個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法(2016年版)

1、個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法（2016年版）第一部分 基本管理5第一章 總 則5第二章 業(yè)務(wù)人員的招募及異動(dòng)11第三章 業(yè)務(wù)人員的職責(zé)24第四章 業(yè)務(wù)人員的日常管理27第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理38第六章 組織歸屬53第二部分 各級業(yè)務(wù)人員的福利59第一章 業(yè)務(wù)人員的四項(xiàng)基本福利59第二章 養(yǎng)老公積金60第三章 基本養(yǎng)老補(bǔ)貼63第四章 長期服務(wù)獎(jiǎng)64第三部分 各級業(yè)務(wù)人員的待遇67第一章 待遇基本規(guī)定67第二章 H+類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的待遇70第三章 H類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的待遇87第四章 超A類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的待遇103第五章 A類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的待遇117第四部分 各級業(yè)務(wù)人員的考核132第一章 考核基本

2、規(guī)定132第二章 H+類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的考核136第三章 H類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的考核151第四章 超A類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的考核165第五章 A類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的考核180第五部分 綜合開拓業(yè)務(wù)的待遇和考核規(guī)定195第一章 總 則195第二章 綜合開拓待遇規(guī)定195第三章 營銷員綜合開拓考核規(guī)定196第六部分 附 則198第一部分 基本管理第一章 總 則第一條 為開拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場，規(guī)范個(gè)人營銷業(yè)務(wù)人員的招募入司、職責(zé)、從業(yè)守則、日常管理、福利保障、品質(zhì)管理、待遇、業(yè)務(wù)考核以及營銷組織架構(gòu)等事項(xiàng)，滿足營銷業(yè)務(wù)人員生涯規(guī)劃，保證營銷業(yè)務(wù)隊(duì)伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法（以下簡稱保險(xiǎn)法）

3、、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法等規(guī)定，特制定個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法（2016年版）（以下簡稱本辦法）。第二條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的招募條件，與我公司簽訂保險(xiǎn)代理合同書，獲得保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的外勤人員；本辦法所稱“入司”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員招募條件的人員與我司簽訂保險(xiǎn)代理合同書，生成業(yè)務(wù)代碼并與我司形成委托代理關(guān)系。第三條 業(yè)務(wù)人員的日常管理、業(yè)務(wù)考核、待遇、福利保障等事項(xiàng)，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。第四條 業(yè)務(wù)人員可選擇組織發(fā)展和行銷發(fā)展兩種方式。組織發(fā)展的職級包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、

4、高級業(yè)務(wù)主任、資深業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理、高級營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、高級業(yè)務(wù)總監(jiān)、資深業(yè)務(wù)總監(jiān)。行銷發(fā)展的職級包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、行銷主任、高級行銷主任、資深行銷主任、行銷經(jīng)理。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。第五條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)主管”，是指各級業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)；“行銷主管”是指各級行銷主任及行銷經(jīng)理；本辦法所稱“營業(yè)部”，是指各級營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)所轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“營業(yè)組”，是指營業(yè)部之下，由各級業(yè)務(wù)主任所轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級業(yè)務(wù)人員在內(nèi)的營業(yè)單位。第六條 本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務(wù)人

5、員銷售保單于第一保單年度所領(lǐng)取的傭金，計(jì)算公式如下：初年度傭金（以下簡稱FYC）初年度保費(fèi)×初年度傭金率。初年度傭金的發(fā)放適用如下規(guī)則：（一） 新契約回訪成功且問題件已處理完成的保單方可發(fā)放初年度傭金。若新契約回訪及問題件處理在保單生效月次月13號（含）前完成，則發(fā)放100%的初年度傭金，否則將暫扣100%傭金，待新契約回訪及問題件處理完成后，再予以發(fā)放。（二）若保單回執(zhí)在保單生效月次月13號（含）前回銷，則發(fā)放100%的初年度傭金，否則將預(yù)留50%的傭金，待其回執(zhí)回銷后，再予以發(fā)放。（三）若該保單為短期契約轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放：對先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過

6、舊保單傭金的，不發(fā)放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發(fā)放超過部分的傭金。對先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。備注：1定義：同一被保險(xiǎn)人新舊保單的生效日期與解約日期相距在180天之內(nèi)，無論新舊保單是否為同一業(yè)務(wù)人員，均屬于短期契約轉(zhuǎn)換。2相關(guān)釋義：新保單是指新生效的主險(xiǎn)保單，但不含新增附約、追加銷售項(xiàng)目產(chǎn)生的新契約；舊保單是指在新保單生效之前同一被保險(xiǎn)人的保單，但不含永久失效保單、附加險(xiǎn)、一年期主險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)保單。3操作時(shí)間：對于先退保后投保的情況，在新保單生效月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單

