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1、金融知識(shí)介紹,4,國(guó)內(nèi)外基金行業(yè)概述,目錄,1,國(guó)內(nèi)金融體系的構(gòu)成,國(guó)內(nèi)金融體系的構(gòu)成,中央銀行中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行的主要區(qū)別是中國(guó)人民銀行是政府的銀杏,銀行的銀杏,發(fā)行的銀行,不處理具體的存款貸款業(yè)務(wù)。中國(guó)銀行承擔(dān)著像工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行等國(guó)有商業(yè)銀行這樣的責(zé)任。國(guó)內(nèi)金融體系的構(gòu)成、金融監(jiān)督機(jī)關(guān)銀監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)、國(guó)內(nèi)金融體系的構(gòu)成、國(guó)家外匯管理局國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)關(guān)監(jiān)事會(huì)政策金融機(jī)關(guān)、國(guó)內(nèi)金融體系的構(gòu)成、商業(yè)金融機(jī)關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)關(guān)包括商業(yè)銀行、信用合作機(jī)關(guān)、非銀行金融機(jī)關(guān)。證券機(jī)構(gòu)是為證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、基金管理公司等證券市場(chǎng)參與者(如融資人、投資者)
2、提供中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是專門從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),包括國(guó)有保險(xiǎn)公司、股份制保險(xiǎn)公司、在中國(guó)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司及中外合資保險(xiǎn)公司。國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的構(gòu)成,國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的層次板中板創(chuàng)業(yè)板3板塊(包括新3板塊)市場(chǎng)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)股權(quán)交易市場(chǎng),國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的構(gòu)成,國(guó)內(nèi)代表性資本市場(chǎng)國(guó)債市場(chǎng):一年以上,以國(guó)家信用為擔(dān)保的國(guó)債,國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券,財(cái)政債券,基本建設(shè)債券股票市場(chǎng):包括股票在內(nèi)的發(fā)行市場(chǎng)和股票交易市場(chǎng)企業(yè)中長(zhǎng)期市場(chǎng)的交易對(duì)象是產(chǎn)品,金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是金融商品。2.作為金融交易行為的載體,是工具金融手段。對(duì)持有人來(lái)說(shuō),這是資產(chǎn)金融資產(chǎn)。金融產(chǎn)品概述,傳統(tǒng)金融產(chǎn)品:貨幣、債券、股票債券:表
3、示發(fā)行人要求固定收益的權(quán)利。股票:是指公司代表股東向債權(quán)人支付固定金額后,對(duì)收入剩余部分的要求權(quán)剩余請(qǐng)求權(quán)、金融產(chǎn)品概述、金融衍生產(chǎn)品:以貨幣債券股票等傳統(tǒng)金融產(chǎn)品為基礎(chǔ),以杠桿信用交易為特征的金融產(chǎn)品。金融產(chǎn)品概述、未來(lái)合同和期貨合同是交易方同意買賣未來(lái)特定時(shí)間、特定價(jià)錢、特定數(shù)量和質(zhì)量資產(chǎn)的交易形式。期貨合同是期貨交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合同,對(duì)合同到期日和買賣的資產(chǎn)種類、數(shù)量、質(zhì)量作了統(tǒng)一的規(guī)定。器官合同是根據(jù)買賣雙方的特殊需求,買賣雙方自行簽訂的合同。因此期貨交易流動(dòng)性高,期貨交易流動(dòng)性低。金融產(chǎn)品概述、交換合同是內(nèi)交易雙方簽訂的今后一段時(shí)間內(nèi)徐璐交換任何資產(chǎn)的合同。更確切地說(shuō),他在當(dāng)事人之
