COS-T上線網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)及注意事項(xiàng).ppt

1、,COS_T系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn) 業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)及注意事項(xiàng),山西省分行會(huì)計(jì)部 2012年,一、受理審核要點(diǎn) 二、脫機(jī)核驗(yàn)支付密碼或銀行匯票密押 三、掃描錄入 四、補(bǔ)授權(quán)、查詢查復(fù)和預(yù)警信息處理 五、結(jié)果反饋 六、日終處理 七、自制憑證業(yè)務(wù)（或內(nèi)部賬業(yè)務(wù)） 八、其他行業(yè)憑證業(yè)務(wù) 九、一戶通賬戶業(yè)務(wù),第一部分 前臺(tái)操作,第一部分 前臺(tái)操作,十、其他操作注意事項(xiàng),認(rèn)真細(xì)致審核憑證的真實(shí)性、憑證要素的完整性和合規(guī)性、憑證要素填寫(xiě)的規(guī)范性，確定業(yè)務(wù)是否屬于集中業(yè)務(wù)。,一、受理審核要點(diǎn),審核憑證真實(shí)性、完整性和合規(guī)性。與現(xiàn)有柜面審核要求一致。 1.真實(shí)性審核。主要審核憑證要式和交易是否真實(shí)，具體審核以下內(nèi)容： （1）票

2、據(jù)材質(zhì)的真假，鑒別是否為偽造、變?cè)斓钠睋?jù)；人工審核發(fā)現(xiàn)有異議的，需要再次通過(guò)票據(jù)鑒別儀鑒定。 （2）憑證記載內(nèi)容的真假，憑證記載的要素是否有涂改、偽造、變?cè)旌圹E；可以更改的記載事項(xiàng)更改是否有原記載人簽章證明。,一、受理審核要點(diǎn),一、受理審核要點(diǎn),（3）交易的真假，主要判斷內(nèi)部賬轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)是否真實(shí)，是否有行內(nèi)員工替換、重復(fù)辦理的憑證。 （4）持票人身份的真假，鑒別持票人是否為票據(jù)記載持票人，根據(jù)職業(yè)經(jīng)驗(yàn)判斷是否為撿拾、偷盜、詐騙等不法渠道所得。,2要式完整性審核。主要審核憑證要式的完整性和記載要素自身的完整性，具體審核以下內(nèi)容： （1）憑證記載要素（特別是留存聯(lián)）是否清晰可辨，有無(wú)聯(lián)次缺失、

3、上下聯(lián)不匹配、附件不全等問(wèn)題。是否印制有二維碼，若沒(méi)有網(wǎng)點(diǎn)可在客戶上線后首次提交時(shí)受理其存量舊式憑證，并引導(dǎo)客戶及時(shí)進(jìn)行憑證更換。 對(duì)客戶辦理業(yè)務(wù)提交的他行進(jìn)賬單，前臺(tái)可引導(dǎo)客戶更換為我行印有二維碼標(biāo)識(shí)的進(jìn)賬單 ）。,一、受理審核要點(diǎn),（2）憑證必須記載的日期、金額、賬號(hào)、戶名等要素是否缺漏； （3）付款憑證加蓋的印章是否齊全、清晰;發(fā)現(xiàn)客戶印章磨損，可能會(huì)影響印鑒識(shí)別的，應(yīng)提示客戶及時(shí)更換印鑒,客戶若更換印鑒應(yīng)及時(shí)更新驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒庫(kù); （4） 對(duì)于部分憑證，前臺(tái)柜員在受理時(shí)注意憑證號(hào)碼，如業(yè)務(wù)編碼104002中個(gè)貸支付憑證應(yīng)手工編號(hào)填在憑證右上角，業(yè)務(wù)編碼102005、103001、1030

