融資擔保公司監(jiān)督管理條例

1、謝謝觀賞服務指南事項名稱：融資擔保公司設立審批（跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構）（行政許可）適用范圍：申請在防城港市區(qū)內(nèi)設立分公司的融資擔保公司事項審查類型：前審后批三、審批依據(jù)：1. 國務院融資擔保公司監(jiān)督管理條例（2017年6月21日國務院第177次常務會議通過，由中華人民共和國國務院于2017年8月2日發(fā)布，自2017年10月1日起施行）第六 條 設立融資擔保公司，應當經(jīng)監(jiān)督管理部門批準。2. 國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定（2004年6月29日國務院令第 412號發(fā)布，2016年8 月25修訂，自2004年7月1日起施行）附件國務院對確需 保留的行政審批項目設定行政

2、許可的決定（2004年6月29日國務院令第412號發(fā)布，2016年8月25修訂，自2004年7月 1日起施行）附件第十二項“跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信 用擔保機構設立與變更審批”，中華人民共和國國務院令第548號（2009年1月29日發(fā)布）一、將第12項的項目名稱， 由“跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔保機構設立與變更審 批”修改為“融資性擔保機構的設立與變更審批”；將實施機關，由國家發(fā)展改革委改為省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定 的部門。四、受理機構：防城港市行政審批服務中心金融辦窗口五、決定機構：自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局融資擔保公司 監(jiān)管處六、數(shù)量限制：無數(shù)量限制七、申請條件：根據(jù)廣西壯族

3、自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）第十四、十五條和廣西融資性擔保公司 設立申報指引（2015年版）第二大點的相關規(guī)定，設立融資 性擔保分公司應當具備下列條件：設立分公司（一）區(qū)內(nèi)的融資性擔保公司設立分公司1. 經(jīng)營融資擔保業(yè)務一年以上，注冊資本不少于人民幣1億元，放大倍數(shù)5倍以上。2. 穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營，最近2年盈利3. 最近一年無違法違規(guī)記錄。4. 對每個分公司撥付不少于 2000萬元人民幣的營運資金 并完成資本金托管，撥付各分公司營運資金累計總額不得超過總公司凈資產(chǎn)的 50%5. 設立分公司須征得總公司注冊地市級監(jiān)管部門的同意。6. 總公司及其公司的全體股東對分公司管理

4、、風險處置和 代償承擔連帶責任。（二）區(qū)外的融資性擔保公司在廣西設立分公司1. 分公司名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔保公司，注冊資本5億元以上，上一年度放大倍數(shù)4倍以上，融資性擔保在保余額全國排名前30名，且經(jīng)營融資擔保業(yè)務 5年以上；分公司名 稱直冠“廣西”的融資性擔保公司，注冊資本10億元以上，上一年度放大倍數(shù)5倍以上，融資性擔保在保余額全國排名前30名，且經(jīng)營融資擔保業(yè)務 5年以上。2. 經(jīng)營合規(guī)穩(wěn)健，未發(fā)生違約，最近2年盈利。3. 總公司及其股東最近一年無違法違規(guī)記錄。4. 名稱直冠市區(qū)劃的分公司，撥付營運資金不少于3000萬元人民幣；名稱直冠“廣西”的分公司，撥付營運資金不少于1億元人民幣

5、；完成資本金托管手續(xù)，撥付各分公司營運資 金累計總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%5. 須同時征得總公司和分公司注冊地省級監(jiān)管部門同意。6. 總公司要對分公司的管理、風險處置和代償承擔連帶責 任，總公司必須接受分公司注冊地監(jiān)管部門的延伸監(jiān)管，分公 司必須接受注冊地監(jiān)管部門的屬地監(jiān)管。7. 總公司經(jīng)營模式好，可持續(xù)盈利能力強。8. 連續(xù)三年以上獲第三方評估機構評估資信等級為優(yōu)秀。（三）申請人提交的材料齊全、符合法定形式、并向主管 部門提出申請。八、申請材料目錄：1. 分公司所在地監(jiān)管部門的請示文 （包括股東約談記錄、 監(jiān)管及風險處置責任承諾書 ）2. 總公司所在地監(jiān)管部門出具的同意文件和合規(guī)經(jīng)營證明3

