農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法模版

1、xx省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜臺(tái)職員管理方法第一章總則一是加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)過程，防范運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)xx省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作暫行規(guī)定與xx省農(nóng)村信用社的實(shí)際情況結(jié)合制定牙齒方法。第二條綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)(以下系統(tǒng))同時(shí)支持柜臺(tái)審查和綜合計(jì)數(shù)器制度。系統(tǒng)內(nèi)的柜臺(tái)職員管理遵循“集中控制，分層管理”原則。第三條本辦法所稱“柜臺(tái)職員”，是指在系統(tǒng)中持有柜臺(tái)職員代碼，并根據(jù)授予的操作權(quán)限進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的信用公司員工。系統(tǒng)中自動(dòng)清算、記賬的店員和自助設(shè)備等實(shí)物形式的店員不適用于牙齒方法。第二章文件柜分類第四條系統(tǒng)集裝箱元根據(jù)權(quán)限范圍暫時(shí)分為01級(jí)、02級(jí)、05級(jí)、06級(jí)、07級(jí)、08級(jí)、09級(jí)7級(jí)。(一)

2、01級(jí)、02級(jí)張遠(yuǎn)：在賦權(quán)范圍內(nèi)，處理內(nèi)部、對(duì)外工作和本莊園不處理的工作，審核、批準(zhǔn)、實(shí)時(shí)監(jiān)督的莊園。機(jī)關(guān)庫官一般是02級(jí)文件柜職員。(b) 05，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06，06(3) 09級(jí)、08級(jí)、07級(jí)店員分別為省、市、縣設(shè)置的貸款異地許可的店員。第五條店員根據(jù)職務(wù)職責(zé)分為：(a)存款出納：負(fù)責(zé)個(gè)人、單位本外幣進(jìn)帳等業(yè)務(wù)的出納。(b)現(xiàn)金倉庫管理員：主要負(fù)責(zé)與上下機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金分擔(dān)、本機(jī)構(gòu)店員之間的現(xiàn)金趙霽、擔(dān)保品的發(fā)放等工作，并在賦權(quán)范圍內(nèi)處理其他工作的文件柜負(fù)責(zé)人。(3)憑證保管員：主要負(fù)責(zé)與上下機(jī)關(guān)的憑證分擔(dān)，本機(jī)關(guān)

3、張遠(yuǎn)間的憑證調(diào)劑，以及在賦權(quán)范圍內(nèi)處理其他業(yè)務(wù)的莊園。(d)信用會(huì)計(jì)辦事員：主要負(fù)責(zé)發(fā)放貸款、回收等工作的店員。(5)信用信息柜臺(tái)：主要負(fù)責(zé)維護(hù)機(jī)關(guān)審批權(quán)限，維護(hù)機(jī)關(guān)規(guī)模，維護(hù)客戶信用限額，輸入信用信息，維護(hù)抵押品等業(yè)務(wù)和貸款合同，以及審核和保管借據(jù)的文件柜職員。(6)結(jié)算員：主要負(fù)責(zé)大小金額支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀行支付業(yè)務(wù)的柜臺(tái)員。(七)審計(jì)員：負(fù)責(zé)對(duì)主管機(jī)關(guān)處理的工作進(jìn)行審計(jì)檢查的計(jì)數(shù)器。(八)會(huì)計(jì)人員：在賦權(quán)范圍內(nèi)處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的主管職員。(9)事后監(jiān)督官：主要執(zhí)行事后監(jiān)督任務(wù)的店員。第三章柜臺(tái)職員業(yè)務(wù)范圍第六條系統(tǒng)按業(yè)務(wù)將信用社現(xiàn)有業(yè)務(wù)暫時(shí)設(shè)置為26位操作旗標(biāo)位，并可以設(shè)置集裝箱

4、元操作旗標(biāo)位，指定業(yè)務(wù)處理權(quán)限。操作標(biāo)志位設(shè)置顯示為“0”、“1”。“0”表示不允許牙齒業(yè)務(wù)，“1”表示允許牙齒業(yè)務(wù)。具體：第一存款業(yè)務(wù)；第二信用會(huì)計(jì)；第三位信用信息第四位結(jié)算業(yè)務(wù)第五位總賬內(nèi)部賬；第六位外匯買賣第七位股票事業(yè)；第8位抵押品第9位限制業(yè)務(wù)第10位債券業(yè)務(wù)第11位卡業(yè)務(wù)第12位大額支付第13位小額支付第14位保管箱第15位逆向支付；第十六次審計(jì)查詢；第十七次管理和維護(hù)；第18位公共事業(yè)第19位同性交換；排在第20位的內(nèi)嵌匯率；第二十一屆特別更換；第22位地方官員；排在第23位的卡部門業(yè)務(wù)第24位的農(nóng)信恩煥；第25次銀杏匯票；排在第26位的農(nóng)神通過了櫥柜的臉。第7條操作指示位設(shè)置基

