平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品認購確認書

1、平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品認購確認書一、認購產(chǎn)品基本內(nèi)容產(chǎn)品名稱平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品 認購?fù)顿Y組合名稱封閉式第3號組合第2期（以下簡稱“本組合”）產(chǎn)品風(fēng)險評級二級，中低風(fēng)險適合客戶本產(chǎn)品向有投資經(jīng)驗及無投資經(jīng)驗客戶均可銷售。平安養(yǎng)老保險股份有限公司建議：經(jīng)我司代銷機構(gòu)對客戶進行風(fēng)險承受度評估，評定結(jié)果為“進取型”、“成長型”、“平衡型”、“穩(wěn)健型”的客戶適合購買本組合。本組合類型封閉式非保本型預(yù)期收益率預(yù)期年化收益率7.20%（此處收益率為扣除相關(guān)資費后投資者預(yù)期凈收益率）產(chǎn)品管理人平安養(yǎng)老保險股份有限公司產(chǎn)品托管人平安銀行股份有限公司產(chǎn)品代銷機構(gòu)平安銀行股份有限公司發(fā)行方式通過產(chǎn)品

2、管理人自身或產(chǎn)品管理人委托的機構(gòu)進行募集發(fā)售對象年齡在18周歲至65周歲之間（以實際繳款之日為計算時間點），具備完全民事行為能力并經(jīng)過投資風(fēng)險偏好測評的個人（以下簡稱“委托人”）投資及收益幣種人民幣單位金額1元人民幣為1份認購起點金額認購起點份額為1萬元，超出部分以1000元整數(shù)遞增。本組合認購期2014年1月16日2014年1月22日；產(chǎn)品管理人保留延長或提前終止本組合認購期的權(quán)利。如有變動，本組合實際認購期以產(chǎn)品管理人或產(chǎn)品代銷機構(gòu)的公告為準。本組合成立日（起息日）2014年1月23日，如本組合認購期調(diào)整的，則本組合成立日相應(yīng)進行調(diào)整，產(chǎn)品管理人或產(chǎn)品代銷機構(gòu)另行公告。本組合到期日2015

3、年1月27日，如本組合成立日調(diào)整的，則本組合到期日相應(yīng)進行調(diào)整，產(chǎn)品管理人或產(chǎn)品代銷機構(gòu)另行公告。本組合利益分配日本組合到期后，相關(guān)款項將在組合到期日后的2個工作日內(nèi)從本組合的托管帳戶劃出，平安銀行將在上述款項劃出后的2個工作日內(nèi)分別支付至各份額持有人指定的銀行帳戶。產(chǎn)品存續(xù)期限（天）369天投資方向主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)、央行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃及國家政策規(guī)定保險資金可投資的

4、其他資產(chǎn)。費率結(jié)構(gòu)資產(chǎn)管理費0.15%/年，由養(yǎng)老保障管理基金財產(chǎn)承擔(dān)，按日計提，到期一次性支付。 每日應(yīng)計提的資產(chǎn)管理費=前一日的養(yǎng)老保障管理基金凈值0.15%/當(dāng)年實際天數(shù) 資產(chǎn)托管費0.05%/年，由養(yǎng)老保障管理基金財產(chǎn)承擔(dān)，按日計提，到期一次性支付。 每日應(yīng)計提的資產(chǎn)管理費=前一日的養(yǎng)老保障管理基金凈值0.05%/當(dāng)年實際天數(shù) 投資咨詢顧問費由養(yǎng)老保障管理基金財產(chǎn)承擔(dān)，到期一次性支付。 投資咨詢顧問費=養(yǎng)老保障管理基金總資產(chǎn)-按照預(yù)期年化收益率計算的委托人應(yīng)得收益及本金的總和-資產(chǎn)管理費-資產(chǎn)托管費-養(yǎng)老保障管理基金應(yīng)承擔(dān)的其他費用（如有）。產(chǎn)品到期時，按照上述公式計算所得的總體投資咨

5、詢顧問費最低為0。稅款由委托人按照國家規(guī)定自行申報及繳納二、委托人確認欄1.本人已詳盡閱讀平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品認購確認書（以下簡稱“認購確認書”）及其附件一平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同、附件二平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書和附件三委托人風(fēng)險揭示書全部條款和內(nèi)容。同時代銷機構(gòu)平安銀行股份有限公司已就認購確認書及其附件一平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同、附件二平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書和附件三委托人風(fēng)險揭示書全部條款和內(nèi)容向本人進行了詳細的說明及解釋，本人已不存在任何疑問或異議。2.本人已經(jīng)詳細閱讀風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品蘊含的風(fēng)險，并根據(jù)

6、自身獨立判斷自主參與交易，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險。3. 本人簽名后即表明正式與平安養(yǎng)老保險股份有限公司簽訂認購確認書及其附件一平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同、附件二平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書和附件三委托人風(fēng)險揭示書。 委托人簽名： 年 月 日特別提示本認購確認書包括附件一平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同、附件二平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書和附件三委托人風(fēng)險揭示書。在購買本產(chǎn)品前，請委托人確保完全了解本產(chǎn)品的性質(zhì)、其中涉及的風(fēng)險以及委托人的自身情況。若委托人對本認購確認書的內(nèi)容有任何疑問，請致電客服人員或向網(wǎng)點工作人員咨詢。本認購確認書由平安養(yǎng)老保險股份有限公司

