銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置管理辦法

1、xx銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立管理辦法(暫行)xxzz223號(hào)，12月26日發(fā)布第一章總則第一條為加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)資源管理，提高網(wǎng)點(diǎn)配置效率，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律法規(guī)及我行實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱網(wǎng)點(diǎn)包括銀行網(wǎng)點(diǎn)和自助銀行(含離線自動(dòng)取款機(jī))等。自助銀行是指在營業(yè)場(chǎng)所外設(shè)置的自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)等自助服務(wù)設(shè)施，提供存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢等金融服務(wù)。第三條本辦法所稱網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立包括網(wǎng)點(diǎn)的增設(shè)、合并、搬遷、更名和改建。第二章網(wǎng)點(diǎn)增加的原則和條件第四條增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵循以下原則：1、長期發(fā)展戰(zhàn)略的原則。分行的發(fā)展方向、規(guī)模和數(shù)量應(yīng)符合本行長期發(fā)展方向和戰(zhàn)略定位的需

2、要。2.利益原則。網(wǎng)點(diǎn)的增加必須有利于銀行提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)效益為核心，兼顧社會(huì)效益的原則。新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)符合我行網(wǎng)點(diǎn)管理評(píng)估的要求。3.合理分配原則。分支機(jī)構(gòu)必須按照經(jīng)濟(jì)區(qū)劃合理布局，并與本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置相適應(yīng)。4.安全原則。安全原則是我行增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的必要條件。任何網(wǎng)點(diǎn)的增設(shè)必須符合安全要求，包括周邊環(huán)境和營業(yè)場(chǎng)所的安全，以及電力、交通、通訊的有效保障。第五條增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須符合以下條件：1.申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)下屬網(wǎng)點(diǎn)的分行必須具有良好的經(jīng)營管理狀況、健全的內(nèi)部管理和相應(yīng)的管理能力。同時(shí)，申請(qǐng)行應(yīng)對(duì)擬增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面細(xì)致的市場(chǎng)調(diào)研和可行性分析。異地分行的設(shè)立由總行規(guī)劃。2.擬增設(shè)

3、的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)符合銀監(jiān)部門和公安部門的相關(guān)要求。所在區(qū)域應(yīng)具備良好的經(jīng)營環(huán)境和豐富的客戶資源，并有適合開設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)場(chǎng)所。插座不得設(shè)置在人員稀少的隔離區(qū)域或靠近易燃、易爆、有毒及雷擊(電)等安全隱患的環(huán)境中。我行網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：異地分行營業(yè)大廳一般約800，一級(jí)分行營業(yè)大廳約400，二級(jí)分行營業(yè)大廳約200，并有相應(yīng)的配套辦公樓供營銷管理部門使用。同時(shí)，所購(租)經(jīng)營場(chǎng)所除了完整的產(chǎn)權(quán)證明外，還必須有消防證明和足夠的用電能力。3.擬增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)，每個(gè)崗位應(yīng)有合格的人員。第三章審批權(quán)限和網(wǎng)點(diǎn)增加程序第六條網(wǎng)點(diǎn)增加的審批權(quán)限集中在總行。未經(jīng)總行授權(quán)，各分行不得擅

4、自增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)。第七條網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按下列程序增加：1.異地分行和一級(jí)支行由總行規(guī)劃，二級(jí)支行由轄內(nèi)分行申請(qǐng)；2.總行編制年度網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃，并報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；3.向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告擬設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)踏勘情況；4.網(wǎng)絡(luò)建設(shè)；5.網(wǎng)點(diǎn)的驗(yàn)收和開放。第四章網(wǎng)點(diǎn)增加申請(qǐng)第八條除異地分行外，分行應(yīng)在每年年底前申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)總行審核后，按照規(guī)定編制下一年度的網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃1.擬增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的市場(chǎng)環(huán)境(當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展總體情況、行業(yè)特點(diǎn)、人口和流動(dòng)人口、企事業(yè)單位數(shù)量及其資金情況)；2.金融同業(yè)機(jī)構(gòu)布局與地方競(jìng)爭(zhēng)；3.將該網(wǎng)點(diǎn)納入銀行機(jī)構(gòu)布局的必要性(考慮銀行機(jī)構(gòu)布局的地理分布，避免內(nèi)部機(jī)構(gòu)間的過度競(jìng)爭(zhēng)，并附上附近銀行的分布圖)；4.擬建網(wǎng)絡(luò)的營

