信用社（銀行）案防長效機(jī)制考試題庫及答案

1、信用社（銀行）案防長效機(jī)制考試題庫（填空類）1、基層行社主任及營業(yè)部主任每月至少組織員工開展一次 法律法規(guī)、 規(guī)章制度 、 業(yè)務(wù)知識 、 廉政建設(shè) 等方面的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培訓(xùn)可以采取專題或以會代訓(xùn)方式進(jìn)行，并采取適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行考試考核，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)效果。（第22頁）2、基層行社主任、營業(yè)部主任每月在綜合柜員、儲蓄、信貸、事后監(jiān)督等幾個(gè)重點(diǎn)崗位臨柜至少 半天 以上，熟悉全盤業(yè)務(wù)，帶頭執(zhí)行制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。（第23頁）3、發(fā)生突發(fā)事件后，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥、科學(xué)應(yīng)對，對涉及機(jī)密事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守 保密 和 信息披露 有關(guān)規(guī)定。（第25頁）4、新員工崗前必須培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間一般不少于 10 天

2、。每年員工脫產(chǎn)培訓(xùn)時(shí)間一般不少于 40 個(gè)小時(shí)。（第27頁）5、手工操作的網(wǎng)點(diǎn)，必須將 重要空白憑證 和 有價(jià)單證 統(tǒng)一納入表外科目核算。（第29頁）6、柜員臨時(shí)離崗必須做到人離章收，并在 監(jiān)控范圍 內(nèi)入箱加鎖，不得將 業(yè)務(wù)印章 交給他人代為使用或代為保管。（第31頁）7、會計(jì)尾箱管理嚴(yán)禁以 白條、 發(fā)票 、 已簽發(fā)的股金證 、 應(yīng)收帳款 等充抵庫款。（第32頁）8、會計(jì)內(nèi)外帳務(wù)核對按照與企業(yè)事先約定時(shí)間、方式、頻次及時(shí)進(jìn)行對帳，雙方簽字蓋章確認(rèn)，妥善保管對帳單。如無辦理業(yè)務(wù)需要，要敦促其及時(shí)銷戶。嚴(yán)格執(zhí)行“ 對帳不記帳 ， 記帳不對帳 ”的原則。（第34頁）9、股金管理嚴(yán)禁 逆程序 辦理入股

3、手續(xù)，認(rèn)真審查入股人的資格和入股資金來源。（第35頁）10、固定資產(chǎn)管理中應(yīng)加強(qiáng)固定資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)的控制，關(guān)注固定資產(chǎn)處置關(guān)聯(lián)交易 和 處置定價(jià) ，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，防止資產(chǎn)流失。（第38頁）11、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立事后監(jiān)督崗，嚴(yán)格審核憑證資料的 真實(shí)性 、 有效性 、 完整性 。（第41頁）12、存款業(yè)務(wù)中重點(diǎn)關(guān)注大量辦理小額存款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)、柜員，防止工作人員 截留 、 挪用 、 侵占 資金。（第41頁）13、對公存款應(yīng)認(rèn)真審核或換人復(fù)核單位開戶資料的 完整性 、 真實(shí)性 、 合規(guī)性 。（第42頁）14、貸前調(diào)查按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行貸款 “三查”制度 和 面談面簽制度 。（第45頁）15、貸前調(diào)查要進(jìn)

4、行流動資金需求量測算，防止 超額授信 和 超額發(fā)放貸款 ，同時(shí)調(diào)查借款人的真實(shí)財(cái)務(wù)狀況。（第46頁）16、貸款發(fā)放設(shè)立獨(dú)立放款管理部門或崗位，逐項(xiàng)審查 擔(dān)保權(quán)利 、 貸款合同 、 貸款額度 、貸款期限、貸款用途、資信狀況、支付方式、貸后管理等。（第48頁）17、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人開設(shè)的結(jié)算帳戶，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定辦理 受托支付 或 自主支付 。（第49頁）18、信用貸款嚴(yán)格準(zhǔn)入對象和準(zhǔn)入條件，嚴(yán)禁跨轄區(qū)發(fā)放 農(nóng)戶粘額信用貸款 和 小額商貸 。（第51頁）19、抵押貸款堅(jiān)持 雙人 或 交叉 實(shí)地核實(shí)抵押物權(quán)屬和有效性，確保抵押物產(chǎn)權(quán)明晰、抵押足值。（第53頁）20、抵押貸款管理中， 業(yè)務(wù)管理

