運(yùn)營控制業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫

1、xx銀行xx省分行運(yùn)營控制業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫一、填空題、對(duì)賬資料的檔案管理應(yīng)符合中國銀行股份有限公司會(huì)計(jì)檔案管理辦法、中國銀行股份有限公司會(huì)計(jì)檔案管理操作規(guī)程的規(guī)定，紙質(zhì)和電子對(duì)賬資料由對(duì)賬組織部門保管一年后移交會(huì)計(jì)檔案管理部門，對(duì)賬資料保管期限為 。（5）、在客戶對(duì)賬的組織架構(gòu)及職責(zé)分工中，各行應(yīng)遵循 的分工原則，由對(duì)賬組織部門、相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門、信息科技部、管轄行和縣支行對(duì)賬專管員及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等參與的對(duì)賬體系。（前后臺(tái)分離、職責(zé)明晰）、對(duì)賬協(xié)議、協(xié)議變更申請(qǐng)書等復(fù)核通過后，簽約網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬員應(yīng)將相關(guān)文檔客戶聯(lián)返還客戶，銀行聯(lián)與 一同保管。（賬戶資料）、對(duì)賬中心應(yīng)在收到網(wǎng)點(diǎn)反饋材料的 日內(nèi)完成不符

2、賬務(wù)調(diào)節(jié)信息的錄入 。（）、重點(diǎn)賬單按 發(fā)送對(duì)賬單、非重點(diǎn)賬單按（）發(fā)送對(duì)賬單、小余額賬單按 發(fā)送對(duì)賬單。（月、季、年）6、對(duì)賬回執(zhí)的印鑒核對(duì)應(yīng)按照 的原則，以電子驗(yàn)印為主，手工驗(yàn)印為輔。（“誰核印、誰簽章、誰負(fù)責(zé)”）、 指客戶與我行簽訂的對(duì)賬協(xié)議中除主賬戶之外的賬戶。（關(guān)聯(lián)賬戶）、當(dāng)指定該協(xié)議為自動(dòng)附屬協(xié)議并生效后，客戶新開立的賬戶/貸款文書合同若未簽新協(xié)議且未主動(dòng)關(guān)聯(lián)至已有的其它協(xié)議，則該賬戶/貸款文書合同將成為自動(dòng)附屬協(xié)議下的 。（關(guān)聯(lián)賬戶）、網(wǎng)銀對(duì)賬客戶在收到對(duì)賬單之日起 內(nèi)通過網(wǎng)上銀行渠道回復(fù)客戶對(duì)賬結(jié)果。（十日）、 應(yīng)受理客戶的查詢、補(bǔ)打明細(xì)對(duì)賬單要求。（賬戶開戶行）二、單選題 1

3、、收付現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)長短款（含等值外幣）要進(jìn)行登記，及時(shí)報(bào)告部門主管，人民幣 元每筆（含等值外幣）以上的大額差錯(cuò)，無論是否找回均須報(bào)告現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管部門。a.200元 b.500元 c.1000元 d.2000元（c）2、 金庫現(xiàn)金堅(jiān)持 ，禁止存放長時(shí)間不動(dòng)用的現(xiàn)金。a.后進(jìn)后出 b.先進(jìn)先出 c.不分先后隨機(jī)出 d.以上都不是（b）3、 金庫保管的現(xiàn)金是 。a.整箱 b.整捆 c.整袋 d.整包 e.零散現(xiàn)金單設(shè)箱（柜） f. 以上都是（f）4、金庫庫存限額一經(jīng)核定，必須嚴(yán)格執(zhí)行，連續(xù)超限額的時(shí)間不得多于 。a.2個(gè)工作日 b.3個(gè)工作日 c.4個(gè)工作日 d.5個(gè)工作日（b）5、單人臨柜的尾箱實(shí)行

4、監(jiān)管人制度，出現(xiàn)差錯(cuò)由 承擔(dān)責(zé)任。a.尾箱經(jīng)管人 b.尾箱監(jiān)管人 c.尾箱經(jīng)管人和監(jiān)管人共同 d.團(tuán)隊(duì)主管 （c）三、多選題1. 現(xiàn)金出納的業(yè)務(wù)是指對(duì)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證進(jìn)行 的行為。a.收付 b.整點(diǎn) c.保管 d.調(diào)運(yùn)操作 e.管理（abce）2. 現(xiàn)金調(diào)撥差錯(cuò)包括 。a. 從人行領(lǐng)會(huì)的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)b.上繳人行的款項(xiàng)中發(fā)生的錯(cuò)款（有人行通知）c.在我行系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行本外幣現(xiàn)金上繳、領(lǐng)用、調(diào)撥發(fā)生的錯(cuò)款d.送出境外的外幣，境外銀行通知發(fā)生的錯(cuò)款（abcd）3. 管庫人員必須是 。a.政審合格 b.工作無劣跡c.熟練掌握本外幣現(xiàn)鈔的收付標(biāo)準(zhǔn) d.長期合同制員工（abcd）4. 現(xiàn)金整點(diǎn)要做到

5、 。a.點(diǎn)準(zhǔn) b.挑凈 c.墩齊 d.捆緊 e.蓋章清晰（abcde）5. 現(xiàn)金庫房是存放銀行現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證的專用庫房，禁止存放 。a.武器 b.彈藥 c.個(gè)人財(cái)物 d.其他物品（abcd）四、判斷題 1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)查找，確實(shí)無法找到的可次日處理。（）2、 假鈔鑒定人員是指對(duì)收繳的假鈔實(shí)施再鑒定的人員，具有一年以上假鈔識(shí)別的工作經(jīng)驗(yàn)，熟練掌握本外幣現(xiàn)鈔印制特征，具備假鈔再鑒定能力。（）3、 收入現(xiàn)金先記賬后收繳款，付出現(xiàn)金先付款后記賬，保證賬款相符。（）4、 實(shí)行單人臨柜，必須配備監(jiān)控設(shè)備，在有效的監(jiān)控下完成。（）5、 收入外幣現(xiàn)金，無論點(diǎn)鈔機(jī)具配備如何，均需手工機(jī)具清點(diǎn)相結(jié)合，禁止單一采用機(jī)具清點(diǎn)。（）6、 付出現(xiàn)金，客戶在營業(yè)柜臺(tái)清點(diǎn)時(shí)，經(jīng)辦人員要予以目視，如客戶提出異議，需當(dāng)場(chǎng)復(fù)核并處理。（）7、 金庫庫區(qū)必須配備視頻監(jiān)控報(bào)警設(shè)備，且監(jiān)控范圍需覆蓋全部區(qū)域，不得有盲區(qū)。（）8、 金庫管理實(shí)行雙人當(dāng)班、同進(jìn)、同出、同操作，任何時(shí)候、任何情況都禁止單人開啟金庫門鎖，兩個(gè)當(dāng)班的管庫員對(duì)庫內(nèi)現(xiàn)金、物品共同承擔(dān)責(zé)任。（）9、 金庫（備用）門的鑰匙、密碼必須認(rèn)真