4、02中的托收憑證“合同名稱號(hào)碼”欄位填入柜員手工編號(hào)，“其他行業(yè)憑證”、“稅單”若憑證上未印制號(hào)碼，則在號(hào)碼欄填入柜員手工編號(hào)。,一、受理審核要點(diǎn),（5）能夠判斷憑支付密碼支付的，如實(shí)時(shí)通憑證，是否遺漏了支付密碼； （6）實(shí)時(shí)通憑證功能欄位和銀行匯(本)票申請(qǐng)書(shū)業(yè)務(wù)類(lèi)型欄位是否按實(shí)際業(yè)務(wù)勾選了業(yè)務(wù)功能和付款方式欄位； （7）單個(gè)要素記載是否完整（如：中文大寫(xiě)金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后是否遺漏了“正”或“整”字、阿拉伯小寫(xiě)金額數(shù)字前面，是否遺漏了人民幣符號(hào)“￥”）； （8）要素填寫(xiě)位置是否正確，是否超過(guò)欄位范圍；,一、受理審核要點(diǎn),一、受理審核要點(diǎn),3.合規(guī)性審核。主要通過(guò)憑證或憑證記

5、載要素，審核憑證是否符合相關(guān)規(guī)章制度，具體審核以下內(nèi)容： （1）憑證是否為應(yīng)由本行受理的憑證。 （2）憑證背書(shū)是否正確、連續(xù)，背書(shū)粘單是否規(guī)范。 （3）憑證日期為小寫(xiě)的，填寫(xiě)是否符合規(guī)定（如：電匯憑證、支款單日期是否為當(dāng)日）； （4）一借一貸收付款憑證，付款憑證與收款憑證上的收付款人賬號(hào)和戶名是否一致，金額是否一致。,一、受理審核要點(diǎn),（5）自制憑證是否經(jīng)主管人員簽字或簽章確認(rèn)，付款人賬號(hào)與戶名是否一致，現(xiàn)金支取是否經(jīng)有權(quán)人審批，貸款賬戶支付、保證金賬戶支付等憑證是否有業(yè)務(wù)部門(mén)審批手續(xù)。 （6）主附件內(nèi)容、金額是否相符； （7）財(cái)政零余額賬戶支付業(yè)務(wù)是否已完成額度請(qǐng)領(lǐng),集團(tuán)客戶是否按銀企雙方約

6、定提供支付憑證；保證金賬戶等監(jiān)管賬戶收付款手續(xù)是否齊全，是否符合收付款條件。 （8）收、付款行名填寫(xiě)是否規(guī)范，一般格式為行別（XX銀行）+地域+機(jī)構(gòu)名稱，或地域+行別（XX銀行）+機(jī)構(gòu)名稱;上繳國(guó)庫(kù)款項(xiàng)，收款人開(kāi)戶行應(yīng)為“XX國(guó)庫(kù)或國(guó)庫(kù)XX支庫(kù)”。,一、受理審核要點(diǎn),（9）憑證填寫(xiě)的收付款人戶名是否超長(zhǎng)： a.跨行普通、跨行實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),匯兌匯出業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)編碼102003和102004、103001和103002），收付款人名稱不能超過(guò)30個(gè)漢字，超過(guò)字?jǐn)?shù)規(guī)定的，應(yīng)在CCBS中處理。,一、受理審核要點(diǎn),b. 行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù) .電匯憑證和實(shí)時(shí)通付款憑證的附加信息及用途欄處，填寫(xiě)字?jǐn)?shù)超過(guò)12個(gè)漢字（

7、每個(gè)符號(hào)算做一個(gè)漢字；每?jī)蓚€(gè)數(shù)字、字母算做一個(gè)漢字）及特種轉(zhuǎn)賬借方憑證備注欄有內(nèi)容都作為加急跟單業(yè)務(wù),系統(tǒng)加收30%手續(xù)費(fèi)，前臺(tái)柜員在受理時(shí)做好與客戶的溝通工作。 .收款人為內(nèi)部賬戶（省行非標(biāo)準(zhǔn)賬戶）、貸記卡賬戶,憑證用途超過(guò)12個(gè)漢字（每個(gè)符號(hào)算做一個(gè)漢字；每?jī)蓚€(gè)數(shù)字、字母算做一個(gè)漢字），在CCBS系統(tǒng)中處理。 c.銀行匯票出票業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)編碼105001），申請(qǐng)人欄位不能超過(guò)20個(gè)漢字，收款人名稱不能超過(guò)30個(gè)漢字。,1.脫機(jī)核驗(yàn)其他憑證支付密碼。 對(duì)于因客戶特色需求需核驗(yàn)預(yù)留印鑒的支付密碼賬戶業(yè)務(wù)，柜員上傳前先核驗(yàn)預(yù)留印鑒，核驗(yàn)正確的方能上傳； 對(duì)于交易憑證種類(lèi)為除支票、匯本票申請(qǐng)書(shū)、電匯