5、和 監(jiān)督部門 要按照規(guī)定對抵押物狀況進(jìn)行檢查核實(shí)。（第54頁）21、質(zhì)押貸款管理中嚴(yán)格審查質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)屬狀況，對質(zhì)押物權(quán)屬需由 有權(quán)部門 出具法律意見書。（第55頁）22、銀行承兌匯票的付款期限自出票日起。最長不得超過 六 個(gè)月，貼現(xiàn)金額原則上每筆不得超過 1000 萬元。（第56頁）23、手續(xù)費(fèi)管理中嚴(yán)禁通過 私人帳戶 或 現(xiàn)金形式 結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)。（第59頁）24、稽核人員對要害崗位、關(guān)鍵部門人員要開展離崗、在崗審計(jì)，對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)進(jìn)行 經(jīng)濟(jì)責(zé)任 或 離任審計(jì) 。（第61頁）25、風(fēng)險(xiǎn)管理中，不良貸款處置中涉及的 主體資格 、 訴訟時(shí)效 、 保證及抵（質(zhì)）押 等法律效力的認(rèn)定問題，應(yīng)

6、在處置前提交本單位法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審查，并出具書面認(rèn)定意見。（第64頁）26、風(fēng)險(xiǎn)管理中對大額貸款發(fā)放提供 風(fēng)險(xiǎn)提示 ，對超權(quán)限發(fā)放大額的貸款，應(yīng)出具 風(fēng)險(xiǎn)審查評估 報(bào)告。（第64頁）27、庫房必須實(shí)行 雙人雙鎖 ，堅(jiān)持 密碼使用 制度，庫房門鑰匙分別有兩人管理，嚴(yán)禁交叉或橫傳使用，備用鑰匙按出納制度規(guī)定封存。（第68頁）28、存放同業(yè)金額合計(jì)不得超過縣級行社各項(xiàng)存款余額的 8% ，單個(gè)行存放金額一般控制在各項(xiàng)存款余額的 4% 以內(nèi)；期限最長不得超過六個(gè)月。（第71頁）29、完善系統(tǒng)功能，制定差錯處理應(yīng)急機(jī)制，提高對 農(nóng)信銀通存通兌 差錯處理和 銀行卡 差錯處理的能力，有效防范和管理結(jié)算風(fēng)

7、險(xiǎn)。（第72頁）30、網(wǎng)絡(luò)安全采取 技術(shù)防范 、 口令加密 、 指紋管理 等措施，防止非法用戶入侵。（第77頁）案防長效機(jī)制考試題庫（選擇題類）一單項(xiàng)選擇：請選擇一個(gè)正確的答案，用符號代替填在括號內(nèi)1建立案件防控長效機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合、預(yù)防為主；權(quán)責(zé)對等、逐級追究；多策并舉、遏制新案；（a ）p2；完善機(jī)制、長抓不懈等基本原則。 a盡職從寬、失職從嚴(yán)；b盡職免責(zé)、失職從嚴(yán)； 2進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范操作流程，逐步形成人人有職責(zé)、部門有措施、（a ）p2、過程有監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)有防范、工作有評價(jià)、事后有考核的全面有效的內(nèi)控制度體系。 a 操作有制度 b操作要規(guī)范 c 遵守操作