5、本規(guī)定(a)同一店員不能同時(shí)設(shè)定運(yùn)營(yíng)標(biāo)識(shí)第二位信用會(huì)計(jì)和第三位信用信息，也不能同時(shí)設(shè)定第二位信用會(huì)計(jì)和第九位限制業(yè)務(wù)。(b)做同一城市業(yè)務(wù)的店員必須設(shè)定運(yùn)營(yíng)標(biāo)記上第一位存款業(yè)務(wù)。(3)監(jiān)查院設(shè)置運(yùn)營(yíng)標(biāo)識(shí)第16位監(jiān)查查詢和第18位公共業(yè)務(wù)，其馀標(biāo)識(shí)位都要設(shè)置為“0”。(4) 07級(jí)、08級(jí)、09級(jí)集裝箱運(yùn)營(yíng)指示上方18位公共交易除外，其他全部設(shè)置為“0”。(5)所有店員必須設(shè)置運(yùn)營(yíng)標(biāo)識(shí)委員會(huì)中第18位的公共業(yè)務(wù)。(6)集裝箱員工的運(yùn)營(yíng)標(biāo)志位設(shè)置應(yīng)根據(jù)處理的業(yè)務(wù)種類和范圍來確定，應(yīng)避免設(shè)置與處理的業(yè)務(wù)無關(guān)或暫時(shí)不使用的業(yè)務(wù)類別標(biāo)志位。第四章文件柜職員權(quán)限和級(jí)別設(shè)置第八條柜職員權(quán)限的設(shè)置不得超過有關(guān)

6、機(jī)構(gòu)金融許可批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍。第9條.設(shè)置與柜臺(tái)職員的業(yè)務(wù)權(quán)限(a)存款店員一般為01級(jí)以上(包括01級(jí)以上)，可以設(shè)置存款業(yè)務(wù)、外匯買賣、卡業(yè)務(wù)、代理、公共業(yè)務(wù)、農(nóng)信長(zhǎng)棉通等經(jīng)營(yíng)標(biāo)志。(二)現(xiàn)金倉庫管理人員一般為02級(jí)以上的柜臺(tái)人員，可以設(shè)定存款業(yè)務(wù)、信用會(huì)計(jì)、總賬內(nèi)部院長(zhǎng)、抵押品、卡業(yè)務(wù)、沖銷費(fèi)、公共業(yè)務(wù)等的經(jīng)營(yíng)標(biāo)志。(c)憑證庫經(jīng)理通常是02(包括)以上文件柜員工，可以設(shè)置存款業(yè)務(wù)、信用會(huì)計(jì)、總帳內(nèi)部分類帳、卡業(yè)務(wù)、逆向收費(fèi)、公共業(yè)務(wù)等的運(yùn)營(yíng)徽標(biāo)位置。(4)信用會(huì)計(jì)店員一般是01級(jí)以上的店員，可以設(shè)定信用會(huì)計(jì)、公共業(yè)務(wù)等的經(jīng)營(yíng)標(biāo)志。(五)信用信息集裝箱元一般是01級(jí)以上的柜臺(tái)員，可以設(shè)定信

7、用信息、限額業(yè)務(wù)、擔(dān)保品、公共業(yè)務(wù)等的經(jīng)營(yíng)標(biāo)志。(6)結(jié)算員一般為01級(jí)以上(包括在內(nèi))，可以設(shè)置結(jié)算業(yè)務(wù)、大額業(yè)務(wù)、小額業(yè)務(wù)、公共業(yè)務(wù)、行內(nèi)匯兌、城市兌換、農(nóng)信銀匯兌、銀杏匯票等操作標(biāo)志。(7)審計(jì)員一般為01級(jí)以上(包括01級(jí)以上)，只能設(shè)置審計(jì)查詢、公共業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)標(biāo)識(shí)位置。(8)會(huì)計(jì)集裝箱人員一般為05級(jí)集裝箱人員，可以設(shè)置所有操作標(biāo)志位，但必須遵守設(shè)置操作標(biāo)志位的基本規(guī)定。(九)事后監(jiān)督可以設(shè)置審計(jì)祖懷、公共業(yè)務(wù)操作標(biāo)志，特殊情況下其他文件柜工作人員可以打工，不允許會(huì)計(jì)工作，但允許審核等工作。(十)對(duì)于沒有特殊要求的職位，可以根據(jù)實(shí)際情況允許店員兼任。第10條.機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)職員設(shè)置(1)儲(chǔ)

