銀行出口信用證業(yè)務管理辦法模版

1、出口信用證業(yè)務管理辦法編制部門：版本號：生效日期： xx年07月01日目錄修改和批準記錄3第一章總則四第二章組織責任4第三章出口來證審查和通知5第四章出口發(fā)票的審查和處理6第五章匯款、電纜匯款和匯款7第六章信用證業(yè)務可以轉(zhuǎn)讓的處理8第七章業(yè)務管理11第八章手續(xù)費索賠11第九章附則十一附件： 11附件一. 1. 客戶交單委托書 13附件二. 2. 出口單證備案表 15附件三. 3. 單位基本情況表 17附件四. 4. 出口信用證交單不符點確認書 18附件五. 5. 信用證轉(zhuǎn)讓委托書 19附件六. 6. 信用證修改轉(zhuǎn)讓委托書 21附件七. 7. 轉(zhuǎn)讓信用證項下?lián)Q單通知書 22總則第一條為加強銀行(

2、以下簡稱本行)出口信用證業(yè)務管理，根據(jù)中國法律法規(guī)，根據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，參照國際慣例，制定本辦法。第二條本法所稱出口信用證業(yè)務包括出口來證的審查和通知、信用證項下的文件審查和處理、匯款和匯款、信用證轉(zhuǎn)讓等相關(guān)業(yè)務。 出口信用證項下融資業(yè)務的管理辦法另行規(guī)定。 本辦法不適用于處理備用信用證業(yè)務。第三條本法所稱辦理行包括但不限于辦理業(yè)務的分行、分行、資金運營部、各種營銷中心及營銷部等機構(gòu)。第四條批準開設國際結(jié)算業(yè)務的本行分公司均可辦理出口信用證業(yè)務。第一章組織責任第五條總銀行負責管理出口信用證業(yè)務的出口信用證業(yè)務審查和業(yè)務處理負責進行出口信用證業(yè)務

3、的存款和負責通知拒付等的開證行等對方行之間的短信交流和一切聯(lián)系。第六條總銀行負責出口信用證業(yè)務的會訂預算。第七條總行法務部負責出口信用證業(yè)務相關(guān)合同、協(xié)議文本的法律事項審查。第八條總銀行負責出口信用證業(yè)務的監(jiān)督檢查。第九條負責通知負責出口信用證業(yè)務營銷和受理貿(mào)易背景真實性審查的客戶進出口信用證業(yè)務存款和拒付等。第二章出口證明審查和通知第十條收到開證銀行發(fā)出的出口信用證(包括修改書、保證書、還款書和授權(quán)書等)后，應當首先檢查密押等方式確認信用證的真實性，審查其內(nèi)容，及時正確地通知收款人。 未來證據(jù)無法及時準確通知受益人的，應當立即通知發(fā)現(xiàn)明細行。第十一條來證明無印章或者印章不一致的，應當立即查詢

4、證明書進行驗證。 對于信開(mail )來證，必須聯(lián)系開證行以swift方式進行證明。 對于非代理人的來證，必須以適當有效的方式核對印章，確保信用證的真實性。 無法確認信用證真實性的，應當立即通知受益人(具體操作見第14條)。第十二條適用未明確記載來證(swift mt700/710/720除外)的國際商會跟單信用證統(tǒng)一慣例，或者內(nèi)容不明、不完整或本行不能接受的，應當立即打電話詢問證明書，要求對方證明、補充或修改。來證未明確記載跟單信用證統(tǒng)一慣例的適用，或含有不利于受益人的條款時，可提醒受益人注意，勸告開證申請人修改相關(guān)條款。 來證不符合中國強制法規(guī)或者含有歧視性條款的，應當立即通知證據(jù)銀行修

5、改。 如對方拒絕修改，本銀行保留不通知的權(quán)利。第十三條來證指定本行為的確定行(honor )或者要求本行承擔其他責任和義務的，應當在代行限額內(nèi)慎重處理。 不接受的，應當立即電報證據(jù)銀行，表明本行不同意此類條款。第十四條對于尚未確認印章的來證，可以先向客戶提交復印信用證，標明“印章等待確認”，確認信用證真實性后再將蓋有通知印章的原本信用證通知收件人。第十五條對開證行先用簡易電氣方式開立信用證的，本行在通知收件人時，應當在簡易電氣信用證原件上寫上“簡易電氣通知，詳情見全電”。第十六條對信用證修改的通知按照信用證通知的操作方式處理。 信用證修改涉及接收人名的變更時，原接收人應當將信用證原件及該項原件