6、. 分公司設立申請書（總公司提出）4. 總公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件及融資性擔保機 構經(jīng)營許可證復印件5. 總公司設立分公司的決議或決定（內(nèi)容需包括總公司 與分公司的權責界定、業(yè)務關系）6. 總公司承諾書7. 經(jīng)審計的總公司上一會計年度財務會計報告8. 分公司擬任高級管理人員的信息表9. 分公司主要管理制度10. 企業(yè)名稱預先核準通知書（復印件）11. 營業(yè)場所證明材料（復印件，包括監(jiān)管部門現(xiàn)場核查意見書）12. 授權委托書及經(jīng)辦人身份證明材料（復印件）13. 總公司撥付給分公司資金證明材料（撥付憑證等，可 在設立申請審核獲通過后提交 ）14. 區(qū)外融資性擔保公司在廣西設立分公司，須提交企業(yè)

7、基本情況簡介、經(jīng)審計的近兩年財務報告、 人民銀行信用報告、 首席風險官和首席合規(guī)官的執(zhí)業(yè)資格證書、業(yè)務流程15. 區(qū)外融資性擔保公司在廣西設立分公司，須提交申報前近三年由第三方評估機構出具的信用評級報告16. 注冊資本銀行托管協(xié)議、托管帳戶對帳單17. 銀擔合作意向書18. 融資性擔保機構經(jīng)營許可證審查意見表九、辦理基本流程： 服務窗口受理業(yè)務科室檢驗、審核 和簽發(fā)-服務窗口辦結十、辦結時限：（不包含現(xiàn)場檢驗所需的時間）（一）申請與受理（對申請當場審查、作出處理）1、法定辦結時限：無2、承諾辦結時限：無（二）審查與決定1、法定辦結時限：10個工作日；2、承諾辦結時限：10個工作日。（三）制證與

8、結果送達1、法定辦結時限：無2、承諾辦結時限：無十一、收費依據(jù)及標準：不收費。十二、結果送達： 限期送達。送達時限為 5個工作日；決 定的送達方式：防城港市金融辦將初審結果制作請示文上報自 治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審批 并送達。十三、監(jiān)督投訴渠道： 防城港市行政審批服務中心投訴電話：十四、辦公地址和時間：地址：防城港市北部灣大道148號行政審批服務中心工作日上午 9:00-12:00;下午 13:30-16:30十五、咨詢途徑：窗口聯(lián)系電話：十六、窗口權限：1.受理權；2.材料審核權；3.協(xié)調(diào)權十七、相關申請材料示范文本XX融資性擔保公司設立分支機構申請材料（樣本）謝

9、謝觀賞XXXX年X月附件3-1設立申請材料之一X市金融辦文件X市對報XXX號簽發(fā)人：XXX關于批準設立X融資擔保X分公司的請示自治區(qū)地方金融監(jiān)管局：年 月X日，我單位受理了 X縣監(jiān)管部門關于批準設立 X X 融資擔保X分公司的請示（文號）或X融資擔保公司關于設 立X融資擔保X分公司的請示（文號）。經(jīng)認真審核和調(diào)查， 我們認為X融資擔保公司設立分公司申請中的內(nèi)容和涉及事項 屬實并符合（基本符合）我區(qū)融資擔保公司設立的有關規(guī)定， 建議同意設立X融資擔保X分公司。現(xiàn)將X融資擔保公司X分 公司設立申請材料報送貴辦，請予以審查批準。附件：1.融資擔保公司股東約談記錄2.關于對X融資擔保有限公司（X分公司

10、）設立申請 的監(jiān)管及風險處置責任承諾書X市金融辦公章X年X月X日附件1XX融資擔保公司股東約談記錄根據(jù)廣西壯族自治區(qū)人民政府關于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法的通知（桂政發(fā)201049號）、廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室關于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司監(jiān)管意見的通知 （桂金辦發(fā)201125 號）文件精神，我辦約談擬設 X融資擔保公司股東 XX、XXX,X 形成約談紀要如下：約談時間:XXXX年 XX 月 XX 日 XX: XX-XX: XX約談地點:XXXX約談人：XXXX XXXX約談對象:XXXX職務XXXX職務談話記錄:、了解公司股東（一）了解股東的生長地、長住地以及家庭

11、情況，持有護 照和其他國家居留證、國籍情況。（二）了解股東開辦實體經(jīng)濟情況、工作經(jīng)歷。（三）了解股東設立融資性擔保公司的目的。（四）了解股東之間的關系（夫妻親戚關系、朋友關系、 生意伙伴關系）。二、了解公司的經(jīng)營發(fā)展思路（一）客戶群體定位。（二）商業(yè)模式（公司如何運用注冊資本；如何拓展融資擔 保業(yè)務；融資擔保業(yè)務收費低、業(yè)務量小時公司如何維持基本 運轉(zhuǎn)；20%注冊資本的對外投資意向等）。（三）盈利模式（公司怎么賺錢）。三、宣講融資擔保行業(yè)的政策法規(guī)及監(jiān)管要求（一）公司的經(jīng)營范圍、禁止業(yè)務。（二）公司注冊資本運用的限制、注冊資本銀行托管內(nèi)容。（三）公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制要求。（四）監(jiān)管要求（變更