7、退保月操作。4發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算，件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算。（四）若該單屬于電銷單轉(zhuǎn)投個(gè)險(xiǎn)單，按照如下短期契約轉(zhuǎn)換規(guī)則發(fā)放傭金：對先退保電銷單，后投保個(gè)險(xiǎn)新單的情況：個(gè)險(xiǎn)保單傭金未超過電銷單保費(fèi)對應(yīng)的營銷區(qū)拓傭金的，不發(fā)放傭金；超過的，只發(fā)放超過部分的傭金。對先投保個(gè)險(xiǎn)新單，后退保電銷單的情況：個(gè)險(xiǎn)保單傭金低于電銷單保費(fèi)對應(yīng)傭金的，扣回個(gè)險(xiǎn)保單所有傭金；超過的，扣回電銷單保費(fèi)對應(yīng)的傭金。備注：1定義：同一被保人個(gè)險(xiǎn)單生效日在電銷單的解約日期后180天內(nèi)，或個(gè)險(xiǎn)單生效日在電銷單的解約日期前180天內(nèi)且晚于電銷保單生效日，均屬于電銷保單短期契約轉(zhuǎn)換。2電銷單保費(fèi)對應(yīng)的營銷傭金計(jì)算方

8、式為：電銷AFYP×營銷傭金率（保費(fèi)=AFYP時(shí)）；營銷傭金率指新承保保單險(xiǎn)種傭金率。3操作時(shí)間：對于先退保后投保的情況，在新保單生效月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作。4發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算，件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算。（五）若該單為新老萬能保單轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放：對老萬能保單先停止交費(fèi)或解約或部分領(lǐng)取，后投保新萬能保單的情況：新萬能保單初年度傭金未超過老萬能保單初年度傭金的，不發(fā)放傭金；新萬能保單初年度傭金超過老萬能保單初年度傭金的，只發(fā)放超過部分的傭金。對先投保新萬能保單，老萬能保單后停止交費(fèi)或解約或部分領(lǐng)取的情況：新萬能保單初年度傭金低于老

9、萬能保單初年度傭金的，扣回新萬能保單所有初年度傭金；新萬能保單初年度傭金超過老萬能保單初年度傭金的，扣回老萬能所有初年度傭金。備注：1定義：新老萬能保單投保人相同，且被保人也相同；老萬能保單停止交費(fèi)或解約或部分領(lǐng)取時(shí)間與新萬能保單購買時(shí)間的間隔小于1年，包括兩種情況：老萬能保單停止交費(fèi)或解約或部分領(lǐng)取后1年內(nèi)客戶購買新萬能保單；或客戶購買新萬能保單后1年內(nèi)老萬能保單停止交費(fèi)或解約或部分領(lǐng)取；無論新老萬能保單是否為同一個(gè)業(yè)務(wù)人員，均屬于新老萬能保單轉(zhuǎn)換。 2相關(guān)釋義：新萬能保單是指新生效的萬能主險(xiǎn)保單，不包含追加和調(diào)整期交金額；老萬能保單是指在新萬能保單生效之前同一投保人與被保險(xiǎn)人投保的老萬能保

10、單，不含永久失效保單或銀保萬能。 3說明：只對新萬能保單業(yè)務(wù)人員進(jìn)行扣傭；扣發(fā)的傭金為相關(guān)期交保費(fèi)傭金，追加保費(fèi)的傭金不扣；如老萬能保單停止交費(fèi)或者失效后1年內(nèi)客戶又補(bǔ)交保費(fèi)，則補(bǔ)發(fā)扣發(fā)的新老萬能保單轉(zhuǎn)換傭金；與短期契約轉(zhuǎn)換的處理順序：如果本轉(zhuǎn)換也同時(shí)符合短期契約轉(zhuǎn)換的有關(guān)規(guī)則，則先執(zhí)行短期契約轉(zhuǎn)換處理，扣傭不返還；后執(zhí)行新老萬能保單轉(zhuǎn)換處理，扣傭可能返還。 4發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算，件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算。（六） 若該單符合公司其他關(guān)于契約轉(zhuǎn)換規(guī)定的，則傭金按相應(yīng)文件規(guī)定發(fā)放。第七條 本辦法所稱“續(xù)年度服務(wù)津貼”，是指業(yè)務(wù)人員對客戶提供售后服務(wù)所領(lǐng)取的傭金（含二級機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生遷移

