投資理財課程標準

1、投資理財課程教學大綱 課程代碼：0505038B 課程名稱：投資理財 課程類型：職業(yè)拓展課 參考學時：64 參考學分：4 適用對象：高職專三年級一市場營銷 第一部分前言 一、課程性質與地位 從專業(yè)角度講：理財?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好來實現(xiàn)客戶的需求 與目標；個人理財是制定合理利用財務資源、實現(xiàn)客戶個人人生目標的程序。這里的個人 理財實際上就是金融機構為個人提供的一種服務。從個人角度講：理財就是善用錢財，使 個人以及家庭的財務狀況處于最佳狀態(tài)。這里所指的個人理財就是如何及時把握每一個投 資機會，開源節(jié)流，爭取資金收入，改善個人或家庭的生活水平。由此可見，個人理財?shù)?根本目的是實現(xiàn)

2、人生目標中的經(jīng)濟目標， 同時降低人們對于未來財務狀況的焦慮。 個人理 財?shù)姆秶謴V泛，包括傳統(tǒng)的銀行服務、投資、保險、信托、退休計劃、子女教育計劃、 稅務計劃、遺產(chǎn)安排等各個方面。1 目前我國個人理財?shù)钠贩N不斷推陳出新，人們投資理財?shù)臒崆槿缁鹑巛?，但是理財?識和技能的匱乏嚴重制約著個人理財?shù)陌l(fā)展進程，影響著人們對個人財富保值增值的愿 望。 本課程是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師（簡稱CFP考試體系所要求掌握的核心內容，結合 國內具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個人理財需求， 兼顧理財專業(yè)人員的原則， 原創(chuàng)性精心開發(fā)出來的課程，具有普及個人理財基礎知識，訓練個人理財基本技能，介紹 個人理財基本

3、產(chǎn)品的功能。是面向各類學生、各界人士的通識課程。 二、課程任務 通過個人理財課程的教學，使學生較全面地了解個人理財?shù)幕A理論和基本知識；熟 悉我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內容、性質、風險和贏利狀況；明 確個人理財過程中應當承擔的義務、 應當享有的法定權利以及應當承擔的法律責任。理論 聯(lián)系實際，提高學生理解、運用或設計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理 財中出現(xiàn)實際問題的能力。為學生將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎。 第二部分課程目標 （一）總體目標 著重培養(yǎng)學生理解運用能力，通過教學，使學生對“投資理財”有個初步的認識，并盡可能掌握理 解投資的一般知

4、識。 （二）具體目標 1、情感、態(tài)度、價值觀或專業(yè)能力 通過本課程的學習，樹立誠實守信、求真務實的職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成嚴謹、踏實、認真負責的工 作作風，培養(yǎng)創(chuàng)新意識。 2、方法能力 培養(yǎng)學生必須掌握投資理財?shù)幕驹怼⒒局R和基本技能及方法，而且應學會分析和解決實 際業(yè)務問題的能力。具體要求是：熟悉理財工具；具有投資理財理論與實務一般認識能力；具有對投 資理財工具的具體操作能力。 3、知識社會能力 具有投資理財基礎知識，掌握投資理財實務應用的基本理論和基本方法，理解投資理財各環(huán)節(jié)操 作應用的實現(xiàn)過程。 第三部分課程教學內容 教學 單元 學習（任務） 課時 目標 （任務）描述 內容拓展 （作業(yè)）

5、 1 1投資理財?shù)某醪绞?探析 1.1為什么要提倡投 資理財 1.2投資大師的投資 理財秘訣 1.3我國投資理財高 手實例 1.4我國投資者的特 點與投資工具 8 讓學生掌握 投資理財?shù)?理論和必要 性 1.1投資理財?shù)某醪教轿?（1）穩(wěn)健優(yōu)化型投資理財 的好處 （2）風險與平均收益 1.2投資大師的投資理財秘 訣 （1）李嘉誠的理財三秘訣 （2）巴菲特的投資秘訣 1.3我國投資理財高手實例 （1）三桶金 （2）投資理念 1.4我國投資者的特點與投 資工具 （1）我國投資者的特點 （2）我國投資理財產(chǎn)品的 類別及其相應市場的特點 P13復習 思考題 2 2.投資理財收益與風 險 2.1投資理財

