租賃公司各項管理制度.docx

合同管理制度一、總則1、 為加強經(jīng)濟合同管理，減少失誤，提高經(jīng)濟效益，提高經(jīng)濟效益，根據(jù)經(jīng)濟合同法及其他有關法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實際情況，制訂本制度。2、 司各部門及下屬公司、企業(yè)對外簽訂的各類經(jīng)濟合同一律適用本制度。3、 經(jīng)濟合同管理是企業(yè)管理的一項重要內(nèi)容，搞好經(jīng)濟合同管理，對于公司經(jīng)濟活動的開展和經(jīng)濟利益取得，都有積極的意義。各級領導干部、法人委托以及其他有關人員，都必須嚴格遵守、切實執(zhí)行本制度。各有關部門必須互相配合共同努力，搞好公司以“重合同、守信譽”為核心的經(jīng)濟合同管理工作。二、經(jīng)濟合同的簽訂及管理1、簽訂經(jīng)濟合同，必須遵守國家法律、政策及有關規(guī)定。2、簽約人在簽訂經(jīng)濟合同之前，必須認真了解對方當事人的情況。包括：對方單位是否具有法人資格、有否經(jīng)營權(quán)、有否履約能力及其資 信情況，對方簽約人是否法定代表人或法人委托及其代理權(quán)限。做到既要考慮本方的經(jīng)濟效益，又要考慮對方的條件和實際能力，防止上當受騙，防止簽訂無效經(jīng)濟合同，確保所簽合同有效、有利。3、簽訂經(jīng)濟合同，必須貫徹”平等互利、協(xié)商一致、等價有償“的原則和：價廉物美、擇的規(guī)定、優(yōu)簽約”的原則。4、簽訂經(jīng)濟合同，如涉及公司內(nèi)部其他單位的，應事先在內(nèi)部進行協(xié) 商，統(tǒng)一簽約。5經(jīng)濟合同采用書面格式，瓶必須采用統(tǒng)一的經(jīng)濟合同文本。6、合同對方當事人權(quán)利、義務規(guī)定必須明確、具體、文字表達要清楚、準確。7、簽定經(jīng)濟合同，除合同履行地在我方所在地外，簽約時 應力爭協(xié)議合同由我方所在區(qū)、縣人民法院管轄。8、簽訂購貨合同應以現(xiàn)款為主不準賒樂；確需賒銷或代銷的，由總經(jīng)理審批。9、任何人對外簽訂合同，都必須維護本公司合法權(quán)益和提高經(jīng)濟效益為宗旨，決不允許在簽訂經(jīng)濟合同時假公濟私、損公肥私、謀取私利，違都依法嚴懲。10、經(jīng)濟合同的正式簽訂前，必須按規(guī)定上報領導審查批準后，方能正式簽訂。11、合同在必履行過程中如與對方當事人發(fā)生糾紛的，應按經(jīng)濟合同法等有關法規(guī)和本制度規(guī)定妥善處理。12、合同原件交由財務部專人統(tǒng)一管理，按年收集，統(tǒng)計繳納印花稅。合同管理要建立合同檔案。每一份合同都必須有一個編號，不得重復或遺漏。第一份合同包括合同正本、副本及附件、合同文本的簽收記錄，合同分批履行的情況記錄，變更、解除合同的協(xié)議（包括文書、電傳等）圴應妥善保管。安全保衛(wèi)制度1為維護正常的生產(chǎn)秩序、工作秩序、確保財產(chǎn)安全和生產(chǎn)安全，特制定本制度。2、安全保衛(wèi)工作，要認真落實責任制，指派專人負責，對本企業(yè)的安全保衛(wèi)工作負全責。定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時采取措施解決。3、公司設保衛(wèi)干事，負責安全保衛(wèi)工作。4、經(jīng)常對全體員工進行安全教育。對新員工要認真執(zhí)行“先培訓，后上崗”的規(guī)定，進行安全培訓。5、企業(yè)所有的固定資產(chǎn)應接保險要求購買保險，確保固定資安全。