農(nóng)村信用社案防考試題庫(kù)　全套

1、一、 單選1、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。2、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第（二）類案件。3、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人

2、員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第（三）類案件。4、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，受到記過處分的，應(yīng)同時(shí)扣減（三）個(gè)月的績(jī)效收入。5。、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程規(guī)定；案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)生后（24）小時(shí)以內(nèi)。6、我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知）7、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（d）8、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定

3、的（d）9、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)舉報(bào)查實(shí)的違法違規(guī)違紀(jì)的獎(jiǎng)勵(lì)是如何規(guī)定的（d）10、操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”中，“kyb”原則的中文含義是（了解你的客戶業(yè)務(wù)）11、案防責(zé)任體系主要包括（d）方面、12、法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（理事長(zhǎng)）13、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，市州行社轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣級(jí)及以下行社年度內(nèi)發(fā)生案件（2）次以上的，應(yīng)從重追究相關(guān)員工責(zé)任。14、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，涉案金額在（20w）以下案件，由本級(jí)行社成立案件專案組查處。15、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，發(fā)生涉案金額在（100w）以上的案件，由省聯(lián)社成立

4、專案組直接查處。16、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，案件責(zé)任人如果對(duì)責(zé)任追究不服，可在收到書面處分、處理或處罰決定后（30）個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的行社提出書面申訴。17、湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)責(zé)任人的責(zé)任追究作出處理決定，并在決定后（10個(gè)工作日）內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究情況依規(guī)上報(bào)。18、關(guān)于加強(qiáng)案防工作和輿情動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)的通知規(guī)定，各市州行社（每月）必須向省聯(lián)社報(bào)送一次轄內(nèi)案防工作動(dòng)態(tài)。19、基層行社案件防控的第一責(zé)任人是（縣基層行社行長(zhǎng)主任）20、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重

5、大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款型法規(guī)定的罪名是（違法發(fā)放貸款罪）21、國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成什么犯罪（受賄罪）22、信貸員張某違反擔(dān)保法中的有關(guān)擔(dān)保的規(guī)定，向某汽車貿(mào)易公司違規(guī)發(fā)放貸款2100余萬元，造成銀行1800萬元的損失無法追回。構(gòu)成何種犯罪。（違法發(fā)放貸款）23、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、企業(yè)開戶柜、敞開柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（90）天標(biāo)準(zhǔn)不降低。24、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的基本職責(zé)是進(jìn)行（會(huì)計(jì)核算

6、），實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。25、會(huì)計(jì)法規(guī)定（出納人員）不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管、收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。26、銀行業(yè)從業(yè)人員認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向（上級(jí)或越級(jí)）報(bào)告。27、銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（操作風(fēng)險(xiǎn)）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。28、內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正）29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（公平競(jìng)爭(zhēng)、恪守客戶自愿）的原則30、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（法律風(fēng)險(xiǎn)）31

7、、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的“懲戒措施”中規(guī)定；對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（通報(bào)同業(yè)）32、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下（d）。33，商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（內(nèi)控優(yōu)先）的要求。34、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法規(guī)定，省。市縣三級(jí)行社考核工作每年開展（2）次。35、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)

8、任人員的責(zé)任追究做出處理決定？36、湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社遠(yuǎn)程監(jiān)控中心管理辦法規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對(duì)監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運(yùn)行、錄像調(diào)閱、監(jiān)控報(bào)警等情況進(jìn)行檢查，每月不得少于（4）次？37湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見規(guī)定，實(shí)行廉潔風(fēng)險(xiǎn)提示主要責(zé)任條線是那個(gè)條線？（稽核監(jiān)察）38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定，稽核監(jiān)察部門應(yīng)把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要內(nèi)容。39、湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招標(biāo)采購(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，標(biāo)的額在（200w）人民幣以上的重大招標(biāo)采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)成立監(jiān)督小組，對(duì)招標(biāo)采購(gòu)活動(dòng)實(shí)行全過程監(jiān)督。40、對(duì)員工行為排查中，不屬于不良