12、事項的審批、報送報表時間、是否愿 意接受注冊資本銀行托管等）。（五）非法集資定義和處罰的宣傳。約談人簽字:約談對象簽字:附件2關于對XX融資擔保公司（X分公司）設立申請 的監(jiān)管及風險處置責任承諾書根據(jù)廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）和廣西融資性擔保公司設立申報指引 的要求，我辦對X融資擔保有限公司（X分公司）設立申請進 行了審查，并承諾如下：我辦愿意承擔X融資擔保公司（X分公司）的監(jiān)管責任， 負責該公司（分公司）的日常監(jiān)管工作（并對總公司進行延伸 監(jiān)管），落實監(jiān)管制度，制定風險處置預案，及時處置其可能 發(fā)生的風險，做好信息、報表數(shù)據(jù)上報工作。特指定XXX籌兩名同

13、志為X融資性擔保公司（X分公司）的主監(jiān)管人。X市金融辦年 月X日附件3-2分公司設立申請材料之總公司所在地監(jiān)管部門同意文件總公司所在地監(jiān)管部門出具的同意文件和合規(guī)經(jīng)營證明材料?？缡≡O立分公司的，須提交總公司和分公司注冊地兩省級監(jiān)管 部門出具的同意文件及總公司注冊地省級監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營 證明；其中，總公司注冊地省級監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營證明內(nèi)容 包括但不限于總公司在當?shù)貥I(yè)務經(jīng)營情況、在保余額國家或省級排 名等。附件3-3設立申請材料之分公司設立申請文由總公司提出設立分公司的申請文。附件3-4設立申請材料之四擬任分公司高管人員信息表姓名性別出生年月照片籍貫家庭住址學歷畢業(yè)院校專業(yè)工作單位職稱

14、職務身份證號碼固定電話移動電話護照號碼港澳通行證號碼持有別國 永久居留證加入別國國籍經(jīng)濟工作 年限銀行、擔保從業(yè)年限擬擔任分公司職務在總公司職務簡歷（從高中 學習階段填寫）時間工作單位證明人證明人的聯(lián)系電話1998.3-2010.4X 公司XX家庭主要社 會關系（夫 妻、子女）稱謂姓名出生日期工作單位、職務年 月年 月年 月年 月本人承諾上述資料真實。（簽名并蓋指模） 年 月日注：1.董事、監(jiān)事、高級管理人員的范圍參見廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理實施細則（桂金辦發(fā)201222 號）2護照號碼、港澳通行證號碼如無，請畫斜線。3持有別國永久居留證、加入別國國籍如

15、有請?zhí)顚憞鴦e；如無請畫斜線。4.如自然人股東擬任公司董事、監(jiān)事、高管人員，可不填此表。附件3-5設立申請材料之五X融資性擔保公司承諾書（設立分公司的總公司須提交）根據(jù)融資性擔保公司管理暫行辦法和廣西壯族自治 區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法等相關規(guī)定，本公司現(xiàn)鄭重 承諾如下：一、承諾嚴格遵守國家法律、法規(guī)；嚴格遵守融資性擔 保公司管理暫行辦法、廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司管理 暫行辦法和監(jiān)管部門印發(fā)的政策規(guī)定，如實向監(jiān)管部門報告 經(jīng)營情況，及時、全面、準確向監(jiān)管部門報送業(yè)務統(tǒng)計報表及 財務報表等材料，總公司主動接受和配合分公司注冊地監(jiān)管部 門的延伸監(jiān)管，分公司接受注冊地監(jiān)管部門的屬地監(jiān)管。二、承諾

