會(huì)議紀(jì)要臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議紀(jì)要

1、臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議紀(jì)要根據(jù)法定的事由在兩次年度股東大會(huì)之間臨時(shí)召集的不定期的 股東大會(huì)， 以決定臨時(shí)出現(xiàn)需要股東表決的公司重大時(shí)宜。 下文是臨 時(shí)股東大會(huì)會(huì)議紀(jì)要，歡迎閱讀 !臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議紀(jì)要一中寶戴夢得投資股份有限公司 20XX年度第二次臨時(shí)股東大會(huì)于 一九九九年十一月二十四日上午在嘉興戴夢得大酒店三樓貴賓廳召 開。出席本次大會(huì)的股東及股東代表 15 人,代表股份 5339.4948萬股, 占公司總股份的 25.54%,符合公司法和公司章程的有關(guān)規(guī)定。會(huì)議由董事長李榮主持 ,全體與會(huì)股東對本次大會(huì)議案進(jìn)行了審 議,并采取記名投票方式 ,通過了關(guān)于與嘉興市國資委共同出資組建"嘉興發(fā)

2、展投資有限公司 "的議案。同意該項(xiàng)議案的股數(shù)為 5339.4948 萬股,占出席會(huì)議股東表決權(quán) 的 100%,反對股數(shù)為 0 股,棄權(quán)股數(shù)為 0 股,同意股數(shù)達(dá)到出席大會(huì)股 東所持表決權(quán)的二分之一以上 ,符合公司法及本公司章程的有關(guān) 規(guī)定 ,決議生效。二0XX年一月二十四日臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議紀(jì)要二會(huì)議時(shí)間：20XX年5月3日會(huì)議地點(diǎn)：友誼賓館會(huì)議氣氛：和諧參會(huì)人數(shù)：約 30 人評：目前看來，民生未來幾年的業(yè)績增速，依然會(huì)高于股份制銀 行的平均水平。隨著股價(jià)上漲，民生已經(jīng)超過招行，成為本人金融分 項(xiàng)下的第一大重倉股。按照目前計(jì)劃，15倍PE以下應(yīng)該不會(huì)有賣出 動(dòng)作。15-25倍PE之間分

3、批賣出，若達(dá)到30倍，則全部清空。1 、未來成本收入比將繼續(xù)降低2、一季度不良率上升是階段性的，加大清收力度就會(huì)下降，年 末預(yù)計(jì)跟年初不良率差不多。3、未來將重點(diǎn)發(fā)展分行特色業(yè)務(wù) （專業(yè)業(yè)務(wù) ）4、一個(gè)放貸員對應(yīng)上百商戶，如何管理風(fēng)險(xiǎn)：由于一圈兩鏈， 連保互保的形式存在， 只要知道一兩家重要商戶的情況， 就能知道其 他商戶的情況。 并且風(fēng)險(xiǎn)管理不是放貸員一個(gè)人的任務(wù)， 有一套專門 的后臺系統(tǒng)。5、富國銀行是民生的標(biāo)桿企業(yè)，已經(jīng)從富國挖了些人，學(xué)習(xí)他 的管理經(jīng)營。6、事業(yè)部業(yè)務(wù)不太受網(wǎng)點(diǎn)的限制。7、關(guān)于利率市場化：存貸比若與利率同時(shí)放開，對凈息差不會(huì) 有太大影響。如果利率放開，而存貸比不放開，預(yù)

4、計(jì)全行業(yè)平均凈息 差將下降一個(gè)點(diǎn)左右 （民生的下降幅度會(huì)比別人低，降幅大約會(huì)是行 業(yè)的 80 50%。利率市場化放開但存貸比不放開， 存款會(huì)變得十分稀 缺，貸款也會(huì)變得稀缺，但貸款利率不能無限上升，升得太多會(huì)影響 資產(chǎn)質(zhì)量。 并且金融脫媒的影響會(huì)越來越大， 企業(yè)的融資渠道越來越 多。8、關(guān)于網(wǎng)銀：我國的金融電子化程度已經(jīng)超過很多發(fā)達(dá)國家， 網(wǎng)銀能削弱四大行的物理優(yōu)勢，讓股份制銀行能與四大行更好地競 爭。城商行或更小的銀行在網(wǎng)銀上沒有優(yōu)勢， 因?yàn)榫W(wǎng)銀的建設(shè)與維護(hù) 成本還是很高的， 股份制銀行的規(guī)模剛好可以承受。 很多地方銀行都 是幾家合伙建網(wǎng)銀。9、分紅比例應(yīng)該不會(huì)下降。10、在按現(xiàn)有比例分紅的

5、情況下， 民生銀行可以在不融資的情況 下，支持 13-15%的規(guī)模增長率。臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議紀(jì)要三會(huì)議時(shí)間：XXXX年XX月XX日會(huì)議地點(diǎn)：在XX市XX區(qū)XX路XX號（XX會(huì)議室）會(huì)議性質(zhì)：臨時(shí) （或定期 ）股東會(huì)會(huì)議參加會(huì)議人員：股東（或者股東代表）xxx、XXX、XXX,全體股東均已到會(huì)。 （或者補(bǔ)充說明：會(huì)議通知情況及到會(huì)股東情況 ） 會(huì)議議題：協(xié)商表決本公司事宜。 根據(jù)中華人民共和國公司法及本公司章程的有關(guān)規(guī)定,本次股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長 XXX主持，一致通過并決議如下：一、本公司因營業(yè)期限屆滿 （或因合并、分立,或因章程規(guī)定的 其他解散事由出現(xiàn) ）,股東會(huì)同意公司解散,決定公司停止?fàn)I業(yè) （或生 產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng) ）,進(jìn)行清算。二、公司成立清算組,清算組由全體股東組成。其成員由XXX、XXX和XXXX有限公司的指定代表XXX組成，其中由XXX擔(dān)任組長、由xxx 擔(dān)任副組長三、清算組在清算期間依照中華人民共和國公司法規(guī)定行使 職權(quán)，開展工作。四、公司自作出解散決定之日起停止?fàn)I業(yè)（或生產(chǎn)