6、修改品一套交給本行，然后辦理將原信用證通知新接收人的有關(guān)手續(xù)。第十七條開證行要求取消信用證，本行在該證項下不進行融資業(yè)務，受益人書面明確同意的，受益人將原本信用證及其項下有關(guān)原本的附件、修改書等所有資料歸還本行后，可以接受開證行的撤銷請求。 否則，請立即通知未結(jié)明細行，明確表示拒絕接受受益人要求取消信用證，在本行不在該證項下進行融資業(yè)務的前提下，受益人可將原本信用證及其項下有關(guān)原本的附件、修改書等一整套資料歸還本行，經(jīng)證明銀行確認同意后予以取消。 否則，必須立即通知收件人并明確表示拒絕接受。本行以信用證項辦理融資業(yè)務時，任何一方提出拆遷請求，可在收回本行融資利息后辦理拆遷手續(xù)。第十八條收到本行

7、作為第一通知行要求的信用證，應本章要求驗證信用證的真實性后，最早通知第二通知行或收信人。 信用證除非另有規(guī)定，通知費及郵費由被通知人承擔。第十九條收到要求將本行作為第二通知行或其他行轉(zhuǎn)發(fā)的信用證，應本章要求驗證通知書的真實性后，以最快的方式通知收件人。 除信用證另有規(guī)定外，通知費及郵費由收貨人承擔。第二十條本行通知的信用證有效期超過一百八十天后，應當注銷。第三章出口發(fā)票的審查和處理第二十一條受益人向本行提交出口信用證項下的發(fā)票，提交客戶交單委托書 (附件一)，蓋委托人在本行的預約印章。 本行辦理登記手續(xù)，應當審查下列事項：(一)受益人支付的發(fā)票種類及份數(shù)；(二)受益人是否提交信用證(包括修改)

8、原件；(三)受益人應具有進出口經(jīng)營權(quán)；(四)本行認為需要審查的其他事項。對于首次向本行提交發(fā)票的客戶，應提交營業(yè)執(zhí)照復印件、組織機關(guān)代碼證復印件以及進出口業(yè)務經(jīng)營執(zhí)照或商務部發(fā)出的相關(guān)備案表等復印件，填寫保留出口單證備案表 (附件二)和單位基本情況表 (附件三)。第二十二條向收貨人提交的發(fā)票，本行應根據(jù)信用證的規(guī)定，依照適用的跟單信用證統(tǒng)一慣例和本方法進行合理慎重審查，確定發(fā)票表面的真實性、發(fā)票與信用證的條款及發(fā)票間的一致性。 審查完畢后，原件信用證應作相應的注釋。 注釋內(nèi)容包括審核日期、本行業(yè)務編號、收據(jù)金額及注釋人簽字。第二十三條經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)發(fā)票有不合格(瑕疵)的，應當向受益人發(fā)放出口信用證

9、交單不符點確認書 (附件四)，聯(lián)系受益人修改或者交換發(fā)票。 受益人不變更文件的，為了明確雙方的責任，應當要求發(fā)行同意發(fā)票的書面意見。 文件的不一致之處必須一次性對外提交。第四章發(fā)票、電纜匯款和匯款第二十四條審查出口單據(jù)后，應當按照開證行指示辦理匯款單據(jù)。第二十五條對來證有償還明細時，如發(fā)票沒有不一致之處，可以直接向償還明細申請(包括電纜和信用電纜，以下相同)。 文件有不一致之處的，可以在取得證明明書的授權(quán)后向償還明細行申請。 在遠期信用證項下，開證行允許遠期到期日向償還行索賠的，本行應當在遠期到期日的5個工作日內(nèi)迅速行使索賠權(quán)，在索賠信息中注明準確的開始日期。 償還行與本行沒有密押關(guān)系，以門票