8、規(guī)程 3在2011年的基礎(chǔ)上，有效控制新發(fā)案件和同類同質(zhì)案件，嚴(yán)格控制百萬元以上重大案件，杜絕（ c ）p2大案要案。牢固構(gòu)筑思想、制度、責(zé)任、監(jiān)督檢查、安全設(shè)施五道防線.a十萬元以上 b百萬元以上 c千萬元以上4（b）p2是案防工作的有力保障，是防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是構(gòu)建案件防控體系的內(nèi)部堡壘。a 制度執(zhí)行力 b規(guī)章制度 c加大查處力度 5印章和機(jī)要文件管理制度、突發(fā)事件應(yīng)急處置制度及預(yù)案、保密制度、車輛管理制度、信息披露制度、協(xié)調(diào)聯(lián)動制度、三會一層議事規(guī)則制度是（ a ）p4部門應(yīng)牽頭進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度：a辦公室，b人事 c紀(jì)檢，監(jiān)察 d業(yè)務(wù) e財(cái)務(wù)6稽核部門要進(jìn)一步建

9、立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：整體移位稽核辦法、突擊交叉稽核辦法、非現(xiàn)場稽核辦法、稽核處罰辦法、（ c ）p5稽核回避制度、稽核工作考評制度、稽核人員管理暫行辦法。a市場風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，b電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法c稽核責(zé)任追究辦法7安全保衛(wèi)部門要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：安全設(shè)施達(dá)標(biāo)管理辦法、電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法、守庫值班管理辦法、（ c ）p6、金庫及尾箱管理辦法、社會治安綜合治理考核辦法。a 市場風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 b案件防控工作考核評價(jià)辦法c消防安全管理辦法8結(jié)算管理部門要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：結(jié)算資金管理辦法、系統(tǒng)操作管理辦法、通存通兌業(yè)務(wù)差錯處理辦法、結(jié)算賬戶管理辦法

10、、預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)處置管理辦法、反洗錢制度、網(wǎng)上銀行管理辦法、（ b ）p6支付清算系統(tǒng)管理辦法、支付工具管理辦法。 a中間業(yè)務(wù)管理辦法 b柜員制管理辦法、c抵債資產(chǎn)和呆賬核銷管理辦法、9案防工作職責(zé)明確理事長每半年帶隊(duì)組織至少（ a ）p8突擊性專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查營業(yè)部庫存現(xiàn)金、中心庫房、信用社庫存現(xiàn)金尾箱、atm機(jī)尾箱、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)安全等項(xiàng)目 a一次 b二次 c三次10案防工作職責(zé)明確聯(lián)社主任根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和防案控案工作需要，按照干部交流、（ b ）p10、強(qiáng)制休假等制度的規(guī)定，對不適應(yīng)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)部位 、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要領(lǐng)域的員工，提出合理的調(diào)整意見和建議。a 身體原因 b崗位輪換 c

11、人員編制11案防工作職責(zé)明確監(jiān)事長每年組織至少一次全員廉政教育，警示教育活動，建立廉政工作臺賬。建立對（ c ）p14等制度。 a述職述廉制度、b廉政談話制度c“九種人”的結(jié)對幫教12案防工作職責(zé)明確聯(lián)社分管信貸資金營運(yùn)付主任( b )p16至少組織一次表內(nèi)外信貸資產(chǎn)和大額資金流向?qū)ｍ?xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查是否存在違規(guī)攬存、違規(guī)拆借、違規(guī)存放、違規(guī)辦理銀行匯票業(yè)務(wù)和收存、收貸、收息不入賬等行為。a每季 b每半年 c 全年13辦公室案防工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：組織機(jī)構(gòu)決策行為，印章管理，突發(fā)事件處置，（ b ）p26 a風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置，b機(jī)要文件保管 c泄密14會計(jì)管理之會計(jì)基本制度管理風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：雙人臨柜

