銀行工作的自我鑒定

1、銀行工作的自我鑒定 作為銀行工作人員你如果真很優(yōu)秀!那么你要怎么去寫銀行工作自我鑒定呢?下面是銀行工作人員自我鑒定范本，歡迎參考閱讀！ 20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品-匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中工作情況。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了

2、個人理財中心做客戶經(jīng)理后, 多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他閑聊中了解到，他是我行老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)，他很高興接受了我建議，并留下了 _。我查詢了他存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目基金牌價表和各

3、種金融產(chǎn)品宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置綠色通道，我看到了我們行差距，還看到了我個人知識欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好營銷效果。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理，我一言一行，都代表我行形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政

4、策，擴(kuò)大我行知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握知識，做好所內(nèi)機(jī)具保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客投訴。在平時有顧客對我們工作有不同看法時候，我也能把客戶不明白事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來工人和學(xué)生辦理個人匯款，有人連所需要憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致為他們講解填寫方法，一字一句教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)時候，他們都會不斷向我表示感謝。 在我做好自己工作同時，

5、還用我多年來在儲蓄工作中經(jīng)驗來幫助其他同志，同志們有了什么樣問題，只要問我，我都會細(xì)心予以解答。當(dāng)我也有問題時候，我會十分虛心向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫲炎约翰粫W(xué)會。想在工作中幫助其他人，要使自己業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享服務(wù)，在我和朋友催促下，第二天來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位辦理理財金帳戶，以后慢慢把資

6、金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品功能和特點。收到了好效果。12月2號利用去兒子學(xué)校機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓匯財通。 新一年里我為自己制定了新目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己整體素質(zhì)。 一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有

7、較強(qiáng)交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。 三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門業(yè)務(wù)知識;既要有較高政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇投資理財方案能力。 四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷能手。要掌握市場營銷學(xué)基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我

8、技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介技巧、與客戶溝通技巧、處理拒絕技巧等。 20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心下，在同事們幫助中，通過自己努力工作，取得了一定工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大進(jìn)步，個人營銷能力也得到極大提高。 首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，年末新增

9、對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我成績排在全分行前5位。 其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦合規(guī)征文中，我撰寫構(gòu)建深入人心商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行一文被評為總行二等獎。 最后，在業(yè)務(wù)營銷

10、過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流過程中，我不斷發(fā)掘客戶愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣話題，解決客戶急需解決問題。 過去一年對于我來說是充實一年，是進(jìn)步一年，同時，這些個人成績?nèi)〉门c支行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做還不足，這也正是我將來需要努力。

11、20xx年在工作上計劃，首先是在目前信貸緊張狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上 _力度。第四是大力拓展海珠支行周邊小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。 20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。 20xx 年，對于身處改革浪潮中心銀行員工來說有許多值得回味東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上同志，感觸更大了。年初競聘

12、上崗，用自己話說“這是工 作多年來，第一次這樣正式走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始感到了壓力，也是從那時候起，我在心里和自己較上了 勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想，也是這樣做。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子步伐, 圍繞支行工作重點, 出色完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)精神。 截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元， 完成計劃 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好完成了基金銷售、 _、貸記卡營銷 等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推

13、行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)研發(fā)和推廣。 在服務(wù)客戶過程 中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來鮮花，一定 會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后， 樓上樓下奔跑身影雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致人卻不多。 我在銀行 從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面獨立工作能力，隨著銀行改革需要，我工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨 著建行各階段改革得到了

14、更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇困難局面， 在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一思想，征對不同客戶，采取不同工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，用他自己對工作 理解是“客戶需求是我工作”。 隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革，客戶選擇銀行趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重作用。 我 認(rèn)為作為一個好客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境前提下，研究客戶，通過對

15、客戶研究從而 達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始“壟斷控制”，實現(xiàn)資金體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管 某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得該單位任信任，逐步摸清該單位下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該 單位下?lián)芑疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極上門聯(lián)系，成功留住某客戶在 我行開戶。 又如以開展有益健康健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在 工作中收到了非常好效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技同