(fā)出違約通知后(除非該違約通知被收回),除非用作支付貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得的其他債權(quán),否則借款人從第條所列賬戶的所有提款應(yīng)事先取得貸款人的同意。 貸款人對為實(shí)施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔(dān)法律責(zé)任。 第八條 擔(dān)保 為保證項(xiàng)目的按期完工和貸款的按期清償,有關(guān)方已向貸款人提供以下?lián)#?在項(xiàng)目建設(shè)期間內(nèi), 向貸款人提供資金承諾,保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計(jì)劃成
30、本完成全部工程時(shí),通過各種方式融資,補(bǔ)充資金,直至工程全部完工(見附件一) 當(dāng)項(xiàng)目不能按期完工時(shí),借款人將其所獲得的來自于建設(shè)承包合同、原材料供應(yīng)合同以及本項(xiàng)目下其他合同的違約金、賠償金等所有權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。 借款人以依法獲得的 公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項(xiàng)下債務(wù)的擔(dān)保(見 公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押合同),并承諾該質(zhì)押擔(dān)保不因借款人實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營方式調(diào)整而撤銷。 項(xiàng)目建成后,還款期內(nèi)貸款本息的償還,由 向貸款人提供擔(dān)保,保證在借款人不能按期清償貸款本息時(shí)承擔(dān)連帶責(zé)任(見附件二) 第九條 借款人承諾 所作的陳述與保證真實(shí)無誤
31、; 承認(rèn)和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程; 按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的用途使用貸款; 在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后 日和每個(gè)季度結(jié)束后 日內(nèi),向貸款人提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表,并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)注冊會計(jì)師(審計(jì)師)事務(wù)所審核、確認(rèn); 保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項(xiàng)下貸款的變化; 本項(xiàng)目的匯率風(fēng)險(xiǎn)由借款人自行承擔(dān)并采取措施加以防范,不得影響貸款本息的償還; 允許貸款人及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人項(xiàng)目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)收支等情況; 借款人實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并(兼并)分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營方
32、式調(diào)整時(shí),不得改變本合同項(xiàng)下借款人對貸款人應(yīng)負(fù)的義務(wù),并在作出決定 日前向貸款人提出報(bào)告,與貸款人就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施; 借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項(xiàng)時(shí),應(yīng)在變更后 日內(nèi)書面通知貸款人; 借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化、可能危及貸款安全的,應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后 日內(nèi)書面通知貸款人。 借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸款人通報(bào)。 第十條 貸款人承諾 按照本合同的約定,及時(shí)足額撥付應(yīng)當(dāng)發(fā)放的貸款; 對獲悉的借款人項(xiàng)目建設(shè)、財(cái)務(wù)收支等情況依法保密。 第十一條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的,必須經(jīng)雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的,不影響各方要求賠償損失的權(quán)利;合同解除的,不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款。 借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)的,受讓方必須經(jīng)貸款人確認(rèn)并承接本合同項(xiàng)下借款人的全部權(quán)利和義務(wù);有保證人的,應(yīng)取得保證人的同意或另行提供令貸款人滿意的擔(dān)保。在貸款人與受讓方的債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效前,本合同依然有效。 第十二條 保險(xiǎn) 借款人應(yīng)在本合同生效后
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