8、憑證、實(shí)時(shí)通付款憑證等以外的其他憑證的支付密碼賬戶業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)仍需比照原操作流程先進(jìn)行2435“脫機(jī)核驗(yàn)”，打印輸出核驗(yàn)正確結(jié)果，核驗(yàn)后將核驗(yàn)認(rèn)證信息（作為附件）與憑證一并進(jìn)行掃描上傳，,二、脫機(jī)核驗(yàn)支付密碼或銀行匯票密押,2.脫機(jī)核驗(yàn)銀行匯票密押。 使用105002業(yè)務(wù)編碼辦理銀行匯票付款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于持票人在同業(yè)開(kāi)戶（非建行）且代理付款行與出票行屬跨一級(jí)分行時(shí)，目前COS_T系統(tǒng)無(wú)法實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)核押，柜員受理審核無(wú)誤后，應(yīng)先啟動(dòng)“4315人工編核押”交易核驗(yàn)匯票密押，核押正確無(wú)誤后將核押認(rèn)證（作為附件）與匯票選擇105002業(yè)務(wù)編碼進(jìn)行掃描上傳。,二、脫機(jī)核驗(yàn)支付密碼或銀行匯票密押,1.影像掃描。

9、 （1）影像質(zhì)檢。 掃描后上傳前應(yīng)認(rèn)真查看每張影像質(zhì)量，對(duì)于倒置、歪斜、右邊或上方有黑邊的影像應(yīng)刪除后重新掃描。對(duì)于影像出現(xiàn)倒置應(yīng)進(jìn)行調(diào)整，右邊出現(xiàn)黑邊的應(yīng)檢查掃描儀內(nèi)部是否有紙屑，用軟布擦拭掃描儀內(nèi)部前后玻璃后重新掃描，若仍然出現(xiàn)黑邊的應(yīng)聯(lián)系廠商進(jìn)行查看。,三、掃描錄入,（2）批量掃描。 批量掃描只能掃描同一業(yè)務(wù)編碼和同種憑證組合的業(yè)務(wù)。批量掃描業(yè)務(wù)系統(tǒng)只支持“已收費(fèi)”和“自動(dòng)計(jì)算轉(zhuǎn)賬收費(fèi)”兩種收費(fèi)方式。對(duì)于需手工輸入手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)，無(wú)法進(jìn)行批量掃描。若收費(fèi)方式為自動(dòng)計(jì)算收費(fèi)的，掃描提交前“收費(fèi)方式”欄位必須點(diǎn)擊選擇“12自動(dòng)計(jì)算轉(zhuǎn)賬收費(fèi)”。,三、掃描錄入,2.正確使用憑證組合和主附件標(biāo)識(shí)。

10、憑證組合關(guān)系表需要人手一份，嚴(yán)格按照關(guān)系表中的憑證標(biāo)識(shí)主附件。 除憑證組合（主件）外，對(duì)于本筆業(yè)務(wù)有重要補(bǔ)充性質(zhì)的附件也必須掃描上傳，確保業(yè)務(wù)資料的完整性。如銀行匯票付款或退款業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)編碼105002和105003），應(yīng)將銀行匯票解訖通知（第三聯(lián)）、底卡聯(lián)（第一聯(lián)）、客戶說(shuō)明作為附件掃描上傳；退匯掛賬重新匯出業(yè)務(wù)應(yīng)將原退匯交易打印的憑證作為附件掃描上傳；脫機(jī)核驗(yàn)支付密碼作為附件掃描上傳,三、掃描錄入,（2）103001業(yè)務(wù)編碼下使用“特借憑證+特貸憑證”時(shí)，系統(tǒng)無(wú)法將貸方憑證的用途賦值作為匯劃業(yè)務(wù)用途，造成該筆匯出報(bào)文用途欄位為空，因此為確保匯劃業(yè)務(wù)用途準(zhǔn)確完整，在103001或103002