10、索取方式進行索取的，應當在前幾天到期日的7個營業(yè)日內(nèi)發(fā)送索取票據(jù)。來證規(guī)定直接向證明書請求電纜時，如發(fā)票沒有不一致之處，可以直接向證明書請求。第二十六條收到信用證項款項后，應當按照有關(guān)規(guī)定辦理存款手續(xù)。 受益人已在本行在來證項下進行融資業(yè)務的，應當先歸還相應的融資金。 匯款項目和融資金有差異時，按照支付少的原則結(jié)算。 如有不合理扣款，應當立即查詢催促。第二十七條總銀行單證中心應當匯款跟蹤出口信用證項下的款項。 信用證項下的正常匯款時間必須按匯款單郵遞、清算速度加上銀行合理的出勤日期進行訂正。第二十八條電纜匯款后，超過正常匯款時間仍未匯款的，應當立即催促披露銀行。 拒付等情況下，應當立即聯(lián)系收款

11、人，按照國際規(guī)則與開證行協(xié)商。第二十九條存在查詢明細的，應當根據(jù)本行出口建議書記載的文件種類和份數(shù)計數(shù)。 例如，如果支付文件與表單中記載的文件種類的份數(shù)不一致，則立即聯(lián)系證明書進行驗證，計數(shù)之后與收款人進行文件的交易第三十條信用證項下的匯款應當按照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定進行國際收支申報。第三十一條辦理出口信用證業(yè)務，應當按照外匯管理部門反洗錢的有關(guān)規(guī)定記錄、監(jiān)測大宗或者可疑的交易，并按照有關(guān)程序報告。第五章信用證業(yè)務的辦理可以轉(zhuǎn)讓第三十二條收到可轉(zhuǎn)讓信用證，除按照第三章的規(guī)定進行審查外，對來證進行下列特別審查(1)來證必須注明“可轉(zhuǎn)讓(transferable )”(二)證明應當允許轉(zhuǎn)讓本行為

12、；(三)來證規(guī)定的轉(zhuǎn)讓范圍和方式應當符合信用證規(guī)定適用的跟單信用證統(tǒng)一慣例。第三十三條辦理信用證轉(zhuǎn)讓業(yè)務，應當要求第一受益人提交信用證轉(zhuǎn)讓委托書 (附件五)。 本委托書必須明確以下事項(一)可轉(zhuǎn)讓信用證項下修改的處理意見(對于信用證增減額的修改處理，是否保留不通知第二受益人的權(quán)利等)(二)是否保留用自己的票據(jù)和發(fā)票替代第二收款人的票據(jù)和發(fā)票的權(quán)利(3)是否要求用第一接收人名替換發(fā)票中的開證申請人名(原證限制的情況除外)(四)原證適用ucp600時，除原證另有規(guī)定外，第二受益人應當在轉(zhuǎn)讓信用證規(guī)定的有效期內(nèi)通過轉(zhuǎn)讓文件(5)在原證適用ucp600的情況下，在第二接收人提交的發(fā)票與轉(zhuǎn)讓后的信用證一

13、致，由第一接收人的發(fā)票導致發(fā)票與原證不一致的情況下，即發(fā)票不一致僅由第一接收人引起的情況下，轉(zhuǎn)讓明細有權(quán)將第二接收人的發(fā)票直接提交給證明明細(六)轉(zhuǎn)讓費及郵費負擔人；(七)全額或者部分金額是否轉(zhuǎn)讓；(8)保證本行作為轉(zhuǎn)讓銀行首次通知其交換單時立即辦理有關(guān)手續(xù)(九)其他需要明確的內(nèi)容。第三十四條本行根據(jù)客戶的轉(zhuǎn)讓委托書，選擇信用良好的受讓人行(即轉(zhuǎn)讓證的通知銀行)，開設轉(zhuǎn)讓信用證(transferred l/c )。 本行對原證據(jù)不予保證的，應當在轉(zhuǎn)讓信用證的條款上加上“本行只有在收到證明銀行支付后才能支付給第二受益人”條款。 同時轉(zhuǎn)讓信用證的條款應當明確記載是否保留第一受益人根據(jù)客戶的轉(zhuǎn)讓委托

