銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置預案實施細則

1、xx銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置預案實施細則第一章 總則第一條 為提高我行應對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機的能力，規(guī)范我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置程序，保障我行電子商業(yè)匯票業(yè)務的連續(xù)性，依據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務管理辦法、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行管理辦法等法律法規(guī)，制定本實施細則。第二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件是指影響我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運行的突發(fā)自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等突發(fā)事件。第三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件分為危機和其他突發(fā)事件。危機是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)出現(xiàn)嚴重故障，預計恢復正常運行時間超過兩小時或在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)預定日終處理時點前無法恢復正常

2、運行。其他突發(fā)事件是指突發(fā)公共衛(wèi)生事件、社會安全事件造成可用人力資源的操作限制，嚴重影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關業(yè)務的正常辦理。第四條 本實施細則適用于我行各級機構對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機的預防、預警、報告和處置。其他突發(fā)事件可按照行內(nèi)相關規(guī)定進行處置。第五條 危機處置原則業(yè)務連續(xù)性原則。應采取有效措施，保障電子商業(yè)匯票業(yè)務處理的連續(xù)性。效率性原則。相關措施應及時快速，將可能造成的損失和影響控制在最小范圍內(nèi)。數(shù)據(jù)完整性原則。應盡快查找丟失的業(yè)務數(shù)據(jù)，以保障數(shù)據(jù)完整性和資金安全?？刹僮餍栽瓌t。各項處置措施應符合實際，具有可操作性。第二章 組織機構第六條 按照“反應靈敏、運轉(zhuǎn)高效”的原則，結合電子商業(yè)匯

3、票系統(tǒng)的特點，總行、各分行設置電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領導小組。第七條 總行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領導小組是我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置的指揮決策機構，組長由總行分管會計結算行領導擔任，成員包括會計結算、信息技術、公司金融、網(wǎng)絡金融、授信審批、風險管理、資金營運等業(yè)務條線主管部門負責人。總行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領導小組下設辦公室，負責人由會計結算業(yè)務條線主管部門負責人擔任，成員包括會計結算、信息技術、公司金融、網(wǎng)絡金融、授信審批、風險管理、資金營運、辦公室等業(yè)務條線主管部門相關人員。第八條 分行參照總行架構設置分行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領導小組。第九條 總行領導小組的主要職責執(zhí)行中國人

4、民銀行發(fā)布的有關電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置命令，及時向中國人民銀行報告有關情況。決策指揮我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置；統(tǒng)一指揮電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作；發(fā)布啟動、結束電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置方案的命令；統(tǒng)一負責相關信息發(fā)布。第十條 總行領導小組辦公室的主要職責貫徹執(zhí)行總行領導小組的決策；協(xié)調(diào)有關部門做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作；收集有關電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置的情況；起草有關文件。第十一條 總行會計結算部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，做好營業(yè)網(wǎng)點柜臺業(yè)務操作危機處置的指導工作。第十二條 總行信息技術部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決

5、策指令和危機處置工作，負責應用系統(tǒng)危機處置和技術支持。第十三條 總行公司金融部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責客戶業(yè)務發(fā)起接收環(huán)節(jié)的危機處置及解釋工作。第十四條 總行網(wǎng)絡金融部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責網(wǎng)上銀行客戶端的危機處置。第十五條 總行授信審批部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責信貸系統(tǒng)電子商業(yè)匯票業(yè)務審批相關的危機處置。第十六條 總行風險管理部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責電子商業(yè)匯票業(yè)務出賬流程相關的危機處置。第

6、十七條 總行資金營運部門在本部門職責范圍內(nèi)落實總行領導小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務的危機處置。第十八條 總行辦公室負責危機處置提供車輛等后勤保障工作。第十九條 分行領導小組的主要職責向總行領導小組報告轄區(qū)內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機及危機處置情況；按照總行領導小組統(tǒng)一部署，組織指揮轄區(qū)內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作。第二十條 分行領導小組辦公室的主要職責貫徹執(zhí)行本分行領導小組的統(tǒng)一部署；協(xié)調(diào)各相關部門做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作；收集有關情況并及時上報；起草有關文件。第二十一條 分行相關業(yè)務部門參照總行條線主管業(yè)務部門職責承擔相應的危機處置職責。第三章