5、銷目標(biāo)市場(chǎng)和發(fā)展?jié)摿?除當(dāng)前市場(chǎng)規(guī)模外，還需預(yù)測(cè)該區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿?，包括該區(qū)域社會(huì)經(jīng)濟(jì)中長期發(fā)展規(guī)劃等。)；5.擬增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的三年發(fā)展規(guī)劃及其預(yù)測(cè)依據(jù)。第十一條網(wǎng)點(diǎn)增加申請(qǐng)一經(jīng)批準(zhǔn)，應(yīng)及時(shí)組織網(wǎng)點(diǎn)籌建領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的具體籌建工作。異地分行籌備組由總行設(shè)立，二級(jí)分行籌備組由轄內(nèi)分行設(shè)立?；I備組至少由3名成員組成，包括組長、副組長和組員?；I備組成員的確定應(yīng)符合本行組織人事制度的相關(guān)規(guī)定和程序。第五章網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)備第十二條網(wǎng)點(diǎn)籌建包括選址調(diào)查、營業(yè)場(chǎng)所的購置(租賃)和裝修、人員配備和培訓(xùn)，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)籌建。第十三條網(wǎng)點(diǎn)的籌建涉及多個(gè)職能部門，相關(guān)職能部門應(yīng)本著“分工明確、協(xié)調(diào)配合”的原則

6、，認(rèn)真做好各項(xiàng)工作。第十四條網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)：1.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)選址和踏勘，并簽訂購(租)房意向協(xié)議；2.負(fù)責(zé)制定準(zhǔn)備計(jì)劃；3.負(fù)責(zé)提出裝修要求，對(duì)裝修設(shè)計(jì)方案提出初審意見；4.提出人員、設(shè)備和器具的配置要求；5.會(huì)同基建部門負(fù)責(zé)裝飾施工的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和竣工驗(yàn)收；6.其他相關(guān)準(zhǔn)備工作。第十五條戰(zhàn)略發(fā)展部負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)：1.進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和審核，提出可行性意見；2.制定準(zhǔn)備工作的時(shí)間表；3.新址選定后，將上報(bào)銀監(jiān)分局進(jìn)行實(shí)地踏勘(在銀監(jiān)部門批準(zhǔn)前，新址選擇只能作為意向)；4.負(fù)責(zé)向銀行監(jiān)管部報(bào)告；5.負(fù)責(zé)門店裝修的標(biāo)準(zhǔn)化管理，審核門店裝修方案，接受裝修。第十六條行政管理部門負(fù)責(zé)房屋買賣(租賃)的談

7、判、相關(guān)法律手續(xù)的辦理以及網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備、器具的采購。第十七條基礎(chǔ)設(shè)施主管部門負(fù)責(zé)下列事項(xiàng)：1.按照我行統(tǒng)一的網(wǎng)點(diǎn)裝修標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)裝修的招投標(biāo)、規(guī)劃、設(shè)計(jì)和施工監(jiān)理；2.牽頭插座裝修工程的驗(yàn)收；3.制定相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)裝飾招投標(biāo)、規(guī)劃設(shè)計(jì)、施工監(jiān)理和工程驗(yàn)收管理措施和標(biāo)準(zhǔn)。第十八條人事保障部門負(fù)責(zé)下列事項(xiàng)：1、負(fù)責(zé)人員配備和培訓(xùn)；2.高級(jí)管理人員的提名、審核和申報(bào)；3.負(fù)責(zé)安全系統(tǒng)設(shè)備和鈔票輸送線的設(shè)計(jì)；4、負(fù)責(zé)實(shí)施消防和治安過程管理，參與裝修方案的審查并組織驗(yàn)收工作。第十九條信用、會(huì)計(jì)、交通管理、個(gè)人金融、科技等準(zhǔn)備工作。應(yīng)由相應(yīng)的職能部門承擔(dān)，職能部門應(yīng)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)籌備時(shí)間表提供相應(yīng)的軟硬件支持和業(yè)

