中小企業(yè)融資服務平臺建設實施方案實施計劃書

1、中小企業(yè)融資效勞平臺建設實施方案為貫徹落實國務院、省政府關于促進中小企業(yè)開展的有 關政策,增強和改善中小企業(yè)金融效勞,切實緩解中小企業(yè) 融資難問題,現(xiàn)就中小企業(yè)融資效勞平臺建設提由如下方案. 一、建設目的近年來,為促進中小企業(yè)開展壯大,我市在增強政銀企 對接、促進企業(yè)直接融資、建立各項融資保證機制等方面做 生了大量工作,取得了一定成績.推進我市中小企業(yè)持續(xù)快 速開展,必須高度重視中小企業(yè)融資工作,加快建設中小企 業(yè)融資效勞平臺.以促進銀政企信息溝通為前提,以提升融 資成效、降低融資本錢與信貸風險為目的,通過開發(fā)統(tǒng)一融 資效勞信息網(wǎng)絡,暢通信息收集和發(fā)布渠道,促進融資業(yè)務 流程和理化,提升融資效

2、勞的時效性和透明度.以平臺為抓 手,著力滿足中小企業(yè)融資需求,為提升開展質(zhì)量、增強市 場競爭力、實現(xiàn)創(chuàng)新開展效勞.二、主要任務和具體內(nèi)容中小企業(yè)融資效勞平臺建設的主要任務是,根據(jù)“政府 引導、公益效勞,網(wǎng)絡交流、資源共享,面向企業(yè)、效勞融 資的原那么,整合政府有關部 門和 各類銀行 業(yè)金融效勞網(wǎng).通過信息采集、處理,實現(xiàn)金融信息快速集中和交換,提升中小企業(yè)融資效勞水平.具體內(nèi)容：一是采集形成8個數(shù)據(jù)庫.即金融機構信息和金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫、中小企業(yè)根本 情況數(shù)據(jù)庫、中小企業(yè)根本情況數(shù)據(jù)庫、工程信息數(shù)據(jù)庫、 擔保機構擔保信息數(shù)據(jù)庫、企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫、咨詢效勞 機構信息數(shù)據(jù)庫、擬上市企業(yè)根本信息數(shù)據(jù)庫

3、、產(chǎn)權和知識 產(chǎn)權轉讓數(shù)據(jù)庫.二是建設 8個金融效勞信息應用子平臺. 即建設政銀企互動子平臺、融資擔保子平臺、信用信息子平 臺、融資咨詢效勞子平臺、資本市場融資促進子平臺、融資 監(jiān)管效勞子平臺、產(chǎn)權股份轉讓效勞子平臺、 創(chuàng)業(yè)或產(chǎn)業(yè) 投資基金子平臺.一政銀企互動子平臺.組織發(fā)改、工信、招商、中 小企業(yè)、財政等政府相關部門和各金融機構、中小企業(yè)積極 參與網(wǎng)站建設,增強信息發(fā)布.實現(xiàn)政府門戶網(wǎng)站、各金融 機構、個中小企業(yè)間信息網(wǎng)上實時溝通交流.整合各類金融資源和金融市場要素,采集形成金融機構 信息和金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫,建設網(wǎng)上金融超市,集中介紹金融 機構效勞內(nèi)容、效勞條款、業(yè)務流程、貸款發(fā)放條件、信貸

4、政策與信貸投向調(diào)整變化有關情況,重點為企業(yè)提供切實可 行、操作性強的融資新產(chǎn)品.采集形成中小企業(yè)根本情況數(shù)據(jù)庫和工程數(shù)據(jù)庫,主要 采集企業(yè)簡況、生產(chǎn)經(jīng)營情況、開展規(guī)劃有關情況,發(fā)布項 目情況及資金需求信息.建立與商業(yè)銀行網(wǎng)上鏈接,實施改善銀行和中小企業(yè)間信息不對稱問題,努力構建三方會惠互 利、合作共贏的新型政銀企關系.二融資擔保子平臺.采集形成擔保機構擔保情況數(shù) 據(jù)庫,發(fā)布擔保機構名單、經(jīng)營范圍、執(zhí)業(yè)情況、擔保條款, 提供擔保機構鏈接.建立健全擔保網(wǎng)上申請流程,實現(xiàn)擔保 業(yè)務網(wǎng)上申請、網(wǎng)上審核、網(wǎng)上立項,銀行網(wǎng)上發(fā)放貸款, 提升擔保效率,降低擔保本錢,限制擔保風險.房產(chǎn)、土地、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、工商

