在線金融理財師OFP

在線金融理財師OFP 目錄 一 在線金融理財師 1 定義在線金融理財師 Onlinefinancialplanner 簡稱 OFP 在線金融理財師 是為客戶提供專業(yè)和全面的理財服務(wù)的專業(yè)從業(yè)人士 在線金融理財師更注重實踐性 運用自身的專業(yè)知識和經(jīng)驗提供全面和專業(yè)的理財服務(wù)人員 一 在線金融理財師 2 我國理財市場現(xiàn)狀西方國家早在上世紀30年代就有了理財師這個行業(yè) 而在我國 理財師還是一個新興職業(yè) 隨著我國市場經(jīng)濟及經(jīng)濟全球化的迅猛發(fā)展 城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)步提高 個人財富迅速積累 理財需求日益旺盛 理財師這個行業(yè)也應(yīng)運而生 目前我國的理財市場日益發(fā)展壯大 老百姓手中的錢也越來越多 理財?shù)男枨髸絹碓酵?市場上會出現(xiàn)越來越多的理財產(chǎn)品 面對復(fù)雜的理財產(chǎn)品 普通老百姓從知識上 經(jīng)驗上可能都難以應(yīng)對 需要專業(yè)人士給他們提供幫助 在線金融理財師這種職業(yè)的發(fā)展 源于強勁的未來的市場需求 職業(yè)前景應(yīng)該是非常好 一 在線金融理財師 3 金融理財師行業(yè)前景據(jù)中國銀監(jiān)會統(tǒng)計顯示 目前我國理財市場規(guī)模已經(jīng)超過一萬億元 年收入達30萬元以上的家庭超過2000萬 隨著通貨膨脹的加劇金融理財職業(yè)人才缺口達100萬 雖然國內(nèi)大中財富急劇增長 但是中國只有不到1 的家庭得到專業(yè)理財師的服務(wù) 而美國這個比例高達58 美國 福布斯 雜志曾列出本世紀十大高收入職業(yè) 理財師名列第二 在發(fā)達國家理財師的平均年薪是11萬美元 香港地區(qū)2005年理財師最高收入達200多萬港元 內(nèi)地銀行私人銀行貴賓理財經(jīng)理年薪高達60萬至200萬 金融機構(gòu)理財中心的理財師平均年收入30萬以上 因此目前 在線金融理財師 已經(jīng)超過注冊會計師 律師成為炙手可熱的職業(yè)技術(shù)證書 一 在線金融理財師 4 金融理財師收入狀況一方面提供咨詢幫助 給客戶提供購買金融產(chǎn)品 包括消費支出規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 教育規(guī)劃 風(fēng)險控制與保險規(guī)劃 稅收和投資等多方面內(nèi)容 另一方面消費金融產(chǎn)品 比如保險公司在線金融理財師通過銷售保險來獲得傭金 銀行的理財是通過銷售銀行的或者保險的理財產(chǎn)品獲得傭金 這是理財師一個主要的收入來源 還有就是所謂的像獨立的理財顧問可以給客戶提供私募基金這種幫助 然后幫助客戶去投資股票 投資房產(chǎn) 實現(xiàn)收益后與客戶分成 是比較高端的一種幫助 二 在線金融理財師證書 1 證書的權(quán)威認證在線金融理財師 權(quán)威的國家職業(yè)技術(shù)認證 在線金融理財師國家職業(yè)技術(shù)證書是由中華人民共和國工業(yè)和信息化部頒發(fā)的職業(yè)技術(shù)證書 是給參加相關(guān)專業(yè)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn) 并經(jīng)過考試成績的人員頒發(fā)的有效憑證 證明持證人具備相關(guān)專業(yè)技術(shù)崗位所要求的理論知識與應(yīng)用能力 證書采用全國統(tǒng)一編號 并錄用全國信息技術(shù)人才數(shù)據(jù)庫 記入檔案 全國通用 可登陸中華人民共和國工業(yè)和信息化部教育與考試中心官方網(wǎng)站www ceiaec org查詢真?zhèn)?二 在線金融理財師證書 2 培養(yǎng)目標培養(yǎng)正確理財觀念 掌握專業(yè)理財技能實現(xiàn)個人及家庭理財目標提升業(yè)務(wù)能力 為高端客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)掌握子女教育 風(fēng)險管理 養(yǎng)老計劃實施技能掌握證券 基金 外匯 黃金投資方法掌握實戰(zhàn)銷售技巧 實現(xiàn)工作收入與理財收入雙贏增強行業(yè)交流 擴展行業(yè)資源 二 在線金融理財師證書 3 報名培訓(xùn)考試的條件具備下列條件之一即可報考初級連續(xù)從事金融行業(yè)兩年以上 具有相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書 在校學(xué)生可持有效證件辦理報名手續(xù) 須提交2張一寸的免冠照片 紅 白 藍底均可 一份身份證復(fù)印件 相關(guān)專業(yè)學(xué)歷證書復(fù)印件或?qū)W生證復(fù)印件 二 在線金融理財師證書 3 報名培訓(xùn)考試的條件中級連續(xù)從事金融行業(yè)3年以上 取得在線金融理財師初