7、 預防預警第二十二條 預防措施總行建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關的災難備份機制，定期或不定期地進行生產(chǎn)環(huán)境切換到災難備份環(huán)境的演練，保障災難備份系統(tǒng)在危機情況下能快速、高效地投入使用?？傂薪⒑屯晟七\行維護機制，定期對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運行?？傂泻透鞣种C構妥善留存相關業(yè)務資料，按有關規(guī)定保留電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務憑證、業(yè)務報文以及相關日志等資料信息，作為危機處置時業(yè)務核對的依據(jù)。第二十三條 預警是指對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機發(fā)生的可能性及其可能造成的影響進行的預測、分析、評估和處理。第二十四條 預警信息分為系統(tǒng)運行異常

8、信息和外部事件信息。系統(tǒng)運行異常信息是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在運行過程中，其硬件設備、應用軟件、通訊網(wǎng)絡等出現(xiàn)異常情況的信息。外部事件信息是指可能影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運行的自然災害、事故災難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件等信息。第二十五條 預警信息的收集和報告電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務部門和運行部門負責收集系統(tǒng)運行異常信息，并向本行領導小組或其辦公室報告。總行領導小組辦公室負責收集外部事件信息，并向總行領導小組報告。第二十六條 預警信息分析與行動各級領導小組辦公室應及時對預警信息進行分析、評估。對于發(fā)生可能性較大的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機，應及時加強預防、密切監(jiān)測，并做好有關危機處置的準備。第四章

9、 報告與指揮第二十七條 有關單位和部門應在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機發(fā)生后至遲1小時內(nèi)將有關情況報告總行領導小組辦公室。需對外報告的還應及時向當?shù)厝嗣胥y行報告。第二十八條 報告內(nèi)容危機發(fā)生的單位、時間和地點。危機性質(zhì)和原因。危機的性質(zhì)包括應用系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)庫故障、網(wǎng)絡故障、自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等。能說明危機原因的，應予以詳細說明。危機的影響程度。包括危機發(fā)生后對系統(tǒng)運行造成的影響程度、影響范圍等?，F(xiàn)場處置情況。包括現(xiàn)場組織指揮、先期處置措施、系統(tǒng)修復等情況。啟動危機處置方案的請求。報告單位或部門應根據(jù)危機情況，提出啟動危機處置方案的請求。第二十九條 故障報告應采用書面報告的

10、形式。情況緊急的，可采用先電話報告后書面報告的形式。第三十條 出現(xiàn)重大故障后，應立即召開領導小組會議，分析故障發(fā)生的原因、影響，決策處置措施。第三十一條 決策實施流程根據(jù)總行領導小組的決策，領導小組辦公室負責向相關業(yè)務主管部門和分支機構傳達啟動危機處置方案的命令；指導和督促有關單位和部門認真履行職責，協(xié)調(diào)業(yè)務和技術處置事宜；掌握危機處置進展情況。相關業(yè)務主管部門和分支機構負責組織本單位的危機處置工作，及時向總行領導小組報告應急處置方案的執(zhí)行情況及問題。第五章 危機處置第三十二條 重大故障的基本處置流程和方法發(fā)生重大故障后，應立即實施技術救治。需要人民銀行和城市處理中心協(xié)助的，應及時提出申請。如果業(yè)務數(shù)據(jù)完全丟失，可向城市處理中心申請導出所有票據(jù)數(shù)據(jù)到行內(nèi)進行數(shù)據(jù)恢復。第三十三條 突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會安全事件應急處置科學合理地配置人力資源，防范突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會安全事件對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)各崗位的操作限制。第六章 應急保障第三十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的關鍵業(yè)務及技術崗位實行ab角制度。第三十五條 總行根據(jù)實際情況，采取