14、書允許本行將信用證項下的修改通知第二受益人的權(quán)利的條款。第三十五條信用證轉(zhuǎn)讓應當按照信用證規(guī)定適用的跟單信用證統(tǒng)一慣例規(guī)定辦理。第三十六條信用證轉(zhuǎn)讓后，本行應當立即通知開證行信用證已轉(zhuǎn)讓的事實。第三十七條轉(zhuǎn)讓人(即第一受益人，下同)保留修改書不通知受益人(即第二受益人，下同)，在原信用證項下收到修改書，應當先通知轉(zhuǎn)讓人。 轉(zhuǎn)讓人同意將修改單通知受讓人的，提交信用證修改轉(zhuǎn)讓委托書 (附件6 )，本行允許進行信用證修改轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓人直接將修改單通知受讓人的，在原信用證項下收到修改單的，應當將該修改單直接通知受讓人或者受讓人第三十八條轉(zhuǎn)讓行為明確拒絕轉(zhuǎn)讓信用證或修改單的，要求歸還轉(zhuǎn)讓信用證和修改單正本

15、，同時通知轉(zhuǎn)讓方，按照轉(zhuǎn)讓方指示辦理。第三十九條信用證被轉(zhuǎn)讓后，證據(jù)銀行要求取消原信用證的，應當立即通知轉(zhuǎn)讓人、受讓人(或者受讓人)，經(jīng)轉(zhuǎn)讓人和受讓人明確書面同意后，電報證據(jù)銀行信用證被取消。第四十條第一收款人要求交換發(fā)票，收到轉(zhuǎn)讓信用證項目下的發(fā)票時，本行應填寫轉(zhuǎn)讓信用證項下?lián)Q單通知書 (附件七)，通知第一收款人交換有關(guān)發(fā)票。 第一收款人第一次通知后，在本行規(guī)定的交換時間(信用證有效期內(nèi)的合理期限，最長不得超過通知之日起10個工作日)內(nèi)交換的，本行不對第一收款人負責，包括第二收款人提出的文件(第二收款人發(fā)出的文件和票據(jù)(票據(jù))。 交換的文件要留下文件審查，專門保管。第一受益人放棄交換權(quán)利的，

16、本行將第二受益人提交的文件直徑提交開證銀行。第四十一條可轉(zhuǎn)讓信用證項下的發(fā)票審查和電纜匯款，應當按照本法第四章、第五章的規(guī)定辦理。第四十二條信用證需要轉(zhuǎn)讓境外受益人的，本行辦理轉(zhuǎn)讓業(yè)務應當符合有關(guān)國家外匯管理規(guī)定。第四十三條轉(zhuǎn)讓信用證項下的匯款應當按照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定進行國際收支申報。第四十四條轉(zhuǎn)讓信用證在有效期180天后或第二收款人的貨款結(jié)清后，注銷信用證的轉(zhuǎn)讓信用證(transferred l/c )在可轉(zhuǎn)讓信用證(transferable l/c )注銷后立即注銷。第四十五條轉(zhuǎn)讓信用證的業(yè)務應當編制臺帳。第六章業(yè)務管理第四十六條信用證出口業(yè)務應當按照規(guī)定提交有關(guān)系統(tǒng)訂正報告，及時報

17、告。第四十七條出口信用證業(yè)務項目下的糾紛處理行為應當立即向銀行、風險管理部等有關(guān)部門報告。第七章手續(xù)費的征收第四十八條出口信用證業(yè)務手續(xù)費按總銀行有關(guān)費用規(guī)定執(zhí)行。第四十九條征收出口信用證各手續(xù)費，應當按照下列原則執(zhí)行：收到境外開證銀行來證，在事先通知時應當征收事先通知費修改出口信用證，通知、轉(zhuǎn)移或者通知時應當收到通知費， 征收轉(zhuǎn)運費或修正費的信用證修正交換單在修正交換單或匯款時接受修正交換單費用的信用證項下，收據(jù)在發(fā)出或匯款收據(jù)時接受檢驗單費用的信用證轉(zhuǎn)讓或修正轉(zhuǎn)讓或匯款時接受信用證轉(zhuǎn)讓費或轉(zhuǎn)讓修正費用的信用證注銷在注銷時有征收注銷費用的信用證預審出口時，要在匯款或者預審后征收預審費。 以上所有費用均列入本行信用證業(yè)務收入科目。第八章附則第五十條本辦法由銀行總銀行負責制定、解釋和修