汽車融資租賃類資產(chǎn)證券化(ABS)所需資料

1、汽融資租賃類資產(chǎn)證券化所需資料1、公司概況1.1 公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證副本、金融許可證、公司批準成立、歷史重大變更文件的復印件；1.2 公司建立、發(fā)展與經(jīng)營簡史；1.3 公司章程；1.4 公司管理體制簡介、組織機構(gòu)（專設(shè)委員會和常設(shè)機構(gòu)）設(shè)置及各層級分支機構(gòu)數(shù) 量和地區(qū)分布情況、組織結(jié)構(gòu)圖；1.5 各部門的職責劃分；1.6 公司人員素質(zhì)情況（附表1）。2、公司治理2.1 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、前五大股東概況及相互間的關(guān)系（附表 2、附表3）、對公司實際控 制人的說明；2.2 公司“三會一層”及下設(shè)機構(gòu)的構(gòu)成情況、人員簡歷及其主要變動情況；2.3 股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)專業(yè)委員會議事規(guī)

2、則及實際運作情況；2.4 近三年“三會”召開的簡要情況，通過的決議名稱及重要決議的內(nèi)容；2.5 近三年董事會、獨立董事、監(jiān)事會、總經(jīng)理工作報告；2.6 近年來在提升公司治理方面采取的主要措施及實施效果；2.7 對董事、監(jiān)事、高管層的激勵與考核機制。2.8 部控制3.1 對公司內(nèi)控管理體系的說明、如何實現(xiàn)對分支機構(gòu)在業(yè)務(wù)、人員、財務(wù)等方面的有 效管理；3.2 公司內(nèi)控管理辦法、近三年的內(nèi)部控制情況報告；3.3 對公司稽核管理體系的說明（職責分工、匯報路徑、人員考核等方面）、稽核檢查的主要內(nèi)容和方式、近三年稽核情況簡介；3.4 公司最新版的規(guī)章制度匯編。4、業(yè)務(wù)經(jīng)營4.1 近三年各主要部門工作總結(jié)

3、；4.2 公司近三年及最近一期的融資租賃業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)等發(fā)展概況（具體業(yè) 務(wù)分類請根據(jù)公司的具體情況劃分），包括但不限于以下內(nèi)容：- -各項業(yè)務(wù)規(guī)模、收入；- -融資租賃業(yè)務(wù)組合；- -目標客戶類型，關(guān)于現(xiàn)有客戶質(zhì)量的介紹；- 公司如何進行市場細分、產(chǎn)品定價和服務(wù)；- -競爭優(yōu)勢，及在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的占比和排名情況；- -從事與租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)人員簡況4.3公司未來幾年的發(fā)展規(guī)劃、本年度的經(jīng)營目標及采取的主要措施。5、風險管理5.1 公司風險管理（信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等）的組織體系和職責劃分；5.2 上述各類風險的管理制度及辦法；5.3 公司近三年的風險評估報

4、告、資產(chǎn)負債分析報告；5.4 信用風險管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：- 近三年的融資租賃業(yè)務(wù)政策；- -對于客戶信用評級方法的說明；- -授信的政策、決策程序，風險控制措施，權(quán)限劃分；- 應收融資租賃款（貸款）的管理辦法和實施細則；- 風險監(jiān)控、預警及應急機制，- -不良賬款的清收、處置措施及近期規(guī)劃；5.5 市場風險管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：- -風險識別、計量、控制的方法和模型介紹；- -事后檢驗和壓力測試情況；- 對重大市場風險的應急處理方案；- 對租賃物殘值的評估，管理與處置；5.6 流動性風險管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：- 資產(chǎn)負債管理匹配管理策略；- -風險量化評估的方