6、落實防火措施：（1）辦公室、倉庫要按消防規(guī)范要求配備各種滅火筒，并按規(guī)定定期更換滅火藥物；（2）辦公樓、倉庫要按消防規(guī)范要求配備各種滅火筒，并按規(guī)定期限換滅藥物；（3）易燃、易爆物品要按消防規(guī)范要求完善存放，并派專人保管，不得亂放、混放；（4）防火通道必須保持暢通，嚴楚準放任何物品都塞防火通道；7、抓好安全用電：（1）電線、電器殘舊不符合規(guī)范，應及時更換；（2）嚴禁擅自接駁電源和使用額外電器，不準在辦公場所使用電爐；8、落 實防盜措施：（1）倉庫、辦公大樓應投有門衛(wèi)；辦公房間無人在內(nèi)時要關好門窗和電燈；（2）財務室、倉庫等重要部門要安裝自動報警器，下班時要接通報警器的電源；（3）重要部門的房間要設置鐵閘鐵窗。（4）車輛停放時應采取必要的防盜措施。9、安全保衛(wèi)人員要有高度的責任感，要經(jīng)常檢查，督促安全保衛(wèi)措施的落實情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時消除隱患。因?qū)ぷ鞑回撠熑味?成的事故的，一律追究責任；情節(jié)嚴得構(gòu)成犯罪的，移交司法部門追究責任，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，移交司法部門追究刑事責任。風險控制制度融資租賃作為一種金融服務方式，在經(jīng)營理念上與一般商品貿(mào)易存在巨大的差異。融資租賃作為一種債權(quán)融資方式，經(jīng)營理念上必須堅持風險控制第一的原則，必須在風險可控的前提下來謀求業(yè)務的發(fā)展，那種以為業(yè)務都沒有談何風險控制的論調(diào)是幼稚的，因為成功的可持續(xù)的經(jīng)營必須是先有制度在制度的框架下去尋找對 應的市場業(yè)務，猶如比賽也是先有規(guī)則才可賽。那種先抓發(fā)展，等規(guī)模上來以后南來計論風險控制的思路，因前期風控的缺失將留下巨大的后遺癥，決不可取。風控第一還體現(xiàn)在公司風控部門具有行業(yè)調(diào)研、為公司業(yè)務的行業(yè)拓展方向指定指導意見，并因行業(yè)的差異分別制定不同進入門檻與風控標準 。另一方面，風險控制也決不是追求零風險，在所有債權(quán)融資中，零風險業(yè)務事實上是不存在的。因此風控不是 為了控死而是為業(yè)務開拓、市場營銷以及租賃方案的設計提前風險包容度，風控方案及風控基本標準的指引。一、 加強融資項止風險管理制度融資租賃項目風險管理制度融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估和后期審核三個過程，各部門在職權(quán)范圍內(nèi)依次實行，各部門原則上實行三權(quán)分立，互相監(jiān)督。各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估必須做到客雞肉準 確，要做到現(xiàn)場 調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的原則，堅持共同調(diào)查人制度，堅持風險控制的第一位的原則。這些原則和制度的最終目的是為了將風險控制到最低，辦求在融資的源頭對全部可能發(fā)生的風險有所認識并加以控制。二、 加強融資資金風險管理制度融資租賃公司是通過融物的形式體現(xiàn)融資的實質(zhì)，所以資金對融資公司的生要性不言而喻。融資租賃公司的資金來源、資金的分析及資金的控制三個方面確認了企業(yè)資金管理的內(nèi)容理作。企業(yè)的管理層始終要有資金管理意識，建立有效的資金監(jiān)控制度、合理選擇籌資方式、優(yōu)化使用資金結(jié)構(gòu)、強化財務監(jiān)控實與實施。要始終意識到，資金運作是風險控制之一。