5、等部門應積極建立相關 抵押物電子化質(zhì)押登記托管系統(tǒng),為中小企業(yè)以廠房、土地、林權、果園、資產(chǎn)或知識產(chǎn)權為擔保進行貸款融資提供抵押 登記效勞,并與各銀行業(yè)金融機構建立聯(lián)網(wǎng).市信用擔保公司要率先建立信息治理系統(tǒng)和在線服 務.三信用信息子平臺.大力促進中小企業(yè)信用工程建 設.主要抓好“一庫一系統(tǒng)建設.一庫是構建企業(yè)信用信息 數(shù)據(jù)庫,一系統(tǒng)是信用信息治理系統(tǒng).以人行征信系統(tǒng)為基 礎,采集包括工商、稅務、司法、國土資源、住房、環(huán)保、 平安、通信、質(zhì)監(jiān)和水、電、氣等部門相關信息,建立企業(yè) 信用檔案,建設企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫.在此根底上,建成完 善的中小企業(yè)信用信息效勞治理系統(tǒng),實施中小企業(yè)信用評 級、金融機

6、構在線查詢等效勞.四融資咨詢效勞子平臺.采集形成證券公司、信托 公司、信用評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等咨詢效勞機構信息數(shù)據(jù)庫,利用信息網(wǎng)絡平臺,為 中小企業(yè)提供融資方案設計、審計、資產(chǎn)評估、信用評級法 律意見,融資承銷、治理咨詢效勞.對企業(yè)融資中涉及到的 政策、技術性問題實行在線咨詢效勞,定期組織中介機構實 行融資培訓,及時提交有關融資案例供中小企業(yè)參考.中小 企業(yè)融資涉及的土地、房產(chǎn)、設備、知識產(chǎn)權、經(jīng)營權、收 益權等等產(chǎn)和不動產(chǎn)抵押物由質(zhì)登記,一律實行標準化電子 化效勞,中介機構的評估、審計、驗資、公證等收費事項全 部網(wǎng)上桂牌效勞,提升工作效率,降低融資本錢.五資本市

7、場融資促進子平臺.根據(jù)“儲藏一批、培育 一批、成熟一批、推薦一批、發(fā)行一批的企業(yè)直接融資遞補 推進原那么,建立擬上市企業(yè)根本信息數(shù)據(jù)庫,推進企業(yè)改制 重組、資本運作、上市輔導、扶持跟蹤、財務和法律效勞等 網(wǎng)絡化.促進擬上市公司信息交流,建立多部門共同效勞、 對擬上市公司需要的政策效勞在線響應的平臺系統(tǒng).全面實施“雙推雙增工程,篩選有條件企業(yè)試點發(fā)行集合債、集合 票據(jù)、集合信托方案等,擴大直接融資.建立發(fā)債企業(yè)數(shù)據(jù) 庫,實施跟蹤扶持.創(chuàng)新政府資金使用方法,嘗試設立政府 債券基金.六新小金融機構監(jiān)管效勞子平臺.依托人行企業(yè)個 人信用信息根底數(shù)據(jù)以及資金往來清算系統(tǒng),收集擔保機構、 小額貸款公司、村

8、鎮(zhèn)銀行設計工商、公安、財政、稅務等方面的數(shù)據(jù)資料,實行網(wǎng)上實時監(jiān)管和動態(tài)分析,治理標準擔 保機構擔保行為和小額貸款公司經(jīng)營行為.實施對小貸公司、 融資性擔保公司的政策支持、技術支持、培訓支持,促進新 小金融機構持續(xù)健康開展.七產(chǎn)權股份轉讓效勞子平臺.積極推進XX市高新區(qū)進入中國證監(jiān)會和科技部高新技術企業(yè)股份代辦轉讓系 統(tǒng)試點新三板,輔導推動XX市高新技術企業(yè)在新三板進 行股票桂牌場外交易.根據(jù)自主公開原那么,收集企業(yè)股份、 產(chǎn)權和知識產(chǎn)權轉讓的相關信息,建設產(chǎn)權交易的公告板系 統(tǒng),發(fā)布轉讓信息.撮合場外交易.建立于全國區(qū)域性產(chǎn)權、 知識產(chǎn)權交易市場對接平臺,為企業(yè)優(yōu)化股權結構、引進戰(zhàn) 略投資、

