建設銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作指南

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作指南企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作指南電子銀行部二0一四年四月目 錄1.企業(yè)客戶e路護航下載及安裝31.1.功能介紹31.2.客戶操作流程32.登錄32.1.功能簡介32.2.客戶操作流程33.流程管理43.1.自定義流程43.2.單一授權流程114.賬戶查詢124.1.賬戶信息查詢124.2.電子對賬204.3.周期支付額度444.4.電子回單查詢684.5.財資賬戶695.轉賬業(yè)務715.1.轉賬制單715.2.轉賬復核865.3.轉賬審批905.4.單據(jù)維護945.5.流水查詢985.6.常用賬戶管理1021. 企業(yè)客戶e路護航下載及安裝1.1. 功能介紹客戶申請開通高級版及簡

2、版企業(yè)網(wǎng)銀后，到建行互聯(lián)網(wǎng)站下載e路護航安全組件，下載安裝成功后可正常登錄使用。企業(yè)客戶e路護航安全組件可支持一代網(wǎng)銀盾、二代網(wǎng)銀盾及文件證書用戶。1.2. 客戶操作流程1. 登錄建行互聯(lián)網(wǎng)站-公司機構客戶頁面，企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄區(qū)，點擊“下載中心”按鈕。2. 在“下載中心”頁，選擇“企業(yè)客戶e路護航網(wǎng)銀安全組件”，點擊“下載”，將安全組件下載至電腦。3. 雙擊下載至本地電腦的安全組件圖標，進入安裝界面。4. 安裝界面提示客戶安全組件安裝成功，點擊“完成”后即可使用安全組件的相關功能。5. 安裝完成后，在桌面出現(xiàn)“中國建設銀行e路護航網(wǎng)銀安全檢測工具”的快捷圖標。如圖：6. 插入網(wǎng)銀盾，電腦屏幕

3、彈出修改默認口令的提示，客戶輸入口令，并點擊“確定”按鈕。如圖：7. 網(wǎng)銀將彈出對話框，提示客戶：您將要設置網(wǎng)銀盾口令，點擊網(wǎng)銀盾的“確認”按鍵將進行網(wǎng)銀盾口令的設置；點擊“取消”將撤銷此次操作。；對話框同時顯示二代網(wǎng)銀盾圖示，“確認”按鈕閃爍，如圖：8. 點擊網(wǎng)銀盾上的“確認”按鍵，網(wǎng)銀盾口令完成設置。9. 網(wǎng)銀盾密碼設置完成后，客戶插入網(wǎng)銀盾，點擊企業(yè)網(wǎng)銀登錄鏈接，輸入網(wǎng)銀盾密碼，可正常跳轉到登錄頁面。2. 登錄1.2.2.1. 功能簡介客戶可通過建行互聯(lián)網(wǎng)站企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄區(qū)，點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”鏈接登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。2.2. 客戶操作流程1登錄建行互聯(lián)網(wǎng)站-公司機構客戶頁面，企業(yè)網(wǎng)

4、上銀行登錄區(qū)，點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”按鈕。2彈出證書選擇對話框，選擇對應的證書（高級版為插入網(wǎng)銀盾對應的證書，簡版為客戶號對應的證書），點擊“確認”。3輸入網(wǎng)銀盾密碼（簡版客戶僅選擇證書即可，無需輸入網(wǎng)銀盾密碼），點擊“確定”。4進入登錄界面后，系統(tǒng)自動反顯“客戶識別號”與網(wǎng)銀盾對應的“操作員代碼”，請輸入登錄密碼，點擊“登錄”。5進入企業(yè)網(wǎng)銀歡迎頁面，現(xiàn)在您可以點擊“進入操作頁面”進入企業(yè)網(wǎng)銀主頁面。3. 流程管理3.3.1. 自定義流程1.2.3.3.1.1.2.3.3.1.1.2.3.3.1.3.1.1. 流程查詢3.1.1.1. 功能簡介以轉賬流程為例，進行業(yè)務流程的查詢。3.1.1

5、.2. 客戶操作流程1. 系統(tǒng)主管登錄，選擇服務管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉賬業(yè)務”- “普通轉賬”，如下圖：2. 點擊“下一步”，顯示已設流程。3. 點擊“查詢”，查看流程信息。3.1.2. 流程新增3.1.2.1. 功能簡介以轉賬為例，進行業(yè)務流程的新增。3.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄，選擇服務管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉賬業(yè)務”-“普通轉賬”，如下圖：2. 點擊“下一步”，顯示已設流程“請選擇要刪除和修改的轉賬流程”欄和“請選擇要增加轉賬流程的賬戶”欄。3. 在“請選擇要增加轉賬流程的賬戶”欄中，選中賬號，填寫“金額”和“用途”，點擊“確定”，顯示下圖：4.

