證 券公司實(shí)習(xí)報(bào)告.doc

目錄一、實(shí)習(xí)公司簡(jiǎn)介1公司介紹1經(jīng)營(yíng)范圍2二、實(shí)習(xí)過程基本回顧2（一）實(shí)習(xí)地點(diǎn)2（二）實(shí)習(xí)時(shí)間2（三）實(shí)習(xí)內(nèi)容2 7.127.31：大廳實(shí)習(xí).3 8.18.12：完成課題.4三、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)9一、實(shí)習(xí)公司簡(jiǎn)介公司介紹國(guó)泰君安證券股份有限公司是國(guó)內(nèi)最大綜合類證券公司之一，由原國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司于1999年合并新設(shè)，現(xiàn)注冊(cè)資本61億元，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)居業(yè)內(nèi)前三，經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)體系、信息技術(shù)等水平領(lǐng)先。自成立之日起，國(guó)泰君安秉持以客戶為中心的服務(wù)理念，扎根于國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，是國(guó)內(nèi)規(guī)模最大、經(jīng)營(yíng)范圍最廣、機(jī)構(gòu)分布最廣、服務(wù)客戶最多的證券公司之一，旗下設(shè)國(guó)泰君安金融控股有限公司(注冊(cè)地香港)、國(guó)泰君安期貨有限公司、上海國(guó)泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司、國(guó)泰君安創(chuàng)新投資有限公司、國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司5家子公司，在全國(guó)28個(gè)省、市、自治區(qū)設(shè)有30家分公司、193個(gè)證券營(yíng)業(yè)部。國(guó)泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置，使國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國(guó)泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國(guó)泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國(guó)泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。2004-2011年，國(guó)泰君安在世界品牌實(shí)驗(yàn)室中國(guó)500最具價(jià)值品牌評(píng)比中連年位居中國(guó)券商品牌價(jià)值榜首。至2017年已連續(xù)十年獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)券商分類A類AA級(jí)評(píng)價(jià)。經(jīng)營(yíng)范圍證券的代理買賣；證券的承銷和上市推薦；代理證券的還本付息和分紅派息；證券投資咨詢；證券的代保管、鑒證；資產(chǎn)管理；代理證券登記開戶；發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司；證券的自營(yíng)買賣。二、實(shí)習(xí)過程基本回顧（一）實(shí)習(xí)地點(diǎn) 國(guó)泰君安證券大連成義街營(yíng)業(yè)部（二）實(shí)習(xí)時(shí)間 2017.7.122017.8.12，進(jìn)行了為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)。工作時(shí)間為周一至周五上午8:2511:30、下午13:0017:00。（三）實(shí)習(xí)內(nèi)容 7.127.31（1） 營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)的員工對(duì)我們進(jìn)行簡(jiǎn)單培訓(xùn)，每周有投資理財(cái)專業(yè)知識(shí)講座。（2） 對(duì)門店臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行分流指引。