9、行為的是哪些（a）41、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見對(duì)案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任（b）42、關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知規(guī)定，（150r）以上聚眾上訪引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響事件，屬嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。43、關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知精神，下列對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告時(shí)限描述正確的是（b）44、湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法規(guī)定，縣（市）行社本級(jí)機(jī)關(guān)每月排查一次，對(duì)轄內(nèi)基層行社排查情況要定期進(jìn)行跟蹤檢查，每季對(duì)信用社的檢查面不低于（30%）45、湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查

10、管理實(shí)施辦法規(guī)定，市州行社對(duì)本級(jí)機(jī)關(guān)每月排查一次，對(duì)轄內(nèi)縣（市）行社排查情況要定期進(jìn)行跟蹤檢查，每半年對(duì)縣（市）行社的檢查面不低于（30%）46、湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法規(guī)定，縣（市）行社按（季）匯總分析轄內(nèi)信用社排查的“重點(diǎn)人”情況，提出處理意見，抓好整改落實(shí)工作。47湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法規(guī)定，市州行社每（半年）匯總轄內(nèi)基層行社排查的“重點(diǎn)人”情況，并抓好督導(dǎo)落實(shí)工作。48、湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法規(guī)定，受到停職、解聘職務(wù)的員工，（2年）內(nèi)不得在全省各級(jí)行社擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評(píng)選先進(jìn)的資格。49、湖北

11、省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，批評(píng)教育包括（d）50、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，下列哪種情形，可免于處理？（a）51，依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（b）52、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（c）53、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，受到降級(jí)職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。54、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，受到警告處分的，應(yīng)扣減（一個(gè)月）月的績(jī)效收入。55、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，受到通報(bào)批評(píng)的，應(yīng)扣減（半個(gè)

12、月）的績(jī)效收入。56、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當(dāng)?shù)卣?guī)定最低保障）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。57、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，績(jī)效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（全年績(jī)效收入總額）58、依照湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的（主要負(fù)責(zé)人）為直接責(zé)任人。59、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，對(duì)違規(guī)人員給予開除處分的，經(jīng)本級(jí)行社違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定小組認(rèn)定，并召開（職工代表大會(huì)）討論通過，經(jīng)本級(jí)行社工會(huì)審核，報(bào)行社黨委批準(zhǔn)決定后，由稽核監(jiān)察部門執(zhí)行。60、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，因違規(guī)

13、行為受到處理的員工，對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個(gè)工作日）內(nèi)向作出處理決定的同級(jí)稽核監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審。61、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，員工在受紀(jì)律處分期間有特殊貢獻(xiàn)并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）62、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，負(fù)責(zé)人對(duì)已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，或上報(bào)案件及風(fēng)險(xiǎn)事件弄虛作假的，給予（記過至撤職）處分。63、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或擅自動(dòng)用信貸資金進(jìn)行投資活動(dòng)的，給予

14、（撤職至開除）64、中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例中規(guī)定；黨和國(guó)家工作人員或者其他從事公務(wù)的人員，在經(jīng)濟(jì)往來中違反有關(guān)規(guī)定收受財(cái)物或者各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有，以（受賄）論。65、中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例中規(guī)定；利用職務(wù)上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會(huì)上造成不良影響的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予（撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分。66、銀行員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會(huì)被視為商業(yè)賄賂的（d）67、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額（20w上）責(zé)任性案件的，防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定， 相應(yīng)

15、的紀(jì)律處分。68、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，發(fā)生涉案金額在（ 20w）（不含）以下的案件給予基層行社、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員中的直接責(zé)任人記大過至留用察看處理；給予間接責(zé)任人記過至記大過處分；給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人記過至撤職處分。69依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，發(fā)生涉案金額在（100w）及以上的案件，給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人撤職至開除或解除勞動(dòng)合同處理。70、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，涉案金額在20萬元至50萬元（不含）的案件，案件責(zé)任員工的經(jīng)濟(jì)賠償金額必須達(dá)到案件實(shí)際損失的（80%）71、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，涉案金額在50萬元及以上的案件，損失金額在50萬元以內(nèi)的