11、業(yè)務(wù)編碼下，暫不使用“特借憑證+特貸憑證”的憑證組合，可使用“特借憑證”的憑證組合，若掃描“特借憑證+特貸憑證”的，特貸憑證需標(biāo)識(shí)為附件。(1.6版本升級(jí)后可實(shí)現(xiàn)此功能）,三、掃描錄入,三、掃描錄入,3.正確選擇業(yè)務(wù)編碼 （1）正確掌握每個(gè)業(yè)務(wù)編碼處理的業(yè)務(wù)范圍 【 特別注意】 102001不能處理收款賬號(hào)為非建行、非本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬、收款人為集團(tuán)客戶子賬號(hào)以及收款人賬號(hào)為公積金賬號(hào)、定期賬號(hào)、貸款賬號(hào)的業(yè)務(wù)，可使用103001或103002業(yè)務(wù)編碼，且用途未超過(guò)12個(gè)漢字，此外在CCBS處理 103001不能處理實(shí)時(shí)通憑證日期非當(dāng)日的業(yè)務(wù)，對(duì)于收款人為建行通存賬號(hào)的使用102001辦理，對(duì)于收款

12、人為（同城）非建行的使用102003或102004業(yè)務(wù)編碼，對(duì)于收款人為建行非通存賬號(hào)的需使用匯劃交易辦理的業(yè)務(wù)在CCBS系統(tǒng)處理；（可使用103001且用途未超過(guò)12個(gè)漢字，此外在CCBS處理） 業(yè)務(wù)編碼102003、102004無(wú)“電匯憑證”憑證組合;收款人為建行系統(tǒng)內(nèi)客戶時(shí)，不能通過(guò)102003、102004處理。,三、掃描錄入,（2）對(duì)于必需通過(guò)人行大額系統(tǒng)匯出的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)編碼應(yīng)選擇103002，其中選擇“自動(dòng)收費(fèi)”，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)加收30%加急手續(xù)費(fèi)。 業(yè)務(wù)編碼103001的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是根據(jù)交易金額自動(dòng)選擇交易渠道，5萬(wàn)元以下（含）系統(tǒng)自動(dòng)選擇人行小額系統(tǒng)交易渠道，5萬(wàn)元（不含）以上系統(tǒng)自

13、動(dòng)選擇人行大額系統(tǒng)交易渠道。 業(yè)務(wù)編碼103002的業(yè)務(wù)不論交易金額大小，系統(tǒng)都自動(dòng)選擇人行大額系統(tǒng)交易渠道。,三、掃描錄入,（3）系統(tǒng)內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)中，當(dāng)收款人為個(gè)人時(shí)，啟用“102001行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”與啟用“103001普通匯兌”業(yè)務(wù)編碼收費(fèi)是有差異的（啟用“102001行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”業(yè)務(wù)編碼時(shí)按通存收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，“103001普通匯兌”業(yè)務(wù)編碼時(shí)按匯劃標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)）。 （4）對(duì)于現(xiàn)金支票用途為“備用金”時(shí)，如果支票金額單筆或當(dāng)日取現(xiàn)累計(jì)大于前臺(tái)維護(hù)的額度時(shí)，會(huì)因備用金額度不足造成記賬失敗并退票。,三、掃描錄入,（5）業(yè)務(wù)編碼102003、102004無(wú)“電匯憑證”憑證組合;收款人為建行系統(tǒng)內(nèi)客戶時(shí)，不能

14、通過(guò)102003、102004處理。 （6）業(yè)務(wù)編碼“102003-跨行普通”，不支持集團(tuán)客戶一張轉(zhuǎn)賬支票+N張進(jìn)賬單的憑證組合，需通過(guò)“103001-普通匯兌”處理。,三、掃描錄入,4.收款方式選擇。 按照現(xiàn)有柜面收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)COS_T系統(tǒng)功能正確選擇收費(fèi)方式。只要在CCBS系統(tǒng)可以自動(dòng)收費(fèi)的業(yè)務(wù)，在COS_T系統(tǒng)也可以選擇各業(yè)務(wù)編碼下的“自動(dòng)轉(zhuǎn)賬收費(fèi)”功能，收費(fèi)方式選擇自動(dòng)轉(zhuǎn)賬收費(fèi)（12）時(shí)，系統(tǒng)默認(rèn)為向付款人收取。如向收款人收取費(fèi)用可選擇“已收費(fèi)”后在CCBS系統(tǒng)計(jì)收(大額取現(xiàn)費(fèi)除外)；如涉及減免手續(xù)費(fèi)的，可選擇“已收費(fèi)”或“人工輸入現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬收費(fèi)”；如涉及對(duì)客戶集中收費(fèi)的，收費(fèi)方式選擇