6、收益與 風險概述 2.2投資理財收益的 度量 2.3投資理財風險的 度量 6 讓學生理解 投資理財收 益與風險的 關系，以及收 益與風險的 度量計算方 法 2.1投資理財收益與風險概 述 （1）投資組合與風險關系 （2）各個理財品種的收益 與風險 2.2投資理財收益的度量 （1）投資收益的含義 （2）投資收益的度量 2.3投資理財風險的度量 （1）風險的概念與分類 （2）風險的度量 P25案例 分析題 3 3.債券 3.1債券及其特征 3.2債券的分類 3.3債券的價格及決 定因素 5 重點掌握債 券投資的投 資原則、方法 以及債券的 價格決定因 3.1債券及其特征 3.2債券的分類 3.3債

7、券的價格及決定因素 3.4債券收益度量 3.5債券投資的投資原則、 P52案例 分析 方法和操作要點 （1）投資原則 （2）投資方法 （3）操作要點 4 4.股票 4.1投票概述 4.2股票的投資價值 分析 4.3股票投資的策略 和技巧 5 掌握股票的 投資價值分 析及股票投 資的策略和 技巧 4.1投票概述 （1）股票的定義 （2）股票的基本特征 （3）股票的種類 4.2股票的投資價值分析 （1）股票內在價值的幾種 主流評估模型 （2）股票收益的計算方法 4.3股票投資的策略和技巧 （1）股票投資的基本原則 （2）股票投資時機的選擇 （3）股票對象的選擇 （4）股票投資的操作策略 P75案例

8、 思考題 5 5.投資基金 5.1投資基金概述 5.2證券投資基金的 投資價值分析與策略 5 掌握基金投 資的價值分 析與策略 5.1投資基金概述 （1）投資基金的定義 （2）投資基金的產(chǎn)生和發(fā) 展 （3）證券投資基金的基本 特征 （4）證券投資基金的類型 5.2證券投資基金的投資價 值分析與策略 （1）投資基金的凈值決定 （2）封閉式基金的價格決 疋 （3）開放式基金的申購與 贖回 （4）證券投資基金的投資 策略 P88案例 分析 6 6.金融衍生工具 6.1金融衍生工具概 述 6.2期貨類金融衍生 工具 6.3期權類金融衍生 工具 5 重點掌握金 融衍生工具 的概念及種 類 6.1金融衍生

9、工具概述 （1 ）定義及基本特征 （2）主要類別 （3）金融衍生產(chǎn)品的作用 6.2期貨類金融衍生工具 （1）概述 （2）股票指數(shù)期貨 （3）其他類型的金融期貨 6.3期權類金融衍生工具 （1）概述 （2）認股權證 （3）可轉換證券 P110 案 例思考題 7 7.保險 7.1保險與保險合同 5 重點掌握保 險產(chǎn)品的種 7.1保險與保險合同 （1）保險的概念 P136 復 習思考題 7.2保險產(chǎn)品簡介 7.3保險產(chǎn)品的理財 功能 類及保險產(chǎn) 品的理財功 能 （2）保險的作用 （3）保險合同 7.2保險產(chǎn)品簡介 （1）人身保險 （2）財產(chǎn)保險 7.3保險產(chǎn)品的理財功能 （1）購買保險的原則 （2）

10、制定保險理財計劃的 步驟 8 8.黃金 8.1黃金投資概述 8.2黃金投資分析 8.3我國的黃金交易 市場與個人黃金投資 5 掌握黃金投 資的種類及 優(yōu)缺點 8.1黃金投資概述 （1）黃金概述 （2）國際黃金市場概述 （3）國際黃金市場的發(fā)展 8.2黃金投資分析 （1）黃金的主要用途、流 量供需與存量供需 （2）黃金投資的優(yōu)缺點 （3）黃金投資的方式 （4）黃金投資的分類 （5）影響黃金價格變動的 因素 8.3我國的黃金交易市場與 個人黃金投資 （1）我國黃金市場的發(fā)展 （2）我國黃金投資市場的 現(xiàn)狀 （3）我國主要的黃金投資 品種及其比較 （4）我國黃金市場前景展 望 P162 案 例思考題

