真題庫(kù)：證券考試《證券投資基金真題二》

1、 真題庫(kù)：證券考試證券投資基金真題二一.單選題 1。在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為： a.共同基金b.單位信托基金c.證券投資信托基金d.私募基金 答案：a 2。封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是： a.市場(chǎng)供求關(guān)系 b.市場(chǎng)供求關(guān)系 c.基金單位凈值 d.基金單位面值 答案：a 3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是： a.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制 b.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。 c.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制 d.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制 答案：b 4。事先確定發(fā)行總

2、額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是： a.開放式基金 b.封閉式基金 c.對(duì)沖基金 d.契約型基金 答案：b 5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是： a.開放式基金 b.封閉式基金 c.對(duì)沖基金 d.契約型基金 答案：a 6。以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是： a.指數(shù)基金 b.成長(zhǎng)型基金 c.收入型基金 d.平衡型基金 答案：c 7。主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場(chǎng)工

3、具的證券投資基金是： a.股票基金 b.債券基金 c.債權(quán)基金 d.貨幣市場(chǎng)基金 答案：d 8。指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是： a.收入型基金 b.成長(zhǎng)型基金 c.平衡型基金 d.指數(shù)型基金 答案：d 9。公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是： a.英國(guó)“海外及殖民地政府信托” b.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托” c.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” d.麥哲倫基金 答案：a 10。我國(guó)第一只上市交易的投資基金是： a.武漢證券投資基金 b.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金 c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金 d.建業(yè)基金 答案：c 11

4、。國(guó)內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是： a.基金金泰 b.基金開元 c.華安創(chuàng)新證券投資基金 d.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金 答案：c 12。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為： a.基金持有人 b.基金發(fā)起人 c.基金管理人 d.基金托管人 答案：c 13。以下投資策略屬于債券互換策略的是： a.子彈式策略 b.兩極策略 c.免疫互換 d.稅差激發(fā)互換 答案：d 14。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的最低實(shí)收資本為： a.1000萬元人民幣 b.5000萬元人民幣 c.1億元人民幣 d.3億元人民幣 答案：a

5、15。我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄必須多長(zhǎng)時(shí)間： a.3年以上b.5年以上c.10年以上d.15年以上 答案：d 16。基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有： a.基金發(fā)起人b.基金托管人c.基金持有人d.基金管理人 答案：c 17。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)： a.基金發(fā)起人b.基金托管人c.基金持有人d.基金管理人 答案：d 18。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為： a.1000萬元人民幣b.5000萬元人民幣c.1

6、億元人民幣d.3億元人民幣 答案：d 19?；鸢l(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是： a.基金契約b.發(fā)起人協(xié)議c.基金托管協(xié)議d.基金招募協(xié)議 答案：a 20。投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是： a.在基金契約上簽字蓋章 b.認(rèn)購(gòu)基金單位 c.簽署個(gè)人授權(quán)委托書 d.在基金章程上簽字蓋章 答案：c 21。封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立： a.50b.80%c.90%d.100% 答案：c 22。采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí)，調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機(jī)制稱為： a.“回?fù)軝C(jī)制”b.

7、“回購(gòu)機(jī)制”c.“比例配售”d.“時(shí)間優(yōu)先機(jī)制” 答案：a 23。發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有。這種基金發(fā)行方式稱為： a.基金承銷b.基金代銷c.基金包銷d.敞開發(fā)售 答案：c 24。封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為_。 a.1.00元b.1.01元c.1.02元d.1.03元 答案：b 25。根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的： a.1%b.2%c.5%d.7% 答案：c 26。封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、

8、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日： a.1b.2c.3d.4 答案：a 27。根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定：開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回： a.5%b.10%c.15%d.20% 答案：b 28?；鸸芾砉镜幕貓?bào)主要來源于： a.自有資產(chǎn)的運(yùn)用b.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)c.基金資產(chǎn)回報(bào)d.傭金 答案：b 29?；鸸芾砉径聲?huì)中應(yīng)當(dāng)至少有_以上的獨(dú)立董事。 a.一名b.二名c.三名d.四名 答案：c 30?；鸸芾砉臼且訽為經(jīng)營(yíng)宗旨 a.取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)” b.利益公平、信息透明 c.信譽(yù)可靠、責(zé)任到