16、，案件責(zé)任員工按實(shí)際損失全額賠償；損失金額在50萬元及以上的，案件責(zé)任員工不低于（50w）賠償。72、省聯(lián)社稽查大隊(duì)依據(jù)湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度開展工作，遵循獨(dú)立性、客觀性及（屬地回避）原則。73、在對(duì)甲縣聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其任期內(nèi)有信用社主任離任未進(jìn)行審計(jì)。若查實(shí)該監(jiān)事長(zhǎng)參加黨委會(huì)研究信用社主任的變動(dòng)時(shí)，未提出對(duì)擬離任信用社主任進(jìn)行審計(jì)的建議。則該監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)（主管）責(zé)任。74、若在對(duì)某縣聯(lián)社副主任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其分管的財(cái)會(huì)管理部門存在設(shè)置“小金庫(kù)”的問題，該副主任應(yīng)承擔(dān)（主管）責(zé)任。75、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)是按一定的任職時(shí)期進(jìn)行的審計(jì)，而離任審計(jì)則是在干部離任時(shí)對(duì)其任

17、職期間履行職責(zé)情況進(jìn)行的審計(jì)。離任前（6個(gè)月）內(nèi)已進(jìn)行過經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的，可以用經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)論代替離任審計(jì)結(jié)論，可不再進(jìn)行離任審計(jì)。76、湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法規(guī)定，市州行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般兩年審計(jì)一次，最長(zhǎng)不超過（3年）；縣級(jí)行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般1至2年審計(jì)一次，最長(zhǎng)不超過2年。77、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)飛行檢查規(guī)程（試行）規(guī)定，省、市、縣三級(jí)飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時(shí)協(xié)調(diào)和溝通，努力擴(kuò)大飛行檢查的覆蓋面。每年飛行檢查覆蓋面，省聯(lián)社不低于所轄市縣行社的（10%）。78、湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實(shí)的，

18、對(duì)被審人及有關(guān)責(zé)任人給予（紀(jì)律處分）。79、湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法規(guī)定，對(duì)干擾、阻擾審計(jì)工作，打擊報(bào)復(fù)審計(jì)工作人員的，由審計(jì)部門責(zé)令糾正，并給予（紀(jì)律處分）。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。80、湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法規(guī)定，責(zé)任認(rèn)定應(yīng)遵循“事實(shí)求是，客觀公正；誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則。屬領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定的事項(xiàng)，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)主要責(zé)任，班子其他成員負(fù)（次要）責(zé)任。81、湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法規(guī)定，任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)原則上按干部管理權(quán)限下審（一）級(jí)。必要時(shí)上級(jí)行社可直接對(duì)轄內(nèi)所有領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。82.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知規(guī)定，案件涉及金額以（以公安司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額）為準(zhǔn)。83、關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知規(guī)定，基層行社主要負(fù)責(zé)人由（行社監(jiān)事長(zhǎng)）負(fù)責(zé)排查。84、湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法規(guī)定，行社董(理)事長(zhǎng)在同一單位連續(xù)任職滿（6）年的必須交流。85、湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法規(guī)定，除柜員和委派會(huì)計(jì)以外的其他人員，輪崗期限最長(zhǎng)不超過（3）年。86、湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定，縣（市）行社保衛(wèi)部門組責(zé)人應(yīng)參與日常守庫(kù)、押運(yùn)工作，每月不少于（3）個(gè)班次。87、湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)檢查制度規(guī)定，市州行社每年應(yīng)組織不少于兩次的安全

20、保衛(wèi)檢查，每次檢查覆蓋面應(yīng)不低于（50%）的基層行社。88、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，被貸審會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（半年）內(nèi)不得再提交貸審會(huì)審議。89、湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個(gè)月）內(nèi)未賠償?shù)轿坏霓r(nóng)戶客戶經(jīng)理，實(shí)行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。90、湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法規(guī)定，對(duì)到期未收回的“四包一掛”貸款給予（3個(gè)月）的寬限請(qǐng)收期。91、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）92、商業(yè)銀行法規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。93、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款抵

