銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)印章及加密設(shè)備管理辦法模版

1、銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)印章及加密設(shè)備管理辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)印章及加密設(shè)備的管理和使用，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀行證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法等規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱印章指托管行用以確認(rèn)對(duì)內(nèi)、外發(fā)生權(quán)責(zé)關(guān)系，具有法律效力的重要依據(jù)，是金融市場(chǎng)總部資產(chǎn)托管部（以下簡(jiǎn)稱資產(chǎn)托管部）辦理托管業(yè)務(wù)過(guò)程中需在憑證、報(bào)表、函件以及其他相關(guān)合同文件上加蓋的印章，包括“銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部”公章（以下簡(jiǎn)稱“部門公章”）、“銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部托（保）管業(yè)務(wù)專用章”（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)章”）、“xx基金章”（以下簡(jiǎn)稱“基金章”）、“銀行基金托管結(jié)算資金專用存款賬戶財(cái)務(wù)專用章”

2、（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)專用章”）、資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒以及其他代受托資產(chǎn)保管的印章（以下簡(jiǎn)稱“代保管章”）等。第三條 本辦法所指加密設(shè)備包括與業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行間業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、ist及prop操作平臺(tái)等使用的加密讀卡器、密鑰、數(shù)據(jù)傳輸加密設(shè)備、電話錄音系統(tǒng)、辦公場(chǎng)所監(jiān)控系統(tǒng)等。第四條 資產(chǎn)托管部有關(guān)人員必須嚴(yán)格按本辦法管理和使用資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)銀行印章和加密設(shè)備。第二章 印章使用范圍第五條 各印章使用范圍：（一） 部門公章：用于以資產(chǎn)托管部部門名義簽發(fā)的文件、簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議及操作備忘錄、出具意見(jiàn)、提供證明、托管資產(chǎn)信息披露以及對(duì)外聯(lián)系、磋商工作等內(nèi)容；（二） 業(yè)務(wù)章：適用于辦理資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)憑證、業(yè)

3、務(wù)說(shuō)明、業(yè)務(wù)指令和業(yè)務(wù)報(bào)表；（三） 資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒：作為所有托管賬戶預(yù)留印鑒組合中的私章；（四） 銀行基金托管結(jié)算資金專用存款賬戶財(cái)務(wù)專用章：用于預(yù)留中登上海分公司、中登深圳分公司印鑒；（五） xx基金章：用于所托管各基金業(yè)務(wù)、各基金外部存款賬戶預(yù)留印鑒及辦理日常資金業(yè)務(wù)；（六） 代保管的受托資產(chǎn)有關(guān)印章：用于受托資產(chǎn)銀行賬戶開立及辦理日常資金清算業(yè)務(wù)。第三章 印章的刻發(fā)、啟用、更換及繳銷第六條 部門公章、業(yè)務(wù)章、財(cái)務(wù)專用章、資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒及托管業(yè)務(wù)用個(gè)人章按銀行印章管理辦法要求的規(guī)格、樣式及申請(qǐng)程序由總行相關(guān)部門統(tǒng)一刻制?；鹫隆⑵渌碌闹瓢l(fā)承辦部門為資產(chǎn)托管部，由估值核算中心提

4、出申請(qǐng)，并按規(guī)定提供印章印?；蚩讨聘袷矫枋?，經(jīng)合規(guī)與投資監(jiān)督中心審批并提交資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人簽字同意后，由估值核算中心刻制。第七條 對(duì)刻制企業(yè)刻制完成的印章，印章查收人員要對(duì)照刻制清單，逐一核對(duì)審查，驗(yàn)證質(zhì)量，確保印章名稱、印章標(biāo)號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)標(biāo)號(hào)準(zhǔn)確。如發(fā)現(xiàn)有誤或質(zhì)量問(wèn)題，必須與刻制企業(yè)立即聯(lián)系更換或者重新刻制。第八條 部門公章、業(yè)務(wù)章、財(cái)務(wù)專用章、資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒由刻發(fā)部門寄發(fā)領(lǐng)用通知，并經(jīng)合規(guī)與投資監(jiān)督中心經(jīng)理頒發(fā)后正式啟用?；鹫?、其他章的啟用由合規(guī)與投資監(jiān)督中心經(jīng)理頒發(fā)后正式啟用。所有印章的啟用須予書面記錄，注明啟用日期、使用范圍及保管人員等事項(xiàng)，并留存印模以便備查。第九條 因

