理財(cái)師職責(zé)范本職責(zé)范本

1、崗位說(shuō)明書(shū)系列理財(cái)師職責(zé)職責(zé)（標(biāo)準(zhǔn)、完整、實(shí)用、可修改）FS-QG-78803編號(hào)：理財(cái)師職責(zé)職責(zé)Finan cial pla nner duties說(shuō)明：為規(guī)劃化、統(tǒng)一化進(jìn)行崗位管理，使崗位管理人員有章可循, 提高工作效率與明確責(zé)任制，特此編寫(xiě)。理財(cái)師的職責(zé)是幫助客戶了解市場(chǎng)、理解市場(chǎng)并逐漸進(jìn) 入市場(chǎng)，具體理財(cái)師的職責(zé)應(yīng)該幫助客戶“四步走”。如今的社會(huì)，節(jié)奏越來(lái)越快，壓力越來(lái)越大，我們關(guān)注 身體的健康，那么家庭財(cái)務(wù)的健康誰(shuí)關(guān)注過(guò)呢說(shuō)到家庭財(cái)務(wù)， 我們想到最多的可能是投資了，炒股票、打新股、買(mǎi)基金， 賺錢(qián)了才是理財(cái)成功，這是不是健康理財(cái)呢細(xì)細(xì)想一想，我 們的生活品質(zhì)真的因此而提升了嗎人的一生會(huì)

2、有眾多重大事件發(fā)生，包括讀書(shū)受教育、職 業(yè)選擇、購(gòu)房置業(yè)、組成家庭、子女教育、醫(yī)療健康、養(yǎng)老 等等，每個(gè)人或多或少要考慮這些問(wèn)題，怎樣才能讓這些事 件發(fā)生的過(guò)程和結(jié)果都令人滿意理財(cái)師這時(shí)候就需要用頭 腦來(lái)幫客戶解決實(shí)際問(wèn)題了。讓我們一、二、三、四步走， 看看如何幫助我們的客戶：第一步：“認(rèn)識(shí)你的客戶”：強(qiáng)調(diào)是你的客戶，主要在于 你對(duì)他要有深度了解，把他看成是你的財(cái)產(chǎn)。不僅要了解客 觀的資產(chǎn)情況，更是要知道客戶職業(yè)、家庭情況、習(xí)慣、性 格愛(ài)好、目前關(guān)注的重點(diǎn)等，充分把握目標(biāo)人群的特征，這 需要在日常的工作中，有目的的交流和積累。第二步：“會(huì)耍法寶”：金融解決方案中的各類(lèi)產(chǎn)品，我 們要深刻理解它們

3、的風(fēng)險(xiǎn)特征、收益狀況、結(jié)構(gòu)功能、市場(chǎng) 賣(mài)點(diǎn)等等，熟練掌握才能靈活運(yùn)用，就像孫悟空與金箍棒一 樣關(guān)系。第三步：“亮出法寶，發(fā)揮作用”：理財(cái)師可事先準(zhǔn)備好 一份度身定做的全面金融解決方案，約見(jiàn)客戶的時(shí)候，站在 客戶的位置，給他解釋說(shuō)明，關(guān)鍵的是要點(diǎn)到家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題 的要害，然后才亮出具有可操作性的解決方案，選擇豐富且 優(yōu)秀產(chǎn)品做成組合包，呈現(xiàn)給客戶。這樣，客戶接受的可能 性是較大的。如果客戶沒(méi)有馬上表態(tài)，千萬(wàn)不要放棄，想辦 法找出原因，繼續(xù)堅(jiān)持和客戶的聯(lián)系，灌輸該方案的可行之 處和價(jià)值所在，相信客戶即便不接受給他的方案，也能接受 你的敬業(yè)和熱情第四步：“真情服務(wù)到永遠(yuǎn)”：一次營(yíng)銷(xiāo)的成功，其實(shí)是 一次服務(wù)的開(kāi)始。理財(cái)經(jīng)理要關(guān)注客戶金融解決方案中的產(chǎn) 品動(dòng)態(tài)，客戶的需求變化，定期與交流信息，讓客戶感受到 該方案對(duì)他的生活所起到的作用。無(wú)論方案是完全成功還是 存在瑕疵，真誠(chéng)交流，客戶一定能夠肯定你的所作所為和付 出的努力。理財(cái)師的職責(zé)本來(lái)就像醫(yī)生治病救人那樣，要為客戶“診斷”家庭財(cái)務(wù)上的問(wèn)題，幫助他們走上自由的家庭財(cái)務(wù) 健康之路。全面金融解決方案為理財(cái)師提供了 “治病”的法 寶，