廈門國際信托聚寶一號傘形信托產(chǎn)品.ppt

廈門信托-聚寶一號新型結(jié)構(gòu)化證券投資 集合資金信托計劃介紹,信托當(dāng)事人,委托人，即受益人 受托人：廈門國際信托有限公司 托管人：中國光大銀行股份有限公司 經(jīng)紀(jì)券商：中航證券有限公司 投資顧問：成都中晟投資管理有限公司,產(chǎn)品性質(zhì),本信托計劃為結(jié)構(gòu)化證券投資類產(chǎn)品 一般委托人參與門檻為300萬元，即一般委托人出資300萬元（以100萬元的整數(shù)倍遞增，上不封頂） 光大銀行按照1:2的杠桿比例匹配優(yōu)先資金。,產(chǎn)品期限,本信托計劃項下各投資組合期限為半年、一年；,一般受托人融資成本（一）,出資在300萬（含）-3000萬元的 半年期 9.35% 一年期 9.35%,一般受托人融資成本（二）,出資在3000萬元（含）以上的 半年期 8.35% 一年期 8.35%,產(chǎn)品認(rèn)購流程（一）,一、簽約 客戶須在仔細(xì)閱讀信托文件簽署相關(guān)文件，需簽署的文件如下： 信托文件第70頁，第三部分手抄條款，客戶需親筆將橫線上的那段黑體字抄寫一遍。 信托文件第70-71頁，第四部分客戶基本信息，客戶需按照自身實際情況如實填寫。 信托文件第72頁，簽字頁，客戶直接簽字即可，如遇機(jī)構(gòu)客戶需加蓋公司公章加法人章。 信托文件第75頁，投資者個人調(diào)查問卷，客戶直接簽名即可。,產(chǎn)品認(rèn)購流程（二）,二、客戶需提供資料 如客戶為自然人客戶，另行提供一份親筆簽名的身份證復(fù)印件即可； 如客戶為機(jī)構(gòu)客戶，需提供加蓋公司公章的以下公司基本資料： 1、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 2、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件 3、法定代表人身份證復(fù)印件 4、法定代表人身份證明書,產(chǎn)品認(rèn)購流程（三）,三、轉(zhuǎn)款 信托計劃保管賬戶帳號位于信托文件第69頁，客戶需將認(rèn)購資金轉(zhuǎn)入該帳號，并在每次轉(zhuǎn)款后保留回單并傳真至： 注意：轉(zhuǎn)款必須用客戶本人銀行賬戶， 禁止他人代轉(zhuǎn)。,產(chǎn)品認(rèn)購流程（四）,四、配資（優(yōu)先委托人資金到位） 首期傘型計劃產(chǎn)品，信托計劃一般委托人資金募集至3000萬元（最低標(biāo)準(zhǔn)），即可申請配資。 后續(xù)加入的一般委托人資金募集至1000萬元（最低標(biāo)準(zhǔn)），即可申請配資。 中國光大銀行確保在一般委托人資金達(dá)到最低標(biāo)準(zhǔn)，且全額劃入信托賬戶后三個工作日內(nèi)完成配資。,產(chǎn)品認(rèn)購流程（五）,五、安裝交易系統(tǒng) 客戶在完成簽約和轉(zhuǎn)款后，我司會通過遠(yuǎn)程方式幫客戶安裝交易系統(tǒng)，客戶僅需準(zhǔn)備好可以連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦即可（臺數(shù)不限）。 安裝完畢后，我司會將客戶帳號及密碼告知客戶。待全部資金到賬后，客戶可開始操作。,信托計劃投資范圍,上海或深圳證券交易所上市交易的股股票、證券投資基金、債券等（只允許在 交易所二級市場上進(jìn)行證券買賣），不得參與上市股票的大宗交易。,投資限制,1、第期信托單位投資于單只股票、基金，以買入成本計算，投資比例不超過前一交易日該期信托單位財產(chǎn)總值的； 2、第期信托單位投資于所有創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行的股票，依買入成本計算，不得超過前一交易日該期信托單位財產(chǎn)總值的，投資于一家創(chuàng)業(yè)板上市公司所發(fā)行的股票，依買入成本計算，不得超過前一交易日該期信托單位財產(chǎn)總值的。 3、若第期信托單位的持倉比例被動超過本合同規(guī)定的比例限制的，受托人有權(quán)要求該期信托單位的授權(quán)代表在十個工作日之內(nèi)發(fā)出減持的投資建議進(jìn)行減持；若授權(quán)代表拒不減持的，受托人有權(quán)直接實施減持操作。遇股票停牌等限制流通的情況，調(diào)整時間順延。 4、不得投資于、及類股票、權(quán)證； 5、不得投資于新股申購、股票公開增發(fā)、新債申購等一級市場發(fā)行的證券品種； 6、不得參與基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、套利； 7、不得投資于非公開發(fā)行股票、股指期貨、融資融券、證券回購交易（包括逆回購）；,止損制度,當(dāng)投資組合信托單位凈值低于0.90時, 受托人將及時以電話或傳真形式向一般委托人發(fā)出預(yù)警提示, 提示一般委托人及時追加資金。 一般委托人應(yīng)于投資組合信托單位凈值低于0.90但高于0.85的任一個工作日, 向該投資組合追加信托本金。否則, 當(dāng)投資組合信托單位凈值達(dá)到0.85時, 受托人將執(zhí)行止損措施進(jìn)行平倉。 在止損變現(xiàn)完成后個交易日內(nèi)，若一般委托人能夠追加信托資金至平倉線以上，可繼續(xù)運作。,信托利益提取制度,在投資組合成立后滿個月后，如投資組合連續(xù)個交易日高于1.3元，且投資組合信托單位所持的投資品種不存在無法交易或贖回的情況時，一般受益人可書面申請?zhí)崛∫淮涡磐欣?，實際提取的信托利益額度由一般受益人自行確定。,本產(chǎn)品與信托公司傳統(tǒng)的發(fā)行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品優(yōu)勢比較,1、門檻降低 由于證監(jiān)會暫停信托公司開戶已近兩年，信托公司現(xiàn)有股東賬戶變得十分稀缺，如需利用這些賬戶發(fā)行產(chǎn)品，資金起點為3000萬元，而本產(chǎn)品僅需300萬元。 2、計費周期縮短 通過信托公司發(fā)行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，期限至少為一年甚至兩年。本產(chǎn)品有半年、一年期限可供客戶選擇。 3、發(fā)行時間大幅縮短 通過信托公司發(fā)行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，流程較長，以我司為例則至少需要一個月以上。本產(chǎn)品隨時均可