合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度

1、編號(hào)： 合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度簽訂日期： 年月日第一章 總則第一條 為規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作， 確?；鸺跋嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性， 履行合格投資者識(shí)別義務(wù)， 充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法 、 私募基金管理暫行條例、 私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法和私募投資 基金管理人內(nèi)部控制指引 等法律法規(guī)、 規(guī)范性文件及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則， 結(jié)合 公司情況，制定本制度。第二章 銷售適當(dāng)性第二條 銷售適用性是指銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中， 注重根據(jù)投 資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品， 把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。第三條 公司在實(shí)施銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)

2、原則：1、投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)公司利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保 障投資者的合法利益。2、全面性原則。公司應(yīng)當(dāng)將銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將銷售適用 性貫穿于基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)， 對(duì)基金產(chǎn)品（或相關(guān)產(chǎn)品，下同） 和投資者都要了解并做出評(píng)價(jià)。3、客觀性原則。公司投資部對(duì)基金產(chǎn)品和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到 客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。4、及時(shí)性原則。產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能第三章 合格投資者第四條 公司應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集資金， 單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得 超過(guò)中華人民共和國(guó)證券投資基金法 中華人民共和國(guó)

3、公司法 中華人民 共和國(guó)合伙公司法等法律規(guī)定的特定數(shù)量。第五條 公司單一產(chǎn)品的投資者數(shù)量不得超過(guò) 200 人。以合伙公司、契約等非法 人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的， 應(yīng)當(dāng)穿透 核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算 。投資者轉(zhuǎn)讓本公司管理的基 金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前款 規(guī)定。第六條 公司僅對(duì)合格投資者進(jìn)行銷售， 合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力 和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo) 準(zhǔn)的單位和個(gè)人：1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元的單位；2、金融資產(chǎn)不低于 300萬(wàn)元或者

4、最近 3 年個(gè)人年均收入不低于 50萬(wàn)元的個(gè)人。 前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行 理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，下列投資者視為合格投資者：1、社會(huì)保障基金、公司年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。第七條 公司投資部負(fù)責(zé)合格投資者的識(shí)別工作， 公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)合格投資者的 復(fù)核工作。第八條 公司應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定， 建立健全公司的投資 者適當(dāng)性審核制度。第四章 合格投資者識(shí)別第九條

5、自然人投資者擬認(rèn)購(gòu)本公司管理的基金產(chǎn)品需向公司提供如下資料：1、身份證；2、近 5 年的投資履歷；3、金融機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件，包括：（1）銀行開具的存款證明文件；（2）證券公司、基金公司開具的持有證券價(jià)值總額的證明文件；（3）信托機(jī)構(gòu)開具的持有信托產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)總額的證明文件；（4）保險(xiǎn)公司開具的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值總額的證明文件；（5）其他金融機(jī)構(gòu)開具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件。4、金融資產(chǎn)有效證明文件，包括：（1）投資者銀行存折及復(fù)印件；（2）銀行卡對(duì)賬單；（3）銀行理財(cái)產(chǎn)品有效認(rèn)購(gòu)文件及復(fù)印件；（4）證券公司、基金公司的對(duì)賬單（包括網(wǎng)上交易的對(duì)賬單），需顯示投資者 持有的有家證券的價(jià)值總額；（5）

6、信托產(chǎn)品的有效認(rèn)購(gòu)文件關(guān)鍵頁(yè)（包括合同編號(hào)、金額、簽字頁(yè)）及復(fù)印 件；（6）記名式債權(quán)及復(fù)印件等。5、個(gè)人、夫妻收入證明；6、最近 3 年內(nèi)個(gè)人所得稅完稅證明或單位出具最近 3 年內(nèi)年收入證明。以上證明文件涉及家庭金融資產(chǎn)的除提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明外， 還需提供戶口簿或其 他家庭關(guān)系的證明文件。以上證明文件涉及夫妻雙方合計(jì)收入的， 除提供相關(guān)收入證明外， 還需提供結(jié)婚 證、戶口簿或其他夫妻關(guān)系的證明文件。第十條 公司投資者擬認(rèn)購(gòu)本公司管理的基金產(chǎn)品需向公司提供如下資料：1、公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照；2、公司章程或公司章程；3、組織機(jī)構(gòu)代碼證；4、稅務(wù)登記證；5、驗(yàn)資報(bào)告；6、最近 2 年的審計(jì)報(bào)告；7、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)報(bào)表（經(jīng)審計(jì)為佳）；8、最近一期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表；9、基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案證明材料；10、其他證明產(chǎn)品身份的材料；11、金融機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件；12、金融資產(chǎn)有效證明文件。第十一條 投資者應(yīng)當(dāng)在其提供給本公司審核的上述資料的復(fù)印件上