11、 9 9.外匯 9.1外匯投資概述 9.2匯率的分析方法 9.3我國的個人外匯 投資 5 掌握外匯投 資的基本知 識 9.1外匯投資概述 （1）外匯與匯率 （2）外匯交易的原因、特 點與形式 9.2匯率的分析方法 （1）基本理論分析 （2）技術分析 9.3我國的個人外匯投資 （1）期權類產(chǎn)品介紹與分 析 （2）信息獲取的渠道 P182 復 習思考題 10 10.房地產(chǎn) 10.1房地產(chǎn)概述 10.2房地產(chǎn)投資分析 10.3房地產(chǎn)投資策略 10.4房地產(chǎn)投資的風 險管理 5 掌握房地產(chǎn) 投資的基本 知識和策略 10.1房地產(chǎn)概述 （1）房地產(chǎn)的特性和種類 （2）房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點 （3）房地產(chǎn)的投

12、資方式 （4）我國房地產(chǎn)投資的交 易成本 P201 案 例思考題 10.2房地產(chǎn)投資分析 (1) 選擇房地產(chǎn)投資的城 市 (2) 對房地產(chǎn)進行估價 (3) 如何確定具體的投資 目標 (4) 房地產(chǎn)投資時機的把 握 10.3房地產(chǎn)投資策略 (1) 期房投資策略 (2) 二手房投資策略 (3) 拍賣會上淘房策略 10.4房地產(chǎn)投資的風險管 理 (1) 房地產(chǎn)投資風險的特 性 (2) 房地產(chǎn)投資風險的決 尺S 策 (3) 房地產(chǎn)投資風險的防 范與策略 11 11.古玩投資的初探 11.1古玩投資概述 11.2古玩投資的種類 和特點 11.3古玩投資的戰(zhàn)略 5 掌握古玩投 資的種類、特 點及原則 11

13、.1古玩投資概述 11.2古玩投資的種類和特 占 八、 (1) 古玩投資的種類 (2) 古玩投資的特點 11.3古玩投資的戰(zhàn)術 (1) 識破古玩市場中常見 的騙術 (2) 古玩投資的原則 (3) 古玩投資把握先機最 重要 11.4古玩投資的戰(zhàn)略 (1) 古玩投資的方法 (2) 古玩投資戰(zhàn)略 P214 復 習思考題 12 12.投資理財設計與 資產(chǎn)組合策略分析 12.1個人與家庭的生 命周期 12.2投資理財?shù)囊蛩?分析 12.3個人或家庭理財 的資產(chǎn)配置 6 掌握個人與 家庭理財?shù)?生命周期以 及理財?shù)馁Y 產(chǎn)配置 12.1個人與家庭的生命周 期 (1) 個人理財者的生命周 期 (2) 家庭理財

14、的生命周期 12.2投資理財?shù)囊蛩胤治?(1) 財務 (2) 稅收 (3) 時間 (4) 投資態(tài)度和其他投資 特點 (5) 我國的具體經(jīng)濟環(huán)境 與理財者的投資態(tài)度 P237 復 習思考題 12.3個人或家庭理財?shù)馁Y 產(chǎn)配置 （1）資產(chǎn)配置前要考慮的 因素 （2）資產(chǎn)配置的含義 （3）資產(chǎn)配置的重要性 （4）資產(chǎn)配置與文化差異 （5）各種資產(chǎn)的收益和風 險的特性 （6）對于不同風險偏好的 資產(chǎn)配置 （7）資產(chǎn)配置的策略 合計 64 第四部分課程實施建議 一、課程教學建議 1、板書與教學課件相結合，幫助學生對抽象、難懂問題的理解 2、重要章節(jié)安排案例分析課，訓練學生運用基本理論。 3、靈活運用多種教學方法，除案例分析外，還有小組討論、學生角色扮演投資者進行模擬投資 二、課程教學評價 過程考核和結果考核相結合的評價方式。其中，過程考核為50%結果考核為70% 過程考核主要包括： 課堂到課（5% ;課堂表現(xiàn)（25% ;作業(yè)（20% 結果考核為期末考試。 三、推薦教材和教學參考資料 1 顧曉安個人理財原理、應用、案例上海財經(jīng)大學出版社20KK年6月 2 吳曉求證券投資學中國人民大學出版社20KK年2月第三版 3 克尼厄姆向格雷厄姆學思考，向巴菲特學投資中國財政經(jīng)濟出版社20KK年 4 王光韓婧個人金融投資全攻略人民郵電出版社20KK年1月 趙德武財務