12、（柜員制除外）、( a )p29、雙人守庫。a雙人管庫 b 雙人結(jié)算，c雙人復(fù)核15信用貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是 :逃廢債務(wù), 騙貸,( b )p51。 a 無擔(dān)保抵押。b假、冒名貸款。二多選題 請選擇一個(gè)以上的正確答案，用符號代替填在括號內(nèi)1業(yè)務(wù)部門要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：貸款“三查”制度、貸款面談面簽制度、（abcdef ）p5、中間業(yè)務(wù)管理辦法、貸款保險(xiǎn)管理辦法。a抵押擔(dān)保制度、b客戶評級授信制度、c社（銀）團(tuán)貸款制度、d到期貸款收回率管理辦法、e銀行承兌匯票管理辦法、f違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定及處罰辦法、g部門經(jīng)理管理辦法、l員工違規(guī)處罰辦法2紀(jì)檢監(jiān)察部門要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制

13、度是：案防基金制度、案件責(zé)任追究制度、（ abcd ）p5案件防控工作考核評價(jià)辦法、員工違規(guī)處理辦法 a述職述廉制度、b廉政談話制度、c廉政鑒定制度、d重大案情報(bào)告制度、e稽核責(zé)任追究辦法3風(fēng)險(xiǎn)管理部門要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：不良貸款資產(chǎn)清收處置辦法、抵債資產(chǎn)和呆賬核銷管理辦法、（abe ）p5信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、市場風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 a不良貸款責(zé)任追究管理辦法、b喪失貸款訴訟時(shí)效責(zé)任追究管理辦法、c電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法、e置換貸款管理辦法4案防工作職責(zé)明確聯(lián)社分管財(cái)務(wù)結(jié)算付主任，每年組織開展至少一次針對固定資產(chǎn)、（ abcde ）p18會計(jì)檔案管理、銀行卡業(yè)

14、務(wù)、科技網(wǎng)絡(luò)管理等項(xiàng)目的專題檢查。a營業(yè)費(fèi)用、b低值易耗品、c結(jié)算業(yè)務(wù)、d中間業(yè)務(wù)、e年度會計(jì)決算、5案防工作職責(zé)明確聯(lián)社分管人事付主任，組織開展對人力資源管理人員履職情況考核工作，根據(jù)授權(quán)和管理權(quán)限，結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)好高級管理人員交流、（abc ）p20，按照內(nèi)控制度的要求，足額及時(shí)確定人員編制，配備好人員，該輪崗的要輪崗，該交流的要交流，該回避的要回避。a崗位輪換、b親屬回避、c強(qiáng)制休假 6案防工作職責(zé)明確基層信用主任每月對管轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次案防檢查，按照有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真檢查庫款、（abcde ）p23及安全設(shè)施）（器材）等內(nèi)控檢查工作。a重要空白憑證、b柜員尾箱、catm尾箱、賬戶

15、、d柜員授權(quán)、e密碼管理7人事管理之營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理案防工作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式是：（abcd ）p28 a濫用職權(quán)b以權(quán)謀私，c泄密，d指使或授意下屬違規(guī)，e違規(guī)放貸8組織機(jī)構(gòu)決策行為風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：( abc )p24 a堅(jiān)持社員代表大會、理事會決策制度,b重大項(xiàng)目、重大問題、重大經(jīng)營決策事項(xiàng)按照決策制度執(zhí)行，監(jiān)事會進(jìn)行監(jiān)督，c制定長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃和年度工作目標(biāo)。d制訂案件防控制度9會計(jì)管理之會計(jì)基本制度管理風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：雙人臨柜（柜員制除外）、( abdf)p29、雙人守庫。a雙人管庫 b 雙人押運(yùn)，c雙人復(fù)核，d錢帳分管 e日清月結(jié)，f帳實(shí)相符10印章、密押管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：（abcd

