金融銷售工作總結(jié)與計劃

1、金融銷售工作總結(jié)與計劃以下是小編為大家搜集整理的金融銷售工作總結(jié)與計 劃范文，歡迎瀏覽借鑒，希望能夠幫到大家。金融銷售工作總結(jié)與計劃一回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一 定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點 營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷 售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端 客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到 理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和 問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高 度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展

2、、以新產(chǎn)品拓 展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告:客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群; 通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客 戶，新增vip貴賓客戶；2進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng) 將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建 立了部分客戶信息在了解客戶基本信息對客戶進行分類維 系的同時，進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；3加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫 幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4. 結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進 一步推進新

3、產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、 中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客 戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp 資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了 全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，并于10月取得 資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后， 提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做 投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn) 品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能 將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)

4、， 不斷提高自己業(yè)務(wù)能力盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開 展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小， 與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理 未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā) 展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理 財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃 金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營 銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。不足處：1基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資 料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；2營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充

5、分發(fā) 揮個人能力；3業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多 渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；1. 在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù) 市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，2不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進一步提 高業(yè)務(wù)水平3加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客 戶量的增長。4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20*年個人工作計劃。金融銷售工作總結(jié)與計劃二現(xiàn)在進入公司已經(jīng)將近有3個月的時間，這一個月的學(xué) 習(xí)過程對我來說是至關(guān)重要，在這段時間里我學(xué)到了很多 新的東西，比如業(yè)務(wù)上的談判，產(chǎn)品知識的實際運用以及新 環(huán)境下同事之

6、間的和睦相處等等，現(xiàn)就本周的一些心得與體 會寫一下。x月份截至目前出了三單的成績，完成了自己的初步任 務(wù)目標(biāo)，在這里我要感謝xx, xx的幫忙。沒有她們的幫助 這個單子是不會這么順利拿下來的。經(jīng)過這不到一個月的電話營銷，自己也總結(jié)了一下小小 的心得經(jīng)驗：1. 首先確定產(chǎn)品的使用目標(biāo)，在和客戶溝通之前，要充 分的了解客戶，因為我自己認(rèn)為不能為了打電話而打電話， 是為了成單而打電話。針對不同的客戶側(cè)重講不同的內(nèi)容， 正如每個人的心態(tài)不同，與我同年這一輩多是自傲的人，他 們的虛榮心不允許他們在別人面前承認(rèn)自己某方面缺陷，因 此他們對保健品十分排斥，或者他們本身十分健康，根本不 需要這些。此刻作為最大

7、的消費人群，我們要換個角度，從 父母下手，百善孝為先，可以以情動人。2. 其次要有正確的決策者。在工作中能找到一個真正的 決策者也是需要下一番工夫的，在沒有確定接電話的人是否 是決策者時輕意不要暴露自己的身份，可以從旁去詢問出哪 些人有決策權(quán)，要出電話與姓名，這時需要的我的說話藝術(shù), 對大數(shù)的人來說，他（她）們在不是很忙的情況下會很熱心的告訴你一些情況，如果在工作煩忙時會很暴，這時就不易過多的談話，并表示出你的感謝馬上 掛電話。3再者要有積極地心態(tài)和正確的話術(shù)。雖然平時會受到 許多質(zhì)疑甚至侮辱，但我明白，自己必須承受壓力和調(diào)節(jié)好 個人情緒的變化，每天工作時都要保持一個很熱情很積極的 心態(tài)，用你

8、的熱情去打動對方。4對于意向客戶。對于意向客戶要時時及時的跟蹤，堅 持不懈的跟蹤。目前我的客戶中自己感覺有意向的，有30個。 我認(rèn)為自己目前所做的是了解這些人，獲悉他們徘徊的緣 由，從根本下手，爭取一舉拿下。5但經(jīng)過長期的訓(xùn)練，本人認(rèn)為要做到取舍。對于釘子戶，要敢于放棄，也許一個人的時間可以換來二個客戶。同 時不能氣餒，心態(tài)擺正，賣不出，不一定永遠賣不出。接下來的時間，每天還要繼續(xù)的保持電話量。在即將到 來的最后一周我的計劃是期望自己有新的突破，能夠鍛煉好 自己的口才，向前人學(xué)習(xí)經(jīng)驗。爭取能夠全額完成目標(biāo)金融銷售工作總結(jié)與計劃三我加入電話營銷行業(yè)已有近兩個月的時間，總的來說, 在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同

9、事的幫助下，工作有了顯著的進步。雖然 跟自己的目標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)的要求還有一定差距，但前景是好的， 心態(tài)是正的，信心是飽滿的！當(dāng)然問題也是突出的：1. 技能不過硬，話術(shù)還有問題。發(fā)現(xiàn)在跟客戶交流的 時候，方法不夠靈活，心急的時候會有點口吃。2. 工作狀態(tài)不穩(wěn)定，比如前兩天狀態(tài)不錯的時候跟客 戶聊得非常好，包括打新單時接通率都會高些。但禮拜三時 狀態(tài)就很差，拿起電話不知道說些什么。腦子一片漿糊。3. 銷售意識不強，往往是聊了很長時間的客戶都不清 楚我到底是要跟他推銷什么。只是從我這里聽消息。4. 過分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰 當(dāng)?shù)臅r候推銷產(chǎn)品或者啰嗦過多，讓客戶有所反感。5. 自我要求不強，平時業(yè)余時間沒有充分利用來學(xué)習(xí) 提高自己，總體能力素質(zhì)不夠強。對于這些問題，以下是我做出的下個月電話銷售工作計 劃：在年度銷售工作計劃里我主要將客戶信息劃分為四大 類：1對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，穩(wěn)定與 客戶關(guān)系。2. 現(xiàn)在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自 己，使用起來得心應(yīng)手的方式。3控制自己的情緒與狀態(tài)，盡量保持狀態(tài)穩(wěn)定，保持良 好的狀態(tài)。4加強銷售意識，加強目的性，有計劃，有步驟的去和 客戶交流，戒急戒躁，從容面對挑戰(zhàn)。5. 要有好業(yè)績就得加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知 識，