5、法和模型介紹；- 面臨流動性危機時公司的融資渠道和措施；5.7 操作風險管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：-近年來公司操作風險發(fā)生情況；5.8 公司投資業(yè)務(wù)政策，投資組合策略，如何實現(xiàn)對投資業(yè)務(wù)的管理、債券業(yè)務(wù)規(guī)模及品種劃分（包括按資產(chǎn)類別、發(fā)行人、期限、信用等級、利率等劃分）、控制其信用風險的方法和手段；5.9 準備金計提的政策和方法；5.10 公司近年發(fā)生的重大投資、收購和出售資產(chǎn)等事件的詳細資料；5.11 近三年來監(jiān)管機構(gòu)出具的監(jiān)管意見；5.12 公司面臨的重大法律訴訟事項說明、近年來有無發(fā)生重大突發(fā)事件，目前制定的 應急預案有哪些。6、租賃車輛情況6.1 設(shè)備類型、供應商集中度等上述材料

6、中應包括但不限于以下內(nèi)容：- -汽車經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)及其集中程度；- 特許汽車經(jīng)銷商、獨立汽車經(jīng)銷商以及二手車經(jīng)銷商的構(gòu)成；- -經(jīng)銷商的準入政策和跟蹤管理程序；- 經(jīng)銷商業(yè)務(wù)開展模式及其雇員報酬機制；- -主要供應商；- 車輛使用年限、折舊率、先進水平（國產(chǎn)、進口）等；- -車輛回收率；7、財務(wù)資料7.1 近三年年報、經(jīng)審計的近三年及最近一期財務(wù)報表及其附注；上述材料中應包括但不限于以下內(nèi)容：- -融資租賃業(yè)務(wù)分類（分別按業(yè)務(wù)類型、產(chǎn)品、地區(qū)等劃分）、資產(chǎn)五級分類、資產(chǎn)減值準備計提情況；- -最大10家客戶融資租賃余額；關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)數(shù)據(jù)；- -應收融資租賃款（貸款）賬齡，逾期賬款情況；- -融資

7、租賃物殘值、減值準備計提以及處置情況；不良資產(chǎn)清收處置的相關(guān)數(shù)據(jù)；- 應收款項明細，并按逾期帳齡歸類各類逾期應收款項明細；- -持有至到期債券賬面價值與市場公允價值的對比情況；- -可能影響公司財務(wù)狀況和經(jīng)營成果的主要表外項目的年末余額及其重要情況；8、債券概況8.1 債券募集說明書（如暫時不能提供募集說明書，請?zhí)峁M發(fā)行債券的規(guī)模、期限、利率；本息償付的時間、程序；發(fā)行方式；有關(guān)財務(wù)限制性條款、承諾等）8.2 關(guān)于發(fā)行債券的董事會、股東會決議內(nèi)容。9、附表附表1員工素質(zhì)簡況項目文化素質(zhì)職 稱年 齡總?cè)藬?shù)大專及 以下本科學 歷碩士及 以上初級中級高級30歲 以下30至50歲50歲 以上人數(shù)附表

8、2股權(quán)結(jié)構(gòu)情況股東名稱出資額持有股份數(shù)持股比例股權(quán)性質(zhì)附表3主要股東情況機構(gòu)名稱注冊資本法定代表人主營業(yè)務(wù)附表4應收融資租賃款（貸款）五級分類情況2011.12.312012.12.312013.12.31最近一期余額占比余額占比余額占比余額占比正常類關(guān)注類次級類可疑類損失類貸款合計不良資產(chǎn)總額附表5資產(chǎn)減值損失準備情況（近 3年及最近一期）類別2011.12.312012.12.312013.12.31最近一期計提轉(zhuǎn)回核銷余額計提轉(zhuǎn)回核銷余額計提轉(zhuǎn)回核銷余額a優(yōu)轉(zhuǎn)回肖余額一般準備專項準備特種準備附表6應收融資租賃款（貸款）期限分布（近3年及最近一期）項目1年以內(nèi)（含1年）1-3年（含3年）3-5年（含5年）5年以上逾期應收融資租賃款附表7應收融資租賃款（貸款）逾期情況項目1年以內(nèi)（含1年）1-2年（含2年）2-3年（含5年）3年以上應收融資