16、e ）p31 a丟失b盜用c涉案d泄密e為他人提供擔(dān)保資信證明 11尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：（abcd ）p32 a超庫存限額b白條、發(fā)票、應(yīng)收賬款等抵庫c柜員用假幣調(diào)換現(xiàn)金尾箱中的真幣，或直接盜取、挪用現(xiàn)金d虛增存款，致使尾箱短款。e尾箱長款12辦理個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：（abcdef ）p39 a違規(guī)辦理掛失；b隨意違規(guī)辦理特殊業(yè)務(wù)，包括“當(dāng)日開戶、當(dāng)日銷戶、賬務(wù)撤銷、賬務(wù)沖正；c規(guī)辦理止付、凍結(jié)、解除止付、解凍等業(yè)務(wù)；d違規(guī)辦理提前支取或部分提前支取，不交驗(yàn)存款人及代理人身份證件；e防止假存單、折、卡詐騙與冒領(lǐng)；f不按規(guī)定協(xié)助有關(guān)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)；13信貸管理之貸款申請、受理、評級

17、授信的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：( abc )p45 a提供虛假資料騙取授信；b內(nèi)外串通，人為調(diào)整評級結(jié)果c評級授信走形式、走過場14信貸管理之貸款審批風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：( abcd ) p47 a嚴(yán)格授權(quán)管理制度，嚴(yán)禁越權(quán)或變相越權(quán)審批貸款；b貸審會要按照規(guī)定程序和要求審批貸款，嚴(yán)禁逆程序、缺程序、簡化程序?qū)徟J款；c審貸會人員結(jié)構(gòu)、數(shù)量應(yīng)符合規(guī)定，嚴(yán)禁接受他人暗示或授意、暗示他人支持不符合條件的貸款審批；d上級信貸部門和稽核監(jiān)督檢查部門要定期或不定期地對貸審會會議記錄進(jìn)行查詢，對貸款審議不盡職、違規(guī)審批貸款的行為，要按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅追責(zé)。15案防長效機(jī)制明確案防工作“五個(gè)并舉”是：（abcde ）p9

18、0 a加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和教育并舉；b突出重點(diǎn)和全面推進(jìn)并舉；c治標(biāo)工作和治本措施并舉；d內(nèi)控建設(shè)和外部監(jiān)管并舉；e問責(zé)追究和整改提高并舉。案防長效機(jī)制考試題庫（判斷題類）判決題（共 分，每題 分。）1、通過案件專項(xiàng)治理，建立起不愿違的自律機(jī)制、不能違的防范機(jī)制、不敢違的懲戒機(jī)制，形成教育、制度、管理、監(jiān)督“四位一體”的案件防范體系。 第1頁 （ ）2、建立案件防控長效機(jī)制，應(yīng)堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合、查處為主，權(quán)責(zé)對待、從重追究等基本原則。第2頁（ ）3、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)范操作流程，做到案件數(shù)量和涉案金額逐年“雙降”，有效控制新發(fā)案件和同類同質(zhì)案件，嚴(yán)控千萬元以上的案件，杜絕億萬元以

19、上的大案要案。第2頁 （ ）4、規(guī)章制度是加強(qiáng)內(nèi)控管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是全面推進(jìn)案防工作的重要基礎(chǔ)，是防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的有力保障，是構(gòu)建案件防控體系的內(nèi)部堡壘。 第2頁 （ ）5、省聯(lián)社各職能部門和縣級行社要結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、監(jiān)管要求和案防形勢的新變化、新情況，結(jié)合農(nóng)村信用社工作實(shí)際，將現(xiàn)有制度進(jìn)行全面梳理、整合及時(shí)完善補(bǔ)充，并落實(shí)到各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)和每位員工，增強(qiáng)制度的風(fēng)險(xiǎn)防控功能。 第3頁 （ ）6、加強(qiáng)本單位黨風(fēng)廉政建設(shè)、干部隊(duì)伍建設(shè)、思想作風(fēng)建設(shè)以及黨（團(tuán)）工青婦組織建設(shè)是案件防控的主要職責(zé)之一。（ ）第8頁7、案件防控第一責(zé)任人，對本單位案防工作負(fù)總責(zé)，是案件防控的基本原則。 第7頁 （ ）8