6、 設置流程中的操作員。5. 流程中的操作員設置完成后，輸入交易密碼，點擊“完成設置”按鈕，完成設置。3.1.3. 流程修改3.1.3.1. 功能簡介以轉賬流程為例，進行業(yè)務流程的修改。3.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄，選擇服務管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉賬業(yè)務”-“普通轉賬”。2. 點擊“下一步”，顯示已設流程。3. 選中要修改的流程，點擊“修改”，如下圖：4. 選擇要修改的操作員，點擊“修改”。5. 修改完成后，點擊“確認”。6. 點擊“確認修改”，完成流程修改：3.1.4. 流程刪除3.1.4.1. 功能簡介以轉賬流程為例，進行業(yè)務流程的刪除。3.1.4.2. 客戶操作

7、流程1. 主管登錄，選擇服務管理-流程管理-自定義流程，選擇“轉賬業(yè)務”-“普通轉賬”。2. 點擊“下一步”，顯示已設流程。3. 選中要刪除的流程，點擊“刪除”。4. 輸入交易密碼，點擊“刪除”,系統(tǒng)提示刪除成功。3.2. 單一授權流程企業(yè)也可以設置單一授權流程。該類型的流程常見于轉賬、代發(fā)代扣等資金劃轉類交易。具體的業(yè)務操作流程如下：1.客戶需要到柜面申請“單一授權”功能，由分行電子部在網(wǎng)銀后臺為客戶開通。2.網(wǎng)銀后臺開通后，主管登錄網(wǎng)銀，進入“服務管理操作員管理權限分配”菜單頁面，選擇操作員（該操作員必須有制單權限和賬戶權限），點擊“單一授權”按鈕，進行設置。3.在“單一授權”默認頁面，主

8、管選擇具體的賬號，輸入單筆限額（非必輸：日累計限額）和交易密碼，點擊“確認”后設置完成。按照業(yè)務規(guī)則，在單筆限額內（如=100）操作員完成交易后，由主管審批；超過日累計限額，也需要主管審批。4. 賬戶查詢4.4.1. 賬戶信息查詢4.1.1. 建行活期賬戶1.2.3.4.4.1.4.1.1.4.1.1.1. 余額查詢1.2.3.4.4.1.4.1.1.4.1.1.1.4.1.1.1.1. 功能簡介客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀實時查詢簽約賬戶或授權賬戶的余額信息。4.1.1.1.2. 客戶操作流程登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-建行活期賬戶，進入賬戶余額查詢頁面。在對應的賬戶前的方框進行勾選。

9、點擊“余額查詢”按鈕即顯示被選中賬戶的余額查詢結果。4.1.1.2. 明細查詢4.1.1.2.1. 功能簡介通過企業(yè)網(wǎng)銀對簽約賬戶所發(fā)生的明細交易記錄進行查詢，支持時間段查詢。4.1.1.2.2. 客戶操作流程1. 登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-賬戶信息查詢-建行活期賬戶，點擊擬查詢賬號，或選擇單個賬戶后，點擊明細查詢功能鍵，進入查詢條件輸入頁面。2. 進入賬戶明細查詢條件輸入相應的條件進行查詢。按時間段查詢條件：前后框日期默認為當天日期，可自行按格式修改時間進行時間輸入；時間查詢跨度不能超出3個月范圍（超出范圍則提示查詢時間條件不能大于3個月）；在符合3個月時間范圍條件下，支持歷史某天至當

10、天所有明細查詢；前后框不能為空查詢。3. 明細結果支持txt、csv、excel格式下載，并且能對結果中的借貸交易筆數(shù)及金額進行簡單累計顯示。在選定交易流水后，點擊“電子回單打印/預覽”按鈕，可批量打印電子回單。4.1.1.3. 每日余額更新設置4.1.1.3.1. 功能簡介客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-賬戶信息查詢-建行活期賬戶，在賬戶信息列表下“每日余額更新設置”功能（vip客戶權限），客戶可選擇不多于50個賬戶，由系統(tǒng)每日日終自動更新賬戶余額。4.1.1.3.2. 客戶操作流程1企業(yè)各級操作員點擊“每日余額更新設置”功能按鈕，進入賬戶選擇頁面。2操作員可通過賬戶名、賬號、別名中的關

11、鍵字模糊查詢可選賬戶，將需要設置成每日更新余額的賬戶從“可選賬戶”中添加至“已選賬戶”，確定后，設置工作完成。4.1.1.4. 一戶通賬戶查詢4.1.1.4.1. 功能簡介查詢一戶通主賬戶及子賬戶的賬戶余額、交易明細信息。4.1.1.4.2. 客戶操作流程一戶通主賬戶查詢（含余額查詢、明細查詢）同其他賬戶類型賬戶相同。本節(jié)重點講述一戶通子賬戶查詢功能。1企業(yè)各級操作員選擇賬戶信息查詢-建行活期賬戶，點擊一戶通賬戶的賬號，返回主賬戶的余額信息。2點擊賬戶信息前方的“+”，返回該主賬戶下分賬戶列表，包括子賬戶的余額。列別展開后，點擊賬戶信息前方“-”，收起子賬戶列表。3點擊賬號，顯示明細查詢條件，

12、輸入條件點擊“查詢”后，返回符合條件的交易明細信息。4.1.2. 定期賬戶4.1.2.4.1.2.1. 功能簡介通過企業(yè)網(wǎng)銀查詢定期賬戶余額等詳細信息。4.1.2.2. 客戶操作流程1登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-定期賬戶進入定期賬戶查詢頁面。點擊“查看”，返回定期存款的詳細信息。2點擊“收起”，可將定期存款詳細信息隱藏。點擊“序號/筆號”，可進一步查詢該筆定期存款賬戶開立渠道、議價利率等詳情。3.輸入查詢的起止時間段，返回子賬戶交易明細，包括交易日期、收入、支出等。4.1.3. 活期賬戶明細下載4.1.3.4.1.3.1. 功能簡介企業(yè)網(wǎng)銀客戶可以通過該功能對選定賬戶的某一段