15、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬收費(fèi)（12）。,三、掃描錄入,5.主動(dòng)授權(quán)。 掃描上傳前對(duì)于需授權(quán)的業(yè)務(wù)應(yīng)主動(dòng)提示主管授權(quán)，授權(quán)完畢后方可掃描上傳。 【授權(quán)事項(xiàng)】 現(xiàn)金支?。?02002）10萬(wàn)（含）以上、現(xiàn)金支取累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元（含）、轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)（含）以上的業(yè)務(wù)； 自制憑證業(yè)務(wù)； 102001行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易中的公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)； 各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的保證金和監(jiān)管賬戶、財(cái)政零余額業(yè)務(wù)。 收費(fèi)方式為非“自動(dòng)轉(zhuǎn)賬”的業(yè)務(wù)。,三、掃描錄入,6.處理涉及現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員掃描上傳前應(yīng)核對(duì)查看本人尾箱狀況，確保錢(qián)箱余額足夠支付。,三、掃描錄入,7. 業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，要重點(diǎn)關(guān)注前臺(tái)切場(chǎng)時(shí)間、掃描上傳截止時(shí)間等關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)，合理安排業(yè)務(wù)處理進(jìn)度。

16、(1）電子匯劃大額支付業(yè)務(wù)，在系統(tǒng)提示已到業(yè)務(wù)截止提醒時(shí)間（16：30）之后，前臺(tái)柜員原則上不應(yīng)再掃描上傳現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（大額實(shí)時(shí)途徑）的匯兌匯出業(yè)務(wù)，同時(shí)應(yīng)跟蹤關(guān)注已掃描上傳大額支付業(yè)務(wù)的完成情況，確保該類(lèi)業(yè)務(wù)在16：50前完成。到業(yè)務(wù)截止時(shí)間（16：50）之后，前臺(tái)柜員不得再掃描上傳大額實(shí)時(shí)途徑的匯兌匯出業(yè)務(wù)。重點(diǎn)關(guān)注集團(tuán)客戶和解付匯票的匯出情況，如到截止時(shí)間，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)掛入相關(guān)內(nèi)部賬戶 ,次日柜員手工制票從相關(guān)內(nèi)部賬戶匯出。 31349900800004,31349900800008,（2）臨近切場(chǎng)時(shí)間，若本場(chǎng)還有未處理完的提出業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)實(shí)施業(yè)務(wù)催辦。若確實(shí)有業(yè)務(wù)異常而影響到本場(chǎng)交換提

17、出的處理時(shí)間，可將該筆業(yè)務(wù)執(zhí)行業(yè)務(wù)中止，留待下場(chǎng)重新提交掃描進(jìn)行記賬處理。,三、掃描錄入,三、掃描錄入,8.交換提入業(yè)務(wù)： (1)涉及有交換提入業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，提入貸方憑證右上角若無(wú)號(hào)碼，柜員在掃描前需手工編號(hào)填在右上角，后臺(tái)需錄入號(hào)碼。提入票據(jù)時(shí)，涉及兩場(chǎng)交換的網(wǎng)點(diǎn)，上午“提入場(chǎng)次”錄入1，下午“提入場(chǎng)次”錄入2。 (2)對(duì)提入票據(jù)中的退票、不可處理票據(jù)（如公積金、還貸款、貸記卡等業(yè)務(wù)）等特殊票據(jù)，不掃描上傳，由前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)按現(xiàn)有方式在CCBS系統(tǒng)處理。后臺(tái)不能直接處理的業(yè)務(wù)直接退回前臺(tái)處理。,三、掃描錄入,(3)交換提入收款人賬號(hào)與實(shí)際記賬賬號(hào)不一致時(shí)（如需掛入內(nèi)部賬戶款項(xiàng)），應(yīng)補(bǔ)制特種轉(zhuǎn)賬貸方憑

