2020年【自查報告】自查

1、【自查報告】自查 【自查報告】自查是一篇好的范文，感覺很有用處，為了方便大家的閱讀。 自查報告 為進一步加強合規(guī)經營建設，增強員工防范意識，確保我行持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。依照省聯(lián)社風險主導思想，聯(lián)社班子會議精神為指引我行開展風險自查，對我行業(yè)務經營合規(guī)性、資產風險狀況和內控制度建立與執(zhí)行情況等 一、領導重視，準備充分 在接收到聯(lián)社班子會議精神后，我行積極組織員工學習會議精神，并研究制定自查工作方案，立足自身風險點、暴露出的問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查能夠促進我行更加合規(guī)穩(wěn)健的經營，促進業(yè)務的順利開展，為我行可持續(xù)發(fā)展打下堅定的基礎。 二、全面檢查、落實責任人 我行由行長、副行長親自

2、帶頭開展自查，檢查內容重點涉及會計出納工作、信貸管理工作以及安全保衛(wèi)工作。根據(jù)檢查結果認真總結，落實相關責任人，對存在的問題進行及時的整改，確保不在出現(xiàn)相類似的情況。 三、自查結果 （1）內勤自查 1、會計出納工作 現(xiàn)金管理 我行嚴格要求對營業(yè)網點現(xiàn)金庫存限額，超出部分一律上交聯(lián)社 大庫。加強庫存現(xiàn)金的合理占比，能夠做到定期與不定期的查庫，及時記錄。做到先進管理規(guī)范有序化。對日常的現(xiàn)金交易業(yè)務嚴格按現(xiàn)金管理條例進行辦理，能減少現(xiàn)金交易的盡量減少現(xiàn)金交易，能夠使用轉賬交易的盡量不使用現(xiàn)金交易，堅決實行大額現(xiàn)金提前預約制度和 _度，提高工作效率，防止案件風險，增強現(xiàn)金管理效能。 2、對公業(yè)務 經排

3、查開戶時具有人民銀行核準的開戶許可證，提供的開戶資料和證明真是、齊全、按照帳戶管理協(xié)議填寫要素和簽章齊全、及時報人民銀行錄入帳戶管理系統(tǒng)或備案。對公業(yè)務我行嚴格執(zhí)行人民幣銀行結算賬戶管理辦法，個人結算戶、單位結算賬戶開立較規(guī)范。做到了帳戶對賬率達到100%，對賬單及時收回，要素填寫齊全。 3、儲蓄業(yè)務 我行開展儲蓄業(yè)務嚴格執(zhí)行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，掛失手續(xù)齊全，認真執(zhí)行儲蓄實名制和大額存款支取制度。 會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由主管會計監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計出納人員短期代理交接登記薄”，登記及時完整。有價單證和重要空白憑證由

4、主任入庫保管。有價單證數(shù)量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬薄、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理，堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。 （2）信貸管理 1、我行對能夠做到貸前調查、貸后監(jiān)督管理，嚴格執(zhí)行五級分類制，貸款對象做到法人客戶資質不清、不實，自然人客戶身份、生產經營、收入及信用狀況不清楚不予以貸款等;嚴格把關貸款準入條件，對已發(fā)放貸款及時監(jiān)督，并進行貸后管理，針對經營狀況出現(xiàn)問題的貸戶及時采取措施，避免貸款損失風險。對已逾期貸款落實相關責任人，加大催收力度，通過起訴等法律手段追回不良貸款。 2、我行針對大額貸款進行集中貸后檢查，對存在風險隱患的貸款及時進行處置，防范信用風險發(fā)生，通過貸后管理對大額貸款的使用情況，用款企業(yè)的經營狀況進行詳細的追蹤調查，防止貸款損失情況從而規(guī)避風險。 以上為我行此次風險自查的主要內容，對自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行及時處理，落實相關責任人防范杜絕此類風險問題的再次發(fā)生。 以上