13、時間內發(fā)生的交易明細信息進行查詢，系統(tǒng)在日終時返回查詢結果，客戶可以文件方式下載查詢結果。4.1.3.2. 客戶操作流程1企業(yè)各級操作員點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-活期賬戶明細下載，顯示已設定的查詢記錄列表。2選擇相應記錄，點擊“刪除”按鈕，可將該記錄從列表中刪除。3點擊“設定新任務”按鈕，進入賬戶選擇頁面。4可按賬戶名稱、賬號、別名、開戶行的關鍵字篩選可選賬戶，將需查詢明細的賬戶添加至已選賬戶，輸入查詢的起止日期，點擊確定，明細下載設定成功；如在添加完已選賬戶后，選擇合并下載，則本次設定的賬戶明細查詢結果將合并為一個文件。4.1.4. 內部賬戶4.1.4.4.1.4.1. 功能簡介通過企業(yè)網(wǎng)

14、銀查詢內部賬戶余額及明細等信息。4.1.4.2. 客戶操作流程1客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-內部賬戶進入內部賬戶查詢頁面。勾選內部賬號后，點擊“余額查詢”，返回該內部賬戶余額信息。2點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-內部賬戶進入內部賬戶查詢頁面。勾選內部賬號后，點擊“明細查詢”按鈕，或直接點選藍色字體賬號，便可進入該賬號明細查詢條件輸入頁面，輸入明細查詢條件，點擊“查詢”，返回明細查詢結果。4.1.5. 他行活期賬戶4.1.5.4.1.5.1. 余額查詢1.2.3.4.4.1.4.1.1.4.1.2.4.1.3.4.1.4.4.1.5.4.1.5.1.4.1.5.1.1. 功能

15、簡介查詢客戶在他行開戶賬戶的余額。4.1.5.1.2. 客戶操作流程客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-他行活期賬戶，進入賬戶余額查詢頁面。在對應的賬戶前的方框進行勾選（可多選），選擇后點擊底部按鈕“余額查詢”即顯示被選中賬戶的余額查詢結果。4.1.5.2. 明細查詢4.1.5.2.1. 功能簡介客戶將他行賬戶授權并追加到建行企業(yè)網(wǎng)銀進行查詢后，可實時查詢他行賬戶的余額及明細信息。4.1.5.2.2. 客戶操作流程1. 客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-賬戶信息查詢-他行活期賬戶，點擊擬查詢賬號，或選擇單個賬戶后，點擊“明細查詢”按鈕，進入查詢條件選擇頁面。2進入賬戶明細查詢條

16、件輸入相應的條件進行查詢。按時間段查詢條件：前后框日期默認為當天日期，可自行按格式修改時間進行時間輸入；時間查詢跨度不能超出3個月范圍（超出范圍則提示查詢時間條件不能大于3個月）；在符合3個月時間范圍條件下，支持歷史某天至當天所有明細查詢；前后框不能為空查詢。3點擊查詢提交，如果沒有符合條件的記錄則返回“無明細記錄”；如有符合條件的明細記錄，則顯示明細結果。明細結果支持txt、excel格式下載，并且能對結果中的借貸交易筆數(shù)及金額進行簡單累計顯示。4.1.6. 透支賬戶4.1.6.4.1.6.1. 功能簡介查詢客戶在我行開戶的透支賬戶透支額度信息。4.1.6.2. 客戶操作流程1企業(yè)各級操作員

17、點擊賬戶查詢-賬戶信息查詢-透支賬戶。2選定賬號后點擊“確定”按鈕返回查詢結果。4.2. 電子對賬4.2.1. 電子對賬簽約與管理4.2.4.2.1.4.2.1.1. 開通4.2.1.1.1. 功能簡介客戶使用電子對賬功能，需先到賬戶開立網(wǎng)點申請開通企業(yè)網(wǎng)上銀行，然后登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行簽訂中國建設銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行電子對賬服務協(xié)議自助開通電子對賬服務。4.2.1.1.2. 客戶操作流程1. 主管登陸企業(yè)網(wǎng)銀，歡迎界面顯示電子對賬開通提示“您未開通電子對賬，請主管點擊此處開通”。點擊提示鏈接，跳轉至“電子對賬簽約管理”開通頁面。主管也可直接進入賬戶查詢-電子對賬-電子對賬簽約管理-開通菜單開通電子對

18、賬服務。2. 主管選擇“電子對賬簽約管理-開通”，根據(jù)不同賬號選擇對賬頻率及輔助功能等信息，輸入至少1個對賬聯(lián)系人、手機、座機和負責人/授權代理人信息，點擊“確定”，彈出頁面提示框。3. 在彈出頁面提示框，點擊“確定”。4. 確定后反顯對賬協(xié)議供客戶核對，輸入交易密碼，點擊簽訂。彈出數(shù)字簽名證書框。5. 選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”，輸入網(wǎng)銀盾密碼。6. 身份驗證通過后，系統(tǒng)提示電子對賬開通成功。4.2.1.2. 關閉4.2.1.2.1. 功能簡介已開通電子對賬的賬號，可通過該功能進行關閉。4.2.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管進入電子對賬簽約管理-關閉菜單，顯示已經(jīng)開通電子對賬功能的

19、賬戶列表。勾選需要關閉電子對賬功能的賬戶，輸入交易密碼，點擊“確定”。2. 已開通電子對賬的賬戶存在未回簽賬單，強制關閉，系統(tǒng)會提示“該賬戶存在未回簽賬單，不能做簽約撤銷”。3. 未回簽賬單全部回簽后，已開通電子對賬的賬戶可以成功關閉。4.2.1.3. 修改4.2.1.3.1. 功能簡介已開通電子對賬的賬號，可通過該功能進行修改部分信息。4.2.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管選擇進入電子對賬簽約管理-修改菜單，顯示已經(jīng)開通電子對賬功能的賬戶列表，選擇需要修改的賬戶及信息，點擊“確定”，彈出提示框。2. 在彈出提示框，點擊“確定”。3. 確定后反顯對賬協(xié)議供客戶核對，輸入交易密碼，點擊“簽