4、間簽訂了交換協(xié)議。在未來(lái)的特定時(shí)期內(nèi),他們認(rèn)為有相同的經(jīng)濟(jì)價(jià)值,更換簽訂現(xiàn)金流合同。更常見(jiàn)的是利率互換合同和貨幣互換合同。交換合同中規(guī)定的更換貨幣是相同的貨幣,是利率交換期間。如果是異種貨幣,則為貨幣交換期間。根據(jù)金融產(chǎn)品概述,基本資產(chǎn),大致可分為四個(gè)茄子類別:股票、利率、匯率和商品。金融產(chǎn)品概述,根據(jù)交易方法,指場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易場(chǎng)交易,又稱交易所交易,所有供求方集中在交易所進(jìn)行拍賣交易的交易方式。這種交易方式具有交易所向交易參與者收取保證金的同時(shí)負(fù)責(zé)清算、承擔(dān)履約保證責(zé)任的特點(diǎn)。此外,由于每個(gè)投資者徐璐有不同的需求,交易所預(yù)先設(shè)計(jì)了標(biāo)準(zhǔn)化的金融合同,投資者選擇最接近自己要求的合同和數(shù)量進(jìn)行
5、交易。所有交易者集中在一個(gè)地方進(jìn)行交易,這將增加交易的密度,通常形成流動(dòng)性高的市場(chǎng)。期貨交易和部分標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約交易都屬于這種交易方式。指金融產(chǎn)品概述,場(chǎng)外交易,又名柜臺(tái)交易,交易雙方直接成為交易對(duì)象的交易方式。這種交易方式有多種茄子形式,可以根據(jù)每位用戶的要求徐璐設(shè)計(jì)不同內(nèi)容的產(chǎn)品。此外,為了滿足客戶的具體要求,銷售衍生產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)需要出眾的金融技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。場(chǎng)外交易不斷引起金融創(chuàng)新。但是,每筆交易的清算由交易雙方相互負(fù)責(zé),因此交易參與者僅限于信譽(yù)高的客戶。交換交易和器官交易是代表性柜臺(tái)交易的衍生產(chǎn)品。金融商品概述、國(guó)內(nèi)金融商品股票、債券、銀行間市場(chǎng)工具、期貨券等類型的金融商品逐漸登
6、場(chǎng),今年還推出了股指期貨。但是總體上,金融商品品種不豐富,很多領(lǐng)域的重要金融手段都不足。在現(xiàn)有領(lǐng)域,產(chǎn)品的同質(zhì)性很強(qiáng),其豐富性不能滿足投資者的需求。共同基金區(qū)域分布:美國(guó),日本份額下降,亞太及歐洲增長(zhǎng)率,1998,2006,共同基金分布:區(qū)域分布:98-06年美國(guó),日本機(jī)構(gòu)AUM比重下降,歐洲上升最快,其他新興市場(chǎng)產(chǎn)品分布:股票、國(guó)內(nèi)外基金行業(yè)概況、居民部積累、基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素、國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明,經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá),居民部積累越多,基金管理資產(chǎn)就越大,居民部的積累速度也會(huì)影響基金管理資產(chǎn)的增長(zhǎng)。美國(guó)、歐洲、日本等成熟市場(chǎng)基金資產(chǎn)規(guī)模從1998年的8.7萬(wàn)億美元增加到2006年的18.7萬(wàn)億美元。新興市場(chǎng)由于經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)和財(cái)富積累,基金資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)更快,年均增長(zhǎng)15.8%,從1998年的0.9萬(wàn)億美元增長(zhǎng)到2006年的3萬(wàn)億美元,GDP越高,基金管理資產(chǎn)比重越大,基金AUM/GDP、GDP增長(zhǎng)率越快,基金管理資產(chǎn)增長(zhǎng)率越高。最大的資產(chǎn)管理機(jī)關(guān)是獨(dú)立基金資產(chǎn)管理公司。商業(yè)銀行從20世紀(jì)80年代開(kāi)始以銷售渠道代理銷售基金資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品,并逐步開(kāi)始個(gè)體經(jīng)營(yíng)共同基金業(yè)務(wù)。在沒(méi)有分工經(jīng)營(yíng)控制歷史的歐洲,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一般在商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的背景下發(fā)展。排名靠前的資產(chǎn)管理機(jī)關(guān)大部分由銀行保險(xiǎn)公司日本傳統(tǒng)主導(dǎo)銀行,同時(shí)銀行兼營(yíng)信托。特別是98年前,基金通過(guò)證券
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