5、使用不當(dāng)?shù)仍蛟斐捎≌聯(lián)p壞，或因業(yè)務(wù)需要、人員變更等原因需更換印章，由使用中心提出申請(qǐng)，并附損壞印章的印模，由合規(guī)與投資監(jiān)督中心經(jīng)理報(bào)刻發(fā)部門或中心審批、刻制。新印章啟用時(shí)，印章保管人應(yīng)將原印章上繳資產(chǎn)托管部合規(guī)與投資監(jiān)督中心，由合規(guī)與投資監(jiān)督經(jīng)理填寫銀行印章停用上繳表，連同舊印章一并上繳至原印章刻制單位。同時(shí)，在相關(guān)登記簿上履行新舊印章交接登記手續(xù)。第十條 印章遺失應(yīng)立即向上級(jí)或資產(chǎn)托管部總經(jīng)理報(bào)告，迅速查明原因，同時(shí)向原辦理刻制印章材料核實(shí)的公安機(jī)關(guān)如實(shí)報(bào)告，并公告作廢。經(jīng)資產(chǎn)托管部總經(jīng)理批準(zhǔn)后，按照銀行印章管理辦法、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)印章管理辦法的審批程序，重新申請(qǐng)制發(fā)印章，以保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行

6、。如果丟失印章有序號(hào)編列的，補(bǔ)置印章的代碼應(yīng)順序編列，不得與丟失印章相同，丟失印章的號(hào)碼作廢，不得再用。對(duì)需要聲明作廢的印章，由合規(guī)與投資監(jiān)督中心報(bào)印章管理部門統(tǒng)一對(duì)外聲明作廢。第十一條 因業(yè)務(wù)或其他原因而停止使用的印章應(yīng)當(dāng)及時(shí)廢止。及時(shí)辦理停用手續(xù)，由印章保管人將其上繳資產(chǎn)托管部合規(guī)與投資監(jiān)督中心，由合規(guī)與投資監(jiān)督中心負(fù)責(zé)統(tǒng)一收回保管，并指定專人專柜封存，留存5年后，經(jīng)按管理權(quán)限報(bào)部門總經(jīng)理審批同意后，可銷毀廢止印章。銷毀印章時(shí)，必須由作廢印章保管人和至少兩名監(jiān)督銷毀人員會(huì)同銷毀。，同時(shí)，在相關(guān)登記簿上履行新舊印章交接登記手續(xù)。第十二條 基金章、其他章的印章銷毀須由兩名以上專人清理，留存印模

7、，專人監(jiān)銷并由合規(guī)與投資監(jiān)督中心進(jìn)行相應(yīng)記錄備案。第四章 印章的保管和使用第十三條 托管業(yè)務(wù)印章必須專人保管、專人負(fù)責(zé)，重要空白憑證應(yīng)與其使用的預(yù)留印鑒分開保管。嚴(yán)禁在空白介紹信、空白信箋以及其他空白紙張、票、證上蓋印。第十四條 部門公章由合規(guī)與投資監(jiān)督中心負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)保管，資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒由估值核算中心經(jīng)理負(fù)責(zé)保管，業(yè)務(wù)章由估值核算中心會(huì)計(jì)核算復(fù)核、資金清算復(fù)核人員保管，財(cái)務(wù)專用章、基金章及代保管印章由估值核算中心資金清算人員負(fù)責(zé)保管。托管業(yè)務(wù)人員名章由其本人保管。第十五條 印章的保管、使用應(yīng)建立“銀行資產(chǎn)托管部印章保管使用登記簿”并預(yù)留印模。凡印章的領(lǐng)取、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳、注

8、銷和銷毀等都必須在“銀行資產(chǎn)托管部印章保管使用登記簿”上詳細(xì)記載?！般y行資產(chǎn)托管部印章保管使用登記簿”由合規(guī)與投資監(jiān)督中心統(tǒng)一保管并監(jiān)督記錄。第十六條 印章應(yīng)嚴(yán)格按照印章使用范圍和規(guī)定的審批程序使用，嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過(guò)期使用，嚴(yán)禁在空白憑證上預(yù)蓋印章。第十七條 部門公章、資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒、銀行基金托管結(jié)算資金專用存款賬戶財(cái)務(wù)專用章的使用需填寫“銀行（資產(chǎn)托管部）用印登記簿”并進(jìn)行用印登記（附件二），經(jīng)中心負(fù)責(zé)人審核、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理簽準(zhǔn)，由監(jiān)印人嚴(yán)格審核無(wú)誤后，由蓋印人加蓋印章。有權(quán)簽批人、監(jiān)印人及蓋印人必須由不同的人負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁出現(xiàn)一人兼任上述崗位中的兩個(gè)或全部。第十八條 印章必須嚴(yán)

9、格保管。在工作時(shí)間，印章應(yīng)置于專用加鎖（密碼）印章箱內(nèi)，使用完畢后應(yīng)立即放回箱內(nèi)保管。印章保管人員不得擅自離崗，因特殊原因需離崗時(shí)，應(yīng)上鎖并保管好印章鑰匙（密碼）。非工作時(shí)間，部門公章、業(yè)務(wù)章、財(cái)務(wù)專用章、負(fù)責(zé)人印鑒、基金章、代保管印章等應(yīng)鎖入保險(xiǎn)柜內(nèi)妥善保管。保險(xiǎn)柜由雙人保管，保險(xiǎn)柜保管人與印章保管人不得兼任。第十九條 印章應(yīng)在辦公室內(nèi)使用，未經(jīng)資產(chǎn)托管部總經(jīng)理批準(zhǔn)不得將印章攜帶出本單位以外使用，印章不能脫離印章保管人員的監(jiān)督。非印章保管人員嚴(yán)禁使用印章，不得私自授受印章。第二十條 印章保管人員不得擅自委托他人代管和代蓋章，因崗位調(diào)整，臨時(shí)離崗、班間交接等需要轉(zhuǎn)交他們代管或管理的，應(yīng)由資產(chǎn)托