7、負責(zé)解釋。本產(chǎn)品按法規(guī)規(guī)定，所述預(yù)期收益結(jié)果僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人對委托人的承諾。附件一：平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同目 錄第一條 定義第二條 產(chǎn)品概況第三條 產(chǎn)品募集第四條 產(chǎn)品認購和申購第五條 產(chǎn)品贖回第六條 巨額贖回第七條 養(yǎng)老保障管理基金的保管與處分第八條 賬戶管理第九條 投資管理第十條 會計第十一條 估值第十二條 養(yǎng)老保障管理基金承擔(dān)的費用第十三條 委托人的權(quán)利和義務(wù)第十四條 管理人職責(zé)第十五條 托管人職責(zé)第十六條 信息披露第十七條 審計第十八條 保密條款第十九條 本合同終止第二十條 本產(chǎn)品終止第二十一條 違約責(zé)任第二十二條 爭議解決與法律適

8、用第一條 定義下列用語采用如下含義，除非法律、行政法規(guī)有專門定義。1.1本產(chǎn)品：指平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品。1.2本合同：指委托人與管理人簽署的包括平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品合同、平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合說明書、委托人風(fēng)險揭示書及其相關(guān)補充約定的書面協(xié)議。1.3委托人：指年齡在18周歲至65周歲之間，具備完全民事行為能力并經(jīng)過投資風(fēng)險偏好測評，符合管理人測評要求的自然人。1.4管理人：指開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，提供養(yǎng)老保障以及與養(yǎng)老保障相關(guān)的資金受托管理服務(wù)的養(yǎng)老保險公司。1.5托管人：指管理人根據(jù)中國保監(jiān)會關(guān)于資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定所選擇的合格商業(yè)銀行，由其承擔(dān)養(yǎng)老保障管理基金托

9、管工作。1.6養(yǎng)老保障管理基金：由加入本產(chǎn)品委托人的繳款及其投資運營收益組成的基金財產(chǎn)。1.7銀行資金賬戶：指管理人開立的，用于歸集委托人認購、申購資金；向資產(chǎn)賬戶劃撥資金；向委托人支付贖回資金的專用存款賬戶。1.8資產(chǎn)賬戶：指管理人委托托管人開立的、用于養(yǎng)老保障管理基金因投資運作而發(fā)生的資金清算交收的基金管理專戶。1.9個人賬戶：指管理人建立的用于記錄委托人個人基本信息，繳款、投資收益和余額等信息的賬戶。1.10 t日：即開放型投資組合定價日，為每周三，如遇月末，則月末最后一天為當(dāng)周定價日。管理人根據(jù)國家政策調(diào)整和資本市場情況，以更全面客觀反映投資品種的公允價值為原則，管理人經(jīng)公告后可調(diào)整本

10、產(chǎn)品的定價日。1.11開放型投資組合：指可在t日進行申購與贖回交易的投資組合。1.12封閉型投資組合：指在投資運作封閉期間內(nèi)不提供申購與贖回的投資組合，封閉期限根據(jù)管理人每期產(chǎn)品的募集公告確定。1.13募集期：自產(chǎn)品發(fā)售之日起至募集成功所經(jīng)過的期限，具體根據(jù)管理人每期產(chǎn)品的募集公告確定。1.14認購：指委托人在本產(chǎn)品募集期內(nèi)簽署本合同并進行繳款的行為。1.15申購：指委托人在開放型投資組合存續(xù)期限內(nèi)簽署本合同并進行繳款的行為。1.16發(fā)售：在本產(chǎn)品募集期內(nèi)，管理人向委托人銷售本產(chǎn)品份額的行為。1.17贖回：指開放型投資組合中，在t日委托人向管理人賣出所持有養(yǎng)老保障管理基金份額的行為。1.18管

11、理費：指管理人為養(yǎng)老保障管理基金提供賬戶管理、投資管理、支付等服務(wù)的運營成本。1.19托管費：指托管人為養(yǎng)老保障管理基金提供基金托管服務(wù)的運營成本。1.20解約費：指委托人持有養(yǎng)老保障管理基金份額未滿一年全部贖回或部分贖回其持有的基金份額，按照本合同約定向管理人支付的費用。1.21 投資咨詢顧問機構(gòu)：指管理人為加強本產(chǎn)品投資管理，提高投資決策科學(xué)性，管理人委托的提供投資咨詢意見的專業(yè)機構(gòu)。第二條 產(chǎn)品概況2.1產(chǎn)品名稱平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品2.2產(chǎn)品管理2.2.1產(chǎn)品管理人：平安養(yǎng)老保險股份有限公司法定代表人：杜永茂注冊地址：上海市浦東新區(qū)上豐路1288號2號樓4層2.2.2產(chǎn)品托管人：