8、蓄所：至少需要設(shè)置4名店員，其中02級(jí)店員，05級(jí)店員各2名。4名以上職員可以根據(jù)實(shí)際情況增設(shè)01級(jí)、02級(jí)柜臺(tái)，但不能增設(shè)05級(jí)柜臺(tái)。少于4名職員可以少安裝一名02級(jí)機(jī)柜員工，但必須滿足安全要求。(b)信貸局：至少4名張遠(yuǎn)，其中02級(jí)張遠(yuǎn)，05級(jí)張遠(yuǎn)各2名。4名以上職員可以根據(jù)實(shí)際情況增設(shè)01級(jí)、02級(jí)柜臺(tái)員。業(yè)務(wù)量大的信用分公司可以根據(jù)特殊情況增設(shè)一名05級(jí)店員。系統(tǒng)中由信用公司等級(jí)管理的分部可以設(shè)置1名06級(jí)機(jī)柜。(3)信用社：至少6名張遠(yuǎn)，其中02級(jí)張遠(yuǎn)2名，05級(jí)張遠(yuǎn)3名，06級(jí)張遠(yuǎn)1名。如果人員充足，可以根據(jù)實(shí)際情況增設(shè)01級(jí)、02級(jí)張遠(yuǎn)和05級(jí)張遠(yuǎn)1人，但不允許增設(shè)06級(jí)張遠(yuǎn)。(

9、4)縣聯(lián)合公司會(huì)計(jì)中心：至少6名張遠(yuǎn)，其中02級(jí)張遠(yuǎn)、05級(jí)張遠(yuǎn)各2名，06級(jí)張遠(yuǎn)1名，07級(jí)張遠(yuǎn)1名，人員充足，可以增設(shè)01、02級(jí)張遠(yuǎn)、05級(jí)張遠(yuǎn)1名。(5)省聯(lián)合公司派出機(jī)關(guān)，市主聯(lián)會(huì)計(jì)處：至少4名張遠(yuǎn)，其中02級(jí)、05級(jí)、06級(jí)、08級(jí)張遠(yuǎn)各1名，人員充足的話，可以根據(jù)需要增設(shè)。(6)省聯(lián)合公司內(nèi)部機(jī)關(guān)：省聯(lián)合公司內(nèi)會(huì)計(jì)處、卡部、運(yùn)營(yíng)中心等機(jī)關(guān)，每個(gè)機(jī)關(guān)至少設(shè)置4名柜臺(tái)員，其中02級(jí)、05級(jí)、06級(jí)、09級(jí)集裝箱員1名，人員充足，可以根據(jù)需要增設(shè)。圣聯(lián)合公司融資結(jié)算中心可以根據(jù)需要設(shè)置各職位柜臺(tái)員。第五章柜臺(tái)卡管理第十一條機(jī)柜卡是指系統(tǒng)內(nèi)識(shí)別機(jī)柜職員身份，進(jìn)入系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)的磁條卡。第十

10、二條店員卡由星聯(lián)公司卡部門負(fù)責(zé)印刷，并作為重要的空白憑證管理。第十三條柜臺(tái)卡實(shí)行一人一卡制度，只能本人使用，嚴(yán)禁隨便放置或出租他人。店員在營(yíng)業(yè)期間應(yīng)堅(jiān)持“卡不離開，人收卡”的原則，營(yíng)業(yè)外時(shí)間應(yīng)本人將自行柜放在柜子(抽屜)里保管。第十四條新增店員卡，新店員向本機(jī)關(guān)主管申請(qǐng)，店員卡簽發(fā)后主管人員登記“店員卡登記簿”。第十五條店員卡不慎丟失，持卡人必須立即向本機(jī)關(guān)主管報(bào)告，主管對(duì)該店員卡進(jìn)行丟失業(yè)務(wù)處理，同時(shí)登記“柜臺(tái)卡登記簿”，查明原因后再補(bǔ)發(fā)。丟失申報(bào)的店員卡被收回后，主管將收回接待員卡，登記“柜臺(tái)卡報(bào)廢回收登記簿”。如果店員卡不慎丟失，店員忘記密碼，必須向星聯(lián)公司科學(xué)技術(shù)部申報(bào)處理。第十六條店

