企業(yè)信用合同管理規(guī)章制度

1、企業(yè)信用（合同）治理制度為提高企業(yè)信用（合同）治理水平，爭(zhēng)創(chuàng)A （AA）級(jí)“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用（合同）治理制度：一、信用（合同）治理機(jī)構(gòu)及法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度企業(yè)設(shè)立信用（合同）治理機(jī)構(gòu)，由為分管負(fù)責(zé)人，組成人員有 、 等 人。（一）、信用（合同）治理機(jī)構(gòu)的職能1. 宣傳合同法律法規(guī)，培訓(xùn)信用（合同）治理人員和業(yè)務(wù)人員，依 法愛(ài)護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。2. 制定企業(yè)信用政策、信用治理制度，組織實(shí)施信用治理工作的考 核。3. 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對(duì)客戶的信用狀 況統(tǒng)計(jì)分析。4. 客戶授信治理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信 用狀況統(tǒng)計(jì)分析。5. 應(yīng)收賬款

2、治理：操縱應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款 的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及 時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7. 利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，關(guān)心銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。（二）、信用治理人員崗位責(zé)任制度1、法定代表人的要緊職責(zé)加強(qiáng)信用治理工作，支持信用（合同）治理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信 用治理工作中的重大問(wèn)題；授權(quán)托付合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；對(duì)企業(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲； 定期了解合同的簽訂、履行情況。2、信用（合同）治理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的要緊職責(zé) 組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信

3、用治理研討會(huì)、案例評(píng)析 會(huì)；制定企業(yè)信用政策、 信用治理制度， 組織實(shí)施信用治理工作的考核； 統(tǒng)一辦理授權(quán)托付書(shū)，嚴(yán)格治理企業(yè)合同專(zhuān)用章的使用； 制止企業(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)； 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生； 建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序； 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢服務(wù)； 協(xié)調(diào)與供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。3、信用（合同）治理員的要緊職責(zé) 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專(zhuān)用章。 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾 紛。登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，

4、匯總合同簽訂、履行以 及合同糾紛處理情況。發(fā)覺(jué)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定期向信用（合同）治理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用治理情況。 負(fù)責(zé)客戶檔案治理與服務(wù)。參與商賬追收。配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用治理工作。4、供銷(xiāo)部門(mén)的要緊職責(zé) 依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。 嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。 對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。 在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向 信用（合同）治理機(jī)構(gòu)信用（合同）治理員通報(bào)。本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。 參加本部門(mén)合同糾紛的處理。

5、配合企業(yè)信用（合同）治理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）治理工作。5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的要緊職責(zé) 加強(qiáng)與供銷(xiāo)等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情 況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。 依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。 本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。配合企業(yè)信用（合同）治理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）治理工作。（三）、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1、定期組織企業(yè)中層以上人員進(jìn)行合同法律法規(guī)學(xué)習(xí)，每季度學(xué)習(xí)打 算許多于一次，時(shí)刻許多于 2 個(gè)小時(shí)。并結(jié)合黨委、政府中心工作安排學(xué) 習(xí)內(nèi)容。2、企業(yè)負(fù)責(zé)人、 各部門(mén)負(fù)責(zé)人要帶頭參加法律法規(guī)學(xué)習(xí)。 信用（合同） 專(zhuān)

6、兼職治理人員需通過(guò)合同法規(guī)培訓(xùn)和考核，取得合格證書(shū)。3、分管信用（合同）工作的負(fù)責(zé)人和信用（合同）治理有關(guān)人員要定 期組織活動(dòng)，結(jié)合工作中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。二、法人托付書(shū)及合同專(zhuān)用章治理制度（一）“法人托付書(shū)”申領(lǐng)的程序1、凡申請(qǐng)持證者，先由申請(qǐng)部門(mén)向信用（合同）治理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。2、信用（合同）治理機(jī)構(gòu)組織申請(qǐng)者參加工商部門(mén)舉辦的合同法規(guī)培 訓(xùn)班。3、考試合格后，申請(qǐng)部門(mén)按信用（合同）治理機(jī)構(gòu)要求填寫(xiě)“法人托 付書(shū)申請(qǐng)審批表” ，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核審查，再經(jīng)企業(yè)人事部門(mén)和信 用（合同）治理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)企業(yè)法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書(shū)。（二）“法人托付書(shū)”的治理1

