對(duì)公信貸業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管培訓(xùn)

1、、廣發(fā)銀行公司客戶經(jīng)理信用崗位資格及等級(jí)資格考試；企業(yè)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管培訓(xùn)；2013年10月，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部無(wú)限發(fā)展；2.內(nèi)容；1.信用合規(guī)監(jiān)管結(jié)構(gòu)2。信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)制。信用合規(guī)監(jiān)管評(píng)估；3.1.信用合規(guī)監(jiān)督結(jié)構(gòu)和管理框架1。定義：信貸業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管。是指對(duì)信貸人員在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)是否遵守國(guó)家監(jiān)管法律法規(guī)、我行信貸管理制度及相關(guān)操作規(guī)程的監(jiān)督，以確保各項(xiàng)信貸規(guī)章制度的有效實(shí)施。(風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題不包括在措施中)2。經(jīng)營(yíng)范圍：各類企業(yè)信用業(yè)務(wù)。信貸合規(guī)監(jiān)管框架、貸前調(diào)查合規(guī)、信貸審查合規(guī)、貸后監(jiān)控和預(yù)警合規(guī)、賬戶經(jīng)理、擔(dān)保品管理崗、檔案管理崗、信貸審查崗、貸前審計(jì)崗和貨物抵押監(jiān)管2。信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)

2、構(gòu)、賬戶管理人、權(quán)證質(zhì)押品管理崗位、檔案管理崗位、信用審查崗位、預(yù)開票審核崗位、抵押監(jiān)管等擔(dān)保管理崗位；8.信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)構(gòu)、賬戶管理人、權(quán)證質(zhì)押品管理崗位、檔案管理崗位、信用審查崗位、預(yù)開票審核崗位、抵押監(jiān)管等擔(dān)保管理崗位2個(gè)。信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)制。內(nèi)部審計(jì)和外部檢查主要包括內(nèi)部審計(jì)、外部監(jiān)督和審計(jì)機(jī)構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督部門、法律和合規(guī)部門以及業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行的監(jiān)督和專項(xiàng)檢查。如果分行已經(jīng)確認(rèn)被檢查問(wèn)題的違法性質(zhì)，則可以在收到檢查通知前的當(dāng)月新的違法事件中反映該問(wèn)題。賬戶經(jīng)理、權(quán)證質(zhì)押品管理崗位、檔案管理崗位、信用審查崗位、預(yù)結(jié)算審核崗位、抵押監(jiān)管及其他擔(dān)保管理崗位、分行信用合規(guī)

3、主管、10、2、信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)制、跟蹤整改(1)跟蹤整改的具體含義：1。制定并判斷糾正措施是否到位、可行并能有效解決問(wèn)題；2.監(jiān)督整改進(jìn)度；3.驗(yàn)證整改已完成，并檢查整改計(jì)劃的執(zhí)行情況。(2)具體工作：1。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和優(yōu)先級(jí)對(duì)當(dāng)月新違規(guī)進(jìn)行分類，制定具體、可行、有針對(duì)性的整改計(jì)劃。對(duì)于一些常見問(wèn)題，應(yīng)制定相應(yīng)的預(yù)防和控制措施，避免今后再次發(fā)生；2.對(duì)于已經(jīng)過(guò)整改期但未完成整改的，應(yīng)主動(dòng)要求責(zé)任人整改，跟蹤當(dāng)前整改進(jìn)度，了解加班整改的原因，并根據(jù)客觀情況重新制定整改方案；對(duì)故意拖延整改進(jìn)度的，可追究責(zé)任人并從季度考核中扣除。3.核實(shí)并檢查已完成整改問(wèn)題的落實(shí)情況。對(duì)于整改責(zé)任人上報(bào)的已完成

4、的整改項(xiàng)目，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)對(duì)整改完成情況進(jìn)行驗(yàn)證。11，二。信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)制、當(dāng)月新違規(guī)情況、整改措施的制定和審查、整改責(zé)任人的指定以及按月報(bào)表第一部分要求填寫的其他內(nèi)容；同時(shí)，應(yīng)將本月季度檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題上報(bào)。跟蹤截至上個(gè)月所有未整改的違規(guī)行為的整改進(jìn)度(包括季度檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題),并填寫在月度報(bào)告的第二部分，月度報(bào)告，12，2，季度檢查和信用合規(guī)監(jiān)管工作機(jī)制報(bào)告，14，3，信用合規(guī)監(jiān)管評(píng)估，頻率：季度信息來(lái)源：月度報(bào)告，季度檢查評(píng)估對(duì)象：6個(gè)崗位的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。在實(shí)踐中，分支機(jī)構(gòu)的信用合規(guī)監(jiān)管人員應(yīng)運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)15、3、信用合規(guī)監(jiān)管評(píng)價(jià)，對(duì)于自查發(fā)現(xiàn)并積極反映的問(wèn)題，除主觀故意或重大過(guò)失外，如果整改后未造成實(shí)際損失，不得扣分；對(duì)各級(jí)內(nèi)部審計(jì)和外部檢查以及各級(jí)信用合規(guī)監(jiān)督員發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，監(jiān)督對(duì)象未積極反映的，或監(jiān)督對(duì)象積極反映但未按要求整改的，將按以下標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)扣分：(1)對(duì)主觀故意、內(nèi)部欺詐或重大過(guò)失造成的“