9、實現(xiàn)持續(xù)開展提供綜合效勞.八創(chuàng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金子平臺.根據(jù)“政府引導、 民間為主、專業(yè)治理、市場化運作的開展格局, 充分發(fā)揮政 府資金引導和帶動作用,調(diào)動銀行、擔保、創(chuàng)投機構的積極 性,廣泛引進民間資本,大力開展各類創(chuàng)投公司.特別是依 托市城投公司、信用擔保公司平臺,設立創(chuàng)投公司,募集設 立創(chuàng)業(yè)投資基金和產(chǎn)業(yè)投資基金.開展對XX市民營中小企業(yè)的股權投資和工程投資,與全國知名私募股份投資基金PE 和產(chǎn)業(yè)投資基金建立聯(lián)系,構成聯(lián)通平臺,開展股權 投資及運營效勞,全面打通與外部資本的聯(lián)系通道,為高科 技、高成長型中小企業(yè)提供多層次融資效勞.三、實施步驟一第一階段.到 2022年底,力爭建立政銀企互動子

10、平臺、市信用擔保公司信息治理系統(tǒng)、新小金融機構監(jiān)管 效勞子平臺、資本市場融資促進子平臺、創(chuàng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資 基金子平臺.二第二階段.到 2022年底,實施完成融資擔保子 平臺、信用信息子平臺、融資咨詢效勞子平臺、產(chǎn)權股份轉 讓效勞子平臺.整合全市所有與中小企業(yè)融資有關的部門、 單位、機構的信息網(wǎng)站,全面建成中小企業(yè)融資效勞平臺, 實現(xiàn)政府部門、各銀行業(yè)金融機構和所有擔保、審計、評估 等第三方機構之間的網(wǎng)絡聯(lián)通、信息共享,形成覆蓋全市的 中小企業(yè)融資效勞鏈.四、推進舉措一增強協(xié)調(diào)領導,完善工作機構.中小企業(yè)融資服 務平臺建設是一項系統(tǒng)工程,全市各級發(fā)改、工信.財政、 司法、中小企業(yè)、政務信息化主管部門

11、和市金融辦、各銀行 業(yè)金融機構要樹立一盤棋意識,各負其責,相互支持,密切 協(xié)作,合力做好各項工作.完善相關工作機制,夯實平臺建 設根底.建立小貸公司、融資性擔保機構監(jiān)管機制,促進擔 保業(yè)健康開展,夯實中小企業(yè)融資根底.采取區(qū)別對待、差 異監(jiān)管政策,豉勵商業(yè)銀行引入適合中小企業(yè)特點的內(nèi)、外 部信用評級機制,開展中小企業(yè)金融效勞評價,加大對信用 等級高、開展前景好的中小企業(yè)的金融支持力度.充分發(fā)揮 平臺的統(tǒng)計功能,收集各方面數(shù)據(jù),聚集各方面情況,為領 導決策和企業(yè)開展效勞.二做實平臺根底,抓好試點示范.各部門各單位要 根據(jù)各自的職能分工,積極引導和支持所屬行業(yè)單位加快信 息根底平臺建設,不斷增強網(wǎng)

12、絡效勞功能,努力為企業(yè)融資 提供暢通高效的信息效勞.豉勵各相關機構加快平臺工程實 施進度,盡快取得經(jīng)驗,發(fā)揮典型引路作用,扎實有效推進 融資效勞平臺建設.市金融辦要抓緊編制融資信息平臺建設 工程可行性報告,按工程建設程序推動工程實施.三完善配套舉措,豉勵金融創(chuàng)新.全面落實對金融 機構的考核獎勵政策,建立中小企業(yè)融資風險補償、擔保貸 款放大等機制,提升各金融機構支持中小企業(yè)融資的積極性. 豉勵各金融機構根據(jù)中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點積極開發(fā)“量身 定做的新貸款品種,滿足不同企業(yè)融資需求.豉勵中小企 業(yè)運用融資租賃、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化等金融工具和通過 票據(jù)轉讓、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押貸款方式開展融資,拓寬融 資渠道,降低融資本錢.四增強業(yè)務培訓,提升效勞水平.各級各部門要主 要主動為中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、 融資、財務治理提供專業(yè)培訓, 幫助中小企業(yè)規(guī)劃財務制度,優(yōu)化內(nèi)部治理,引導有條件的 中小企業(yè)開展股份制改革,提升中小企業(yè)直接融資和間接融 資水平.“十二五