租賃公司各項管理制度.docx

合同管理制度一、總則1、 為加強經(jīng)濟合同管理，減少失誤，提高經(jīng)濟效益，提高經(jīng)濟效益，根據(jù)經(jīng)濟合同法及其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實際情況，制訂本制度。2、 司各部門及下屬公司、企業(yè)對外簽訂的各類經(jīng)濟合同一律適用本制度。3、 經(jīng)濟合同管理是企業(yè)管理的一項重要內(nèi)容，搞好經(jīng)濟合同管理，對于公司經(jīng)濟活動的開展和經(jīng)濟利益取得，都有積極的意義。各級領(lǐng)導(dǎo)干部、法人委托以及其他有關(guān)人員，都必須嚴格遵守、切實執(zhí)行本制度。各有關(guān)部門必須互相配合共同努力，搞好公司以“重合同、守信譽”為核心的經(jīng)濟合同管理工作。二、經(jīng)濟合同的簽訂及管理1、簽訂經(jīng)濟合同，必須遵守國家法律、政策及有關(guān)規(guī)定。2、簽約人在簽訂經(jīng)濟合同之前，必須認真了解對方當事人的情況。包括：對方單位是否具有法人資格、有否經(jīng)營權(quán)、有否履約能力及其資 信情況，對方簽約人是否法定代表人或法人委托及其代理權(quán)限。做到既要考慮本方的經(jīng)濟效益，又要考慮對方的條件和實際能力，防止上當受騙，防止簽訂無效經(jīng)濟合同，確保所簽合同有效、有利。3、簽訂經(jīng)濟合同，必須貫徹”平等互利、協(xié)商一致、等價有償“的原則和：價廉物美、擇的規(guī)定、優(yōu)簽約”的原則。4、簽訂經(jīng)濟合同，如涉及公司內(nèi)部其他單位的，應(yīng)事先在內(nèi)部進行協(xié) 商，統(tǒng)一簽約。5經(jīng)濟合同采用書面格式，瓶必須采用統(tǒng)一的經(jīng)濟合同文本。6、合同對方當事人權(quán)利、義務(wù)規(guī)定必須明確、具體、文字表達要清楚、準確。7、簽定經(jīng)濟合同，除合同履行地在我方所在地外，簽約時 應(yīng)力爭協(xié)議合同由我方所在區(qū)、縣人民法院管轄。8、簽訂購貨合同應(yīng)以現(xiàn)款為主不準賒樂；確需賒銷或代銷的，由總經(jīng)理審批。9、任何人對外簽訂合同，都必須維護本公司合法權(quán)益和提高經(jīng)濟效益為宗旨，決不允許在簽訂經(jīng)濟合同時假公濟私、損公肥私、謀取私利，違都依法嚴懲。10、經(jīng)濟合同的正式簽訂前，必須按規(guī)定上報領(lǐng)導(dǎo)審查批準后，方能正式簽訂。11、合同在必履行過程中如與對方當事人發(fā)生糾紛的，應(yīng)按經(jīng)濟合同法等有關(guān)法規(guī)和本制度規(guī)定妥善處理。12、合同原件交由財務(wù)部專人統(tǒng)一管理，按年收集，統(tǒng)計繳納印花稅。合同管理要建立合同檔案。每一份合同都必須有一個編號，不得重復(fù)或遺漏。第一份合同包括合同正本、副本及附件、合同文本的簽收記錄，合同分批履行的情況記錄，變更、解除合同的協(xié)議（包括文書、電傳等）圴應(yīng)妥善保管。安全保衛(wèi)制度1為維護正常的生產(chǎn)秩序、工作秩序、確保財產(chǎn)安全和生產(chǎn)安全，特制定本制度。2、安全保衛(wèi)工作，要認真落實責(zé)任制，指派專人負責(zé)，對本企業(yè)的安全保衛(wèi)工作負全責(zé)。定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時采取措施解決。3、公司設(shè)保衛(wèi)干事，負責(zé)安全保衛(wèi)工作。4、經(jīng)常對全體員工進行安全教育。對新員工要認真執(zhí)行“先培訓(xùn)，后上崗”的規(guī)定，進行安全培訓(xùn)。5、企業(yè)所有的固定資產(chǎn)應(yīng)接保險要求購買保險，確保固定資安全。