20、訂”。彈出數(shù)字簽名證書框。4. 選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。5. 系統(tǒng)提示電子對賬修改成功。4.2.2. 操作員權限分配4.2.2.4.2.2.1. 功能簡介主管為操作員分配電子對賬單查詢與回簽、明細賬查詢和對賬結果查詢的權限。4.2.2.2. 客戶操作流程1. 主管進入服務管理-操作員管理-權限分配菜單，選擇需要設置權限的操作員，點擊“賬戶權限”。2. 選擇開通電子對賬功能的賬戶，勾選電子對賬，輸入交易密碼，點擊“確認”。3. 返回操作員的賬戶電子對賬權限開通提示信息。4.2.3. 對賬單查詢與回簽4.2.3.4.2.3.1. 活期賬戶4.2.3.1.1. 功能簡介客戶可通過該功能查詢活

21、期賬戶一定時間段的對賬單，針對沒有回簽的賬單可在該頁面直接進行回簽。4.2.3.1.2. 客戶操作流程對賬單相符操作：1. 主管或操作員進入“對賬單查詢與回簽”菜單，通過下拉菜單選取賬戶類型“活期”、對賬單狀態(tài)“未回簽”，勾選對應的賬號和起始日期。點擊“確定”。2. 勾選未回簽的賬戶，點擊“相符”，點擊“確認”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。4. 在彈出的數(shù)字簽名證書框內，選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。輸入網(wǎng)銀盾交易密碼，點擊“確定”。5. 系統(tǒng)返回對賬單回簽成功。6. 客戶可通過“對賬單查詢與回簽”頁面，選擇“已回簽”賬單狀態(tài)，查看回簽后的對賬單。對賬不相符：1. 主管或操作

22、員進入“對賬單查詢與回簽”菜單，通過下拉菜單選取賬戶類型“活期”、對賬單狀態(tài)“未回簽”，勾選對應的賬號和起始日期。點擊“確定”。2. 勾選未回簽的賬戶，點擊“不相符”，彈出“賬戶的明細交易框”。3. 在“賬戶的明細交易框”內顯示該賬戶在對賬頻率周期內發(fā)生的所有明細交易?？蛻粽页龊妥陨韺~不相符的交易，并將正確的交易明細信息填列在表格中。輸入交易密碼，點擊“提交銀行處理”。4. 系統(tǒng)提示“回簽不平成功”。5. 客戶可通過“對賬單查詢與回簽”頁面，選擇“已回簽”賬單狀態(tài)，查看回簽后的對賬單。4.2.3.2. 定期賬戶4.2.3.2.1. 功能簡介客戶可通過該功能查詢定期賬戶一定時間段的對賬單，針對

23、沒有回簽的賬單可在該頁面直接進行回簽。4.2.3.2.2. 客戶操作流程1. 選擇定期賬戶、未回簽對賬單，點擊賬戶，選擇起始和結束日期。點擊“確定”。2. 選擇需要回簽的對賬單，根據(jù)對賬單金額和日期，選擇“相符”。3. 輸入交易密碼，點擊“確定”。4. 在彈出的數(shù)字簽名證書框內，選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。輸入網(wǎng)銀盾交易密碼，點擊“確定”。5. 系統(tǒng)提示對賬單回簽成功。對賬單不相符交易操作同活期賬戶，此處省略。4.2.3.3. 貸款賬戶4.2.3.3.1. 功能簡介客戶可通過該功能查詢貸款賬戶一定時間段的對賬單，針對沒有回簽的賬單可在該頁面直接進行回簽。4.2.3.3.2. 客戶操作流程1

24、. 選擇貸款賬戶、未回簽對賬單，點擊賬戶，選擇起始和結束日期。點擊“確定”。2.選擇需要回簽的對賬單，根據(jù)對賬單金額和日期，選擇相符。點擊“確認”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確定”。彈出數(shù)字簽名證書框。4. 在彈出的數(shù)字簽名證書框內，選擇數(shù)字簽名證書，點擊“確定”。輸入網(wǎng)銀盾交易密碼，點擊“確定”。5. 返回對賬單回簽成功信息。對賬單不相符交易操作同活期賬戶，此處省略。4.2.4. 明細賬查詢4.2.4.4.2.4.1. 功能簡介可通過該功能在網(wǎng)頁查看開通電子對賬功能賬戶的交易明細或下載后導入客戶的財務系統(tǒng)進行后續(xù)處理?；钇谫~戶如開通按日實時勾對活期明細功能可在該頁面對逐筆明細在線勾

25、對相符/不相符結果。4.2.4.2. 客戶操作流程1. 操作員進入“明細賬查詢”菜單，點擊“頁面查詢”，選擇賬號及查詢期間。點擊“確定”。2. 客戶可選擇txt或csv下載格式。（活期與定期、貸款賬戶的頁面查詢有細微的字段差別。）（1）活期賬戶頁面查詢結果（2）定期賬戶頁面查詢結果（3）貸款賬戶頁面查詢結果4. 操作員進入“明細賬查詢”菜單，點擊“文件下載查詢”，選擇賬號、查詢期間和下載格式。點擊“確定”。5. 返回頁面下載信息，點擊“請點擊此處下載”，彈出下載窗口，進行文件下載。6. 活期賬戶開通“按日實時勾對明細”功能的明細賬查詢，可在頁面查詢里對未回簽的對賬單進行相符或不相符操作。（1）