21、押擔(dān)保管理辦法規(guī)定，下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中，不得用于抵押的是（土地所有權(quán)）94、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引規(guī)定，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（c），并與貸款配套使用。95、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見規(guī)定，小額農(nóng)貸的期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期合理確定，最長(zhǎng)不得好過（2年）。96、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法規(guī)定，以正在建設(shè)的建筑物作為抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理預(yù)告抵押登記，在建筑物竣工驗(yàn)收且能夠辦理正式登記之日起（三）個(gè)月內(nèi)必須申請(qǐng)辦理正式抵押登記手續(xù)。97、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引規(guī)定，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以（償債能力）的分析為核心。98、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引規(guī)定，貸款人應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目預(yù)測(cè)現(xiàn)金流和（投資回收

22、期）確定貸款期限。99、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機(jī)器設(shè)備）。100、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見規(guī)定，以下哪個(gè)選項(xiàng)為農(nóng)戶小額信用貸款的正確用途。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）101、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款期限管理指導(dǎo)意見規(guī)定，流動(dòng)資料和固定資產(chǎn)短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長(zhǎng)期貸款展期期限不得超過3年。102、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過（6月）。103、湖北省你信用社抵押品管理辦法規(guī)定，以機(jī)器設(shè)備在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（50%）。104、（信用卡透支）業(yè)務(wù)

23、不適用個(gè)人貸款管理暫行辦法。105、湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法規(guī)定，以房地產(chǎn)在建工程在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（實(shí)際投入的70%）。106、中華人民共和國(guó)物權(quán)法規(guī)定，下列哪一類權(quán)利不能設(shè)定權(quán)利質(zhì)押？（房屋所有權(quán)）107、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，公司類客戶申請(qǐng)貸款的，其資產(chǎn)負(fù)債比率一般不得超過（70%），經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流量原則上為（正值）。108、湖北省農(nóng)村信用社資產(chǎn)分類真實(shí)性清理方案規(guī)定，冒名貸款五級(jí)分類一律分為（可疑）及以下。109、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，以下不具有法律效力的擔(dān)保合同是;(a)110、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（b

24、）111、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，縣（市）行社貸審會(huì)應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。112、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理意見規(guī)定，基層行社要成立小額農(nóng)貸審批小組，每筆貸款必須經(jīng)審批小組（2/3）以上成員同意方可發(fā)放。113、關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見規(guī)定，經(jīng)營(yíng)性法人行社小額農(nóng)貸和自然人保證貸款當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)不到（90%）的，要組織專項(xiàng)審計(jì)，深入分析原因，嚴(yán)格追究責(zé)任，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。114、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，實(shí)行信貸人員持證上崗資格，并由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聘用；考試不合格的，不得從事信貸工作。上崗資格有效期為（3）年

25、。115、湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法規(guī)定，專用機(jī)器設(shè)備的抵押率最高不超過（20%）。116、湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法規(guī)定，個(gè)人住房按揭貸款所購(gòu)房屋為一手房的，貸款期限最長(zhǎng)不得超過（30）。117、湖北省農(nóng)村信用社商業(yè)用房按揭貸款管理辦法規(guī)定，商業(yè)用房按揭貸款期限最長(zhǎng)不得超過（10年）。118、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（b）119、湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法規(guī)定，用材林、經(jīng)濟(jì)林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門為（c）。120、金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定規(guī)定，下列有權(quán)查詢和凍結(jié)客戶粗款的部門有;；（人民檢察院）121、金融機(jī)構(gòu)查詢、

26、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定規(guī)定，下列無權(quán)凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（審計(jì)機(jī)關(guān)）122、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，各級(jí)行社應(yīng)建立和完善貸款質(zhì)量管理制度，按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，真實(shí)反映貸款質(zhì)量，對(duì)不良貸款按規(guī)定提足（損失準(zhǔn)備）。123、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，為確保固定資產(chǎn)賬實(shí)、賬卡、賬賬相符，各級(jí)行社要定期或不定期地對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行全面的盤點(diǎn)、清查，每年不得少于（1次）。124、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，農(nóng)信社利息收入包括（貸款類利息收入）和金融機(jī)構(gòu)往來收入。125、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，農(nóng)信社成本包括營(yíng)業(yè)支出和（營(yíng)業(yè)外支出）126