有客戶進(jìn)門我們會(huì)主動(dòng)前去詢問辦理的業(yè)務(wù)，如需到柜臺(tái)辦理，幫助客戶叫號(hào)，將客戶指引到對(duì)應(yīng)柜臺(tái)；如需到理財(cái)咨詢區(qū)詢問，幫助客戶找到相應(yīng)的客戶經(jīng)理或投資顧問。（3） 指導(dǎo)客戶填寫業(yè)務(wù)單據(jù)、復(fù)印材料。根據(jù)柜臺(tái)人員的要求找到客戶需要填寫的業(yè)務(wù)單據(jù)，指導(dǎo)客戶填寫，幫助客戶復(fù)印身份證等相關(guān)材料。 （4） 指導(dǎo)客戶下載手機(jī)、電腦軟件。手機(jī)軟件“國(guó)泰君安君弘”，電腦軟件“富易”。手機(jī)、電腦軟件下載，在條件允許的情況下，我們可以一對(duì)一幫助客戶下載，并簡(jiǎn)單指導(dǎo)如何使用。如條件不允許，我們也打印了下載的流程，供客戶拿回家自己進(jìn)行下載。（5） 其他基礎(chǔ)性服務(wù)及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。每天早晚大廳各設(shè)備的開關(guān)，桌面物品及桌椅的擺放，各類業(yè)務(wù)單據(jù)的整理。（6） 基于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法，制作宣傳海報(bào)。8.18.12完成兩個(gè)實(shí)踐研究課題課題一：如何推廣國(guó)泰君安手機(jī)軟件“國(guó)泰君安君弘”，并提出改進(jìn)意見。針對(duì)如何推廣我們查詢了解了其他領(lǐng)域各公司的推廣方法，以及國(guó)泰君安現(xiàn)有的推廣方式，并做調(diào)查問卷用于網(wǎng)上調(diào)查。對(duì)于君弘軟件本身，我們下載了其他股票交易軟件進(jìn)行對(duì)比，如：同花順炒股票、大智慧手機(jī)炒股軟件、平安證券等。（1） 手機(jī)APP推廣方案線上推廣： 微信、微博、QQ 線上講座、直播 跨界合作、廣告線下推廣： 商賽 金融講座 營(yíng)業(yè)部組織活動(dòng)（2） 對(duì)于手機(jī)APP的改進(jìn)意見 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)經(jīng)常出現(xiàn)bug，有時(shí)需要重復(fù)做，還需改進(jìn)。 設(shè)置可自動(dòng)跟單，有的客戶沒有很長(zhǎng)時(shí)間一直盯著。 發(fā)布版本，現(xiàn)在用平板的客戶越來越多。 設(shè)置股價(jià)提醒，到達(dá)客戶設(shè)置的股價(jià)時(shí)自動(dòng)提醒客戶。 每日收盤綜述，總結(jié)每日上漲、平盤、下跌等數(shù)據(jù)。 設(shè)置自選分組，用戶可在自選股內(nèi)自行設(shè)置分組，區(qū)分長(zhǎng)短線操作。 自選股推薦相關(guān)資訊。 定期有炒股牛人直播，君弘中“視頻”的位置很隱蔽，“理財(cái)”可以放在“交易”里。（3） 調(diào)查問卷：共59人答卷 您的年齡 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例16-253661.02%26-451728.81%46-65610.17%本題有效填寫人次59 是否接觸過理財(cái)產(chǎn)品、股票、基金等 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例是2644.07%否3355.93%本題有效填寫人次59 希望通過什么途徑了解理財(cái)產(chǎn)品和股票 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例書本2033.9%營(yíng)業(yè)廳咨詢2542.37%國(guó)泰君安君弘APP1423.73%本題有效填寫人次59 如果有機(jī)會(huì)得到專業(yè)人士的指點(diǎn)，希望通過什么方式 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例講座4067.8%商業(yè)比賽1932.2%本題有效填寫人次59 希望以什么方式參加講座 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例營(yíng)業(yè)廳、學(xué)校2357.5%手機(jī)APP直播1742.5%本題有效填寫人次40 希望在什么時(shí)間參加講座 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例工作日1230%雙休日2870%本題有效填寫人次40 您希望參加周期多久的商業(yè)比賽 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例半個(gè)月以下1263.16%半個(gè)月至一個(gè)月526.32%一個(gè)月以上210.53%本題有效填寫人次19 