26、勾選“相符”或“不相符”，點擊“提交”。（2）核對信息，輸入交易密碼，點擊“提交”。（3）系統(tǒng)反饋交易成功。（4）重新按照條件，進行頁面查詢，反饋回簽后的對賬單。4.2.5. 對賬結果查詢4.2.5.4.2.5.1. 功能簡介可通過該功能對已經(jīng)回簽的對賬批次進行查詢并打印對賬單。4.2.5.2. 客戶操作流程1. 操作員點擊“對賬結果查詢”，選擇賬戶和查詢日期，點擊“確定”。2. 點擊回簽平的對賬單編號。3. 點擊“打印”，打印對賬單。4. 對于回簽不平對賬單，點擊“查看詳細”，在跳轉頁面點擊“對賬回簽平衡”。5. 輸入交易密碼，點擊“確認”。6. 系統(tǒng)提示對賬單回簽成功。4.2.6. 電子對

27、賬提示信息鏈接4.2.6.4.2.6.1. 功能簡介客戶登陸企業(yè)企業(yè)網(wǎng)上銀行后，點擊歡迎頁面顯示的未回簽記錄鏈接可直接跳轉至電子對賬對賬單查詢與回簽頁面。4.2.6.2. 客戶操作流程1. 主管和操作員登陸企業(yè)網(wǎng)銀客戶后，歡迎頁面顯示未回簽記錄鏈接，點擊后直接跳轉至電子對賬對賬單查詢與回簽頁面。2. 點擊鏈接，跳轉到對賬單回簽頁面。4.3. 周期支付額度4.3.1. 普通賬戶限額4.3.4.3.1.4.3.1.1. 查詢4.3.1.1.1. 功能簡介客戶查看已經(jīng)維護的賬戶周期支付額度。4.3.1.1.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-普通賬戶限

28、額菜單。2. 選擇賬戶，點擊“查詢”。3. 查看賬戶的詳細限額維護信息，客戶可以選擇“下載”或“打印”。4.3.1.2. 新增4.3.1.2.1. 功能簡介客戶新增賬戶周期支付額度。4.3.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“新增”。2. 輸入賬戶的限額維護信息，點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。4. 系統(tǒng)提示賬戶維護成功。4.3.1.3. 修改4.3.1.3.1. 功能簡介客戶修改賬戶周期支付額度。4.3.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度

29、-單筆維護-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“修改”。2. 修改除“起始日期、限額周期類型和限額周期”外的其他維護信息，點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。4. 系統(tǒng)提示賬戶維護成功。4.3.1.4. 重置4.3.1.4.1. 功能簡介客戶重置賬戶周期支付額度。4.3.1.4.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“重置”。2. 輸入賬戶維護信息，點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。4. 系統(tǒng)提示賬戶維護成功。4.3.1.5. 刪除4.3.1.5.1. 功能簡介客戶刪除賬戶

30、周期支付額度。4.3.1.5.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-普通賬戶限額菜單。選擇賬戶，點擊“刪除”。2. 確認信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。3. 系統(tǒng)提示賬戶維護成功。4.3.2. 財資賬戶限額4.3.2.4.3.2.1. 本級賬戶4.3.2.1.1. 查詢1.2.3.4.4.1.4.2.4.3.4.3.1.4.3.2.4.3.2.1.4.3.2.1.1.4.3.2.1.1.1. 功能介紹客戶查看已經(jīng)維護的賬戶周期支付額度。4.3.2.1.1.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單

31、。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“查詢”?？蛻艨梢赃x擇“下載”和“打印”。具體操作同普通賬戶。4.3.2.1.2. 新增4.3.2.1.2.4.3.2.1.2.1. 功能介紹客戶新增賬戶周期支付額度。4.3.2.1.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“新增”。輸入具體信息，點擊“下一步”。3. 輸入交易密碼，點擊“確認”。4. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2.1.3. 修改4.3.2.1.3.4.3.2.1.3.1. 功能介紹客戶修改賬戶周期支付額度。4.3.2.1.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄

32、企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“修改”。修改具體信息，點擊“下一步”。注意，修改僅限于額度有效期內，起始日期、限額周期類型和限額周期不允許修改。3. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。4. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2.1.4. 重置4.3.2.1.4.4.3.2.1.4.1. 功能介紹客戶重置賬戶周期支付額度。4.3.2.1.4.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“重置”，輸入具體信息。點擊“下一步”。3. 核對信息，輸入交易密碼，點

33、擊“確認”。4. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2.1.5. 刪除4.3.2.1.5.4.3.2.1.5.1. 功能介紹客戶刪除賬戶周期支付額度。4.3.2.1.5.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。點擊任一本級賬戶。點擊“刪除”。2. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。3. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2.2. 成員賬戶4.3.2.2.1. 查詢4.3.2.2.4.3.2.2.1.4.3.2.2.1.1. 功能介紹客戶查看已經(jīng)維護的賬戶周期支付額度。4.3.2.2.1.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支

34、付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”，點擊“查詢”。3. 查看成員賬戶的限額維護信息，客戶可以“下載”或“打印”當前賬戶限額信息。4.3.2.2.2. 新增4.3.2.2.2.1. 功能介紹客戶新增賬戶周期支付額度。4.3.2.2.2.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 點擊“成員賬戶”，點擊“新增”。3. 輸入相應的信息，點擊“下一步”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。5. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2

35、.2.3. 修改4.3.2.2.3.1. 功能介紹客戶修改賬戶周期支付額度。4.3.2.2.3.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 在成員賬戶頁面，選擇任一成員賬戶頁面，點擊“修改”。3. 修改除起始日期、限額周期類型、限額周期外的各個信息，點擊“下一步”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。5. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2.2.4. 重置4.3.2.2.4.1. 功能介紹客戶重置賬戶周期支付額度。4.3.2.2.4.2. 客戶操作流程1. 主管員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支

