金融金融論文范文-研究首部上海金融檢察白皮書發(fā)布word版下載

1、金融金融論文范文:研究首部上海金融檢察白皮書發(fā)布word版下載首部上海金融檢察白皮書發(fā)布論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于首部上海 金融檢察白皮書發(fā)布的優(yōu)秀論文范文，對(duì)正在寫有關(guān)于金融論文的寫 作者有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：0通過建立檢察機(jī)關(guān)與金融 行業(yè)間常設(shè)性溝通、協(xié)作機(jī)制，共同研判金融發(fā)展、創(chuàng)新中岀現(xiàn)的理 由。根據(jù)該項(xiàng)合作制度，今后上海金融檢察聯(lián)席會(huì)議和年度上海金融 首部上海金融檢察白皮書發(fā)布檢察白皮書發(fā)布會(huì)將每年定期舉行。 首部年度上海金融檢察白皮書（以下簡(jiǎn)稱白皮書為適應(yīng)上海國際金融中心建設(shè)發(fā)展需要，本市檢察機(jī)關(guān)發(fā)揮在打擊 和防范金融犯罪中的職能作用的同時(shí)，強(qiáng)化金融檢察，共同維護(hù)金融 秩

2、序，聯(lián)合市金融辦、央行上?？偛恳约般y行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)金 融監(jiān)管部門，與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立工作交流與合作制度，并共同簽署 了 “市檢察院與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立工作交流與合作制度備忘錄”。通 過建立檢察機(jī)關(guān)與金融行業(yè)間常設(shè)性溝通、協(xié)作機(jī)制，共同研判金融 發(fā)展、創(chuàng)新中出現(xiàn)的理由。根據(jù)該項(xiàng)合作制度，今后上海金融檢察聯(lián) 席會(huì)議和年度上海金融檢察白皮書發(fā)布會(huì)將每年定期舉行。首部年度上海金融檢察白皮書（以下簡(jiǎn)稱白皮書顯示，2012 年全市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件849件/1188人，審查 起訴案件2490件/3381人，當(dāng)前本市金融犯罪主要呈現(xiàn)六大特點(diǎn)即: 案件數(shù)量大幅上升，同比2011年增長(zhǎng)了 7

3、8.5%。在刑事犯罪的比重 由2009年的4. 5%升至2012年的7. 5%；信用卡詐騙犯罪仍居首位， 占金融犯罪案件的79. 1%；非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)案件增長(zhǎng)迅速，占金融 犯罪案件的8.2%；利用未公開信息交易、內(nèi)幕交易、高利轉(zhuǎn)貸、騙 取貸款等新類型案件手法翻新；非法金融活動(dòng)犯罪涉眾性因素增加。 共辦理涉眾型金融犯罪案件134件，與前三年案件總量持平；金融機(jī) 構(gòu)從業(yè)人員犯罪上升，受理此類人員犯罪案件23件，有30名金融從 業(yè)人員受到刑事處罰，案件數(shù)量和涉案人數(shù)與前三年相比均有所增 長(zhǎng)，涉及多個(gè)金融行業(yè)；案件區(qū)域分布差異較大，由中心城區(qū)向郊縣 蔓延的趨勢(shì)有所顯現(xiàn)。針對(duì)當(dāng)前金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)，“白皮書

4、”作出了預(yù)測(cè)預(yù)警提示。檢 方指出，從案發(fā)情況看，惡意透支型信用卡詐騙案件持續(xù)高發(fā)，信用 卡發(fā)放與使用有待規(guī)范、引導(dǎo)。在去年本市檢察機(jī)關(guān)受理年度2047 件信用卡詐騙案件中，“惡意透支”案件占83. 6%,主要理由是部分 銀行發(fā)卡門檻低，存在資信審核不嚴(yán)和過度授信現(xiàn)象，易為犯罪分子 利用；部分持卡人盲冃申領(lǐng)后大肆透支消費(fèi)無法歸還，對(duì)惡意透支的 法律后果認(rèn)識(shí)不清；惡意透支型信用卡詐騙入罪標(biāo)準(zhǔn)偏低易觸犯刑 律。其次是非法金融活動(dòng)犯罪發(fā)展迅速，多采用公司化組織形式， 假借金融投資與中介服務(wù)名義實(shí)施犯罪，亟需行業(yè)內(nèi)外的共同監(jiān)管。 非法金融活動(dòng)犯罪的作案手法更多使用間接獲利模式，以提供金融投 資機(jī)會(huì)、金融

5、交易平臺(tái)、金融中介服務(wù)等形式，吸引投資者參與，攫 取傭金、保證金、中介費(fèi)等。大多采用現(xiàn)代公司組織形式，有的在互 聯(lián)網(wǎng)上建立公司主頁等，形成一定的規(guī)模，社會(huì)危害性嚴(yán)重。再次是互聯(lián)網(wǎng)、電子交易與金融創(chuàng)新遭混合利用，金融犯罪產(chǎn) &新變化，需各方共同加強(qiáng)研究預(yù)判?；ヂ?lián)網(wǎng)和電子交易的發(fā)展給金 融犯罪帶來巨大變化，新的犯罪手法不斷出現(xiàn)，使金融犯罪更易于實(shí) 施和擴(kuò)散，難以識(shí)別和查處。由于網(wǎng)絡(luò)、電子支付等現(xiàn)代化交易工具 淡化了對(duì)金融產(chǎn)品的實(shí)際使用人與合法持有人的識(shí)別，更易被犯罪分 子所利用。此外“口皮書”對(duì)個(gè)人金融信息泄露危及公眾賬戶安全，給第 三方支付等網(wǎng)絡(luò)支付工具增添新風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)力度有待提高；投資領(lǐng)域 涉眾型犯罪頻發(fā)，社會(huì)公眾投資人損失巨大，場(chǎng)外交易亟待規(guī)范；犯 罪策略模式化、流程化，易傳播蔓延，遏制需注重源頭治理；跨境金 融犯罪仍舊活躍，境外取證難題有待破解等方面，都提出預(yù)警提示。上海檢察機(jī)關(guān)還在口皮書中提岀了七項(xiàng)倡議即：完善征信 體系，加快市場(chǎng)誠信建設(shè)；加大執(zhí)法力度，凈化市場(chǎng)環(huán)境；加強(qiáng)個(gè)人 信息保護(hù)，維護(hù)公民金融資產(chǎn)安全；建立由下而上的發(fā)現(xiàn)與查處機(jī)制