18、證，填明實(shí)際收款賬號(hào)，做為主件掃描，提入的原始憑證（呂梁行為九鼎系統(tǒng)打印憑證）做為特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證的附件掃描上傳。 (4)交換提入業(yè)務(wù)中，對(duì)提入的銀行匯票（太原地區(qū)），柜員在使用“104101提入貸方”完成提入登記后，通過(guò)CCBS系統(tǒng)“4600-1交換票據(jù)提入查詢打印”查詢?cè)摴P若未處理，柜員可在CCBS中啟“4114銀行匯票付款”按現(xiàn)有流程進(jìn)行處理。 (5)對(duì)于交換提入票據(jù)的票據(jù)清算專(zhuān)用章加蓋在提入的交換信封上的，需將加蓋有票據(jù)清算專(zhuān)用章的交換信封與提入憑證同時(shí)掃描，標(biāo)志為附件。,三、掃描錄入,9.匯（本）票業(yè)務(wù) (1)銀行匯（本）票出票業(yè)務(wù)只能單筆掃描。 (2)前臺(tái)柜員在同時(shí)辦理多張銀行匯票

19、出票業(yè)務(wù)時(shí)，待前一筆業(yè)務(wù)成功后，再掃描下一筆業(yè)務(wù)，以免造成匯票跳號(hào)使用。 (3)COS_T系統(tǒng)處理收款人在系統(tǒng)外他行開(kāi)戶的建行銀行匯票付款時(shí)，能在自動(dòng)完成解付匯票資金掛入內(nèi)部賬戶的同時(shí)，生成匯劃報(bào)文將款項(xiàng)匯至收款人的開(kāi)戶行，客戶只需填寫(xiě)建行進(jìn)賬單，填明實(shí)際收款人即可。（除太原地區(qū)以外機(jī)構(gòu)解付銀行匯票時(shí)，只需掃描“銀行匯票第二聯(lián)+進(jìn)行單”即可，大同城區(qū)解付匯票機(jī)構(gòu)再單啟4780交易，發(fā)送失敗回執(zhí)。）,四、補(bǔ)授權(quán)、查詢查復(fù)和預(yù)警信息處理,柜員應(yīng)及時(shí)對(duì)后臺(tái)發(fā)出的查詢進(jìn)行回復(fù)。主管人員要及時(shí)處理交易預(yù)警和業(yè)務(wù)補(bǔ)授權(quán)，主管人員應(yīng)單獨(dú)配備操作終端，以免在柜員操作界面打開(kāi)多個(gè)IE界面，影響柜員跑馬燈顯示。,

20、五、結(jié)果反饋,1.注意查看業(yè)務(wù)處理狀態(tài)、提示欄信息和退票業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息，及時(shí)進(jìn)行后續(xù)處理。 2.對(duì)于后臺(tái)退票屬于以下情形的，前臺(tái)不得執(zhí)行重新觸發(fā)操作： 因后臺(tái)賬號(hào)信息錄入有誤導(dǎo)致驗(yàn)印不符、印模不存在等原因的退回業(yè)務(wù)。 因憑證要素錯(cuò)誤或要素不清導(dǎo)致后臺(tái)錄入錯(cuò)誤的退回業(yè)務(wù)。 屬前臺(tái)操作錯(cuò)誤的（憑證組合使用錯(cuò)誤、影像質(zhì)量存在問(wèn)題、業(yè)務(wù)筆數(shù)未修改、業(yè)務(wù)編碼使用錯(cuò)誤等）退回業(yè)務(wù)。 憑證中途離開(kāi)過(guò)經(jīng)辦柜員或憑證的各要素欄位信息發(fā)生過(guò)更改的退票業(yè)務(wù)。,五、結(jié)果反饋,3.對(duì)于后臺(tái)退票屬于以下退票理由，前臺(tái)應(yīng)使用重新觸發(fā)，無(wú)需重新掃描，可減少退票業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)處理效率。 （1）退票理由為“CCBS系統(tǒng)需主管授權(quán)