12、平安銀行股份有限公司法定代表人：注冊地址：2.3產(chǎn)品報送本產(chǎn)品已向中國保險監(jiān)督管理委員會報送。2.4發(fā)售對象委托人應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件：2.4.1年齡18周歲65周歲，且具備完全民事行為能力。2.4.2經(jīng)過投資風(fēng)險偏好測評，符合管理人測評要求。2.5存續(xù)期限2.5.1開放型投資組合首次募集成功后，除按照國家法律法規(guī)規(guī)定和本合同約定應(yīng)當(dāng)終止情形外，該組合持續(xù)運作。2.5.2封閉型投資組合的存續(xù)期限即封閉期限根據(jù)管理人每期產(chǎn)品的募集公告確定。第三條 產(chǎn)品募集3.1委托人每次繳款不低于1000元。3.2管理人可根據(jù)產(chǎn)品募集時的市場情況設(shè)定封閉型投資組合募集規(guī)模上限、募集期限、封閉期限以及委托人繳款金

13、額要求等，具體詳見管理人每期產(chǎn)品的募集公告。第四條 產(chǎn)品認購和申購4.1委托人認購或申購條件與方式4.1.1委托人認購或申購條件4.1.1.1委托人應(yīng)當(dāng)通過管理人的投資風(fēng)險偏好測評。4.1.1.2委托人按照管理人的要求提供認購、申購的相應(yīng)資料。4.1.1.3委托人簽署本合同并繳款。4.1.2委托人認購或申購方式4.1.2.1募集期內(nèi)委托人可以進行認購。4.1.2.2開放型投資組合中，委托人可在每日進行申購申請，管理人在t日集中辦理。4.1.2.3委托人認購或申購?fù)緩健⒗U款方法等根據(jù)管理人公告確定。4.2銷售費甲方可以自己銷售或委托專業(yè)機構(gòu)銷售本產(chǎn)品，銷售費用從委托人每次成功認購或申購本產(chǎn)品的每

14、筆繳款資金中支付。具體支付標準和方式如下：組合類型組合名稱銷售費費率收取方式開放型投資組合養(yǎng)老金橙現(xiàn)金增利組合0%-1.0%（具體根據(jù)產(chǎn)品加入申請書或其他加入材料確認）從委托人認購或申購的每筆繳款資金中扣除，銷售費=每筆繳款資金金額銷售費費率養(yǎng)老金橙股票配置組合養(yǎng)老金橙債券增強組合封閉型投資組合養(yǎng)老金橙1號組合0%-1.0%（具體根據(jù)管理人每期產(chǎn)品的募集公告確定）養(yǎng)老金橙2號組合養(yǎng)老金橙3號組合養(yǎng)老金橙4號組合養(yǎng)老金橙5號組合養(yǎng)老金橙6號組合養(yǎng)老金橙7號組合4.3委托人認購或申購繳款資金扣除銷售費后，余額進入資金賬戶進行投資管理。4.4委托人認購或申購繳款一旦受理不得撤銷，繳款參與投資運作后，

15、則按照本合同相關(guān)約定執(zhí)行。第五條 產(chǎn)品贖回5.1選擇開放型投資組合的委托人，首筆繳款后180天內(nèi)（含繳款當(dāng)日），所持有養(yǎng)老保障管理基金均不得申請贖回；首筆繳款存續(xù)超過180天但不滿一年的，所持有養(yǎng)老保障管理基金可申請贖回，但應(yīng)按以下標準支付相應(yīng)解約費，解約費由管理人從委托人贖回的基金中直接扣收：存續(xù)期限（n）解約費費率支付方式6個月n 1年0.5%從贖回的基金中扣除解約費=實際贖回基金金額解約費費率1年 n0%首筆繳款存續(xù)滿一年的，不收取解約費。委托人每次贖回養(yǎng)老保障管理基金金額不得低于1000元。5.2開放型投資組合贖回申請受理成功后，管理人將在最近的下一個t日進行處理，t+4個工作日內(nèi)將扣

16、除相應(yīng)解約費后的款項劃往委托人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法參照第六條處理。5.3選擇封閉型投資組合的委托人，在封閉期間內(nèi)管理人不受理委托人贖回申請。封閉期滿后，管理人將在封閉期滿后4個工作日內(nèi)將委托人個人賬戶權(quán)益全額劃往委托人銀行賬戶。第六條 巨額贖回6.1在某一t日選擇開放型投資組合的所有委托人申請贖回基金投資組合總份額合計超過上一日養(yǎng)老保障管理基金投資組合總份額的10%（含10%）時，管理人可以根據(jù)本產(chǎn)品當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回或協(xié)商贖回期限，當(dāng)管理人評估委托人的贖回申請有困難或贖回申請可能會對養(yǎng)老保障管理基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時或?qū)ζ渌腥耸?/p>