8、務(wù)準(zhǔn)備11.本行主要規(guī)章制度12.擬設(shè)立分行的內(nèi)部控制制度13.購房或租賃意向書14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件或材料第六章網(wǎng)點(diǎn)的受理和開通第二十一條網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)收主要包括營業(yè)場(chǎng)所裝飾工程、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、消防安全系統(tǒng)等方面的驗(yàn)收工作。第二十二條裝飾工程驗(yàn)收1.驗(yàn)收由基礎(chǔ)設(shè)施部牽頭，網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)備領(lǐng)導(dǎo)小組、人事安全部、戰(zhàn)略發(fā)展部、運(yùn)行管理部等共同參與。并根據(jù)職能分工，對(duì)裝飾工程在滿足日常經(jīng)營管理、工程質(zhì)量、形象標(biāo)準(zhǔn)、消防安全要求等方面簽署總結(jié)意見。基礎(chǔ)設(shè)施部門形成裝飾工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.參加驗(yàn)收的所有單位簽字確認(rèn)，分管分行領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，項(xiàng)目驗(yàn)收才能通過。3.驗(yàn)收后，基礎(chǔ)設(shè)施部將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告提交

9、辦公室存檔。4.驗(yàn)收單位認(rèn)為工程不符合要求時(shí)，應(yīng)向基建部門提交書面整改意見，基建部門負(fù)責(zé)督促施工單位實(shí)施整改，直至提出整改意見的單位最終簽字通過。5.項(xiàng)目預(yù)算超過100萬元(含100萬元)的，由分管分行領(lǐng)導(dǎo)牽頭組織驗(yàn)收。第二十三條業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)驗(yàn)收1.業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的驗(yàn)收應(yīng)由科技部會(huì)同信貸、會(huì)計(jì)、個(gè)人財(cái)務(wù)、運(yùn)營和基礎(chǔ)設(shè)施辦公室向網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)備領(lǐng)導(dǎo)小組提交。2.驗(yàn)收?qǐng)?bào)告經(jīng)網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)備領(lǐng)導(dǎo)小組簽字后，報(bào)辦公室備案。第二十四條消防安全驗(yàn)收1.人事安全部牽頭組織領(lǐng)導(dǎo)小組、基建部、戰(zhàn)略發(fā)展部會(huì)同網(wǎng)點(diǎn)，邀請(qǐng)公安消防部門進(jìn)行驗(yàn)收，并取得公安消防部門的安全防護(hù)設(shè)施資質(zhì)證書和建設(shè)工程消防驗(yàn)收意見。2.安全防護(hù)設(shè)施資質(zhì)證書和建

10、設(shè)工程消防驗(yàn)收意見書原件應(yīng)提交辦公室備案，復(fù)印件應(yīng)送戰(zhàn)略發(fā)展部并提交銀行監(jiān)管部備案。第二十五條上述項(xiàng)目驗(yàn)收通過后，網(wǎng)絡(luò)籌建領(lǐng)導(dǎo)小組提交開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告，經(jīng)戰(zhàn)略發(fā)展部審核后，提交總裁審批。經(jīng)行長批準(zhǔn)后，戰(zhàn)略發(fā)展部向銀監(jiān)部門申請(qǐng)開業(yè)，并提交銀監(jiān)分局現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，獲得開業(yè)許可。向銀監(jiān)部門申請(qǐng)開業(yè)應(yīng)提交以下文件和資料，各職能部門和網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)按職能分工及時(shí)向戰(zhàn)略發(fā)展部提交：1、開業(yè)說明書(包括籌建說明書)；2.銀監(jiān)會(huì)同意籌建的批復(fù)；3.本行主要規(guī)章制度；4.擬開辦分行的內(nèi)部控制制度；5.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書；6.擬開設(shè)分行的組織結(jié)構(gòu)圖；7.擬開設(shè)分行的員工名單；8.營運(yùn)資金分配表；9.房屋租賃合同或產(chǎn)權(quán)證明；