36、付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。2. 在成員賬戶頁面，選擇任一成員賬戶頁面，點擊“重置”。3. 輸入賬戶限額維護信息，點擊“下一步”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。5. 系統(tǒng)提示維護成功。4.3.2.2.5. 刪除4.3.2.2.5.1. 功能介紹客戶刪除賬戶周期支付額度。4.3.2.2.5.2. 客戶操作流程1. 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，進入賬戶查詢-周期支付額度-單筆維護-財資賬戶限額菜單。選擇任一本級賬戶，點擊“成員賬戶”。3. 在成員賬戶頁面，選擇任一成員賬戶頁面，點擊“刪除”。4. 核對信息，輸入交易密碼，點擊“確認”。5. 系統(tǒng)提示維

37、護成功。4.4. 電子回單查詢4.4.1. 功能簡介電子回單功能是客戶輸入明細編號、交易流水號等信息，迅速查找對應交易的電子回單，收付款方均可使用回單查詢功能確定交易結果及相關交易信息。4.4.2. 客戶操作流程客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-電子回單查詢。輸入付款賬號、明細編號、交易流水號及交易日期，點擊確認提交查詢。客戶也可通過互聯(lián)網(wǎng)站查詢電子回單，查詢條件與網(wǎng)銀一致。4.5. 財資賬戶4.5.1. 財資賬戶功能開通/關閉4.4.4.5.4.5.1.4.5.1.1. 功能簡介客戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇賬戶查詢-財資賬戶菜單下開關控制，企業(yè)主管可自助對本企業(yè)已簽約財資賬戶功能的賬戶開通和

38、關閉網(wǎng)銀財資功能。4.5.1.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)主管點擊賬戶查詢-財資賬戶-功能開關設置菜單，返回已開通網(wǎng)銀財資賬戶功能賬戶列表。2. 點擊“增加賬戶”按鈕，選擇待增加賬戶，輸入密碼后提交，開通成功。3. 選擇已開通賬戶，點擊“刪除賬戶”按鈕，確認后輸入密碼提交，關閉成功。4.5.2. 財資賬戶網(wǎng)銀功能4.5.2.4.5.2.1. 本級賬戶查詢4.5.2.1.1. 功能簡介通過本功能查詢本級賬戶的賬戶資料詳情、交易明細信息、利息明細信息等。4.5.2.1.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)各級操作員點擊賬戶查詢-財資賬戶-本級賬戶查詢，返回本級已開通財資賬戶的賬戶列表。2. 選擇一個賬戶，

39、點擊賬戶詳情按鈕，返回該賬戶的詳細信息。3. 選擇一個賬戶，點擊交易明細查詢，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的交易明細信息；選擇一筆或多筆記錄，點擊回單查詢，返回電子回單。4. 選擇一個賬戶，點擊利息明細查詢按鈕，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的利息明細信息。4.5.2.2. 成員賬戶查詢4.5.2.2.1. 功能簡介通過本功能查詢下級賬戶的成員賬戶信息、賬戶資料詳情、交易明細信息、利息明細信息等。4.5.2.2.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)各級各級操作員點擊賬戶查詢-財資賬戶-成員賬戶查詢，進入已開通財資賬戶功能的本級賬戶頁面。2. 選擇本級簽約賬號，確定后返回下一層

40、級所有簽約賬戶。3. 選擇一個賬戶，點擊成員賬戶按鈕，查看該賬戶下的成員賬戶信息，內容與上一頁面一致；點擊賬戶詳情按鈕，返回該賬戶的詳細信息。4. 選擇一個賬戶，點擊交易明細查詢，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的交易明細信息；選擇一筆或多筆記錄，點擊回單查詢，返回電子回單。5. 選擇一個賬戶，點擊利息明細查詢按鈕，顯示查詢條件，輸入條件確定后，返回符合條件的利息明細信息。4.5.2.3. 交易明細下載4.5.2.3.1. 功能簡介通過本功能下載交易明細。4.5.2.3.2. 客戶操作流程1. 企業(yè)各級操作員點擊賬戶查詢-財資賬戶-交易明細下載，進入交易明細下載頁面。2. 選擇需要下

41、載交易明細的賬號，按需要點擊需下載的明細文件格式。5. 轉賬業(yè)務5.5.1. 轉賬制單5.1.1. 單筆付款1.2.2.1.2.1.1.5.5.1.5.1.1.5.1.1.1. 功能簡介單筆付款是指轉出賬戶為企業(yè)網(wǎng)銀簽約賬戶，自由輸入收款賬戶的單筆貸記業(yè)務。5.1.1.2. 客戶操作流程5.1.1.2.1. 收款單位為建行1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇轉賬業(yè)務-轉賬制單-單筆付款。（1）下拉選擇付款賬戶（必須主管對該操作開通轉賬權限，可對付款賬戶進行默認賬戶設置）；（2）默認收款單位為建行；（3）手工輸入收款方賬戶及付款金額，或從常用收款賬戶或簽約及授權賬戶中勾選收款賬戶；（4）下拉選擇用途或