17、益產(chǎn)生較大影響的，管理人在t日接受贖回比例不高于上一日養(yǎng)老保障管理基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理，延期期限協(xié)商確定。6.2如發(fā)生連續(xù)三日贖回申請比例占該投資組合養(yǎng)老保障管理基金總份額的10%以上的（含10%），管理人可以暫停接受申請，已經(jīng)接受的申請相應(yīng)順延支付，順延期限協(xié)商確定。第七條 養(yǎng)老保障管理基金的保管與處分7.1養(yǎng)老保障管理基金獨立于管理人、托管人和其他為養(yǎng)老保障管理提供服務(wù)機構(gòu)的財產(chǎn)，并由托管人保管。管理人、托管人不得將養(yǎng)老保障管理基金歸入其固有財產(chǎn)；管理人、托管人因養(yǎng)老保障管理基金的管理、運用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入養(yǎng)老保障管理基金。管理人、托管人

18、和其他為養(yǎng)老保障管理基金提供服務(wù)的機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本養(yǎng)老保障管理基金行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)規(guī)定處分外，養(yǎng)老保障管理基金不得被處分。7.2管理人管理運作養(yǎng)老保障管理基金所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；管理人管理運作不同基金的養(yǎng)老保障管理基金所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。第八條 賬戶管理8.1本產(chǎn)品設(shè)置銀行資金賬戶和資產(chǎn)賬戶，分別用于養(yǎng)老保障管理基金的歸集和投資管理。8.2本產(chǎn)品管理人為每個委托人建立個人賬戶。第九條 投資管理9.1管理人承擔(dān)本產(chǎn)品的投資管理職責(zé)，負責(zé)制定本產(chǎn)品投資策略，本產(chǎn)品投資范圍參照中國保監(jiān)會保險資金

19、投資范圍的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。9.2管理人根據(jù)委托人的收益偏好和風(fēng)險承受能力設(shè)置收益和風(fēng)險特征不同的投資組合，委托人可依據(jù)自身需求和風(fēng)險承受能力，選擇投資組合。本產(chǎn)品投資組合政策具體內(nèi)容詳見平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書。9.3管理人可根據(jù)有關(guān)政策、資產(chǎn)規(guī)模和市場的變化，以委托人利益最大化為原則，增加或調(diào)整投資組合數(shù)，經(jīng)報送中國保監(jiān)會后，管理人將以書面或者公告等其他方式告知委托人。第十條 會計10.1管理人為本產(chǎn)品的基金會計責(zé)任方。10.2 會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日。10.3基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。10.4會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度。1

20、0.5本產(chǎn)品獨立建賬、獨立核算。10.6本產(chǎn)品管理人及托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制會計報表。10.7托管人每月與管理人就本產(chǎn)品基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。第十一條 估值11.1估值目的客觀、準確地反映養(yǎng)老保障管理基金的價值。11.2估值對象養(yǎng)老保障管理基金所持有的銀行存款、國債和其他具有良好流動性的金融產(chǎn)品，包括在國內(nèi)依法公開發(fā)行或上市的股票、股票基金、股票型保險產(chǎn)品、權(quán)證、股指期貨、債券、債券回購、債券基金、債券型保險產(chǎn)品、銀行存款、貨幣市場基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證

21、券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等，以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他投資品種。11.3估值方法11.3.1證券交易所上市的有價證券的估值。11.3.1.1交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證和基金等），以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值。估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。11.3.1.2交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變

22、化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。11.3.1.3交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。11.3.1.4交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。在估值技術(shù)難以

23、可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。11.3.2處于未上市期間的有價證券的估值：11.3.2.1送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價（收盤價）估值。該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。11.3.2.2首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。 11.3.2.3首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價（收盤價）估值。非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。11.3.3全國銀行間債券市場交易的債券、

24、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價值。11.3.4因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。11.3.5同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。11.3.6開放式基金（包括托管在場外的上市開放型基金（lof）以估值日前一工作日基金凈值或每萬份收益估值，估值日前一工作日基金份額凈值或每萬份收益未公布的，以此前最近一個工作日基金份額凈值或每萬份收益計算。11.3.7商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品和債權(quán)投資計劃，以持有成本估值，在產(chǎn)品計息期間，根據(jù)產(chǎn)品的票面利率或預(yù)計收益率按日確認利息收入。如相關(guān)法律

25、法規(guī)或監(jiān)管部門對會計準則進行修訂或新增事項的，按國家最新規(guī)定執(zhí)行。11.3.8如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，管理人可根據(jù)具體情況與托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。11.3.9相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。11.3.10當(dāng)管理人與托管人對養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品資產(chǎn)估值出現(xiàn)不一致，雙方應(yīng)當(dāng)查明原因，并做相應(yīng)調(diào)整。如協(xié)商無法達成一致意見，以管理人估值結(jié)果為準。11.4估值程序11.4.1開放型投資組合估值11.4.1.1開放型投資組合份額凈值是按照每個t日閉市后資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日份額的余額數(shù)量計算，精確到0.001元

