銀行大型企業(yè)綜合金融服務方案

1、銀行大型企業(yè)綜合金融服務方案銀行大型企業(yè)綜合金融效勞方案前言綜合金融效勞方案是我行對重要客戶施行全方位銀行效勞的一項重要容。某有限責任公司(下稱貴公司)是我行首推的黃金客戶之一,自2003年以來雙方都保持著友好合作關(guān)系。我們本著向貴公司供應新產(chǎn)品,滿足新需求的良好愿望,盼望通過本效勞方案,以我行擁有的專業(yè)理財學問,快速、高效、便捷的效勞網(wǎng)絡,以及通過銀企聯(lián)網(wǎng)等電子化結(jié)算手段,更好地為貴公司效勞,以便于貴公司實現(xiàn)系統(tǒng)母、子公司間資金的準時歸集,加強貴公司的資金集中管理,有效降低財務本錢,進步資金的周轉(zhuǎn)速度和收益,穩(wěn)定和拓展貴公司銷售渠道。在依據(jù)客戶實際狀況設計合理的融資方案、供應綜合理財效勞、度

2、身訂造理財方案方面,我行具有極為豐富的閱歷.我行能為客戶進步資金管理程度、削減資金在途時間、節(jié)省財務費用、增加富有資金增值力量起到很好的作用.本方案是我行依據(jù)所把握的貴公司資料,根據(jù)平安性、流淌性和效益性有機結(jié)合的原那么,根據(jù)總行“伴你成長品牌戰(zhàn)略定位，通過“四金系列產(chǎn)品為載體，在充分利用貨幣市場、資本市場工具的根底上,調(diào)動我行優(yōu)勢資源,就資金管理、融資、投資理財?shù)冉鹑谛枨筇岢龅慕鉀Q方案和建議,目的是幫助貴公司調(diào)整資金管理形式,加強資金管理力度,降低財務本錢,進步經(jīng)濟效益.通過金融效勞方案,我行向貴公司承諾:將向貴公司供應一流的資金結(jié)算效勞,對貴公司在我行發(fā)生的結(jié)算費用將賜予最大幅度的優(yōu)待,以

3、關(guān)心集團降低財務本錢.對融資方案中所涉及的信貸額度及相關(guān)融資方式、融資工具的用法,也將依據(jù)貴公司的實際狀況選擇最優(yōu)方案,實行我行力所能及的最優(yōu)待利率.我們信任,通過我們的共同努力,我行供應的資金結(jié)算、融資、投資理財效勞,能滿足貴公司在進步財務管理效率和促進業(yè)務進展的需要.貴公司如對本方案有任何疑問,請與我行聯(lián)絡.我行愿與貴公司攜手并進,真誠合作,伴你成長，共謀進展,共創(chuàng)輝煌。中國農(nóng)業(yè)銀行xxx分行第一局部農(nóng)業(yè)銀行簡介第一章實力雄厚的農(nóng)業(yè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行是我國四大國有商業(yè)銀行之一,歷史悠久,實力雄厚,產(chǎn)品齊全,效勞優(yōu)良,信譽卓越.長期以來,中國農(nóng)業(yè)銀行秉承為國家、社會及客戶制造價值的宗旨,堅持以

4、市場為導向,以客戶為中心,以效益為目的的經(jīng)營理念,強化管理,主動進取,各項業(yè)務均獲得較快進展.中國農(nóng)業(yè)銀行的總資產(chǎn)、各項存款、貸款大幅度穩(wěn)步增長.按營業(yè)收入排序,2000年度、2001年度相繼被美國財寶雜志列為世界500強企業(yè)之一.全球50大銀行排名第20位,資產(chǎn)總額達22000億人民幣.這一切成果的獲得來自于:一是農(nóng)行堅持“科技先導的進展戰(zhàn)略,不斷加快電子化建立的步伐,現(xiàn)今擁有居于國銀行業(yè)先進程度的計算機網(wǎng)絡.到2004年末,建成省域數(shù)據(jù)處理中心22個;計算機聯(lián)機網(wǎng)點40,270個;聯(lián)機自動柜員機5,763臺;主要業(yè)務計算機處理掩蓋率到達95%,計算機處理交易達99%.二是中國農(nóng)業(yè)銀行始終貫

