三方存管業(yè)務(wù)知識(shí)及流程.ppt

1、,第三方存管業(yè)務(wù)知識(shí)及流程,2,第一部分 第三方存管業(yè)務(wù)基本概念 第二部分 第三方存管業(yè)務(wù)流程 第三部分 第三方存管常見問題分析 第四部分 第三方存管的客戶服務(wù)支持,內(nèi)容框架,基本概念,定義： “第三方存管”是指券商將投資者的證券交易保證金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶進(jìn)行存管，存管銀行按照法律法規(guī)要求，負(fù)責(zé)完成投資者的資金存取、保證金賬戶與銀行存款賬戶志堅(jiān)的封閉式資金劃轉(zhuǎn)。 法律依據(jù)： 證券法第六章第一百三十九條“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)開戶的名義單獨(dú)立戶管理”,4,基本概念,指按照證券法的要求，接受證券公司及其客戶的委托，提供客戶交易結(jié)算資金存管服務(wù)的商業(yè)銀行?？蛻艨梢栽?/p>

2、多家存管銀行中選定一家存管銀行。,5,基本概念：存管銀行,實(shí)施三方存管目的,保護(hù)客戶利益、控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融體系穩(wěn)定,客戶賬戶：銀行管理賬戶、銀行結(jié)算賬戶、券商資金賬戶（資金臺(tái)賬） 證券賬戶：銀行匯總賬戶（含匯總分賬戶）、銀行交收賬戶、結(jié)算備付金賬戶 客戶交易結(jié)算資金進(jìn)出只能通過銀證轉(zhuǎn)賬方式完成。,7,賬戶體系,賬戶體系,大同證劵,三方存管與銀證轉(zhuǎn)帳、銀證通的比較,相同點(diǎn)：客戶的委托方式?jīng)]有變化 不同點(diǎn)：,8,第三方存管業(yè)務(wù)流程,如何開通“第三方存管”業(yè)務(wù)？ 個(gè)人客戶 .新客戶：個(gè)人客戶攜帶本人有效身份證件和同名股東卡、銀行卡（部分銀行支持存折，如工行、建行）到大同證券營業(yè)部辦理和指定銀行

3、辦理，個(gè)別銀行三方系統(tǒng)支持在證券端一端完成簽約，無需去銀行辦理。目前，與大同證券已開通三方存管合作的銀行有：工行、農(nóng)行、建行、交行、華夏銀行、民生銀行。 .老客戶：對(duì)于原已開通大同證券工行、建行、農(nóng)行、交行及華夏銀證轉(zhuǎn)帳的客戶，將通過透明批量轉(zhuǎn)換方式開通相應(yīng)銀行的第三方存管業(yè)務(wù)，成功轉(zhuǎn)換后客戶的資金存取不受影響，但客戶仍需大同證券公告規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)三方協(xié)議的簽訂。對(duì)于未成功透明轉(zhuǎn)換和未開通選定存管銀行銀證轉(zhuǎn)帳的客戶，需攜帶本人有效身份證件和同名股東卡、銀行卡（部分銀行支持存折，如工行、建行）到大同證券營業(yè)部辦理和指定銀行辦理。,機(jī)構(gòu)客戶 機(jī)構(gòu)客戶需攜帶如下資料到大

4、同證券營業(yè)部和指定銀行辦理。機(jī)構(gòu)投資者營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書及復(fù)印件。只提供復(fù)印件的，復(fù)印件上應(yīng)加蓋法人單位公章并注明與原件一致；法定代表人證明書與法定代表人授權(quán)委托書（法定代表人簽字并加蓋法人公章）；法定代表人身份證復(fù)印件；經(jīng)辦人本人有效身份證及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資者組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件；股東卡、銀行開戶證明。,客戶開通“第三方存管”后涉及哪些賬戶？ 與投資者有關(guān)的賬戶包括：資金臺(tái)賬（資金賬戶）、銀行結(jié)算賬戶（銀行卡或折）及管理賬戶。管理賬戶是指存管銀行為每個(gè)投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶，記載客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)（轉(zhuǎn)賬存取明細(xì)、交收數(shù)據(jù)和結(jié)息數(shù)據(jù)），并與客戶的銀行結(jié)算賬戶和客戶的證券資金臺(tái)賬之間建立轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系。,多銀行存管模式指什么？ 是指證券公司為滿足客戶不同的銀行偏好，為了引入存管銀行之間的競(jìng)爭機(jī)制，提升客戶服務(wù)水平，選擇多家商業(yè)銀行作為客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行供客戶選擇，但在每個(gè)客戶在一家證券公司只能選擇一家存管銀行，建立銀行結(jié)算賬戶、管理賬戶、資金臺(tái)賬一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。,目前已與大同證券合作上線的各家存管銀行第三方存管業(yè)務(wù)辦理時(shí)間？ 各家與大同證券合作的存管銀行中，客戶資金三方存管的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間略有不同，工商銀行為每個(gè)