9、位 d.利益公平、信譽(yù)可靠 答案：a 31。在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的_。 a.50%b.60%c.80%d.70% 答案：c 32。在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的_。 a.10%b.30%c.20%d.40% 答案：c 33。根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的_。 a.50%b.40%c.30%d.20% 答案：b 34。我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的_。 a.70%b.80%c.90%d.60% 答案：c

10、35。什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心_。 a.產(chǎn)品設(shè)計(jì)b.定價(jià)c.促銷d.分銷 答案：a 36。基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和_。 a.顧客導(dǎo)向型 b.營(yíng)銷導(dǎo)向型 c.渠道導(dǎo)向型 d.投資顧問型 答案：b 37。在我國(guó)，基金日常估值由_同時(shí)進(jìn)行。 a.基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu) b.基金管理人與基金持有人 c.基金管理人和基金托管人 d.基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu) 答案：c 38。基金買賣股票時(shí)，印花稅稅率為： a.1.0b.1.5c.2.0d.2.5 答案：c 39。對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低要求是： a.通俗性 b.真實(shí)性 c.時(shí)效性 d.全面性 答案：b 40。封閉式基金獲準(zhǔn)在

11、證券交易所上市交易時(shí)，上市公告書中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過： a.30日 b.60日 c.90日 d.120日 答案：a 41。開放式基金公開說明書的報(bào)告截止日為_。 a.開放式基金成立后每年6月30日 b.開放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日 c.開放式基金成立后每年12月31日 d.開放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日 答案：b 42。與國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（iosco）于1998年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條： a.保護(hù)投資者 b.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 c.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) d.推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展 答案：d 43。

12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所作的不定期檢查主要是指： a.不定期要求監(jiān)管對(duì)象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料 b.隨機(jī)抽樣調(diào)查 c.針對(duì)報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報(bào)等對(duì)個(gè)別或部分公司及時(shí)、靈活地組織檢查 d.對(duì)檢查對(duì)象報(bào)送材料的審核時(shí)間長(zhǎng)短不確定 答案：a 44。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限是： a.每月終了后3個(gè)工作日內(nèi) b.每月終了后5個(gè)工作日內(nèi) c.每月終了后7個(gè)工作日內(nèi) d.每月終了后10個(gè)工作日內(nèi) 答案：c 45。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是： a.哈里馬科維茲b.威廉夏普c.斯蒂芬.羅斯d.尤金.法瑪 答案：b 46。在實(shí)際市場(chǎng)條件之下，通過適時(shí)改變長(zhǎng)期配

13、置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機(jī)會(huì)，反映了基金的短期投資決策。這稱為： a.永久性資產(chǎn)配置 b.突發(fā)性資產(chǎn)配置 c.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 d.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 答案：d 47。在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資： a.風(fēng)險(xiǎn)中立者 b.風(fēng)險(xiǎn)愛好者 c.風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 d.風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者 答案：b 48。建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是： a.資產(chǎn)組合理論 b.資本資產(chǎn)定價(jià)模型 c.套利定價(jià)模型 d.有效市場(chǎng)假說 答案：c 49。根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致： a.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行

14、過度交易 b.對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之 c.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來 d.追漲殺跌 答案：d 50。一般情況下,對(duì)于個(gè)人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是： a.個(gè)人的生命周期 b.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況 c.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì) d.投資者的財(cái)富凈值 答案：a 51。以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。這種資產(chǎn)配置方式是： a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 b.恒定混合策略 c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 d.投資組合保險(xiǎn)策略 答案：a 52。在各類資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類

15、資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是_。 a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 b.恒定混合策略 c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 d.投資組合保險(xiǎn)策略 答案：b 53。當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測(cè)趨勢(shì)時(shí)，下列何種說法正確： a.投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略 b.買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略 c.恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略 d.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入并持有策略 答案：a 54。采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升買入股票，股價(jià)下跌賣出股票_。 a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性

16、資產(chǎn)配置d.投資組合保險(xiǎn)策略 答案：d 55。在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券a和無風(fēng)險(xiǎn)證券b建立的證券組合一定位于。 a.連接a和b的直線上 b.連接a和b的直線的延長(zhǎng)線上 c.連接a和b的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn) d.連接a和b的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn) 答案：a 56。假設(shè)p、p和分別表示證券組合p的標(biāo)準(zhǔn)差、系數(shù)和系數(shù)，m表示市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差。那么，反映證券組合p的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指標(biāo)是_。 a. b. c. d. 答案：a 57。在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為最為重要。 a.開盤價(jià)b.收盤價(jià)c.全天最高價(jià)d.全天最低價(jià) 答案：b 58。下列針對(duì)有效市場(chǎng)假說的看法中