20、、理事長每年至少召開二次案防分析會，查找問題和漏洞，剖析具體原因，采取有效防范措施，完善內(nèi)控制度，消除案件隱患。 （ ）第9頁9、縣農(nóng)村信用聯(lián)社主任每季到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場辦公一次，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新流程、掌握新情況、查找新問題，研究新措施、改進(jìn)和規(guī)范制度約束，提高經(jīng)營管理水平。 第11頁 （ ）10、根據(jù)理事會案防工作的決策部署，負(fù)責(zé)督促將案防工作目標(biāo)、任務(wù)、責(zé)任落實(shí)到部門、到崗位、到人員，制定案防工作考核辦法，完善案防工作機(jī)制，是縣聯(lián)社監(jiān)事長的工作重心。第12頁（ ）11、縣信用聯(lián)社監(jiān)事長要每季組織一次“防搶、防盜、防火災(zāi)”演練，落實(shí)遇險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，確?？刂剖鹿拾l(fā)生和蔓延。（ ）第14頁12、縣信用聯(lián)

21、社監(jiān)事長要完善案防綜合協(xié)調(diào)工作機(jī)制，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)丶o(jì)委、司法、消防等相關(guān)部門的聯(lián)系協(xié)調(diào)。第14頁（ ）13、縣信用聯(lián)社分管信貸、資金營運(yùn)的副主任要每季保證至少五天以上走訪不同類型的客戶，了解其對業(yè)務(wù)工作、信用社主任、客戶經(jīng)理的工作評價(jià)，及早預(yù)防和發(fā)現(xiàn)信貸、資金營運(yùn)管理人員可能存在的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和不良行為。 第17頁 （ ）14、縣信用聯(lián)社分管財(cái)務(wù)、結(jié)算副主任（行長）每月至少要到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)坐班一次，熟悉儲蓄、綜合柜員、結(jié)算、信貸、銀行卡、計(jì)算機(jī)等業(yè)務(wù)，了解操作流程、掌握制度執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件線索，并負(fù)責(zé)及時(shí)整改到位。 第19頁 （ ）15、分管人事副主任（行長）要經(jīng)常與員工開展交心談心活動，及時(shí)

22、了解員工思想變化、家庭情況、社會交往、合理訴求等情況，加強(qiáng)案防基礎(chǔ)工作，防患于未然。 第21頁 （ ）16、農(nóng)村基層信用社（營業(yè)部）主任（行長）每年至少與員工談心一次，建立談心工作筆記，掌握員工思想動態(tài)，幫助解決實(shí)際問題，并及時(shí)向上級反映員工的合理意愿和訴求。第22頁 （ ）17、對上級檢查發(fā)現(xiàn)并要求整改的問題，要認(rèn)真研究、認(rèn)真整改、不走形式、不走過場，對因管理失職、整改不力、監(jiān)督不嚴(yán)，出現(xiàn)屢查屢犯、屢糾屢錯以及各種重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和重大違規(guī)行為，直至因嚴(yán)重違規(guī)引發(fā)案件的按照有關(guān)規(guī)定對管理責(zé)任人員可以實(shí)行問責(zé)。 第22頁 （ ）18、基層行社主任（行長）及營業(yè)部主任要每月對管轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次案防檢查，認(rèn)真檢查庫款、重要空白憑證、柜員尾箱、atm機(jī)尾箱、帳戶、柜員授權(quán)、密碼管理及安全設(shè)施（器材）等，重點(diǎn)領(lǐng)域、重要環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，真正做到經(jīng)查促管、以管促防。 （ ）第23頁19、機(jī)要文件保管的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是：泄密、丟失、及保管不善。（ ）第26頁20、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的