現(xiàn)金增利ppt課件

1、現(xiàn)金增利現(xiàn)金增利產(chǎn)品顧問(wèn)中心產(chǎn)品顧問(wèn)中心2019年年1月月15日日現(xiàn)金增利開(kāi)通流程第一步：臨柜簽署電子簽名商定書(shū)第一步：臨柜簽署電子簽名商定書(shū)(資產(chǎn)資產(chǎn))第二步：完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)第二步：完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)第三步：開(kāi)通基金賬戶第三步：開(kāi)通基金賬戶 買(mǎi)賣(mài)買(mǎi)賣(mài)基金基金新開(kāi)基金賬戶新開(kāi)基金賬戶“基金公司一欄選擇基金公司一欄選擇“中登深圳或者中登深圳或者“深圳登記結(jié)算公司填寫(xiě)相關(guān)信息深圳登記結(jié)算公司填寫(xiě)相關(guān)信息開(kāi)戶開(kāi)戶亦可經(jīng)過(guò)網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)軟件亦可經(jīng)過(guò)網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)軟件基金基金基金開(kāi)戶或金太陽(yáng)手機(jī)基金開(kāi)戶或金太陽(yáng)手機(jī)軟件軟件理財(cái)專(zhuān)區(qū)理財(cái)專(zhuān)區(qū)開(kāi)放式基金開(kāi)放式基金-基金開(kāi)戶基金開(kāi)戶現(xiàn)金增利開(kāi)通流程第四步第四步:簽署電子合同簽署電

2、子合同QDII “業(yè)務(wù)辦理業(yè)務(wù)辦理“簽署電子合同簽署電子合同QDII三份協(xié)議都要點(diǎn)擊閱讀三份協(xié)議都要點(diǎn)擊閱讀1風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)簽署、2電子合同簽署、3電子簽名商定書(shū)931240現(xiàn)金增利操作T+2)n自主下單n自動(dòng)下單(簽署現(xiàn)金增利操作T+2)n自主下單操作渠道：網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)軟件、網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳、委托、手機(jī)買(mǎi)賣(mài)n經(jīng)過(guò)基金申購(gòu)、贖回操作n時(shí)間:9:00-15:10 (建議客戶在買(mǎi)賣(mài)時(shí)間操作n最低參與份額5萬(wàn)，1萬(wàn)整數(shù)倍起跳n退出方案，取款基金贖回菜單委托n2開(kāi)放式基金2申購(gòu)3贖回n4 金理財(cái)2 申購(gòu)3 贖回自主下單操作柜臺(tái)網(wǎng)廳參與退出自動(dòng)操作客戶選擇自動(dòng)下一方式時(shí)需經(jīng)過(guò)兩個(gè)步驟：簽署和設(shè)置保管額度。 “現(xiàn)金增利

3、現(xiàn)金增利1號(hào)號(hào) 操作流程操作流程 自動(dòng)參與網(wǎng)廳操作流程：自動(dòng)參與網(wǎng)廳操作流程：客戶參與：業(yè)務(wù)辦理客戶參與：業(yè)務(wù)辦理國(guó)信現(xiàn)金增利國(guó)信現(xiàn)金增利1號(hào)號(hào)簽署和取消簽署和取消，自主客戶簽署勝利，系統(tǒng)將提示，自主客戶簽署勝利，系統(tǒng)將提示“簽署勝利并自動(dòng)簽署勝利并自動(dòng)切換到保管額度設(shè)置界面切換到保管額度設(shè)置界面 該菜單用于自主和自動(dòng)客戶的切換操作該菜單用于自主和自動(dòng)客戶的切換操作 特別本卷須知n當(dāng)天假設(shè)客戶有做自主委托自主申購(gòu)基金是無(wú)法切換形狀。無(wú)法簽署。n委托人在買(mǎi)賣(mài)日9：00-15:10 可以更改參與方式，在其他時(shí)間不得更改參與方式。勝利簽署自動(dòng)參與協(xié)議現(xiàn)金增利自動(dòng)下單n初次參與最低份額5萬(wàn)，1萬(wàn)的整數(shù)

4、倍。n15：10分，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)幫客戶下單n退出方案: 約定取款，最低1萬(wàn)起跳，零頭約定取出。T+1日提早設(shè)置 自動(dòng)退出網(wǎng)廳操作流程：自動(dòng)退出網(wǎng)廳操作流程：客戶退出：業(yè)務(wù)辦理客戶退出：業(yè)務(wù)辦理國(guó)信現(xiàn)金增利國(guó)信現(xiàn)金增利1號(hào)號(hào)約定取款約定取款 該菜單只對(duì)自動(dòng)客戶有效，自主客戶委托不勝利該菜單只對(duì)自動(dòng)客戶有效，自主客戶委托不勝利 約定取款本卷須知n約定取款本卷須知：約定取款本卷須知：n 委托人可以經(jīng)過(guò)約定取款的方式全部或部分退出本集合方案。委托人可以經(jīng)過(guò)約定取款的方式全部或部分退出本集合方案。當(dāng)委托人需求當(dāng)委托人需求T+1 日取款時(shí)，須在日取款時(shí)，須在T 日日 15:10 前經(jīng)過(guò)系統(tǒng)提交前經(jīng)過(guò)系統(tǒng)提交

