銀行年度案件防控治理個人述職

1、銀行年度案件防控治理個人述職年我根據(jù)總行文件精神要求，全面落實“防范操作風險 13 條” 意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對內(nèi)控和案防制度加強執(zhí)行力，并嚴格落實案防要求，切實履行案防職責，將責任細化到個人，有效地防范了風險，實現(xiàn)了年全年無案件、無重大責任事故的階段性目標。主要采取的措施和做法是：一、加強業(yè)務(wù)學習，封堵風險源頭。我支行不定期的召開會議，在會上對于新的業(yè)務(wù)及總行下達的新文件進行集中學習， 并要求每位員工做到熟練操作， 從業(yè)務(wù)操作上控制風險的發(fā)生。 對年初總行提出的風險點的提示及防范措施， 我支行在會議上經(jīng)常嚴格強調(diào)， 要求員工嚴格按照風險點的防范措施執(zhí)行， 特別是銀行卡開戶和

2、大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，以及對公開戶，嚴格按照要求執(zhí)行，多次強調(diào)要對客戶進行個人身份核查后才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)； 注重操作風險， 任何時候都把案件防范工作放在第一位。二、掌握員工思想、行為動態(tài)。我經(jīng)常通過與員工談心，深入了解員工社交圈、朋友圈，走訪其親屬、家人等多種方式，深入了解員工的思想、行為動態(tài)，及時了解他們的想法，及時、敏銳地捕捉到了員工的行為信息，細致、 全面、準確的掌握了員工 8 小時之外的行為動態(tài)，不但從心理上輔導員工， 同時盡可能的為員工解決生活上的難題。樹立每個員工的主人翁意識，主動參與防范風險。對于經(jīng)常出差錯的員工，我會找個適當?shù)臅r間與其交流，了解原因，解除他的心理負擔，使其在工作的時

3、候不分心，有效的防范了風險。三、采取有效措施防范電話詐騙。對來辦理業(yè)務(wù)的客戶，要求員工做到提示客戶保護好自己的密碼， 若是大額匯款， 則一定要了解客戶匯款的用途， 同時提醒客戶不要相信陌生的電話。 在我行的 ATM機等電子設(shè)備處， 都設(shè)有安全提示。 同時我要求大堂保安及時了解客戶需辦理的業(yè)務(wù)，并做到風險提示，敏銳觀察辦理業(yè)務(wù)客戶的動態(tài)，對于表現(xiàn)異常的客戶特別關(guān)注， 及時跟進了解情況， 以免讓客戶上當受騙。四、嚴格履行崗位職責，認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌

4、換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、 捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收， 并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作， 保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設(shè)備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設(shè)備正常使用。五、強化內(nèi)控建設(shè)，狠抓制度執(zhí)行力， 切實防范和化解各類風險。一是實行每周三學習日制度， 及時傳達并督促貫徹落實案件專項治理工作會議精神，共同學習業(yè)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)范操作、防范風險。尤其針對總行下發(fā)的案例認真學習，討論，集思廣益，聽

5、取員工心聲，把案件防范切實落到實處。二是規(guī)范了員工崗位輪換和強制休假制度，明確客戶經(jīng)理職責，有效防范信貸人員操作和道德風險。 截止至年年底我行員工強制休假率達 95%，同時每周召開信貸例會，學習總行相關(guān)制度，總結(jié)客戶經(jīng)理工作情況，狠抓信貸隊伍建設(shè)。三是弘揚合規(guī)文化， 要求客戶經(jīng)理和柜面人員做好自查自糾， 在實際工作中以合規(guī)為前提辦理每筆業(yè)務(wù)。 每個月我至少一次到柜臺了解柜臺業(yè)務(wù)操作情況，核對庫存，防范柜臺操作風險，確保了年全年無業(yè)務(wù)差錯、案件。下一步工作開展計劃1進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。要求每位員工充分認識案件防范工作的重要性，對每個月進行一次突擊自查，使員工緊繃案件防范這根

6、弦，確保案件防控工作取得實效。2加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。 對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題， 按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求員工要高度重視，認真對待。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風險點在整改的同時，采取措施，研究解決當前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題， 制訂相關(guān)辦法， 避免因管理不到位導致違規(guī)行為的發(fā)生。3本人已認真學習了內(nèi)控和案防執(zhí)行活動方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅持政治業(yè)務(wù)學習，特別是政治理論學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，充分認識農(nóng)村合作銀行和國家政策對農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認識到我們要以服務(wù)立行，存款立行服務(wù)思想，進一步提高安全防范意識，合規(guī)文化意識，案防意識，認真學習農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處， 把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強學習農(nóng)村信用社各項