21、”，目前為現(xiàn)金支取當(dāng)日累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)前臺(tái)柜員確認(rèn)屬于上述情形的，可及時(shí)進(jìn)行重新觸發(fā)處理。 （2）退票理由為“柜員未簽到”或“柜員已結(jié)賬”的，前臺(tái)柜員應(yīng)及時(shí)進(jìn)入系統(tǒng)，進(jìn)行重新觸發(fā)。,五、結(jié)果反饋,（3）業(yè)務(wù)狀態(tài)為“退票（印鑒）”的業(yè)務(wù)，前臺(tái)在確認(rèn)后臺(tái)付款賬號(hào)錄入無(wú)誤的情況下，可在雙人驗(yàn)印確認(rèn)無(wú)誤后，進(jìn)行重新觸發(fā)處理。 （4）對(duì)于賬戶余額不足、可用余額不足（一戶通賬戶）、柜員錢(qián)箱余額不足、賬戶狀態(tài)異常等原因?qū)е掠涃~失敗的，待客戶補(bǔ)足余額、一戶通對(duì)應(yīng)子賬戶余額補(bǔ)足、柜員錢(qián)箱余額補(bǔ)足、賬戶狀態(tài)修改且確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)需繼續(xù)處理后，前臺(tái)應(yīng)進(jìn)行重新觸發(fā)而無(wú)需重新掃描。,六、日終處理,1各行應(yīng)按相關(guān)制度要求做好柜員

22、對(duì)賬勾對(duì)、機(jī)構(gòu)對(duì)賬勾對(duì)、機(jī)構(gòu)日切后方能進(jìn)行CCBS系統(tǒng)的日結(jié)簽退，否則CCBS系統(tǒng)機(jī)構(gòu)結(jié)賬簽退后， COS_T系統(tǒng)未完成日終事項(xiàng)的，需CCBS機(jī)構(gòu)申請(qǐng)重開(kāi)后方能處理。各上線網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好COS_T系統(tǒng)與CCBS系統(tǒng)日終操作銜接，避免出現(xiàn)以上情況。 2.柜員在CCBS系統(tǒng)要順序完成結(jié)賬、簽退操作。如遇到簽退異常，須經(jīng)主管授權(quán)重新進(jìn)入系統(tǒng)簽退或由主管進(jìn)行強(qiáng)制簽退。,六、日終處理,3.如柜員上一日未進(jìn)行正常簽退，會(huì)出現(xiàn)柜員日始開(kāi)機(jī)時(shí)直接進(jìn)入系統(tǒng)處理界面。此時(shí)柜員應(yīng)退出系統(tǒng)重新進(jìn)行簽到處理。 4.如柜員未按照要求進(jìn)行簽退、簽到處理，并形成了提交重復(fù)的掃描流水號(hào)，此筆業(yè)務(wù)記賬失敗原因?yàn)椤肮駟T未簽到”，柜員要

23、審查掃描流水號(hào)的形成是否正常，如掃描流水號(hào)日期為上一工作日，需及時(shí)通過(guò)省行后臺(tái)處理中心與聯(lián)系解決。,七、自制憑證業(yè)務(wù)（或內(nèi)部賬業(yè)務(wù)）,1.行內(nèi)自制憑證使用CCBS交易的“0701”交易進(jìn)行機(jī)打，對(duì)于打印錯(cuò)位的應(yīng)重新打印，使用帶孔特轉(zhuǎn)憑證打印的，不要撕邊。 2.付款賬號(hào)為銷(xiāo)賬類(lèi)內(nèi)部賬號(hào)業(yè)務(wù)的，借方憑證（或特借憑證）的會(huì)計(jì)分錄欄位必須填寫(xiě)銷(xiāo)賬編號(hào)后方能掃描上傳。付款賬號(hào)為內(nèi)部賬的業(yè)務(wù)掃描上傳前應(yīng)確認(rèn)內(nèi)部賬戶余額。,3.收款賬號(hào)為內(nèi)部賬號(hào)的業(yè)務(wù)（特別是代發(fā)工資業(yè)務(wù)）必須保證憑證中的收款人名稱與CCBS的賬戶名稱必須一致。對(duì)于客戶在憑證中多填寫(xiě)的部分（如“-建行”、“*”、“代發(fā)工資戶”等）應(yīng)盡量引導(dǎo)