42、者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進行默認用途設置）。2確認收付款信息無誤后，點擊“確定”按鈕進入下一操作頁面。詳細顯示收付款雙方信息，確認后下拉選擇復核員，可上傳跟單信息，勾選是否“定時處理”，勾選是否“短信通知下一級復核員”。操作過程中可將收款賬戶保存為常用收款賬戶。3輸入交易密碼，點擊“確定”按鈕，提交下級復核員復核，完成單筆付款操作。5.1.1.2.2. 收款單位為他行1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇轉賬業(yè)務-轉賬制單-單筆付款。（1）下拉選擇付款賬戶（必須主管對該操作開通轉賬權限，可對付款賬戶進行默認賬戶設置）；（2）選擇收款單位為他行；（3）手工填寫他行收款賬號及賬戶名稱；（4）通過

43、快速選擇方式或手工輸入方式錄入收款賬戶開戶機構；開戶機構提供模糊查詢功能；（5）輸入金額；（6）下拉選擇用途或者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進行默認用途設置）。2確認收付款信息無誤后，點擊確定按鈕進入下一操作頁面。詳細顯示收付款雙方信息，確認后下拉選擇復核員，可上傳跟單信息，勾選是否“短信通知下一級復核員”。操作過程中可將收款賬戶保存為常用收款賬戶。3輸入交易密碼，點擊“確定”按鈕，提交下級復核員復核，完成單筆付款操作。5.1.1.2.3. 付款賬戶為一戶通選擇付款賬戶為一戶通賬戶時，系統(tǒng)自動跳出二級賬戶選擇框，默認轉賬方向為“外轉”。當選擇轉賬方向為內轉時，資金在一戶通及其子賬戶間進行劃

44、轉。5.1.1.2.4. 定向付款該功能需根據(jù)客戶申請后臺維護。當付款賬戶為定向賬戶時，即為封閉轉賬，付款賬戶只能向約定賬戶進行轉賬。如轉入賬戶不是約定賬戶，則會出現(xiàn)“轉入賬戶非約定賬戶，請重新輸入”的提示信息。5.1.1.2.5. 定條件付款制單員在單筆付款功能下設定定條件付款業(yè)務時，需選擇主管已設定了定條件付款流程的賬號，方可選擇定余額、定比例、零余額、取整等付款方式進行單據(jù)的填制。5.1.2. 批量付款5.1.2.5.1.2.1. 功能簡介批量付款為客戶辦理賬戶資金對外批量付款業(yè)務。批量付款制作單據(jù)有兩種方式：脫機批量制單然后上傳以及從以前保存過的成功的交易單據(jù)中選擇?？紤]到客戶對批量付

45、款業(yè)務便利性的需求，設計了客戶端軟件，客戶可利用客戶端軟件在線下進行批量付款文件制作，再上傳到網(wǎng)銀系統(tǒng)。5.1.2.2. 客戶操作流程5.1.2.2.1. 制單1操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，選擇轉賬業(yè)務-轉賬制單-批量付款?！翱缧袑崟r轉賬模式”勾選后，則對上傳文件中符合跨行實時轉賬模式的單據(jù)按實時模式處理?！鞍磁螐秃恕惫催x后，批量上傳文件按批次進行錄入復核。“行內收款賬戶戶名校驗”勾選后，網(wǎng)銀對上傳文件中的建行收款賬號與收款賬號一級分行號進行校驗，不匹配時需進行修改后重新上傳。行內收款賬戶戶名校驗功能需要主管在服務管理-個性設置-是否開通戶名校驗進行開通。2（1）當不勾選“按批次復核”時，點擊“瀏覽

46、”，上傳批量付款單據(jù)文件，點擊“確定”。出現(xiàn)批量付款單據(jù)明細列表并顯示上傳結果，包括成功記錄、無效記錄情況。點擊“繼續(xù)”，出現(xiàn)批量付款單據(jù)成功記錄頁面。選擇要提交的單據(jù)-選擇下級復核員-可選擇輸入“備注”-勾選是否“定時處理”-勾選是否“短信通知下一級復核員”-輸入短信通知附加信息-輸入交易密碼，提交。（2）當勾選“按批次復核”時，點擊“瀏覽”，上傳批量付款單據(jù)文件，點擊“確定”，出現(xiàn)批量付款單據(jù)上傳結果頁面。點擊“查看明細”可查看批次文件明細信息。選擇下級復核員-勾選是否“定時處理”-輸入交易密碼，點擊“確定”，出現(xiàn)成功提交單據(jù)頁面。5.1.2.2.2. 提交保存過的單據(jù)1操作員登陸-點擊提

47、交保存過的單據(jù)-輸入過濾單據(jù)的條件-查詢。2選擇要提交的單據(jù)-選擇下級復核員-輸入“用途內容補充欄”-勾選是否“定時處理”-勾選是否“短信通知下一級復核員”-輸入短信通知附加信息-輸入交易密碼-“確定”提交。5.1.3. 跨行實時轉賬5.1.3.5.1.3.1. 功能簡介跨行實時轉賬通過人行二代支付系統(tǒng)完成交易，實現(xiàn)資金7*24小時實時到賬。5.1.3.2. 客戶操作流程5.1.3.2.1. 建行賬戶付款1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)銀，選擇轉賬業(yè)務-轉賬制單-跨行實時轉賬。（1）從下拉列表中選擇付款賬號（必須主管對該操作開通轉賬權限，可對付款賬戶進行默認賬戶設置）；（2）當付款賬戶為建行時，須手工輸入他