26、，小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。11.4.1.2管理人應(yīng)每日對開放型投資組合資產(chǎn)估值。由管理人在每個t+1日將托管人復(fù)核無誤的t日的份額凈值對外公布。11.4.2封閉型投資組合估值封閉型投資組合份額凈值是按照每日資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日份額的余額數(shù)量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。管理人每日對封閉型投資組合估值，每季度末與托管人核對估值數(shù)據(jù)。管理人對同一封閉型投資組合進行多次募集的，托管人應(yīng)對每期募集資金單獨建賬，單獨核算，單獨估值，并且每季度末與管理人核對每期產(chǎn)品估值數(shù)據(jù)。第十二條 養(yǎng)老保障管理基金承擔(dān)的費用12.1管理費12.1.1開

27、放型投資組合管理費養(yǎng)老金橙現(xiàn)金增利組合和養(yǎng)老金橙股票配置組合的管理費采用固定管理費方式收取,固定管理費年費率不超過1.0%；養(yǎng)老金橙債券增強組合的管理費采用基本管理費加業(yè)績報酬方式收取，基本管理費年費率不超過1.0%，業(yè)績報酬不超過10%。12.1.1.1固定管理費收取方式固定管理費自養(yǎng)老保障管理基金進入資產(chǎn)賬戶之日起（含當(dāng)日）每日計提，逐日累計，按季支付。固定管理費計算方式如下：i1=eu1/當(dāng)年實際天數(shù)i1：每日應(yīng)計提的基本管理費；e：前一日投資管理的養(yǎng)老保障管理基金凈值（首日不計提）；u1：固定管理費年費率（具體根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）。12.1.1.2基本管理費加業(yè)績報酬收取方式基本管理

28、費自養(yǎng)老保障管理基金進入資產(chǎn)賬戶之日起（含當(dāng)日）每日計提，逐日累計，按季支付?；竟芾碣M計算方式如下：i1=eu1/當(dāng)年實際天數(shù)i1：每日應(yīng)計提的基本管理費；e：前一日投資管理的養(yǎng)老保障管理基金凈值（首日不計提）；u1：基本管理費年費率（具體根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）。業(yè)績報酬：委托人贖回持有的養(yǎng)老保障管理基金時，若所贖回基金資產(chǎn)凈值超過按投資業(yè)績基準計算出的資產(chǎn)凈值，對超過的部分按比例提取業(yè)績報酬，管理人一次性從委托人贖回基金資產(chǎn)中扣收。投資業(yè)績基準詳見平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書。業(yè)績報酬的計算方法如下：業(yè)績報酬 = an為委托人所贖回份額的委托投資資產(chǎn)凈值；bn為按照同期業(yè)

29、績基準計算的委托投資資產(chǎn)凈值，其計算方法為：y為業(yè)績報酬的提取比例（具體根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）；c0委托人首筆委托投資資產(chǎn)凈值；ct第t筆現(xiàn)金流量凈額（僅包括追加或減少委托投資資產(chǎn)額度所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，不包括基金運營的資金流動，追加委托投資資產(chǎn)時ct為正值，減少委托投資資產(chǎn)時ct為負值）；dt第t筆現(xiàn)金流發(fā)生日距離當(dāng)季季末的自然天數(shù)（包括當(dāng)季季末，但不包括第t筆現(xiàn)金流發(fā)生當(dāng)日）；第t筆現(xiàn)金流發(fā)生日后的第d日投資業(yè)績基準。12.1.2封閉型投資組合管理費封閉型投資組合管理費年費率不超過1.0%，每期產(chǎn)品管理費自養(yǎng)老保障管理基金進入資產(chǎn)賬戶之日起（含當(dāng)日）每日計提，逐日累計，每期產(chǎn)品封閉期滿后支付

30、。管理費計算方式如下：i2=eu2/當(dāng)年實際天數(shù)i2：每日應(yīng)計提的管理費；e：前一日投資管理的養(yǎng)老保障管理基金凈值（首日不計提）；u2：管理費年費率（具體根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）。12.2托管費托管人收取的托管費年費率不超過0.05%，托管費自養(yǎng)老保障管理基金進入資產(chǎn)賬戶之日起（含當(dāng)日）每日計提，逐日累計。其中開放型投資組合按季支付，封閉型投資組合則每期產(chǎn)品封閉期滿后支付。托管費計算方式如下：i3=eu3/當(dāng)年實際天數(shù)i3：每日應(yīng)計提的托管費；e：前一日投資管理的養(yǎng)老保障管理基金凈值（首日不計提）；u3：托管費年費率（具體根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）。12.3投資咨詢顧問費為加強本產(chǎn)品投資收益和風(fēng)險管

31、理，甲方聘請投資咨詢機構(gòu)的，投資咨詢顧問費用按照不超過養(yǎng)老保障管理基金凈值的3%年費率收?。ň唧w根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）。12.4管理、運用、投資養(yǎng)老保障管理基金以及支付過程中發(fā)生的開戶費用、交易費用、資金劃撥費用等，具體支付標準按照國家規(guī)定執(zhí)行。12.5根據(jù)本合同約定進行審計、清算所發(fā)生的費用。12.6法律法規(guī)規(guī)定由養(yǎng)老保障管理基金承擔(dān)的其他費用。第十三條 委托人的權(quán)利和義務(wù)13.1享有個人賬戶養(yǎng)老保障管理基金收益。13.2了解、監(jiān)督個人賬戶的管理及收支情況。13.3查閱、抄錄或者復(fù)制與養(yǎng)老保障管理基金管理有關(guān)的賬戶信息及文件。13.4應(yīng)保證個人繳款的來源及用途符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，有合法的權(quán)

