理財規(guī)劃-臺育證券.ppt

1、理財規(guī)劃-臺育證券,班級：會五、一 指導老師：陳明琪老師 組員姓名：鄭孝渝58801005 吳逸琦58801014 蔡雅卉58801061 黃雅英58801127 周秀珊58801157,集中市場開戶手續(xù),投資人買賣證券必需與本公司簽訂委託買賣受託契約書，開戶應(yīng)具備之基本要件：一、自然人開戶（本人）1. 身分證正本2. 印鑑3. 未成年人或禁治產(chǎn)人應(yīng)加具法定代理人身分證、允諾書及授權(quán)書4. 公司內(nèi)部人員不得開立信用帳戶,投資人委託買賣有價證券之方式有下列幾種,當面委託 電話 書信 電報 IC卡 語音或網(wǎng)際網(wǎng)路,投資人委託有價證券時，應(yīng)填寫何種委託書,委託買進有價證券時應(yīng)填寫紅色買進委託書；委託

2、賣出時則應(yīng)填寫藍色賣出委託書，對融資融券買賣者應(yīng)使用加註融資融券字樣之委託書。,集中市埸,臺灣證券交易為提供有價證券之競價買賣所開設(shè)之市場，稱之。與現(xiàn)由中華民國證券櫃檯買賣中心所開設(shè)之櫃檯市場有所區(qū)別。,什麼集中保管,證管單位為減少投資人股票保存、交割之麻煩，並免股票被挪用、盜貫，成立了證券集中保管公司為投資人集中保管股票，並代辦劃撥、過戶手續(xù)。參加集申保管的投資人須向證券商申請開戶、簽訂契約、領(lǐng)取存摺，委託辦理買買證券的帳簿劃撥，證券的送存及領(lǐng)回等手續(xù)，惟目前證券集保制度並非強制，投資人可參加，也不可參加。如要開戶委託集保，帶身份證、印章即可申請開戶，集保制度對投資方便之處很多，值得參加。,

3、何謂櫃檯買賣,營業(yè)櫃檯以議價方式進行的交易行為，稱有價證券不在集中交易市場上市以競價方式買賣，而在證券商的為櫃檯買賣。由櫃檯買賣所形成的市場稱為櫃檯買賣市場，又稱店頭交易，英文為Over-the-Counter，簡稱OTC。,什麼是興櫃股票,興櫃股票，就是指已經(jīng)申報上市（櫃）輔導契約之公開發(fā)行公司的普通股股票，在還沒有上市（櫃）掛牌之前，經(jīng)過櫃檯中心依據(jù)相關(guān)規(guī)定核準，先在證券商營業(yè)處所議價買賣者而言。,依據(jù)證券交易稅條例規(guī)定，賣出股票時證券交易稅稅率為賣出價格千分之三，政府公債交易免徵證券交易稅，賣出公司債券時證券交易稅稅率為賣出價格千分之一；經(jīng)紀手續(xù)費以為買進、賣出價格千分之1.425為上限

4、，由證券經(jīng)紀商自行訂定。但證券自營商於其營業(yè)處所議價部分，不得收取手續(xù)費。,證券交易稅及手續(xù)費,網(wǎng)路上下單交易網(wǎng)頁的型式,有價證券集中交易市場委託買賣及成交時間為何,各項交易名詞解釋-1,限價委託： 限價委託係指委託人限定價格，委託證券經(jīng)紀商為其申報買賣?，F(xiàn)行證券經(jīng)紀商接受委託買賣僅以限價為之，並無市價委託。 鉅額交易： 凡一次買賣同一上市證券數(shù)量在相當於每股(或其他單位)面額十元，總數(shù)五佰交易單位（即五十萬股）以上者為鉅額交易。 零股交易： 買賣股票數(shù)量不足一交易單位者為零股交易。並於星期一至星期五每日下午三時起至四時接受申報，並以申報當日各該股票收盤價格扣減百分之五為買賣價格。證券經(jīng)紀商於

5、受託賣出零股時，應(yīng)先查驗其委託賣出之股數(shù)後，始得辦理受託手續(xù)。,各項交易名詞解釋-2,盤後定價交易： 集中市場於收盤後以收盤價成交之交易為盤後定價交易。其申報買賣時間為每日下午二時起至二時三十分，一律以當日上午收盤價撮合成交，當日若無收盤價格者，即暫停申報。 全權(quán)委託代客操作： 投資人委託證券投資顧問事業(yè)或證券投資信託事業(yè)，代為買賣有價證券，並共同議定全權(quán)委託投資資金及投資基本方針與投資範圍。 限價交易： 係指委託人限定價格，委託證券經(jīng)紀商為其申報買賣，其成交價格，於買進時，得在其限價或限價以下之價格成交；於賣出時，得在其限價或限價以上之價格成交。,何謂融資融券,融資就是向本行借錢，融券就是向本行借股票。投資人必須依有價證券買賣融資融券操作辦法規(guī)定，申請開立信用帳戶。融資時：透過市場交易買進得為融資之股票，本行依買入價格按規(guī)定成數(shù)借給投資人款項，投資人必須配合在交割時繳交自備款。融券時：透過市場交易賣出得為融券之股票，本行將該種股票代投資人交付證券交易所交割，投資人必須按成交價格繳交一定成數(shù)的保證金給本行。,心得報告,經(jīng)由這一次的校外教學，了解到