27、、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，職工福利費(fèi)在工資薪金總額的（14%）以內(nèi)據(jù)實(shí)列支，不得突破。127、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，職工教育經(jīng)費(fèi)在不超過職工工資總額（2.5%）的比列內(nèi)據(jù)實(shí)列支，超出部分結(jié)轉(zhuǎn)以后年度稅前扣除。128、湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定，工會(huì)經(jīng)費(fèi)按職工工資總額的（2%）提取，撥交工會(huì)使用和管理，實(shí)際撥付款項(xiàng)時(shí)要取得工會(huì)專用發(fā)票。129、湖北省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算辦法（試行）規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營(yíng)管理而持有的、使用壽命超過一個(gè)會(huì)計(jì)年度且單位價(jià)值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。130、關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意

28、見規(guī)定，從2013年開始，各行社招待費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入的（千分之5）以內(nèi)。131、關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見規(guī)定，從2013年開始，各行社差旅費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入（千分之3）以內(nèi)。132、關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見規(guī)定，從2013年開始，各行社會(huì)議費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入（1%）以內(nèi)。133、關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見規(guī)定，從2013年開始，各行社每臺(tái)業(yè)務(wù)用車的年消耗不超過（5w）元。134、湖北省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算（試行）規(guī)定，法定盈余公積金按照本年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)的10%提取，法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的（50

29、%）時(shí)，可不再提取。135、湖北省農(nóng)村信用社往來對(duì)賬管理辦法規(guī)定，全省農(nóng)信社對(duì)賬工作遵循風(fēng)險(xiǎn)成本差別管理原則和（相互制約）136、湖北省農(nóng)村信用社往來對(duì)賬管理辦法規(guī)定，全省農(nóng)信社對(duì)賬資料保管期限為（5年）137、湖北省農(nóng)村信用社往來對(duì)賬管理辦法規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來對(duì)賬和同業(yè)往來對(duì)賬，對(duì)賬雙方必須互發(fā)對(duì)賬單和流水賬，按月進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)賬時(shí)必須逐筆對(duì)流水進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)賬率必須達(dá)到（100%）。138、湖北省農(nóng)村信用社預(yù)留印鑒管理辦法規(guī)定，印鑒卡的管理遵循（誰用、誰管、誰負(fù)責(zé)）的原則，應(yīng)制定專人保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。139、假設(shè)某銀行的凈利潤(rùn)為5000萬元，資產(chǎn)總額為500

30、000萬元，負(fù)債總額為450000萬元，則該銀行的資本列潤(rùn)率為（10%）。140、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（對(duì)公賬戶中核算的本外幣存款）。141、金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真（協(xié)助辦理）。142、金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定規(guī)定，下列有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（人民法院）143、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的輪崗期限不超過（1年）。144、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)賬工作中，應(yīng)堅(jiān)持

31、“對(duì)賬四原則”即適時(shí)對(duì)賬原則、不返原崗位處理原則、獨(dú)立審核原則和（崗位分離）。145、協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個(gè)月的定期存款利率。146、在全省農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ㄈ嗣胥y行）核準(zhǔn)。147、銀行應(yīng)對(duì)現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺(tái)業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。148、銀行應(yīng)當(dāng)確保會(huì)計(jì)工作的（獨(dú)立性），任何人不得隨意授權(quán)、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。149、（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）是指銀行因沒有遵循法律。法規(guī)和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失

32、和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。150、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位和個(gè)人存款期限最長(zhǎng)為（半年）。151、臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不超過（2年）。152、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見中對(duì)重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。153、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見中規(guī)定，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)的輪崗期限最長(zhǎng)不超過（2年）。154、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見規(guī)定，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過（3年）。155、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有；（c）156、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控

33、工作量化考核辦法規(guī)定，庫(kù)房管理應(yīng)堅(jiān)持（雙人管，同進(jìn)同出）原則。157、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫(kù)范圍不包括（匯款單）。158、以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說法是;；（a）159、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法，以下關(guān)于重要空白憑證說法正確的是；（c）160、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專人對(duì)賬，同時(shí)記賬，負(fù)責(zé)復(fù)核收回的對(duì)賬單）161、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（d）162、根據(jù)關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)