17、，基本分析流派贊同哪一種： a.市場(chǎng)是強(qiáng)有效的 b.市場(chǎng)是次強(qiáng)有效的 c.市場(chǎng)未達(dá)到弱有效程度 d.市場(chǎng)未達(dá)到次強(qiáng)有效程度 答案：d 59。某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為： a.9%b.1.5%c.6%d.3% 答案：a 60。關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述是： a.現(xiàn)實(shí)收益率來源于投資者自己對(duì)未來市場(chǎng)收益率的預(yù)期和再投資的計(jì)劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收益率 b.在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對(duì)未來利率的預(yù)測(cè)與投資計(jì)劃等各不相同，所以很難得出市場(chǎng)普遍認(rèn)可的結(jié)論 c.到期收益

18、率計(jì)算簡(jiǎn)便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng) d.市場(chǎng)收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤差較大 答案：d 61。優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為_。 a.遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場(chǎng)參與者對(duì)未來短期利率的預(yù)期 b.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的 c.流動(dòng)溢價(jià)的存在使收益率曲線向右上方傾斜 d.債券市場(chǎng)不是分割的，投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資 答案：d 答案：b 66。關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是： a.f.m.reddington于1952年最早提出免疫策略 b.免疫策略可以消除任何債券風(fēng)險(xiǎn) c.免疫策略找用來消除利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn) d.免疫策略假定

19、市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格 答案：b 67。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。 a.全部風(fēng)險(xiǎn)b.不可控制風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)d.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 答案：c 68?；饦I(yè)績(jī)分組比較的基本思路是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能地消除由于_而對(duì)基金經(jīng)理人相對(duì)業(yè)績(jī)所造成的不利影響。 a.風(fēng)格差異b.組合差異c.類型差異d.資產(chǎn)差異 答案：c 69?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變的百分比來對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。 a.現(xiàn)金比例b.資產(chǎn)比率c.債券比例d.股票比例 答案：a 70。特瑞納指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的程度。 a.收益高低b.資產(chǎn)組合c.風(fēng)險(xiǎn)分散d.行業(yè)

20、分布 答案：c 二。多選題 71。下列關(guān)于私募基金的說法，那些是正確的： a.募集對(duì)象固定 b.可以上市交易 c.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行審批制 d.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制 e.不允許公開進(jìn)行宣傳 答案：ade 72。關(guān)于雨傘基金，下列哪些說法是正確的： a.母基金之下可以設(shè)立若干個(gè)子基金 b.各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策 c.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用 d.目前中國(guó)國(guó)內(nèi)沒有雨傘基金 e.目前國(guó)內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金 答案：abce 73。我國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金： a.武漢證券投資基金 b.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金 c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

21、d.天驥基金 e.藍(lán)天基金 答案：cde 74。公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是： a.上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易 b.法律形式不同。公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司 c.投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。 d.贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機(jī)構(gòu)不同。公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人 答案：bc 75。我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定

22、，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)： a.遵守基金契約 b.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用 c.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任 d.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)等 e.出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì) 答案：abcde 76。申請(qǐng)開辦開放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： a.設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門 b.有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員 c.有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò) d.有安全、高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的 e.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行 答案：abcd 77。出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，基金管理人將被取消管

23、理資格： a.規(guī)定比例的投資人要求更換 b.托管人要求更換 c.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更換 d.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn) e.所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達(dá)到20%以上 答案：abcd 78。按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為： a.基金投資人b.基金托管人c.基金管理人d.基金監(jiān)管人e.基金登記人 答案：ac 79?；鹌跫s的主要內(nèi)容包括： a.基金設(shè)立與基金投資目標(biāo) b.基金投資決策 c.基金信息披露 d.基金終止規(guī)定 e.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù) 答案：abcde 80。募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任： a.承擔(dān)全

24、部募集費(fèi)用 b.30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人 c.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資 d.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基 e.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人 答案：abc 81?；鹎逅阈〗M成員由下列哪些人員組成： a.基金發(fā)起人、管理人、托管人 b.具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師 c.基金持有人 d.具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師 e.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員 答案：abde 82。開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指： a.基金登記b.存管c.清算d.交收e.交易 答案：abcd 83?；鸸芾砉臼杖〉墓芾碣M(fèi)和