11、員卡因保管不當(dāng)或其他原因發(fā)生元件的情況，持卡人應(yīng)立即向本機(jī)關(guān)主管報(bào)告，收回主管人員已消磁的店員卡，登記“集裝箱卡登記簿”和“集裝箱卡報(bào)廢回收登記簿”，然后補(bǔ)發(fā)補(bǔ)發(fā)者卡。(威廉莎士比亞、卡、卡、卡、卡、卡、卡、卡、卡)第十七條店員退休或者脫離xx農(nóng)信系統(tǒng)，有關(guān)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人收回柜臺(tái)卡，登記“柜臺(tái)卡報(bào)廢回收登記簿”。第十八條機(jī)關(guān)憑證倉庫管理員收到空文件柜卡后，至少將一張空文件柜卡轉(zhuǎn)讓給其他文件柜保管人，以免發(fā)生庫經(jīng)理卡元件、丟失后無法使用等意外情況。第十九條縣聯(lián)合公司(包括)以上機(jī)關(guān)會(huì)計(jì)部，要加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)卡的接收、使用、掛失、補(bǔ)發(fā)、保管等的管理，按月查核，按季度全面檢查，對(duì)因元件等廢除的柜臺(tái)卡及時(shí)征收，

12、按季度繳納到地方聯(lián)合公司金融結(jié)算中心，統(tǒng)一銷毀。第六章文件柜密碼管理第二十條文件柜密碼是文件柜卡密碼的縮寫，實(shí)行個(gè)人責(zé)任制，由文件柜本人控制和使用，保持嚴(yán)格的機(jī)密，渡邊杏泄露給其他人。店員輸入密碼時(shí)要使用擋板，并要求別人回避。第二十一條店員密碼不定期更換，最長(zhǎng)使用期限不得超過30天。店員更換密碼時(shí)，新密碼不能與前兩個(gè)密碼相同，只需設(shè)置連續(xù)數(shù)字或規(guī)則字符串即可渡邊杏。第22條連續(xù)3次輸入錯(cuò)誤的集裝箱密碼會(huì)自動(dòng)鎖定集裝箱密碼。經(jīng)柜臺(tái)員的申請(qǐng)，本機(jī)關(guān)05級(jí)柜臺(tái)員應(yīng)解除密碼鎖定。第二十三條店員忘記了密碼，必須帶著本人的柜臺(tái)卡和身份證文件去所屬縣級(jí)聯(lián)合公司會(huì)計(jì)中心處理柜臺(tái)密碼初始化。處理完成后，必須立即

13、修改密碼。否則，如果出現(xiàn)不良后果，柜臺(tái)人員應(yīng)自行負(fù)責(zé)。第七章文件柜管理第二十四條機(jī)柜尾箱是為需要的機(jī)柜人員安裝在系統(tǒng)中的電子尾箱。店員的尾箱標(biāo)有兩位數(shù)，由機(jī)關(guān)主管根據(jù)業(yè)務(wù)要求慎重設(shè)立，管理尾箱的增加、零用、繳費(fèi)。店員的標(biāo)簽箱設(shè)立后，如果確實(shí)需要?jiǎng)h除，應(yīng)分階段向成聯(lián)公司科學(xué)技術(shù)處報(bào)告。第二十五條店員未滿中，99號(hào)未滿必須在各機(jī)關(guān)設(shè)置未滿，其所屬人員為機(jī)關(guān)現(xiàn)金倉庫管理人員和憑證倉庫管理人員。分管現(xiàn)金和憑證的機(jī)構(gòu)，99美箱所屬的莊園是現(xiàn)金倉庫館，另外設(shè)立98美箱，屬于憑證倉庫管理員。第二十六條機(jī)關(guān)長(zhǎng)可以在安全、管理方便的前提下，根據(jù)營(yíng)業(yè)窗口數(shù)、業(yè)務(wù)量等，自行為必要的柜臺(tái)設(shè)置電子彌額，但多個(gè)柜臺(tái)員電子