34、系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)碰庫(kù)的操作要求不包括；（d）163、根據(jù)關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知，永久保存的會(huì)計(jì)檔案包括；（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算報(bào)告類）164、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說話錯(cuò)誤的是；（a）165/、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法，以下關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助設(shè)備管理的說法錯(cuò)誤的是；（b）166、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說法錯(cuò)誤的是；（b）167、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法，以下關(guān)于吞卡處理說法錯(cuò)誤的是；（c）二、多選題1.全省各級(jí)行社案防工作“三個(gè)責(zé)任人”分

35、別指（acd）a. 董(理)事長(zhǎng) b、行社機(jī)關(guān)稽核科長(zhǎng) c.監(jiān)事長(zhǎng) d 行社機(jī)關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員2、對(duì)違紀(jì)責(zé)任人的處理方式包括（abd）a 紀(jì)律處分 b 批評(píng)交易 c 罰款d其他處理3、下列屬于紀(jì)律處分的有(abd)a 開除 b 留用察看 c罰款 d記過4、下列屬于批評(píng)教育的有（cd）a 解聘職務(wù) b 待崗 c 限期責(zé)令整改 d誡勉談話5、 銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有(abc)a 員工非正常原因失蹤 b 員工被拘禁或被雙規(guī) c 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) d 員工參與賭博6、案件風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生或

36、知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時(shí)高效的開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作?！叭亍笔侵?bcd)a 控制單位負(fù)責(zé)人 b 控制輿情 c 控制人員 d控制損失7、下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（acd）a聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) b 內(nèi)部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療c 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂d 高級(jí)管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡8 下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見的是（abc）a 加強(qiáng)基層行的合規(guī)監(jiān)督 b 堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)公開制度 c 加強(qiáng)對(duì)賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控 d 加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理9、下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的是（

37、abd）a 業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動(dòng) b 重要崗位強(qiáng)制休假與崗位審計(jì)聯(lián)動(dòng)c 定期內(nèi)部對(duì)賬與經(jīng)常性外部對(duì)賬聯(lián)動(dòng) d查案破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)10 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防控“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”的是（acd）a 指紋錄入 b 監(jiān)控檢查 c 空白憑證 d 金庫(kù)尾箱11、銀監(jiān)會(huì)采取更加嚴(yán)格“四個(gè)掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢(shì)頭，下列屬于“四個(gè)掛鉤”的是（abcd）a 準(zhǔn)入掛鉤 b 資本掛鉤 c 薪酬掛鉤 d 信息披露掛鉤12、對(duì)未能有效開展案件防控工作的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)和（bc）等a 賠償 b 撤職 c 開除 d 移送13、以下哪些是重要空白憑證

38、使用管理的規(guī)范要求（abc）a 按照號(hào)碼順序使用，不得跳號(hào) b 不得帶出營(yíng)業(yè)柜臺(tái)簽發(fā) c 嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先蓋好印章備用 d 上級(jí)不足時(shí)可越級(jí)領(lǐng)用14、員工行為動(dòng)態(tài)排查中，要重點(diǎn)掌握的員工行為包括(abd)a 經(jīng)商 b 賭博 c 超前消費(fèi) d 無故不到崗15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（ab）原則a 及時(shí) b 真實(shí) c 高效 d 簡(jiǎn)潔16、案件確認(rèn)的保準(zhǔn)包括(abcd)a 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?b 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案 c 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安。司法機(jī)關(guān)并立案d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。17、根據(jù)關(guān)于銀行業(yè)金

39、融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問題的通知（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號(hào)）規(guī)定下列說法正確的是（abd）18、下列哪幾項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（bcd）19、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)規(guī)章制度建設(shè)時(shí)如何規(guī)定的？（abc）20、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(abcd)21/防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)建立和實(shí)施基層主管輪崗調(diào)和強(qiáng)制休假制度是如何規(guī)定的（abc）22、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“規(guī)定，對(duì)發(fā)現(xiàn)有（abc）以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。23、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法（鄂農(nóng)