32、利委托管理人管理養(yǎng)老保障管理基金。13.5向管理人提供建立本產(chǎn)品及本產(chǎn)品運作過程中所需的信息資料，如有關(guān)信息資料發(fā)生變更，應(yīng)及時書面告知管理人。13.6同意按本合同的約定從養(yǎng)老保障管理基金中支付管理費用。13.7可在管理人認可的交易平臺上將其持有的個人賬戶權(quán)益進行轉(zhuǎn)讓，有關(guān)個人賬戶權(quán)益轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)則按照交易平臺屆時有效的規(guī)則執(zhí)行。13.8法律法規(guī)規(guī)定和本合同約定的其他權(quán)利與義務(wù)。第十四條 管理人職責(zé)14.1建立、維護委托人個人賬戶信息，并向委托人提供賬戶查詢服務(wù)。14.2制定基金投資策略并進行投資管理。14.3定期估值并與托管人核對。14.4監(jiān)督基金管理情況。14.5受理委托人認購、申購和贖回

33、申請，計算并辦理支付。14.6定期編制并向委托人提供養(yǎng)老保障管理報告。14.7妥善保存養(yǎng)老保障管理有關(guān)記錄。14.8選擇、更換會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所或其他為本產(chǎn)品資金管理提供必要服務(wù)的中介機構(gòu)。14.9監(jiān)督托管人履行托管職責(zé)。14.10將養(yǎng)老保障管理基金與管理人的固有財產(chǎn)以及管理的其他財產(chǎn)分別管理、分別記賬并向委托人提供個人賬戶查詢。14.11建立健全委托人身份識別制度、委托人身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，防范有關(guān)非法行為。14.12國家規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。第十五條 托管人職責(zé)15.1以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管養(yǎng)老保障管理基金。15.2妥善保存養(yǎng)

34、老保障管理基金及其有關(guān)記錄。15.3未經(jīng)管理人許可，托管人對托管養(yǎng)老保障管理基金不得轉(zhuǎn)由第三人進行托管。15.4接受管理人對養(yǎng)老保障管理基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)督。 15.5按規(guī)定開設(shè)養(yǎng)老保障管理基金的資金賬戶和證券賬戶，根據(jù)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。15.6對托管的養(yǎng)老保障管理基金進行會計核算、估值，復(fù)核、審查管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價格。15.7開立或配合管理人開立本產(chǎn)品投資運作所需要的各類賬戶。依據(jù)管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向委托人支付基金收益和贖回款項。15.8辦理與本產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。15.9國家規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。第十六條 信息披露1

35、6.1管理人應(yīng)于每年度結(jié)束后60日內(nèi)，通過指定網(wǎng)站向委托人提供上一年度的委托人權(quán)益報告，并向同時提供年度對賬單以及個人權(quán)益信息查詢等服務(wù)。16.2管理人應(yīng)當(dāng)每年度結(jié)束后60日內(nèi)，在公司網(wǎng)站上披露養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)的基本信息，包括基金規(guī)模、基金數(shù)目、基金收益率等，但需要保密的客戶信息除外。16.3其他國家規(guī)定對信息披露內(nèi)容和方式等另有規(guī)定的，則管理人按國家規(guī)定執(zhí)行。第十七條 審計17.1發(fā)生以下情形之一的，管理人應(yīng)當(dāng)選擇會計師事務(wù)所對養(yǎng)老保障管理基金進行外部審計，相應(yīng)的審計費用可以列入管理費用。17.1.1本產(chǎn)品投資組合經(jīng)歷三個會計年度時。17.1.2養(yǎng)老保障管理基金管理人職責(zé)終止時。17.1.3

36、國家規(guī)定的其他情形。17.2管理人應(yīng)當(dāng)自收到外部審計機構(gòu)出具的審計報告之日起的30日內(nèi)向委托人提交審計報告。17.3同一家會計師事務(wù)所連續(xù)審計三次的，應(yīng)當(dāng)予以更換。第十八條 保密條款18.1委托人與管理人在本產(chǎn)品管理中所獲得的對方未公開的信息資料，未經(jīng)對方許可，均不得向第三方（“第三方”包括與本合同任何一方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的法人、其他組織或個人）透露。但管理人因管理需要必須提供給本產(chǎn)品托管人和其他服務(wù)機構(gòu)以及根據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門要求應(yīng)當(dāng)進行披露的除外。18.2委托人和管理人的保密義務(wù)不因本合同的終止而終止。第十九條 本合同終止出現(xiàn)下列情況之一的，本合同終止：19.1委托人全部贖回其持有的養(yǎng)老保障