您希望商業(yè)比賽的獎(jiǎng)品 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)1052.63%現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)736.84%禮品紀(jì)念品00%其他210.53%本題有效填寫人次19 您下載過國(guó)泰君安君弘APP嗎 單選題選項(xiàng)小計(jì)比例有1525.42%無4474.58%本題有效填寫人次59對(duì)比：國(guó)泰君安君弘 4.9 好評(píng)率96% 268萬次安裝同花順炒股票 4.8 好評(píng)率95% 2112萬次安裝大智慧手機(jī)炒股軟件 4.8 好評(píng)率95% 940萬次安裝總結(jié)：還需提高公司及APP的知名度，加大宣傳力度。在雙休日請(qǐng)專業(yè)人員舉辦講座，每年定期在各高校舉辦相關(guān)比賽和與投資理財(cái)相關(guān)的講座。在校大學(xué)生是潛在客戶，大學(xué)生了解投資理財(cái)，也會(huì)推動(dòng)身邊的人投入其中。大學(xué)生比賽比較看重的是實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，但大多不希望比賽占用太長(zhǎng)時(shí)間。大部分人還是認(rèn)為營(yíng)業(yè)廳咨詢相關(guān)問題更加權(quán)威保險(xiǎn)。課題二：走訪其他證券公司，提出國(guó)泰君安證券大連營(yíng)業(yè)部大廳需要改進(jìn)的地方。了解各銀行理財(cái)產(chǎn)品，如何在理財(cái)方面與銀行競(jìng)爭(zhēng)。（1） 大廳的問題及改進(jìn)意見 問題：叫號(hào)機(jī)是近期剛投入使用的設(shè)備，相關(guān)制度并不完善，對(duì)于員工和客戶來說都是試用階段。我發(fā)現(xiàn)的問題是叫完號(hào)的客戶到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，之后要到實(shí)習(xí)生所處的區(qū)域填寫單據(jù)，時(shí)間長(zhǎng)短無法確定，填寫完成后要回到柜臺(tái)進(jìn)行后續(xù)辦理，而柜臺(tái)此時(shí)可能在給后來的客戶辦理業(yè)務(wù)，如果大廳客戶多的話會(huì)變得很混亂。建議：一個(gè)實(shí)習(xí)生對(duì)應(yīng)一個(gè)客戶，指導(dǎo)填單結(jié)束后，負(fù)責(zé)帶回相應(yīng)柜臺(tái)，幫助其進(jìn)行后續(xù)辦理，避免混亂。也應(yīng)在什么情況下要叫號(hào)做出明確規(guī)定，并對(duì)工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，使叫號(hào)機(jī)的使用盡快成熟進(jìn)入正軌。 問題：實(shí)習(xí)生都坐在靠門口的位置，柜臺(tái)員工需要實(shí)習(xí)生拿相關(guān)單據(jù)、復(fù)印身份證等都要大喊。 建議：我們的改進(jìn)措施是四名實(shí)習(xí)生每隔一段時(shí)間就輪班一次，兩個(gè)人在里面坐，負(fù)責(zé)找業(yè)務(wù)單據(jù)和復(fù)印，其余兩個(gè)人要在大廳接待客戶，給客戶叫完號(hào)后要在客戶身后一米處等待柜臺(tái)人員交代填寫什么單據(jù)，并把客戶帶到填單處，填寫完再帶回柜臺(tái)直至業(yè)務(wù)完成，避免柜臺(tái)人員找人需要喊的現(xiàn)象。 問題：客戶辦理一般業(yè)務(wù)，大部分的過程都是先到柜臺(tái)，然后到填單處填單，再回到柜臺(tái)。 建議：不是很繁雜的業(yè)務(wù)就近在柜臺(tái)處填單，由實(shí)習(xí)生去取單據(jù)，避免讓客戶來回折騰。 大廳抽屜里的兩副老花鏡，已經(jīng)壞了一副，建議添置新的花鏡。 建議定期更新電視播放的相關(guān)內(nèi)容，比如進(jìn)行培訓(xùn)用的一些PPT、圖片、近期推薦的理財(cái)產(chǎn)品等。 問題：表放置較混亂。經(jīng)常找不到需要用的表，并且有些表格的常用名稱的掌握對(duì)于實(shí)習(xí)生來說比較困難。建議：可以額外加一些小的標(biāo)簽，便于尋找；或者提前對(duì)實(shí)習(xí)生進(jìn)行一下培訓(xùn)。 問題：基金類的表沒有模板?；痤惖谋韱为?dú)在一個(gè)盒子里面，尋找較為方便，但是沒有固定的填寫模板，對(duì)于不太熟練的人，會(huì)降低業(yè)務(wù)辦理效率。