5、約定取款懇求，經(jīng)管理人確認(rèn)后，約定取款懇求，經(jīng)管理人確認(rèn)后，T+1 日，委托人可以取款，但日，委托人可以取款，但不得晚于當(dāng)日不得晚于當(dāng)日16:00。n 如委托人在如委托人在T+1 日未進(jìn)展取款，日未進(jìn)展取款，T+2 日日15:10 前，仍可以取前，仍可以取款。如在款。如在T+2 日日15：10 前未取款的，將視為委托人贊同將約定前未取款的，將視為委托人贊同將約定取款的資金自動(dòng)參與本集合方案。取款的資金自動(dòng)參與本集合方案。n 約定取款的資金額度與設(shè)置資金保管額度是相互獨(dú)立的。約定取款的資金額度與設(shè)置資金保管額度是相互獨(dú)立的。 n約定取款金額最低要約定取款金額最低要1萬(wàn)起點(diǎn)，可以約定零頭。萬(wàn)起點(diǎn)，

6、可以約定零頭。n自動(dòng)下單的客戶要提早一個(gè)任務(wù)日約定取款，不是經(jīng)過(guò)贖回菜單。n假設(shè)客戶要贖回，要先簽署，再經(jīng)過(guò)贖回菜單操作 “現(xiàn)金增利現(xiàn)金增利1號(hào)號(hào) 操作流程操作流程l客戶退出懇求可撤單：業(yè)務(wù)辦理客戶退出懇求可撤單：業(yè)務(wù)辦理國(guó)信現(xiàn)金增利國(guó)信現(xiàn)金增利1號(hào)號(hào)約定取款查約定取款查詢(xún)和撤單詢(xún)和撤單l自動(dòng)客戶的約定取款可在該菜單查詢(xún)和撤銷(xiāo)。進(jìn)入該菜單如左圖：自動(dòng)客戶的約定取款可在該菜單查詢(xún)和撤銷(xiāo)。進(jìn)入該菜單如左圖：l可選定記錄進(jìn)展撤單，撤單勝利顯示如右圖：可選定記錄進(jìn)展撤單，撤單勝利顯示如右圖：l l 客戶自動(dòng)下單勝利中心識(shí)別n客戶自動(dòng)下單現(xiàn)金增利，中心顯示操作方式應(yīng)該是柜臺(tái)系統(tǒng)。自主下單和自動(dòng)下單區(qū)別自

7、主下單自動(dòng)下單最低參與份額5萬(wàn)，1萬(wàn)的整數(shù)倍。例子：5、6、7萬(wàn)5萬(wàn)起， 1萬(wàn)的整數(shù)倍。下單時(shí)間交易時(shí)間申購(gòu) 9：00-15：1015：10分，系統(tǒng)幫客戶操作。保留額度設(shè)置要交易時(shí)間。退出方式基金贖回9：0015：10預(yù)約取款（T日15：10分）核心標(biāo)識(shí)通達(dá)信、金太陽(yáng)柜臺(tái)系統(tǒng)n1、優(yōu)先確認(rèn)自主下單的參與懇求。如當(dāng)日自主下單的參與懇求金額曾經(jīng)超越目的規(guī)模，n那么按委托人參與時(shí)間的先后予以確認(rèn)，超出目的規(guī)模的部分由推行機(jī)構(gòu)將參與資金退回委托n人指定資金賬戶，當(dāng)日以自動(dòng)方式參與本集合方案懇求全部不予確認(rèn)；n2、如自主下單參與本集合方案的懇求全部確認(rèn)后未超越集合方案的目的規(guī)模，但加上n自動(dòng)參與懇求金額那么超越本集合方案目的規(guī)模的，管理人對(duì)以自動(dòng)方式參與本集合方案的申n請(qǐng)按照可參與資金的比例進(jìn)展確認(rèn)，比例確認(rèn)后不符合本集合方案最低參與金額要求的參與n懇求那么不予確認(rèn)。n但是，由于司法凍結(jié)等緣由導(dǎo)致退出懇求失敗，引起本集合方案的份額超越目的規(guī)模n的情況，不受本集合方案目的規(guī)模限制。n以自主下一方式退出本集合方案的委托人，如需改動(dòng)退出方式，須在簽署后，方可以自動(dòng)方式退出本集合方案。n以自動(dòng)方式退出本集合方案的委托人，假設(shè)決議不再或