7、、信用（合同）治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人托付書(shū)”的申請(qǐng)審核、證件辦理， 變更、注銷(xiāo)登記和監(jiān)督檢查等治理工作。2、“法人托付書(shū)”，采納由工商部門(mén)統(tǒng)一印制的“法人托付書(shū)”文本， 在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。3、因?qū)ｉT(mén)情況需對(duì)外簽約者，由所在部門(mén)向信用（合同）治理機(jī)構(gòu)提 出申請(qǐng)，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，可辦理一事一托付的臨時(shí)“法人托付證明” ； 未取得“法人托付書(shū)”及“法人托付證明”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同4、凡持有“法人托付書(shū)”對(duì)外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守企業(yè)制定的 信用（合同）治理規(guī)定，做好合同臺(tái)帳記錄。5、持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因 超越授權(quán)范圍

8、和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。（三）合同專(zhuān)用章治理制度 簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專(zhuān)用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋 合同專(zhuān)用章。1、各有關(guān)部門(mén)的合同專(zhuān)用章由信用（合同）治理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口治理。 信用（合同）治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專(zhuān)用章的登記、留樣、 發(fā)放和監(jiān)督檢查等治理工作。2、合同專(zhuān)用章的刻制由信用（合同）治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門(mén)不得擅 自刻制合同專(zhuān)用章，凡需刻制合同專(zhuān)用章的部門(mén)，必須由申請(qǐng)部門(mén)提出書(shū) 面申請(qǐng)報(bào)告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供 合同專(zhuān)用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）治理機(jī)構(gòu)審查 后統(tǒng)一辦理。3、凡持有合同專(zhuān)用

9、章的部門(mén)，應(yīng)做到合法使用、專(zhuān)人保管。如遇工作 需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。合同專(zhuān)用章不得代用，混用。5、凡遇合同專(zhuān)用章遺失，應(yīng)立即向本部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門(mén)批示 意見(jiàn)送信用（合同）治理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦 理相關(guān)證明材料。6、凡遇合同專(zhuān)用章變更，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)相 同，原合同專(zhuān)用章交還信用（合同）治理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。三、合同評(píng)審治理制度 合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用（合同）治理機(jī)構(gòu) 內(nèi)部，評(píng)審人員由信用（合同）治理機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)、信用（合同）治理機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用（合同）治理員、合同承辦人、供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)組成。

10、（一）、合同評(píng)審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）治理員初審；2、信用（合同）治理員填寫(xiě)合同評(píng)審表中初審記錄交信用（合同） 治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見(jiàn)。3、專(zhuān)門(mén)合同（投資、聯(lián)營(yíng)合同、涉外合同） 、重大合同（訂立價(jià)款 在 萬(wàn)元以上的合同） ，由信用（合同）治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門(mén)進(jìn)行 會(huì)審，信用（合同）治理員匯總各部門(mén)會(huì)審意見(jiàn)后交信用（合同）治理機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)，并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。4、信用（合同）治理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案。（二）、評(píng)審內(nèi)容1、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。2、嚴(yán)格審查代理人的代理身份和代理資格。3、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。4、認(rèn)真審

11、查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門(mén)進(jìn) 行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。四、合同簽訂、履行、變更制度（一）、合同簽訂治理1、合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履 約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu) 進(jìn)行評(píng)審。2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組 織。3、對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。 未經(jīng)授權(quán)，任何人不得對(duì)外簽訂合同。4、除及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采納書(shū)面形式，合同文本國(guó)家或省差不 多公布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采納合同示范文本。各部門(mén)所需的合同文本由信 用（合

12、同）治理員統(tǒng)一購(gòu)買(mǎi)或定制。5、各部門(mén)的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。6、合同及其有關(guān)的書(shū)面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范，字跡清晰，條款完整， 內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確。7、訂立依法能夠設(shè)定擔(dān)保或者對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒(méi)有把握的合 同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的 有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力 的法人、其他組織或者自然人。對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償 債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。8、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。9、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專(zhuān)用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加 蓋合同專(zhuān)用章。10、合同承辦人

13、應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財(cái)務(wù)部門(mén)備案， 作為財(cái)務(wù)部門(mén)收付款物的依據(jù)。（二）、合同履約治理1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門(mén)和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。2、在履行合同過(guò)程中，依照情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能 力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)覺(jué)問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù) 責(zé)人同意，可實(shí)地調(diào)查合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。3、接收標(biāo)的必須通過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。 對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng) 在法定期限內(nèi)及時(shí)提出書(shū)面異議。4、合同結(jié)算必須通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù) 部門(mén)必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。 對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同， 財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書(shū)、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為 履約證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履 約記錄。6、信用（合同）治理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)刻順序及時(shí) 建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。（三）、合同的