6、落實防火措施：（1）辦公室、倉庫要按消防規(guī)范要求配備各種滅火筒，并按規(guī)定定期更換滅火藥物；（2）辦公樓、倉庫要按消防規(guī)范要求配備各種滅火筒，并按規(guī)定期限換滅藥物；（3）易燃、易爆物品要按消防規(guī)范要求完善存放，并派專人保管，不得亂放、混放；（4）防火通道必須保持暢通，嚴楚準放任何物品都塞防火通道；7、抓好安全用電：（1）電線、電器殘舊不符合規(guī)范，應(yīng)及時更換；（2）嚴禁擅自接駁電源和使用額外電器，不準在辦公場所使用電爐；8、落 實防盜措施：（1）倉庫、辦公大樓應(yīng)投有門衛(wèi)；辦公房間無人在內(nèi)時要關(guān)好門窗和電燈；（2）財務(wù)室、倉庫等重要部門要安裝自動報警器，下班時要接通報警器的電源；（3）重要部門的房間要設(shè)置鐵閘鐵窗。（4）車輛停放時應(yīng)采取必要的防盜措施。9、安全保衛(wèi)人員要有高度的責(zé)任感，要經(jīng)常檢查，督促安全保衛(wèi)措施的落實情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時消除隱患。因?qū)ぷ鞑回撠?zé)任而造 成的事故的，一律追究責(zé)任；情節(jié)嚴得構(gòu)成犯罪的，移交司法部門追究責(zé)任，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，移交司法部門追究刑事責(zé)任。風(fēng)險控制制度融資租賃作為一種金融服務(wù)方式，在經(jīng)營理念上與一般商品貿(mào)易存在巨大的差異。融資租賃作為一種債權(quán)融資方式，經(jīng)營理念上必須堅持風(fēng)險控制第一的原則，必須在風(fēng)險可控的前提下來謀求業(yè)務(wù)的發(fā)展，那種以為業(yè)務(wù)都沒有談何風(fēng)險控制的論調(diào)是幼稚的，因為成功的可持續(xù)的經(jīng)營必須是先有制度在制度的框架下去尋找對 應(yīng)的市場業(yè)務(wù)，猶如比賽也是先有規(guī)則才可賽。那種先抓發(fā)展，等規(guī)模上來以后南來計論風(fēng)險控制的思路，因前期風(fēng)控的缺失將留下巨大的后遺癥，決不可取。風(fēng)控第一還體現(xiàn)在公司風(fēng)控部門具有行業(yè)調(diào)研、為公司業(yè)務(wù)的行業(yè)拓展方向指定指導(dǎo)意見，并因行業(yè)的差異分別制定不同進入門檻與風(fēng)控標準 。另一方面，風(fēng)險控制也決不是追求零風(fēng)險，在所有債權(quán)融資中，零風(fēng)險業(yè)務(wù)事實上是不存在的。因此風(fēng)控不是 為了控死而是為業(yè)務(wù)開拓、市場營銷以及租賃方案的設(shè)計提前風(fēng)險包容度，風(fēng)控方案及風(fēng)控基本標準的指引。一、 加強融資項止風(fēng)險管理制度融資租賃項目風(fēng)險管理制度融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估和后期審核三個過程，各部門在職權(quán)范圍內(nèi)依次實行，各部門原則上實行三權(quán)分立，互相監(jiān)督。各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估必須做到客雞肉準 確，要做到現(xiàn)場 調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的原則，堅持共同調(diào)查人制度，堅持風(fēng)險控制的第一位的原則。這些原則和制度的最終目的是為了將風(fēng)險控制到最低，辦求在融資的源頭對全部可能發(fā)生的風(fēng)險有所認識并加以控制。二、 加強融資資金風(fēng)險管理制度融資租賃公司是通過融物的形式體現(xiàn)融資的實質(zhì)，所以資金對融資公司的生要性不言而喻。融資租賃公司的資金來源、資金的分析及資金的控制三個方面確認了企業(yè)資金管理的內(nèi)容理作。企業(yè)的管理層始終要有資金管理意識，建立有效的資金監(jiān)控制度、合理選擇籌資方式、優(yōu)化使用資金結(jié)構(gòu)、強化財務(wù)監(jiān)控實與實施。要始終意識到，資金運作是風(fēng)險控制之一。三、 加強融資租賃資產(chǎn)風(fēng)險管理制度由于融資租賃的性質(zhì)決定了租賃資產(chǎn)的所有權(quán)歸屬于租賃公司，所以租賃公司也有義務(wù)對租賃資加強管理。資產(chǎn)質(zhì)量管理實際上是項目管理和資金管理的延續(xù)，資產(chǎn)質(zhì)量的好直接影響到融資租的賃公司潛在風(fēng)險。