40、信發(fā)【2013】22號(hào)）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（abcd）24、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績(jī)效收入，下列關(guān)于扣減績(jī)效收入描述正確的是（abd）25、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，在大宗物品購(gòu)置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除或解除勞動(dòng)合同處理。（abcd）26、湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（ac）期間不停止原處理決定執(zhí)行。27、湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式紀(jì)律處分的有（cd）28湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法規(guī)定，

41、以下屬于案件責(zé)任追究方式其他處理的有（ad）29、湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任員工要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。下列說法正確的是（abd）30、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，市州行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（abd）31、依照湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法，縣（市）行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（bcd）32、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項(xiàng)（acd）33、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法建立內(nèi)控制度中，要考核

42、財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)條線的是哪幾項(xiàng)（abc）34、湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法建立內(nèi)控制度中，要考核認(rèn)識(shí)條線的是哪幾項(xiàng)（abd）35、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知要求，下列說法不正確的是（bd）36、根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報(bào)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（abcd）37、目前我國(guó)刑法規(guī)定的非法集資類的犯罪有（abcd）38、“一案四問責(zé)“指的是什么（abcd）39、甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說

43、法正常的是（abcd）40、以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)（abcd）41、銀監(jiān)會(huì)要求把按鍵治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個(gè)環(huán)節(jié)“的有（bcd）42、中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟(jì)私、化公為私，不準(zhǔn)有哪些行為？（abcd）43、為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長(zhǎng)期在一個(gè)單位，員工長(zhǎng)期在一個(gè)崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強(qiáng)落實(shí)的“四項(xiàng)制度“的有（bcd）44、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部報(bào)告（abcd）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（abcd）46、根據(jù)湖北省

44、農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度規(guī)定，下列對(duì)稽核部門基本職責(zé)表述正確的是（abcd）47、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度規(guī)定，下列對(duì)市州行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的是（abd）48、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度規(guī)定，下面對(duì)縣（市）行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有（abc）49、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對(duì)內(nèi)部稽核部門負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的（abc）50、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度規(guī)定，對(duì)審計(jì)監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個(gè)人，應(yīng)予以批評(píng)并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人記過至開除

45、或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任（abcd）51、案防“四項(xiàng)制度”包括（abd）52、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見規(guī)定，小額農(nóng)貸的對(duì)象應(yīng)堅(jiān)持“三真實(shí)一守信”的具體內(nèi)容包括（abcd）53、關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時(shí)高效地開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作?！皟刹椤笔侵?bd)54/關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責(zé)任，下列說法正確的有（abcd）55、湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法明確規(guī)定了每年的強(qiáng)制休假時(shí)間，下列說法中正確的有（abd）56、湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫

46、行規(guī)定規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有(abcd)57/湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定規(guī)定全省農(nóng)信社親屬回避的回避范圍包括(acd)58、湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定的要求，下列關(guān)于崗位回避的說法中正確的有（abcd）59、房地產(chǎn)貸款授信業(yè)務(wù)中，企業(yè)應(yīng)提供的“四證”包括（abcd）60、湖北省農(nóng)村信用社貸后管理辦法規(guī)定，下列哪些選項(xiàng)屬于農(nóng)戶小額貸款的貸后檢查要嚴(yán)格落實(shí)“四個(gè)一”回訪制度的內(nèi)容（ab）61、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法規(guī)定，流動(dòng)資金貸款不得用于以下哪些用途（acd）62、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，下列自然人可以作為個(gè)體工商戶貸款保證人的是（abcd）63、湖北省農(nóng)村信

47、用社質(zhì)押品管理辦法規(guī)定，農(nóng)信社占管產(chǎn)質(zhì)押品的方式有以下（cd）方式。64、湖北省農(nóng)村合作金額機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用由抵押人承擔(dān)（abcd）65、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（abcd）66、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，行社貸審會(huì)審批貸款應(yīng)堅(jiān)持的原則有（abd）67、關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問題的通知規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（abcd）68/信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（abc

48、d）69湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指;農(nóng)信社的董事（abd）70湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（bcd）71、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時(shí)滿足（abcd）條件72、湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(abcd)73/湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準(zhǔn)”的內(nèi)容（acd）74、湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法規(guī)定，貸款按擔(dān)保方式分類分為（acd）75、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見規(guī)定，以下哪