25、基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于_。 a.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模 b.基金投資取得的業(yè)績(jī) c.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力 d.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù) e.基金管理公司投入的資本金規(guī)模 答案：abcd 84。從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國(guó)基金管理公司可大致分為以下幾種： a.隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司 b.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司 c.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司 d.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司 e.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司 答案：ce 85?；鸸芾砉驹诙聲?huì)中引進(jìn)一定比例的獨(dú)立董事主要目的在于： a.在制度上制衡大股東的力量

26、 b.監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制 c.切實(shí)保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 d.提高投資決策水平提高管理水平 答案：abc 86?；鸸芾砉緝?nèi)部控制的總體目標(biāo)是： a.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 b.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益 c.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) d.確保股東獲得投資收益 e.確?；鸪钟姓攉@得收益 答案：abc 87。優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括： a.建立和完善獨(dú)立董事制度 b.建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制 c.強(qiáng)化基金托管人的職責(zé) d.建立發(fā)行與管理的分工制度 e.公募發(fā)行基金份額 答

27、案：abcd 88。根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求： a.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則 b.使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制衡 c.基金持有者結(jié)構(gòu)分散 d.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用 e.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制 答案：abde 89。發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括： a.基金品種的設(shè)計(jì) b.簽署基金成立的有關(guān)法律文件 c.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件 d.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn) e.基金的銷售 答案：abcd 90?；饡?huì)計(jì)的特殊性體現(xiàn)在_等方面。 a.會(huì)

28、計(jì)主體是證券投資基金 b.突破了會(huì)計(jì)確認(rèn)的實(shí)現(xiàn)原則 c.基金的會(huì)計(jì)披露內(nèi)容更豐富 d.采用公允價(jià)值計(jì)量屬性 e.逐日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計(jì)算基金資產(chǎn)凈值 答案：abcde 91?；鹭?cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以分為_。 a.年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 b.半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 c.季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 d.旬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 e.月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 答案：abce 92。在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由_負(fù)責(zé)。 a.證券公司 b.中國(guó)證券登記結(jié)算公司 c.基金管理公司 d.基金托管人 e.商業(yè)銀行 答案：cd 93。營(yíng)銷部門的日常工作就是以產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價(jià)格；在目標(biāo)市場(chǎng)宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)；將產(chǎn)品銷往市場(chǎng)。

29、便構(gòu)成了“4個(gè)p”，即: a.產(chǎn)品（product）、b.價(jià)格（price） c.促銷（promotion）d.地點(diǎn)（place） f.員工（people） 答案：abcd 94。營(yíng)銷計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營(yíng)銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要一個(gè)詳細(xì)的營(yíng)銷計(jì)劃。產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分： a.計(jì)劃實(shí)施概要b.市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀c.威脅和機(jī)會(huì)d.目標(biāo)和問題e.市場(chǎng)營(yíng)銷和戰(zhàn)略 答案：abcde 95。證券投資基金的產(chǎn)品管理包括： a.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開發(fā) b.基金品牌管理 c.基金產(chǎn)品線的延伸 d.基金售后服務(wù) e.基金信息管理 答案：abc 96。在海外，開放式基金的銷售主要

30、分為： a.直銷式 b.中介商代銷式 c.渠道分銷 d.銀行直銷 e.保險(xiǎn)公司包銷 答案：ab 97?；鸪钟腥速M(fèi)用包括_。 a.申購(gòu)費(fèi)用 b.紅利再投資費(fèi)用 c.轉(zhuǎn)換費(fèi) d.贖回費(fèi) e.托管費(fèi) 答案：abcd 98?；鸸芾砣穗m然必須按規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值。這些情況包括_。 a.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營(yíng)業(yè) b.基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營(yíng)業(yè) c.因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資 d.因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資 e.基金持有人要求暫?；鸸乐禃r(shí) 答案：abcd 99?；鹱鳛橐粋€(gè)營(yíng)業(yè)主體主要涉及的稅收包括_。 a.營(yíng)業(yè)稅b.消費(fèi)稅c.增值稅d.印花稅e.所得稅 答案：ade 100?；鹗找娣峙浞绞揭话阌衉。 a.分配基金單位 b.現(xiàn)金分紅 c.股票分紅 d.分紅再投資 e.暫不分紅 答案：abd 101。通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開，可以消除下列問題：