反洗錢(qián)培訓(xùn)考題附答案

1、反洗錢(qián)培訓(xùn)測(cè)試題姓名： 分?jǐn)?shù)：一、單項(xiàng)選擇題（每題 2 分，共 40分）1、按洗錢(qián)罪論處，最高判有期徒刑（ B ）年。A、5 年 B 、10年 C 、15年 D 、20年2、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之 日起至少保存（ ?B ）年。A 3 年B 、5 年 C 、10 年 D 、15 年3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融 機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（ B ） 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、5B 、 10 C 、 15 D 、 204、（ D ）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗 錢(qián)

2、工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D 、中國(guó)人民銀行5、定期審核所保存的客戶信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少（ A ）進(jìn)行一次審核。A、每半年B 、每季度 C 、每年 D 、每月6、客戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至 少保存（ ）年，除期貨經(jīng)紀(jì)合同之外的其他客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)自交 易發(fā)生之日起至少保存（ D ）年。A 、 5，10 B 、 10，10 C 、 5，20 D 、 20，207、可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于（ C ）年。A 5 年 B 、10 年 C 、20 年 D 、1

3、5 年8、1201 金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼代表的含義：（ B ）A、當(dāng)日累計(jì)交易20萬(wàn)以上的資金劃轉(zhuǎn)B、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn) 金收付C開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶D長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券 交易9、人行下設(shè)（ A ），職責(zé)：接收、分析、保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額 交易和可疑交易報(bào)告信息；建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)等。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B 、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)察中心C中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)控中心D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心10、反洗錢(qián)培訓(xùn)，每年至少要開(kāi)展（ C ）。A、 1 次 B 、 3 次 C 、 2 次 D 、 4 次11 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)

4、大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 單筆或者當(dāng) 日累計(jì)人民幣交易 20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn) 金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù) 解付及其他行為的現(xiàn)金支取。此行為屬于（ D ）A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易D 、大額交易12、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的 現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測(cè)。此行為屬于（ A ） A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易D 、大額交易13、下列行為不屬于可疑交易的有：（ A ）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人 民幣 200萬(wàn)元以上或者外幣等值 20 萬(wàn)美

5、元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)地，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在 相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局， 支取資金。C客戶信息資料有虛假內(nèi)容。D客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜?疑。14、客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（ A ）A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則B、公開(kāi)、公平、公正的原則C安全、準(zhǔn)確、保密的原則D公開(kāi)、準(zhǔn)確、完整的原則15、公司建立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)： （ A ）A、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作全面部署和監(jiān)督管理工作，制定反洗錢(qián)工作制 度，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。B、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的具體實(shí)施，履行反洗錢(qián)義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)對(duì)

6、 可疑交易資金的偵查。C發(fā)揮一線直接接觸客戶及客戶交易情況的優(yōu)勢(shì)，履行反洗錢(qián)義 務(wù)，執(zhí)行反洗錢(qián)工作小組的相關(guān)要求。D負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作全面部署和工作的具體實(shí)施。16、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主 管部門(mén)或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重 的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（C）以下罰款A(yù)、 20萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下 B 、1 萬(wàn)元以上 10萬(wàn)元以下C、1 萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 D 、5 萬(wàn)元以上 10萬(wàn)元以下17、“一法四規(guī)章”從（ B ）開(kāi)始施行。A、 2002年 B 、2007年 C 、2008年

7、D 、2009 年18、以下哪項(xiàng)不是我司反洗錢(qián)內(nèi)控制度：（ D ）A、反洗錢(qián)工作管理 B 、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法C大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法19、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼 1206 代表：（ A ）A、開(kāi)戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶B、當(dāng)日累計(jì)交易20萬(wàn)以上的資金劃轉(zhuǎn)C客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付D長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券 交易。20、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼 1207 代表：（ B ）A、開(kāi)戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶B、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，

8、其資金賬戶卻發(fā)生大量的 資金收付C客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付D長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券 交易。二、多項(xiàng)選擇題（每題 3 分，共 30分）1、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ ABCDE ）A、反洗錢(qián)法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法E、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法2、有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的 市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五 十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高

9、級(jí)管理人員和其他直接責(zé) 任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（ CD）A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；3、以下哪些是我司反洗錢(qián)內(nèi)控制度：（ ABCD ）A、反洗錢(qián)工作管理 B 、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法C大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有：（ ABC）A、被列入國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的與洗錢(qián)及恐怖活動(dòng)相關(guān)的黑名單的；B、中國(guó)人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；C在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的；D資產(chǎn)或交易行

10、為與客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等明顯不符 的5、下列屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有：（ BCD）A、媒體披露存在洗錢(qián)行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢(qián)行為 的；B、在客戶開(kāi)戶或身份重新識(shí)別過(guò)程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、 不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；C客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類(lèi)似可疑交易特征，經(jīng)核查為 正常的；D客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但無(wú)合理解釋的；6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián) （ AB ）工作。A、培訓(xùn)B 、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查D 、工作調(diào)研7、下列哪些屬于客戶身份識(shí)別措施：（ ABCD）A、核對(duì)客戶身份證件或證明文件B、回訪客戶C實(shí)地查訪D向公安、工商

11、行政管理等部門(mén)核實(shí)8、開(kāi)戶環(huán)節(jié)基本要求：（ ABCD）A、識(shí)別客戶身份B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明 文件的復(fù)印件或者影印件。9、下列屬于可疑交易行為的有：（ ABCD）A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資 金帳戶。B、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的 現(xiàn)金收付。C開(kāi)戶后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶。D長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期 貨交易，而且資金量巨大。10、可疑交易報(bào)告流程： （ABC）A、

12、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門(mén)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易 時(shí)，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書(shū)面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫(xiě)期貨業(yè)金 融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表 。經(jīng)公司負(fù)責(zé)人簽字后，以書(shū)面形式和電子 文檔形式向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心上報(bào)。C對(duì)于業(yè)務(wù)部門(mén)報(bào)告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認(rèn)定為非可疑交易的交易，公司對(duì)此設(shè)立專(zhuān)門(mén)的檔案，以備核查。D反洗錢(qián)工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保 護(hù)。三、判斷題（每題 2 分，共 30分）1、洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。（ V ）2、“黑錢(qián)”是所有因犯罪活動(dòng)獲得

13、的收入，將“黑錢(qián)”存入非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢(qián)”。（X ）3、破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交至中 國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)。（ X ）4、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼 1207 代表：客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。（ V ）5、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼 1206 代表：開(kāi)戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行 期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶。（ V ）6、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼 1208 代表：長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的 客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨 大。（ V ）7、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼 1209 代表：客戶頻繁地以同一種期 貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、 等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金。（ V ）8、反洗錢(qián)宣傳每年至少要安排 2 次。（ X ）9、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（ V ）10、公司每年定期對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，了解證券、期 貨行業(yè)反洗錢(qián)工作的具體要求，掌握反洗錢(qián)工作的基本操作方法， 以使工作人員充分了解可疑交易的特征，加強(qiáng)