私募投資基金募集行為管理制度

1、XXXX有限公司私募投資基金募集行為管理制度第一章 總則    第一條為了規(guī)范公司私募投資基金（以下簡稱私募基金）的募集行為，根據(jù)證券投資基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法（以下簡稱私募辦法）、私募投資基金募集行為管理辦法等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦制度。    第二條本制度所稱募集行為包含推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認(rèn)/申購（認(rèn)繳）、贖回（退出）等活動(dòng)。第三條從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格（包含原基金銷售資格），應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)

2、道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。私募投資基金的募集工作由投資部和綜合行政部負(fù)責(zé)，投資部負(fù)責(zé)募集工作，綜合行政部負(fù)責(zé)回訪、募集支持工作。第二章 一般規(guī)定    第四條公司應(yīng)當(dāng)恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行說明義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，承擔(dān)特定對象確定、投資者適當(dāng)性審查、私募基金推介及合格投資者確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。    公司及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。    第五條公司和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資

3、者標(biāo)準(zhǔn)，募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。公司應(yīng)當(dāng)確保投資者已知悉私募基金轉(zhuǎn)讓的條件。    投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購買私募基金，公司和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金。    第六條公司應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。    第七條公司應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保

4、存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。    第八條公司或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。    本制度所稱私募基金募集結(jié)算資金是指由公司歸集的，在投資者資金賬戶與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來資金。募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之前，屬于投資者的合法財(cái)產(chǎn)。    第九條公司應(yīng)

5、當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽署賬戶監(jiān)督協(xié)議，明確對私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶的控制權(quán)、責(zé)任劃分及保障資金劃轉(zhuǎn)安全的條款。監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和賬戶監(jiān)督協(xié)議的約定，對募集結(jié)算資金專用賬戶實(shí)施有效監(jiān)督，承擔(dān)保障私募基金募集結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)安全的連帶責(zé)任。    第十條涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開立、使用的機(jī)構(gòu)不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。公司、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。   &#

6、160;第十一條私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：    （一）特定對象確定；    （二）投資者適當(dāng)性匹配；    （三）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；    （四）合格投資者確認(rèn)；    （五）投資冷靜期；    （六）回訪確認(rèn)。第三章 特定對象的確定    第十二條公司僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策

7、略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。    公司應(yīng)確保前述信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。    第十三條公司應(yīng)當(dāng)向特定對象宣傳推介私募基金。未經(jīng)特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金。    第十四條在向投資者推介私募基金之前，公司應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。    投資者的評估結(jié)果有效期最長不

8、得超過3年。公司逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。    投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請對自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評估。    第十五條公司應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配公司應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：    （一）投資者基本信息，其中個(gè)人投資者

9、基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；    （二）財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；    （三）投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息；    （四）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市

10、場情況等；    （五）風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。    第十六條公司通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述在線特定對象確定程序包括但不限于：    （一）投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份信息及聯(lián)系方式；    （二）募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊信息；    （三）

11、投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議；    （四）投資者閱讀并主動(dòng)確認(rèn)其自身符合私募辦法第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；    （五）投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查；    （六）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。第四章 私募基金推介    第十七條公司應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法。  

12、0;公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金。    第十八條私募基金推介材料應(yīng)由私募基金管理人制作并使用。公司應(yīng)當(dāng)對私募基金推介材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。    第十九條公司應(yīng)當(dāng)采取合理方式向投資者披露私募基金信息，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。如有不一致的，應(yīng)當(dāng)向投資者特別說明。私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于： 

13、0;  （一）私募基金的名稱和基金類型；    （二）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息；    （三）中國基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關(guān)誠信信息）；    （四） 私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)注）、其他服務(wù)提供商（如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、保管機(jī)構(gòu)等），是否聘用投資顧問等；    （五）私募基金的外包情況；   &#

14、160;（六）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；    （七）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；    （八）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示；    （九） 私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息；    （十）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時(shí)間和要求等）；    （十一）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；    （十二

15、）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；    （十三）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；    （十四）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司組織形式的，應(yīng)當(dāng)明確說明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。說明根據(jù)合伙企業(yè)法或公司法，合伙協(xié)議、公司章程依法應(yīng)當(dāng)由全體合伙人、股東協(xié)商一致，以書面形式訂立。申請?jiān)O(shè)立合伙企業(yè)、公司或變更合伙人、股東的，并應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)履行申請?jiān)O(shè)立及變更登記手續(xù)；    （十五）中國基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。   

16、 第二十條公司及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：    （一）公開推介或者變相公開推介；    （二）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；    （三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計(jì)收益”、“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容；    （四）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“有保障”、“高收益”、“無風(fēng)險(xiǎn)”等

17、可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；    （五）使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭；    （六）推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績；    （七）登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；    （八）采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭；    （九）

18、惡意貶低同行；    （十）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介；    （十一）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金；    （十二）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。    第二十一條公司不得通過下列媒介渠道推介私募基金：    （一）公開出版資料；    （二）面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真； 

19、0;  （三）海報(bào)、戶外廣告；    （四）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；    （五）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；    （六）未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；    （七）未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；    （八）未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；   &

20、#160;（九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。第五章 合格投資者確認(rèn)及基金合同簽署    第二十二條在投資者簽署基金合同之前，公司應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。    風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容包括但不限于：    （一）私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)

21、所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等；    （二）私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等；    （三）投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。    第二十三條在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，公司應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。    公司應(yīng)當(dāng)合理審慎地審查投資者是否符

22、合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，依法履行反洗錢義務(wù)，并確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過證券投資基金法、公司法、合伙企業(yè)法等法律規(guī)定的特定數(shù)量。    第二十四條根據(jù)私募辦法，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人：    （一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)；    （二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。   

23、60;前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。    第二十五條各方應(yīng)當(dāng)在完成合格投資者確認(rèn)程序后簽署私募基金合同。    基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。    （一）私募證券投資基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項(xiàng)后起算；    （二）私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等其他私募基金合同關(guān)于投資冷靜期的約定可以參照前款對私募證券投資基金的相關(guān)要求，也可以自行約定。    第二十六條公司應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。公司在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效。