37、管理基金份額后。19.2本合同雙方的合同關(guān)系被依法撤銷。19.3本合同雙方的合同關(guān)系被依法解除。19.4本產(chǎn)品終止。第二十條 本產(chǎn)品終止出現(xiàn)下列情況之一的，本產(chǎn)品終止：20.1管理人與托管人協(xié)商一致終止。20.2保監(jiān)會決定撤銷本產(chǎn)品。20.3發(fā)生不可抗力，導(dǎo)致本產(chǎn)品不能運作。20.4管理人職責(zé)被依法終止。20.5法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)終止的其他情形。本產(chǎn)品終止的，管理人根據(jù)國家規(guī)定組織清算小組進行基金清算并對養(yǎng)老保障管理基金進行分配。第二十一條 違約責(zé)任21.1違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的相應(yīng)損失，給養(yǎng)老保障管理基金造成損失的，同時承擔(dān)賠償責(zé)任。21.2因為管理人的故意或重大過失致使委托人的

38、個人養(yǎng)老保障管理基金遭受損失的，管理人負責(zé)賠償養(yǎng)老保障管理基金因此受到的損失。21.3因為托管人的過錯或違約行為，致使委托人的個人養(yǎng)老保障管理基金遭受損失的，管理人根據(jù)合同約定向托管人追償，追償所得歸屬養(yǎng)老保障管理基金。第二十二條 爭議解決與法律適用22.1本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項適用中華人民共和國法律法規(guī)。22.2委托人和管理人履行本合同過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商或通過調(diào)解解決。協(xié)商或調(diào)解不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。當(dāng)爭議發(fā)生或進行訴訟時，除爭議事項外，雙方仍有權(quán)行使本合同項下的其他權(quán)利并應(yīng)履行本合同項下的其他義務(wù)。附件二：平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障

39、管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書目 錄一、組合設(shè)置二、投資范圍及對象三、投資組合策略（一）養(yǎng)老金橙現(xiàn)金增利組合（開放型）（二）養(yǎng)老金橙股票配置組合（開放型組合）（三）養(yǎng)老金橙債券增強組合（開放型）（四）養(yǎng)老金橙1號組合（封閉型）（五）養(yǎng)老金橙2號組合（封閉型）（六）養(yǎng)老金橙3號組合（封閉型）（七）養(yǎng)老金橙4號組合（封閉型）（八）養(yǎng)老金橙5號組合（封閉型）（九）養(yǎng)老金橙6號組合（封閉型）（十）養(yǎng)老金橙7號組合（封閉型）四、投資限制五、風(fēng)險揭示一、組合設(shè)置平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品，根據(jù)投資政策不同，平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品組合分為開放型組合和封閉型組

40、合兩大類別。二、投資范圍及對象平安養(yǎng)老金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品，投資范圍和對象依照保險資金適用的投資范圍和對象，具體適用的政策文件包含保險資金運用管理暫行辦法、關(guān)于調(diào)整保險資金投資政策有關(guān)問題的通知、保險資金投資債券暫行辦法、關(guān)于保險資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃管理暫行規(guī)定、保險資金參與股指期貨交易規(guī)定、保險資金參與金融衍生產(chǎn)品交易暫行辦法等。當(dāng)監(jiān)管部門對保險資金投資對象和范圍有調(diào)整時，按照新的政策要求執(zhí)行。本產(chǎn)品的資產(chǎn)配置包括：在國內(nèi)依法公開發(fā)行或上市的股票、股票基金、股票型保險產(chǎn)品、權(quán)證、股指期貨、債券、債券回購、債券基金、債券型保險產(chǎn)品、銀行存款、貨幣市場基金、商業(yè)銀行理

41、財產(chǎn)品、銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等，以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他投資品種和范圍。三、投資組合（一）養(yǎng)老金橙現(xiàn)金增利組合（開放型）1組合特征該組合具有較強流動性，低風(fēng)險的特征。 2投資目標本投資組合賬戶的投資目標是通過投資于風(fēng)險相對較低的固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具等，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍貨幣市場基金等貨幣類資產(chǎn)；剩余期限在三年以內(nèi)（含三年）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、債券回購、銀行定期存款、國債；協(xié)議存款、同業(yè)存款、短期

42、融資券；債權(quán)計劃、銀行理財計劃、特定資產(chǎn)管理計劃、信貸資產(chǎn)支持證券、集合資金信托計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中投資于債券等固定收益類產(chǎn)品的比例是委托投資資產(chǎn)凈值的0%-95%。貨幣類資產(chǎn)配置比例是委托投資資產(chǎn)凈值的5%-100%。本組合不可參與股票投資及新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。類別權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%0%-95%5%-100%4業(yè)績基準業(yè)績基準=一年定期存款利率，如產(chǎn)品組合存續(xù)期內(nèi)央行調(diào)整存款利率，則業(yè)績基準也做相應(yīng)的調(diào)整。（二）養(yǎng)老金橙股票配置組合（開放型）1組合特征該組合具有較好的流動性，風(fēng)險較大的特征，適合投資期限長，但日