5、徹執(zhí)行國家財政貨幣政策,充分發(fā)揮國有商業(yè)銀行的職能作用,大力支持國家經(jīng)濟建立,新增貸款主要投向了高新技術(shù)、交通、電信、根底設施、電網(wǎng)、能源等優(yōu)勢行業(yè)和優(yōu)良客戶.在穩(wěn)固傳統(tǒng)業(yè)務的同時,農(nóng)業(yè)銀行始終致力外匯業(yè)務的創(chuàng)新和拓展.外幣存款和國際結(jié)算業(yè)務穩(wěn)定增長.到2008年末,我行外匯資產(chǎn)余額近億美元,各項外匯存款余額達億美元,各項外匯貸款余額億美元.國際結(jié)算多億美元.并開發(fā)了結(jié)算匯多億美元,外匯資金清算金額達多億美元.并開發(fā)了一系列新型外匯產(chǎn)品,主要有代客外匯投資業(yè)務、代客外匯風險管理、代客外匯期權(quán)、債券投資、出口保理、福費廷等.如今,中國農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營呈現(xiàn)出業(yè)務領域全球化、業(yè)務功能的綜合化的良好態(tài)勢

6、,已經(jīng)為國效勞網(wǎng)絡最廣、實力強勁、影響非凡的國有大銀行.其次章朝氣蓬勃的xxx分行xxx分行是中國農(nóng)業(yè)銀行的分支機構(gòu),迄今進展為轄5縣市、區(qū)支行，一部一網(wǎng)點支行，擁有65個營業(yè)機構(gòu)，近1000名員工的全方位、多功能、綜合性現(xiàn)代化商業(yè)銀行.二十余年來,xxx 分行本著“信譽第一、高效廉潔、竭誠效勞、文明辦行的宗旨,以市場為導向、以客戶為中心、以科技為依托、深化改革、管理高效、效勞規(guī)、進展快速的具有國際競爭力的國有商業(yè)銀行.值得一提的是,xxx分行堅持以經(jīng)營效益為中心,以防和化解金融風險為重點,在拓展優(yōu)良客戶、優(yōu)化信貸構(gòu)造、實在進步我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量等方面均獲得了杰出成果。截止到2008年末,全行貸

7、款余額合計人民幣億元,貸款存量市場居xxx同業(yè)第一,存款余額億元,全年實現(xiàn)利潤萬元.在新業(yè)務,新產(chǎn)品創(chuàng)新方面,xxx分行也獲得了肯定的成果,如代收代付、代繳款、代理保險、電子銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理平臺、供應投資詢問信息效勞、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務、銀行承兌匯票質(zhì)押業(yè)務、保函、信譽承諾等業(yè)務的開發(fā),滿足了客戶獨特化要求,受到客戶的好評.其次局部需求分析某有限責任公司在全市設有14家子分公司,經(jīng)營業(yè)務涉及集團公司以煤炭、電力、建材為支柱，融建筑、機械制造等多產(chǎn)業(yè)為一體，下屬有煤礦、水泥、電力、機械制造、汽車運輸、建筑、通信等，其分別為：.公司組織架構(gòu)圖如下:據(jù)理解,2008年貴公司主營收

8、入約為5.5億元，如此浩大的經(jīng)營規(guī)模對公司的資金管理提出較高的要求。建立系統(tǒng)收支兩條線集約式的財務管理形式，可以實現(xiàn)對集團資金的統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一調(diào)試，縮短資金在途時間、進步資金利用率、降低資金本錢、增加資金收益率。貴公司作為傳統(tǒng)的國有企業(yè)改制而成的集團公司，不能避開會存在日常管理中的機構(gòu)規(guī)模浩大、銀行賬戶分散、資金時有沉淀、資金調(diào)撥效率不高、下屬機構(gòu)資金處置自主權(quán)過大等一系列突出問題。為理順管理層次關(guān)系、盡快建立適應市場經(jīng)濟競爭要求的現(xiàn)代企業(yè)管理制度，信任貴公司已有對現(xiàn)行資金制度進展改革的方案。另一方面，由于貴公司管理運營工作涉及投資規(guī)模宏大、回收期較長，因此借助銀行融資的財務杠桿力氣，與xxx農(nóng)行進展