48、行收款單位全稱及賬號，并選擇他行開戶行；（3）輸入金額；（4）下拉選擇用途或者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進行默認用途設置）。2確認收付款信息無誤后，點擊確定按鈕進入下一操作頁面。詳細顯示收付款雙方信息，確認后下拉選擇復核員，勾選是否“定時處理”，勾選是否“短信通知下一級復核員”。操作過程中可將收款賬戶保存為常用收款賬戶。3輸入交易密碼，點擊“確認”按鈕提交下級復核員復核，完成跨行實時轉賬制單。5.1.3.2.2. 他行賬戶付款1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)銀，選擇轉賬業(yè)務-轉賬制單-跨行實時轉賬。（1）勾選他行賬戶付款，從下拉付款賬戶列表中選擇（必須主管對該操作開通轉賬權限，可對付款賬戶進行默認賬戶

49、設置）；（2）當勾選他行賬戶付款時，收款賬戶為建行，從下拉收款賬戶列表中選擇；（3）輸入金額；（4）下拉選擇用途或者手工錄入自定義用途（同樣可對用途進行默認用途設置）。2確認收付款信息無誤后，點擊確定按鈕進入下一操作頁面。詳細顯示收付款雙方信息，確認后下拉選擇復核員，勾選是否“定時處理”，勾選是否“短信通知下一級復核員”。3輸入交易密碼，點擊“確認”按鈕提交下級復核員復核，完成跨行實時轉賬制單。5.1.4. 單筆收款5.1.4.5.1.4.1. 功能簡介“單筆收款”是指付款賬戶是該單位的授權賬戶（付款方企業(yè)主管在服務管理菜單中進行線上授權），收款賬戶是該單位的簽約賬戶，由收款單位直接對授權賬戶

50、進行操作，完成轉賬業(yè)務。5.1.4.2. 客戶操作流程1操作員登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，在收付款下拉列表中選擇賬戶，輸入金額及用途。2.點擊“確認”，出現(xiàn)單筆收款確認頁面。3.確認收付款信息無誤后，輸入交易密碼后提交，完成制單操作。5.1.5. 批量收款5.1.5.5.1.5.1. 功能簡介客戶通過此項功能將其名下的網(wǎng)上銀行簽約賬戶與授權賬戶中的款項根據(jù)自由定義的條件，批量歸集到某一簽約賬戶下，實現(xiàn)企業(yè)客戶的內部資金管理。5.1.5.2. 客戶操作流程5.1.5.2.1. 制單1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊轉賬業(yè)務-轉賬制單-批量收款，選擇收款賬號，下拉選擇收款條件后，按照條件顯示的格式輸入觸發(fā)金額等

51、信息。在付款賬戶過濾條件中輸入過濾條件值（可保留為空，為空查詢全部可符合付款的賬戶）。2點擊“下一步”。在顯示的頁面付款賬戶列表中，選擇需要收款的賬戶添加至已選賬號信息框。批量收款付款賬號選擇框支持模糊查詢功能。3確定信息無誤后，在下拉的復核員信息列表中選取復核員。輸入交易密碼，點擊“確定”按鈕，完成批量收款制單。5.1.5.2.2. 使用模板制單在批量收款制單中，勾選保存批量收款模板，本次交易的收、付款及金額和用途等信息會被保存，下次進行批量收款制單時即可使用模板制單。1操作員登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊轉賬業(yè)務-轉賬制單-批量收款-使用模板制單，輸入批量收款模板的查詢條件，出現(xiàn)符合條件的批量收款

52、單據(jù)模板（可保留為空，為空查詢全部可選擇的批量收款單據(jù)模板）。2選擇擬使用的批量收款模板，點擊“確定”，進入批量收款制單頁面，可在現(xiàn)有模板基礎上對批量收款各要素進行修改。輸入交易密碼，點擊“提交”。5.1.6. 請領款5.1.6.5.1.6.1. 功能簡介“請領款”是指經(jīng)付款單位授權后，收款單位為付款單位代填付款單據(jù)，并提交付款單位復核成功后，辦理轉賬業(yè)務。5.1.6.2. 客戶操作流程1操作員登錄，選擇轉賬業(yè)務-轉賬制單-請領款。選擇付款賬號-選擇收款賬號-輸入交易金額-輸入用途-確認。2點擊“確認”如圖所示，顯示錄入詳細信息，選擇下一級復核員，確認信息無誤后，輸入交易密碼。（1）請選擇下級

53、復核員。根據(jù)流程設定的下級流程模式判斷，如為指定復核員，則顯示復核員選擇框。如為不指定模式或會簽模式，則不顯示復核員選擇框。（2）短信通知下級復核員。非必輸項。客戶不勾選方框，則手機號碼及填寫短信通知信息行隱藏。勾選后顯示。支持多個手機號碼錄入。（3）交易密碼。必輸項。3點擊“確認”按鈕，顯示提交結果頁面。點擊“返回”按鈕，則頁面返回請領款錄入頁面。5.1.7. 證券資金轉賬5.1.7.5.1.7.1. 功能簡介客戶通過證券資金匯劃功能向證券公司證券交易賬戶進行資金匯劃，包括劃轉備付金或匯劃權益及費用資金。5.1.7.2. 客戶操作流程1制單操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊轉賬業(yè)務-轉賬制單-證券資金轉賬，通過頁面下拉選擇付款賬號，錄入收款單位賬號。a上海分公司備付金劃轉。選擇上海分公司，輸入備付金賬號、選擇資金類型、輸入金額及用途。確定錄入信息無誤后，點擊確定按鈕。b上海分公司權益及費用資金劃轉。選擇上海分公司，選擇“權益及費用資金”，輸入證券代碼，下拉選擇種類，輸入?yún)R劃金額。確定錄入信息無誤后，點擊確定按鈕。c深圳分公司備付金劃轉。選擇中登深圳分公司。（1）選擇備付金種類。輸入備付金賬號、金額、轉賬用途。（2）備付金賬戶，前4固定為：b401、b001