資產(chǎn)管理貫穿于租賃物和供應(yīng)商的先擇、租賃合同的談判、標的物的交付、租賃執(zhí)行期間及租金回收各環(huán)節(jié)，是融資租賃最直接、最有效的風(fēng)險控制手段。四、 全程、全員、全面風(fēng)險控制風(fēng)險無處不在，無時不有。全方位的風(fēng)險控制必須進行系統(tǒng)設(shè)計和全面安排，才能力爭達到盡量避免掛萬漏一。全程風(fēng)控，就是從業(yè)務(wù)拓展、市場營銷開始，經(jīng)過完盡職調(diào)查、租賃方案設(shè)計、風(fēng)險揭示與評估、風(fēng)控方案的安排、項目評審會的民主、集本評審、終審批人的一票否決，到租后的資產(chǎn)管理以及合規(guī)性管理與內(nèi)部審計監(jiān)督，租賃業(yè)務(wù)操作的全過程，風(fēng)控都一環(huán)不漏，分兵把口，層層把關(guān)。全員風(fēng)控，就是不僅業(yè)務(wù)一線人員(客戶經(jīng)理、項目經(jīng)理)、業(yè)務(wù)二線風(fēng)控人員（風(fēng)控經(jīng)理），評審委員、資產(chǎn)管理，審計人員等專門進行風(fēng)險控制，公司的其他人員也從不同角度、不同的信息渠道關(guān)注公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的風(fēng)險，比如財務(wù)人員從租金的收取環(huán)節(jié)了解承租的財務(wù)信息是否有異動； 行政人員也可從媒體和生活中關(guān)注公司客戶的零散資訊，為業(yè)務(wù)員提供信息資料，全公司的人員都來關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險，比僅僅業(yè)務(wù)線員工來關(guān)注風(fēng)險，必將更周到、更少遺漏。 全面風(fēng)控，就是租前行業(yè)分析、行業(yè)風(fēng)控指引，項目調(diào)研、風(fēng)險評估、集體決策等事中風(fēng)控，租后資產(chǎn)監(jiān)督（以及引入司法援助），環(huán)環(huán)相扣；從財務(wù)、業(yè)務(wù)、資產(chǎn)和收益多視角調(diào)研、判斷與監(jiān)督，將風(fēng)險控制在公司可以接受的程度之內(nèi)。 全程、全員、全面風(fēng)控機制的建立，形成“橫向到邊、縱向到底”的立體、動態(tài)風(fēng)控體系。五、 內(nèi)部機構(gòu)之間的制衡與支持制度1、 業(yè)務(wù)拓展部。作為前臺、一線營銷部門，不僅要調(diào)查、判斷承租人可信、租賃可行，還必須揭示租賃風(fēng)險，初步制定風(fēng)險控制方案，而且必須對調(diào)查數(shù)據(jù)、情況的真實性負責(zé)這是后續(xù)風(fēng)險揭示、分析、判斷的第一基礎(chǔ)。一線業(yè)務(wù) 人員必須高度認識到資料的真實對業(yè)務(wù)全流程操作具有十分重要的作用。2、 風(fēng)控部。一方面制定一線的無效租賃業(yè)務(wù)主營行業(yè)的行業(yè)指引，減少業(yè)務(wù)一線無效營銷，瓶提出各行業(yè)的風(fēng)控標準，供業(yè)務(wù)一線人員在具體項目的租賃方案和風(fēng)控措施設(shè)計中參考。另一方面，就具體的租賃項目進行合規(guī)性、安全性審查，進行風(fēng)險揭示、風(fēng)險分析、風(fēng)險評估與判斷，并就風(fēng)控措施提出補充建議（與業(yè)務(wù)部溝通），向評審委員提出風(fēng)控審查意見。3、 租賃項目評審委員會。按照公司組織項目評審（而非后臺部門組織評審）的模式，由公司高管層、中層有關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人、風(fēng)控骨干、律師以及外部行來專家（風(fēng)控專業(yè)和項目所處行來）組成的評審委員會獨立評議，自主投票形成評審見，按70%攢成的記名票決制來決定項目可操作，也可附條件通過。4、 審批人。按授權(quán)總經(jīng)理審批在凈資產(chǎn)10%以下的租賃項目，超過則上報董事長審批的分工，由最終審批人獨立審批。最終審批人必須列席評審很聽取意見，對評審委同意同意的項目可行使一票否決；對評審委否定的項目組織一次復(fù)議，便不能對評審委否定（及