建議：由于基金類的表較其他的表不太經(jīng)常能用到，且大堂的桌子上已經(jīng)沒有多余的位置，可以單獨(dú)將這類表制作一份模板放到裝基金表的文件夾中。 問題：找經(jīng)理比較困難。經(jīng)常有客戶來找經(jīng)理咨詢相關(guān)問題，一些客戶是打電話提前預(yù)約，另外一些則沒有提前預(yù)約。建議:制作一個(gè)LED的電子板，將理財(cái)咨詢方面的職員當(dāng)日是否上班以及是否空閑的情況報(bào)告給客戶，節(jié)省找人的時(shí)間，也可以一定程度上減少客戶在外等待的時(shí)間。 問題：?jiǎn)柭返娜撕芏?。由于處于西安路，人流量大且后面與舞臺(tái)連接，經(jīng)常有人找錯(cuò)地方。建議：制作一個(gè)簡(jiǎn)易的指示地圖。 問題：幾乎每一位遇到軟件下載疑難來到門店的客戶，工作人員會(huì)一對(duì)一地進(jìn)行下載安裝指導(dǎo)，這些客戶主要是年紀(jì)較大的對(duì)電子產(chǎn)品不熟悉的客戶，耗費(fèi)大量的精力與時(shí)間。降低了員工的工作質(zhì)量，也降低了客戶的滿意度。建議：對(duì)于普通的軟件下載和操作，營(yíng)業(yè)部可以制作相關(guān)的指導(dǎo)海報(bào)和易拉寶進(jìn)行公示。（2） 其他證券公司大廳 進(jìn)門正中間就是一個(gè)小服務(wù)臺(tái)，一至二人，客戶可直接前去詢問。 每個(gè)柜臺(tái)上方明顯標(biāo)注辦理的業(yè)務(wù)，如：開戶業(yè)務(wù)、綜合業(yè)務(wù)。 門外有牌子明確標(biāo)注營(yíng)業(yè)部名稱、營(yíng)業(yè)時(shí)間（8:30-16:30）、柜臺(tái)時(shí)間（AM：9:00-11:30 PM：13:00-15:00）、咨詢電話、24h服務(wù)熱線。 員工與客戶一對(duì)一咨詢的桌椅足夠，有VIP咨詢區(qū)。環(huán)境較安靜，大廳不混亂。 大部分都是在某大廈某一樓層，不方便，我們地理位置有優(yōu)勢(shì)。（3） 各銀行理財(cái)產(chǎn)品 中信銀行保本無風(fēng)險(xiǎn)，一萬起，每年存，連續(xù)存十年，十五年取出，每年返兩千。（2017.4-8）樂盈輕松投4.9%，五萬起，182天、357天。天天快車3.75%，五萬起。樂盈保本4.04%，五萬起，364天。樂贏穩(wěn)?。ㄐ驴蛯伲╊A(yù)期年化收益率5.0%，五萬起，91天。 平安銀行大額存單，20萬起3.85%，50萬起3.905% 郵政儲(chǔ)蓄銀行基金定投，中證500指數(shù)基金，平均年化收益率13.5%大連人保財(cái)險(xiǎn)，郵政專屬意外險(xiǎn)。 6個(gè)月以上即可投保，一年110元。 營(yíng)口銀行保本浮動(dòng)收益最高4.0%非保本浮動(dòng)收益最高5.0%總結(jié)：各銀行主推大額存單。各銀行推薦理財(cái)產(chǎn)品會(huì)出現(xiàn)在門外LED顯示屏上，或在窗戶上張貼多個(gè)海報(bào)，或是將宣傳板放置在門外，并提示詳情至柜面咨詢，引起人們注意，可以不用進(jìn)入大廳，在門外路過就可看見。人們會(huì)自己對(duì)比各家收益率進(jìn)行選擇，收益率高自然會(huì)有競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)也要不斷提高知名度和聲譽(yù)。同樣收益率，人們大多選擇信用等級(jí)高的銀行，這與人們的普遍觀念有關(guān)。三、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有一些理論知識(shí)，但真正到了實(shí)習(xí)的時(shí)候仍遇到了很多的問題，可見理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性。實(shí)習(xí)第一天結(jié)識(shí)了大連理工大學(xué)的幾位學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐，而首先學(xué)會(huì)的第一項(xiàng)技能就是使用復(fù)印機(jī)，后來我發(fā)現(xiàn)復(fù)印機(jī)在營(yíng)業(yè)大廳是一天中使用最頻繁的設(shè)備。一周后又結(jié)識(shí)了東北財(cái)經(jīng)大學(xué)的小伙伴，感受到了每個(gè)學(xué)校不一樣的氛圍和不同。在一個(gè)月實(shí)習(xí)期間，我了解了國(guó)泰君安證券的發(fā)展歷程、公司文化、部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。工作中也遇到了各種類型的人，嘗試到了工作的不易。自