10、管部主要負(fù)責(zé)人指定人員替代，由第三方監(jiān)交辦理交接手續(xù)，并在“銀行（資產(chǎn)托管部）印章啟用（交接）登記簿”（附件四）上進(jìn)行變更登記。員工印章交接須由員工所屬中心經(jīng)理監(jiān)交，中心經(jīng)理保管的印章交接，則需由資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人監(jiān)交。第二十一條 印章保管人員應(yīng)加強(qiáng)用印登記，注明申請(qǐng)中心、對(duì)方單位、用印事由、用印數(shù)量、用印日期。凡不符合用印程序的，印章保管人員有權(quán)拒絕蓋印。第二十二條 加蓋托管業(yè)務(wù)印章均采用紅色印油。第二十三條 本辦法未列明申請(qǐng)用印事項(xiàng)，均須由資產(chǎn)托管部總經(jīng)理審批。第五章 加密設(shè)備管理第二十四條 資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)加密設(shè)備應(yīng)建立“銀行（資產(chǎn)托管部）加密設(shè)備保管登記簿”（附件三），并做好入庫(kù)、保管、領(lǐng)用

11、、交接登記等工作。由合規(guī)與投資監(jiān)督中心負(fù)責(zé)該登記簿的保管及監(jiān)督記錄工作。第二十五條 資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)的密鑰、授權(quán)卡應(yīng)專匣保管，固定存放；日間臨時(shí)離崗，人離卡收、簽退操作系統(tǒng)。第二十六條 每日業(yè)務(wù)終了，應(yīng)簽退全部操作系統(tǒng)，由各崗位負(fù)責(zé)將自身保管使用的密鑰、授權(quán)卡入柜妥善保管。第二十七條 員工離崗時(shí)應(yīng)按規(guī)定在中心負(fù)責(zé)人監(jiān)督下進(jìn)行交接，并在“加密設(shè)備保管登記簿”登記。第二十八條 密鑰、授權(quán)卡等加密設(shè)備暫不使用時(shí)，應(yīng)由合規(guī)與投資監(jiān)督中心統(tǒng)一負(fù)責(zé)保管。第六章 附則第二十九條 本辦法由銀行金融市場(chǎng)總部資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。第三十條 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施。 附：1. 資產(chǎn)托管部加蓋印章一覽表 2.

12、銀行（資產(chǎn)托管部）用印登記簿3.銀行（資產(chǎn)托管部）加密設(shè)備保管登記簿4.資產(chǎn)托管部產(chǎn)品財(cái)務(wù)專用章銷毀申請(qǐng)單附1資產(chǎn)托管部加蓋印章一覽表印章類型用印范圍簽準(zhǔn)人保管人資產(chǎn)托管部部門公章用于以資產(chǎn)托管部名義簽發(fā)的文件、簽定的業(yè)務(wù)協(xié)議、操作備忘錄等；資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人合規(guī)與投資監(jiān)督中心負(fù)責(zé)人對(duì)外出具意見(jiàn)、提供證明、托管資產(chǎn)信息披露事宜等；資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人對(duì)外聯(lián)系、磋商工作等資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人對(duì)受托資產(chǎn)管理人投資監(jiān)督的風(fēng)險(xiǎn)提示函資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人中登公司資金清算業(yè)務(wù)（備付金賬戶開立預(yù)留印鑒）；資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人中登傳真提款資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人中央國(guó)債登記公

13、司債券結(jié)算業(yè)務(wù)（開戶預(yù)留印鑒）；資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人托管資產(chǎn)銀行存款賬戶開戶申請(qǐng)資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)章日常會(huì)計(jì)核算處理業(yè)務(wù)確認(rèn)；估值核算中心專人與受托資產(chǎn)管理人業(yè)務(wù)往來(lái)確認(rèn)；債券交割失敗通知；確認(rèn)受理資產(chǎn)管理人劃款指令；資金調(diào)節(jié)表xx基金章用于所托管各基金業(yè)務(wù)、各基金外部存款賬戶預(yù)留印鑒及辦理日常資金業(yè)務(wù)；估值核算中心負(fù)責(zé)人估值核算中心專人銀行基金托管結(jié)算資金專用存款賬戶財(cái)務(wù)專用章用于預(yù)留中登上海分公司、中登深圳分公司印鑒估值核算中心負(fù)責(zé)人估值核算中心專人資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人印鑒作為所有托管賬戶預(yù)留印鑒組合中的私章；資產(chǎn)托管部總經(jīng)理或其授權(quán)人估值核算中心負(fù)責(zé)人代保管的受托資產(chǎn)有關(guān)印章用于受托資產(chǎn)銀行賬戶開立及辦理日常資金清算業(yè)務(wù)；估值