三、 加強融資租賃資產(chǎn)風險管理制度由于融資租賃的性質(zhì)決定了租賃資產(chǎn)的所有權(quán)歸屬于租賃公司，所以租賃公司也有義務對租賃資加強管理。資產(chǎn)質(zhì)量管理實際上是項目管理和資金管理的延續(xù)，資產(chǎn)質(zhì)量的好直接影響到融資租的賃公司潛在風險。資產(chǎn)管理貫穿于租賃物和供應商的先擇、租賃合同的談判、標的物的交付、租賃執(zhí)行期間及租金回收各環(huán)節(jié)，是融資租賃最直接、最有效的風險控制手段。四、 全程、全員、全面風險控制風險無處不在，無時不有。全方位的風險控制必須進行系統(tǒng)設計和全面安排，才能力爭達到盡量避免掛萬漏一。全程風控，就是從業(yè)務拓展、市場營銷開始，經(jīng)過完盡職調(diào)查、租賃方案設計、風險揭示與評估、風控方案的安排、項目評審會的民主、集本評審、終審批人的一票否決，到租后的資產(chǎn)管理以及合規(guī)性管理與內(nèi)部審計監(jiān)督，租賃業(yè)務操作的全過程，風控都一環(huán)不漏，分兵把口，層層把關。全員風控，就是不僅業(yè)務一線人員(客戶經(jīng)理、項目經(jīng)理)、業(yè)務二線風控人員（風控經(jīng)理），評審委員、資產(chǎn)管理，審計人員等專門進行風險控制，公司的其他人員也從不同角度、不同的信息渠道關注公司業(yè)務經(jīng)營的風險，比如財務人員從租金的收取環(huán)節(jié)了解承租的財務信息是否有異動； 行政人員也可從媒體和生活中關注公司客戶的零散資訊，為業(yè)務員提供信息資料，全公司的人員都來關注業(yè)務風險，比僅僅業(yè)務線員工來關注風險，必將更周到、更少遺漏。 全面風控，就是租前行業(yè)分析、行業(yè)風控指引，項目調(diào)研、風險評估、集體決策等事中風控，租后資產(chǎn)監(jiān)督（以及引入司法援助），環(huán)環(huán)相扣；從財務、業(yè)務、資產(chǎn)和收益多視角調(diào)研、判斷與監(jiān)督，將風險控制在公司可以接受的程度之內(nèi)。 全程、全員、全面風控機制的建立，形成“橫向到邊、縱向到底”的立體、動態(tài)風控體系。五、 內(nèi)部機構(gòu)之間的制衡與支持制度1、 業(yè)務拓展部。作為前臺、一線營銷部門，不僅要調(diào)查、判斷承租人可信、租賃可行，還必須揭示租賃風險，初步制定風險控制方案，而且必須對調(diào)查數(shù)據(jù)、情況的真實性負責這是后續(xù)風險揭示、分析、判斷的第一基礎。一線業(yè)務 人員必須高度認識到資料的真實對業(yè)務全流程操作具有十分重要的作用。2、 風控部。一方面制定一線的無效租賃業(yè)務主營行業(yè)的行業(yè)指引，減少業(yè)務一線無效營銷，瓶提出各行業(yè)的風控標準，供業(yè)務一線人員在具體項目的租賃方案和風控措施設計中參考。另一方面，就具體的租賃項目進行合規(guī)性、安全性審查，進行風險揭示、風險分析、風險評估與判斷，并就風控措施提出補充建議（與業(yè)務部溝通），向評審委員提出風控審查意見。3、 租賃項目評審委員會。按照公司組織項目評審（而非后臺部門組織評審）的模式，由公司高管層、中層有關業(yè)務負責人、風控骨干、律師以及外部行來專家（風控專業(yè)和項目所處行來）組成的評審委員會獨立評議，自主投票形成評審見，按70%攢成的記名票決制來決定項目可操作，也可附條件通過。4、 審批人。按授權(quán)總經(jīng)理審批在凈資產(chǎn)10%以下的租賃項目，超過則上報董事長審批的分工，由最終審批人獨立審批。最終審批人必須列席評審很聽取意見，對評審委同意同意的項目可行使一票否決；對評審委否定的項目組織一次復議，便不能對評審委否定（及