銀行合規(guī)文化建設總結

1、銀行合規(guī)文化建設總結銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風險相伴。而推進合規(guī)文化建設， 必將為農(nóng)發(fā)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證， 也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。今年來封丘農(nóng)發(fā)行在發(fā)展業(yè)務的同時， 全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心； 依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理， 按章辦事、合規(guī)操作 在全行上下蔚然成風；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；

2、 基礎管理工作存在的隱患得到及時消除； 防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。一、從約束為本到以人為本員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的， 因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本， 堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，豐澤農(nóng)行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展爭先創(chuàng)優(yōu)活動， 樹立員工身邊看得見的模范 , 并出臺了合規(guī)培訓計劃，分別對信貸、會計、等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、培訓范圍廣

3、，參加人數(shù)全。為了能使培訓達到最佳效果，我行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮演、互動交流等多元化培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。二、從被動防堵到建立防控機制今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析， 并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、中間業(yè)務等幾個專業(yè)近百個風險點， 這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、 限制性條款落實、 賬務核對，開戶資料不全

4、、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。 針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因， 明確整改措施，切實做到了提示在前， 預警在先，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中應該做什么，怎么做、做到什么程度，對違反制度的事不敢為、不能為、不想為。 我行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、 考評方案、學習方案。三、從規(guī)范行為到自覺行為可以引用子規(guī)夜半猶啼血， 不信東風喚不回的詩句來形容封丘農(nóng)發(fā)行夯實基礎管理， 構筑

5、安全防線， 推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層行對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度， 并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，我行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看， 帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高， 它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。上述種種變化雖然剛剛開始， 但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。 從合規(guī)文化的層面來說， 合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則， 只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，