24、客戶不用填寫(xiě)，否則該筆業(yè)務(wù)將在COS_T系統(tǒng)中檢核將不會(huì)通過(guò)。 4. 根據(jù)總行要求“前臺(tái)在使用自制憑證進(jìn)行內(nèi)部賬務(wù)處理時(shí)，應(yīng)注意審核自制憑證要素完整性、有無(wú)主管授權(quán)簽字、客戶印鑒是否折角驗(yàn)印，提高自制憑證使用的規(guī)范性、業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性”，后臺(tái)對(duì)于進(jìn)入異常環(huán)節(jié)的自制憑證業(yè)務(wù)將按照總行業(yè)務(wù)提示要求審核是否有主管簽字，若無(wú)主管簽字的，后臺(tái)將退回前臺(tái)，由主管簽字后重新掃描上傳。,七、自制憑證業(yè)務(wù)（或內(nèi)部賬業(yè)務(wù)）,1. 對(duì)于憑證右上角未印刷憑證號(hào)其他行業(yè)憑證（除海關(guān)繳款書(shū)），掃描上傳前需在憑證右上方（表格上方）手工編寫(xiě)憑證號(hào)，對(duì)于其他行業(yè)憑證右上方若有“字 號(hào)”的，憑證號(hào)應(yīng)填寫(xiě)在“字 號(hào)”內(nèi)。若柜員未能

25、確定的，必須與省行后臺(tái)業(yè)務(wù)處理中心服務(wù)響應(yīng)崗聯(lián)系確認(rèn)。,八、其他行業(yè)憑證業(yè)務(wù),2.客戶提供的其他行業(yè)憑證屬于打印的，應(yīng)確保打印的格式正確，不能出現(xiàn)嚴(yán)重的打印偏差，如付款賬號(hào)打印在付款名稱上，若出現(xiàn)打印偏差的請(qǐng)?jiān)贑CBS系統(tǒng)處理。 3.其他行業(yè)憑證不可撕邊的憑證掃描上傳前無(wú)需撕邊。 （注意有圓孔并不表示是需要撕邊的）,八、其他行業(yè)憑證業(yè)務(wù),1.一戶通所有子賬戶均需建立與主賬號(hào)共用印鑒，各行應(yīng)及時(shí)將子賬戶送印鑒采集點(diǎn)建立共用印鑒關(guān)系。 2.一戶通主賬號(hào)使用支付密碼器并不表示該主賬戶下所有子賬戶都能按主賬戶編制支付密碼和使用，必須按子賬戶進(jìn)行追加，并按子賬戶編制支付密碼 3.一戶通子賬戶對(duì)外支付時(shí)，

26、必須確保對(duì)應(yīng)的子賬戶余額足夠，而不是主賬戶余額足夠，若對(duì)外支付的子賬戶為“0001”的，且憑證中未填寫(xiě)子賬號(hào)的，系統(tǒng)默認(rèn)按“0001”的子賬戶余額進(jìn)行支付。,九、一戶通賬戶業(yè)務(wù),1.柜員如需臨時(shí)離崗，須使用鎖屏功能，不得退出系統(tǒng)，避免因此被退票。 2.注意區(qū)分上線與非上線業(yè)務(wù)，對(duì)在CCBS系統(tǒng)和COS_T系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)憑證要分別整理、擺放，避免混淆。建議對(duì)于COS_T系統(tǒng)和CCBS系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)憑證分別使用不同顏色的夾子或憑證筐擺放。,十、其他操作注意事項(xiàng),3. 不能進(jìn)行沖正的業(yè)務(wù) （1）匯兌匯出、支票提示付款-跨行普通、支票提示付款-跨行實(shí)時(shí)、跨一級(jí)行的銀行匯票解付、場(chǎng)切后對(duì)前場(chǎng)票據(jù)交換業(yè)務(wù)。 （2）重打的銀行匯（本）票出票業(yè)務(wù)、銀行匯票跨機(jī)構(gòu)出票打印成功后兩種情況不允許沖正，只能通過(guò)“105003銀行匯票退款”做未用退回處理。 （3）銀行本票跨機(jī)構(gòu)出票打印成功后，不允許沖正，只