銀行業(yè)“員工行為管理年”活動(dòng)實(shí)施方案

1、附件 1銀行業(yè)“員工行為管理年”活動(dòng)實(shí)施方案一、指導(dǎo)思想開展“員工行為管理年” 活動(dòng)， 要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)， 以抓管理、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展為目的，積極 推動(dòng) 銀行業(yè)員工深 入學(xué)習(xí)各項(xiàng)法律法規(guī)、監(jiān)管政策和內(nèi)部規(guī)章制度，著力培養(yǎng) 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)全員 誠實(shí)守信、依法合規(guī)意識(shí)，以此 強(qiáng)化銀行業(yè) 機(jī)構(gòu)案件防控的內(nèi)生動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)全省銀行業(yè)案件防控水平的 整體提升。二、活動(dòng)目標(biāo) 各級銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要通過“員工行為管理年”活動(dòng)的扎實(shí) 有效開展， 努力實(shí)現(xiàn)四個(gè)目標(biāo) :一是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的員工管理制 度和手段得到進(jìn)一步完善；二是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)員工思想素質(zhì)和 道德操守得到進(jìn)一步提升；三是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)員工行為得到進(jìn) 一步規(guī)范，制度執(zhí)行力進(jìn)

2、一步增強(qiáng)；四是活動(dòng)成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn) 實(shí)的案件防控能力，全省銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行的局面得到進(jìn) 一步鞏固。三、活動(dòng)范圍和對象 本次活動(dòng)范圍為轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。 活動(dòng)對象包括：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì) 成員及高級管理人員；與轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在 崗人員；銀行業(yè)機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從 事金融業(yè)務(wù)的其他人員。四、活動(dòng)內(nèi)容和方式 通過加強(qiáng)教育培訓(xùn)的方式，提升銀行業(yè)機(jī)構(gòu)員工的思想 道德素質(zhì)和合規(guī)守法意識(shí)；通過加強(qiáng)行為排查的方式，掌握 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)員工管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)；通過加強(qiáng)監(jiān)督檢 查和嚴(yán)肅問責(zé)懲處的方式，提升銀行業(yè)機(jī)構(gòu)員工的制度執(zhí)行 力。五、活動(dòng)步驟（一）準(zhǔn)備

3、階段（ 2013 年 4 月） 各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)按要求組建“員工行為管理年”活動(dòng)相關(guān) 領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)，明確工作職責(zé)和任務(wù)要求，結(jié)合自身 實(shí)際制定本機(jī)構(gòu)具體實(shí)施方案。實(shí)施方案應(yīng)包含怎么學(xué)、怎 么考、怎么查、查什么、怎么問責(zé)懲處等內(nèi)容，并附本機(jī)構(gòu) 各級員工行為準(zhǔn)則（規(guī)范） ，于 4 月底前印發(fā)全轄實(shí)施并報(bào) 有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。其中各省級銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和南昌轄內(nèi)法人 機(jī)構(gòu)的活動(dòng)實(shí)施方案報(bào)省銀監(jiān)局對口監(jiān)管處備案，各地市銀 行業(yè)機(jī)構(gòu)活動(dòng)實(shí)施方案報(bào)屬地銀監(jiān)分局備案。（二）培訓(xùn)考試階段（ 2013 年 4 月 6 月） 各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)組織開展本系統(tǒng)全員教育培訓(xùn)，學(xué)習(xí)培訓(xùn) 內(nèi)容應(yīng)涵蓋銀監(jiān)會(huì)相關(guān)案防規(guī)章制度、本機(jī)構(gòu)相關(guān)

4、內(nèi)控制度 等。 6 月底前，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)不同崗位特點(diǎn)組織開展 全員考試，對考試不合格人員應(yīng)采取相應(yīng)懲戒措施，員工考 試結(jié)果須存入員工培訓(xùn)檔案備查。 我局將于 6 月中下旬組織 開展轄內(nèi)各級銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員集中考試，考試采取統(tǒng)一 組織，統(tǒng)一出題，各地分別實(shí)施的方式進(jìn)行。省銀監(jiān)局將組織巡查組赴各地督考。（三）自查自糾階段（ 2013 年 2 月 8 月） 各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在落實(shí)江西銀監(jiān)局辦公室關(guān)于在全轄開 展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知 （贛銀監(jiān) 辦發(fā) 2013 16 號(hào)）、江西銀行業(yè) 2013 年防范打擊非法 集資宣傳教育與風(fēng)險(xiǎn)防范工作意見 （贛銀監(jiān)辦發(fā) 2013 9 號(hào)）等文件

5、要求的基礎(chǔ)上，要結(jié)合自身實(shí)際，進(jìn)一步確定自 查內(nèi)容和形式，對包括但不限于柜臺(tái)業(yè)務(wù)在內(nèi)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)合 規(guī)情況、員工執(zhí)行規(guī)章制度情況和員工是否存在參與民間借 貸、非法集資、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi) 及負(fù)債、頻繁請假和八小時(shí)以外活動(dòng)不正常等情況有針對性 地開展全面排查和重點(diǎn)核查。對自查和上級抽查中發(fā)現(xiàn)的突 出問題，要建立跟蹤報(bào)告制度，督促限期整改，按章問責(zé)到 位。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對員工行為排查的覆蓋面要達(dá)到 100% ， 同時(shí)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)須安排對下級機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)抽查，下查一級 的覆蓋面不低于 30% 。自查自糾工作結(jié)束后， 各銀行業(yè)機(jī)構(gòu) 應(yīng)就自查工作開展情況形成自查報(bào)告。 8 月底前，市級機(jī)構(gòu)

6、 及屬地法人機(jī)構(gòu)自查報(bào)告報(bào)送屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)，省級機(jī)構(gòu)匯總 全省自查情況形成的自查報(bào)告報(bào)送省銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。（四）監(jiān)管督導(dǎo)階段（ 2013 年 9 月 10 月中旬 ） 各級監(jiān)管部門按屬地監(jiān)管原則，要及時(shí)對轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī) 構(gòu)活動(dòng)開展情況做好督導(dǎo)。 9 月 10 月中旬， 省銀監(jiān)局由局 領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)組成若干督導(dǎo)組，對各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)活動(dòng)開展情況和 案防工作情況進(jìn)行巡查督導(dǎo)。（五）總結(jié)提升階段（ 2013 年 10 月下旬 11 月 ） 各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對自我排查、上級抽查和監(jiān)管部門督導(dǎo)發(fā) 現(xiàn)的問題進(jìn)行匯總、分析和整改，做好有關(guān)制度的廢、改、 補(bǔ)、立工作，并對檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題責(zé)任人進(jìn)行處理和問責(zé)。 各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)就開展“員工行為管理年”活動(dòng)全面情況、 取得的效果、存在的問題和下一步工作安排等形