14、彌額相當(dāng)于實(shí)物彌額。第二十七條店員在滾動(dòng)帳目前，必須確認(rèn)未滿箱現(xiàn)金是否超過批準(zhǔn)限額，超過限額的部分必須向現(xiàn)金倉庫管理員配藥。另外，與其他柜臺(tái)人員一起檢查后備箱的剩余實(shí)物，雙方簽署后備箱實(shí)物目錄后，保管實(shí)物后備箱。第二十八條實(shí)行店員輪班營(yíng)業(yè)網(wǎng)，交班員向后簽名，主管(包括02級(jí)以上店員、02級(jí)以上店員)和接班人檢查交班員尾箱的實(shí)物，確認(rèn)交班員尾箱的實(shí)物目錄上的三方簽名。第八章柜臺(tái)職員權(quán)限管理第29條機(jī)柜職員許可證分為三類：本終端許可證、交叉終端許可證和場(chǎng)外許可證。(a)牙齒終端許可證是指允許操作員在操作員的終端處理的業(yè)務(wù)。(b)交叉終端許可證是指授權(quán)操作員在同一機(jī)構(gòu)的其他終端處理的業(yè)務(wù)。(三)異地

15、許可是指授權(quán)在其他機(jī)構(gòu)的終端工作。授權(quán)店員處理的業(yè)務(wù)。第三十條實(shí)施人員許可必須堅(jiān)持許可證員本人直接許可的原則，嚴(yán)禁許可的工作是否真實(shí)、是否符合相關(guān)規(guī)定、是否替代他人權(quán)限或不在本人權(quán)限范圍內(nèi)的工作。第三十一條授權(quán)的店員有義務(wù)向授權(quán)的柜臺(tái)職員說明授權(quán)交易情況。授權(quán)柜臺(tái)人員有權(quán)了解授權(quán)交易的必要性。第三十二條任何人不得強(qiáng)迫他人違反規(guī)定授予權(quán)限，渡邊杏。許可證持有者有權(quán)拒絕不符合規(guī)定的許可，拒絕無效的情況下，上級(jí)部門有權(quán)反映。第三十三條賦權(quán)店員知道賦權(quán)事項(xiàng)不符合相關(guān)工作制度規(guī)定，授權(quán)機(jī)柜職員和授權(quán)機(jī)柜職員共同負(fù)責(zé)相應(yīng)的結(jié)果。第九章柜臺(tái)代碼管理和信息維護(hù)第三十四條機(jī)柜代碼由6位數(shù)字組成，由縣級(jí)聯(lián)合公司(

16、包括)以上機(jī)關(guān)統(tǒng)一編制。機(jī)柜代碼的前兩位是該機(jī)關(guān)網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)的前兩位，后四位是順序編號(hào)，機(jī)柜代碼在全省是唯一的。第三十五條店員代碼實(shí)行終身使用制，不隨店員業(yè)務(wù)調(diào)動(dòng)而變化。刪除文件柜員工后，該文件柜代碼不能再指派給其他文件柜員工，而是永久保留在系統(tǒng)中。第三十六條各級(jí)機(jī)關(guān)必須按照以下規(guī)定做好店員的信息維護(hù)工作。(a)添加集裝箱信息：新集裝箱所屬機(jī)關(guān)根據(jù)人力資源部門的職員招聘批準(zhǔn)表填寫集裝箱信息維護(hù)申請(qǐng)書，縣級(jí)以上機(jī)關(guān)主管人員應(yīng)維護(hù)新的集裝箱信息。(b)修改集裝箱信息：必須向縣級(jí)聯(lián)合公司(包含)以上機(jī)關(guān)申請(qǐng)，并由縣級(jí)聯(lián)合公司(包含)以上機(jī)關(guān)主管維護(hù)集裝箱信息。與人員調(diào)動(dòng)相關(guān)的申請(qǐng)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)提供人事部門的調(diào)動(dòng)證明。(3)刪除和恢復(fù)集裝箱信息：由于職員退休或農(nóng)信系統(tǒng)脫離，需要從系統(tǒng)中刪除相應(yīng)的職員信息，刪除集裝箱信息后需要再次恢復(fù)的話，縣級(jí)聯(lián)合公司(包括該公司)以上機(jī)關(guān)應(yīng)主管人事部門職員變更后的相關(guān)檔案工作。第十章其他事項(xiàng)第三十