43、常有部分流動性需求、高風(fēng)險承受能力的企業(yè)。該組合收益受股票市場行情影響較大。2投資目標本投資組合賬戶的投資目標是追求超額收益，獲得高于業(yè)績比較基準的投資回報。3投資范圍主要投資于股票、股票基金、股票型保險產(chǎn)品、權(quán)證、股指期貨、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例為賬戶資產(chǎn)凈值的0%-95%。固定收益類資產(chǎn)的投資比例為賬戶資產(chǎn)凈值的0%-135

44、%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。貨幣類資產(chǎn)的投資比例為組合資產(chǎn)凈值的5%-100%。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%-95%0%-135%5%-100%4業(yè)績基準業(yè)績基準=滬深300指數(shù)收益率*70%+中債總?cè)珒r指數(shù)收益率*25%+同期銀行活期存款利率*5%。（三）養(yǎng)老金橙債券增強組合（開放型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征。 2投資目標本投資組合賬戶的投資目標是通過靈活的資產(chǎn)配置，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、短期融資券、債權(quán)計劃、銀行理財計劃、特定資產(chǎn)管理計劃、

45、信貸資產(chǎn)支持證券、集合資金信托計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中投資于債券等固定收益類產(chǎn)品的比例是委托投資資產(chǎn)凈值的20%-135%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。貨幣類資產(chǎn)配置比例是委托投資資產(chǎn)凈值的5%-80%。本組合不可參與股票投資及新股申購，不得直接投資于權(quán)證。類別權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%20%-135%5%-80%4業(yè)績基準業(yè)績基準=三年定期存款利率，如產(chǎn)品組合存續(xù)期內(nèi)央行調(diào)整存款利率，則業(yè)績基準也做相應(yīng)的調(diào)整。（四）養(yǎng)老金橙1號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會

46、披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中，固定收益類資產(chǎn)的投資比例是委托投資資產(chǎn)凈值的40%-140%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值

47、的40%。本組合不可參與股票投資，不可參與新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%40%-140%0%-60%4預(yù)期收益率預(yù)計收益率區(qū)間，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。5封閉期限具體封閉期限，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。（五）養(yǎng)老金橙2號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存

48、款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中，固定收益類資產(chǎn)的投資比例是委托投資資產(chǎn)凈值的40%-140%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。本組合不可參與股票投資，不可參與新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%40%-140%0%-60%4預(yù)期收益率預(yù)計收益率區(qū)間，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準

49、。5封閉期限具體封閉期限，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。（六）養(yǎng)老金橙3號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃

50、和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中，固定收益類資產(chǎn)的投資比例是委托投資資產(chǎn)凈值的40%-140%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。本組合不可參與股票投資，不可參與新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%40%-140%0%-60%4預(yù)期收益率預(yù)計收益率區(qū)間，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。5.封閉期限具體封閉期限，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。（七）養(yǎng)老金橙4號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投

51、資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中，固定收益類資產(chǎn)的投資比例是委托投資資產(chǎn)凈值的40%-140%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。本組合不可參與股票投資，不可參

52、與新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%40%-140%0%-60%4預(yù)期收益率預(yù)計收益率區(qū)間，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。5封閉期限具體封閉期限，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。（八）養(yǎng)老金橙5號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險

53、產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資金可投資的其他資產(chǎn)。其中，固定收益類資產(chǎn)的投資比例是委托投資資產(chǎn)凈值的40%-140%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。本組合不可參與股票投資，不可參與新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%40%-140%0%-60%4預(yù)期收益率預(yù)計收益率區(qū)間，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。5封閉期限具體封閉期限，以產(chǎn)品發(fā)行募集

54、公告約定為準。（九）養(yǎng)老金橙6號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃和項目資產(chǎn)支持計劃等及國家政策規(guī)定保險資

55、金可投資的其他資產(chǎn)。其中，固定收益類資產(chǎn)的投資比例是委托投資資產(chǎn)凈值的40%-140%，投資債券正回購的比例不得高于委托投資資產(chǎn)凈值的40%。本組合不可參與股票投資，不可參與新股申購，不得直接投資于權(quán)證，可轉(zhuǎn)換債等投資品種。權(quán)益類固定收益類貨幣市場工具投資范圍0%40%-140%0%-60%4預(yù)期收益率預(yù)計收益率區(qū)間，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。5封閉期限具體封閉期限，以產(chǎn)品發(fā)行募集公告約定為準。（十）養(yǎng)老金橙7號組合（封閉型）1組合特征該組合具有中低風(fēng)險的特征，封閉運作，分期滾動，定期開放申購贖回權(quán)，每期發(fā)行會披露產(chǎn)品的募集公告。2投資目標組合主要投資于不同風(fēng)險等級固定收益類資產(chǎn)和貨幣市場工具，在追求本金安全的基礎(chǔ)上為委托資產(chǎn)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。3投資范圍主要投資于貨幣基金等貨幣類資產(chǎn)；中央銀行票據(jù)、銀行定期存款、國債、協(xié)議存款、債券、債券回購、債券基金及債券型保險產(chǎn)品、存款、貨幣市場基金、短期融資券、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金