16、總公司及其全體股東對擬設 X分公司的管理、經(jīng) 營風險、風險處置和代償承擔連帶責任，如分公司經(jīng)營中發(fā)生風險事件、擔保代償，總公司負責風險處置和追償。三、總公司對擬設 X分公司撥付不少于 萬元人民幣的營運資金，保證撥付資金來源真實合法，保證資金到位后不 抽走撥付資金。按監(jiān)管部門規(guī)定實行融資擔保公司注冊資本銀 行托管，并以此為契機，不斷健全完善分公司各項內(nèi)部制度和管理機制，努力提升業(yè)務水平和抗風險能力，切實加強與銀行 的合作，不斷做強做大融資擔保業(yè)務。四、承諾不從事吸收存款或變相吸收存款、發(fā)放貸款、受 托貸款、受托投資、非法金融證券期貨業(yè)務和非法集資等禁止 業(yè)務。承諾不將撥付資金存入股東及關聯(lián)賬戶，

17、或運用撥付資 金進行理財，不超擔保業(yè)務包辦投資人的投資行為。在今后的 經(jīng)營過程中如出現(xiàn)違法、違規(guī)行為或者損失和風險，我們將承 擔相應的法律、經(jīng)濟、民事等相關責任。五、承諾完成工商登記注冊后 6個月內(nèi)，與銀行簽訂正式 的注冊資本銀行托管協(xié)議，將注冊資本的 40%托管資金轉(zhuǎn)入托 管賬戶，并將正式的注冊資本銀行托管協(xié)議及托管賬戶對賬單報送分公司注冊地監(jiān)管部門。六、承諾本次及今后所提交的文件、證件及有關材料完整、真實、合規(guī)、有效，復印件與原件內(nèi)容一致，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果負法律責任。在監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查及經(jīng)舉報 查實存在違規(guī)經(jīng)營行為，依法依規(guī)接受處罰?？偣痉ǘù砣撕灻⒓由w公章總公司全體股

18、東簽名并加蓋公章（自然人股東蓋指 模）附件3-6設立申請材料之六企業(yè)名稱預先核準通知書提供工商局出具的企業(yè)名稱預先核準通知書復印件附件3-7-1設立申請材料之七-1營業(yè)場所證明材料一、營業(yè)場所屬租賃的，提供租賃合同復印件。二、 營業(yè)場所屬自購的，提供房屋所有權證”或購房合同 復印件。三、實際營業(yè)場所與營業(yè)執(zhí)照注冊住所地址不一致的，須 提供實際營業(yè)場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所的證明。附件3-7-2設立申請材料之七-2關于對X融資擔保有限公司營業(yè)場所現(xiàn)場核查意見書自治區(qū)金融辦：我辦于X 年 X月 X0派X到擬設X融資擔保有限公司營業(yè)地址 隅 溝街號現(xiàn)場核查。該公司營業(yè)場所符合廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司

19、管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）和融資擔保公司的辦公要求，特此說明。核查人：XXXX市金融辦年 月X日附件3-8設立申請材料之八融資擔保公司注冊資本銀行托管協(xié)議（參考樣本）甲方：XXXX融資性擔保公司乙方：XXXX銀行為加強融資擔保公司注冊資本金的管理，防范和控制擔保風險，甲乙雙方根 據(jù)融資性擔保公司管理暫行辦法和 廣西壯族自治區(qū)有關融資性擔保公司監(jiān)管的政策規(guī)定， 在平等、自愿的基礎上，經(jīng)充分協(xié)商，達成如下注冊資 本金托管協(xié)議：一、托管賬戶、托管期限和托管金額（一）甲方指定在乙方所轄分支機構開設注冊資本托管賬戶。賬戶信息如下：1、戶名：賬號：開戶行：托管金額：人民幣（大寫）萬元2、戶名：賬

20、號：開戶行：托管金額:人民幣（大寫）萬元（二）托管期限從托管資金全額到達托管賬戶之日起至該公司融資 性擔保公司經(jīng)營許可證有效期滿日止。二、托管資本金的管理（一）托管資本金的使用范圍：1、融資性擔保業(yè)務基礎保證金、業(yè)務保證金、固定保證金（不含客戶保證金）；2、代償支付；3、監(jiān)管部門允許的其他用途。（二）托管資金只能轉(zhuǎn)賬，不得提現(xiàn)，不得透支。三、甲方的權利和義務（一）在托管協(xié)議簽訂后 個工作日內(nèi)足額劃轉(zhuǎn)托管資金。（二）有權要求乙方提供托管賬戶的正常結算、對賬服務。（三）接受乙方對資本金的托管，同意乙方向監(jiān)管部門報 送托管賬戶相關信息。（四）運用托管資金時，須向乙方提供注冊地監(jiān)管部門已 予同意受理的相關報備文件。（五）托管資金到位后，甲方與乙方在3個月內(nèi)無法開展融資性擔保業(yè)務的，甲方可向注