11、10、(治安)安全設(shè)施合格證；11、(消防)建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)記錄驗(yàn)收證書；12、(消防)建設(shè)工程竣工驗(yàn)收消防記錄驗(yàn)收證書；13、竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；14、高級(jí)管理人員資格申請(qǐng)表。15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件或材料。第二十六條銀監(jiān)部門驗(yàn)收合格后，戰(zhàn)略發(fā)展部應(yīng)重新組建3.人事安排。由人事保障部門按銀行人事制度的規(guī)定執(zhí)行。4.公告。在合并之前，網(wǎng)點(diǎn)必須發(fā)布公告。原則上，必須提前一周通知客戶合并時(shí)間、業(yè)務(wù)聯(lián)系、聯(lián)系電話等事宜。如有必要，影響力大、業(yè)務(wù)覆蓋面廣的媒體應(yīng)提前在新聞媒體上發(fā)布公告。自助銀行公告由運(yùn)營部會(huì)同個(gè)人銀行(電子銀行)部按規(guī)定要求辦理。第二十八條網(wǎng)點(diǎn)遷址應(yīng)有利于改善本行機(jī)構(gòu)布局，提

12、高投入產(chǎn)出水平。門店的搬遷分為兩個(gè)部分：舊門店的合并和新門店的搬遷，通過比較門店合并和新增門店進(jìn)行管理。如果搬遷伴有更名，管轄行可以在請(qǐng)示時(shí)一并上報(bào)；如網(wǎng)點(diǎn)只需更名，由主管銀行負(fù)責(zé)向戰(zhàn)略發(fā)展部提交相關(guān)材料，由戰(zhàn)略發(fā)展部提交銀行監(jiān)管部審批。第二十九條如因裝修陳舊或功能不足需要對(duì)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行改造的，主管行應(yīng)在每年年底前向總行基礎(chǔ)設(shè)施辦提出書面申請(qǐng)?；A(chǔ)設(shè)施辦審核后，編制下一年度網(wǎng)點(diǎn)改造計(jì)劃報(bào)告，經(jīng)戰(zhàn)略、基礎(chǔ)設(shè)施、人保、交通管理等部門審核后，報(bào)銀行領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點(diǎn)改建除網(wǎng)點(diǎn)外，還應(yīng)按照相關(guān)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工和驗(yàn)收進(jìn)行管理，公安消防部門的驗(yàn)收證明應(yīng)重新上報(bào)銀監(jiān)部門。第八章網(wǎng)絡(luò)設(shè)置的規(guī)劃和管理第三十條本行網(wǎng)

13、點(diǎn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行規(guī)劃和管理。各分行應(yīng)在每年年底前報(bào)告下一年度的網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立意向，戰(zhàn)略發(fā)展部應(yīng)在每年第一季度制定年度網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展計(jì)劃，并提交行長辦公會(huì)議審議通過，然后形成董事會(huì)決議，逐一提交銀行監(jiān)管部審批。第三十一條網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃實(shí)行分級(jí)管理，集中審批：1.異地分行和一級(jí)分行的設(shè)置規(guī)劃。總行負(fù)責(zé)組織戰(zhàn)略發(fā)展部、基礎(chǔ)設(shè)施部、辦公室、人事安保部、相關(guān)業(yè)務(wù)管理部等部門組成聯(lián)合研究小組，負(fù)責(zé)規(guī)劃設(shè)計(jì)，形成可行性報(bào)告，提交行長辦公會(huì)議審議。2.二級(jí)分行設(shè)置方案。所轄分行負(fù)責(zé)規(guī)劃設(shè)計(jì)，形成可行性報(bào)告，報(bào)總行戰(zhàn)略發(fā)展部審核后，提交行長辦公會(huì)議審議。第三十二條各分行應(yīng)于每年12月10日前，按照總行規(guī)定的格式(附表1)提交下一年度網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置意向調(diào)查表，總行應(yīng)進(jìn)行綜合平衡，制定下一年度全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置計(jì)劃。在提交計(jì)劃前，各分行必須確保計(jì)劃