49、些屬于小額農(nóng)貸發(fā)放要做到的“六嚴(yán)禁”（abcd）76、湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法規(guī)定，“四包一掛”是指農(nóng)信社對(duì)貸款責(zé)任人實(shí)行包發(fā)放、（abd）與績(jī)效工資掛鉤的責(zé)任管理辦法。77湖北省農(nóng)村信用社往來對(duì)賬管理辦法（試行）規(guī)定，對(duì)賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(abcd)78/、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查制度的指導(dǎo)意見規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（abc）79、關(guān)于開展“小金庫(kù)”專項(xiàng)檢查的緊急通知規(guī)定，凡違反國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國(guó)家和單位收入，未列入本單位法定會(huì)計(jì)賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的

50、各項(xiàng)資金均屬“小金庫(kù)”。“小金庫(kù)”的表現(xiàn)形式主要有(abcd)80/金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定規(guī)定，辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)哪些證件和法律文書（abc）81、下列對(duì)有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款描述正確的是（ad）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（cd）83、內(nèi)外部對(duì)賬要求達(dá)到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（abd）84、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要交驗(yàn)個(gè)人有效身份證件包括（acd）85、銀行、單位和個(gè)人在辦理結(jié)束過程中，必須遵守的基本原則包括（acd）86、下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（bcd）87、下列關(guān)于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（abd）88、

51、下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（abc）89、根據(jù)儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例，有效身份證件包括（abc）90、為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對(duì)禁止發(fā)生以下哪些行為（abd）91、案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶保管的物品有（abc）92、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法，柜員間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下幾項(xiàng)原則（abc）93、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法，為個(gè)人客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)注意事項(xiàng)有（ab）94根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法，關(guān)于辦理存款業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（cd）95、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法，柜員交接

52、應(yīng)堅(jiān)持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（ad）96、根據(jù)湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法，柜員管理中，應(yīng)做到（abcd）97、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法，下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的有（abcd）98、根據(jù)湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法，下列關(guān)于賬戶管理的說法錯(cuò)誤的有（abd）99、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。（abcd）100、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動(dòng)合同處理（abcd）101、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法

53、，在辦理存取款業(yè)務(wù)過程中，以下哪些是違規(guī)行為(abcd)102、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（abcd）103、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除或解除勞動(dòng)合同處理（abcd）104、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，辦理匯(支)票業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下原則（abcd）105、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（abd）106、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（bcd

54、）107、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社?？ń栌浛I(yè)務(wù)管理辦法，對(duì)作廢銀行卡應(yīng)該（acd）108、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，有下列行為之一的將給予有關(guān)責(zé)任人開除或解除勞動(dòng)合同處理（abc）109、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法，票據(jù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的業(yè)務(wù)處理原則是（ac）110、“一日三碰庫(kù)”的碰庫(kù)時(shí)間是（abd）111、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備管理辦法，屬于違規(guī)的有（acd）112、根據(jù)關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知，業(yè)務(wù)辦理“三先三后”的原則是指（abc）113、根據(jù)關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社

55、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知，業(yè)務(wù)辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設(shè)施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(ac)114/、根據(jù)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法，辦理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（abcd）115、根據(jù)關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理半年發(fā)補(bǔ)充規(guī)定的通知，以下關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)次數(shù)說法正確的是（abcd）116、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（abcd）a/嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng) b 嚴(yán)禁使用他人柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù) c 嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù) d 嚴(yán)禁柜員虛增存款117、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的

56、柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（abcd）a/嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)118、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”的內(nèi)容（adbc）119、120、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（abc）a 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 b 信貸員將客戶經(jīng)營(yíng)信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競(jìng)爭(zhēng)客戶 c 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 d 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程121、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（bcd）a信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細(xì)說明擔(dān)保方式 b 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 c 接受客戶吃請(qǐng)、禮品 d 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作122、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（abcd）a 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 b 嚴(yán)禁有案不報(bào) c 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 d 嚴(yán)禁弄虛作假123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（abcd）a、嚴(yán)禁弄虛作假 b 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 c 嚴(yán)禁私招亂雇 d