11、的保單），計(jì)算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼續(xù)年度保費(fèi)×續(xù)年度服務(wù)津貼率，其領(lǐng)取以：（一）收進(jìn)續(xù)期保費(fèi)；（二）業(yè)務(wù)員在職為條件。第八條 本辦法所稱“考核期”，分為季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月；半年考核期，是指每六個(gè)月為一個(gè)考核期，為每年1月至6月、4月至9月、7月至12月、10月至次年3月；年度考核期，是指每十二個(gè)月為一個(gè)考核期，為每年1月至12月，7月至次年6月。正式業(yè)務(wù)員維持考核，本季考核期任職未滿二個(gè)月者，并入下一考核期參與考核；正式業(yè)務(wù)員以上層級維持考核，本考核期任職未滿一個(gè)考核期者，并入下一考核期參與考核。晉升營業(yè)

12、部經(jīng)理的時(shí)間固定為每年的一月一日或七月一日。第九條 本辦法所稱“件數(shù)”，是指壽險(xiǎn)新契約的長期險(xiǎn)保單件數(shù)。第十條 本辦法所稱“第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率”，計(jì)算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)（含附約） 第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率=考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)（含附約）例： 2014年5月1日-2015年4月30日生效的新契約，在2015年5月1日 2016年6月 2016年6月30日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約）第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率= 2014年5月1日-2015年4月30日生效的新契約保費(fèi)（含附約）備注：1第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫

13、期撤單件及發(fā)生理賠且保險(xiǎn)責(zé)任終止件、免繳、注銷、遷出、人為停效、效力終止、轉(zhuǎn)換終止（投連轉(zhuǎn)保）、到期終止。2第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為12個(gè)月。計(jì)算時(shí)考慮了保單60天的寬限期。3提前收取的續(xù)期保費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎(jiǎng)金。4保單減保，分母按照保單承保時(shí)的年繳保費(fèi)計(jì)算；繳費(fèi)年期變更，繳費(fèi)頻次為月繳、季繳的保單，分子、分母均折算為年繳保費(fèi)計(jì)算繼續(xù)率；保單發(fā)生部分領(lǐng)取，將部分領(lǐng)取作為分子的扣減項(xiàng)參與繼續(xù)率計(jì)算。 5.對于第二年度繳費(fèi)頻次為小繳別的保單，自開始納入繼續(xù)率計(jì)算的月份起，分子為保單第二年度的累計(jì)實(shí)收保費(fèi)，

14、分母為對應(yīng)月份的首年累計(jì)應(yīng)收保費(fèi)，一直滾動(dòng)統(tǒng)計(jì)至保單生效的第24個(gè)月。6健康險(xiǎn)長險(xiǎn)納入繼續(xù)率的計(jì)算。7第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。8新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率以75%計(jì)算。9核發(fā)當(dāng)年度組和部年終獎(jiǎng)金時(shí)，取用當(dāng)年12月計(jì)算的繼續(xù)率。10考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。第十一條 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員每月的發(fā)傭時(shí)間為20日（遇節(jié)假日順延）。第十二條 本辦法的考核不得作為競賽獎(jiǎng)懲的工具，隨意加以變動(dòng)。各機(jī)構(gòu)不得用行政或競賽激勵(lì)等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。第二章 業(yè)務(wù)人員的招募及異動(dòng)第一節(jié) 業(yè)務(wù)人員的招募第十三條 各分

15、支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司的年度計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定增員計(jì)劃。增員的速度、規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌銮闆r、自身管理?xiàng)l件相適應(yīng)，以保障業(yè)務(wù)隊(duì)伍的健康發(fā)展。第十四條 招募業(yè)務(wù)人員的基本條件：年齡：20周歲50周歲；學(xué)歷：高中（中專）（含）以上學(xué)歷，如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管單位有更高要求的，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管單位要求為準(zhǔn)；相貌端正、身體健康；無不良嗜好、無違法犯罪記錄。第十五條 各級業(yè)務(wù)單位及人員在招募新業(yè)務(wù)人員時(shí)，不得違反下列規(guī)定：（一）內(nèi)、外勤招聘（募）信息不得出現(xiàn)在同一份廣告或同一網(wǎng)頁；不得以公司名義招聘代理人自聘人員。未經(jīng)公司許可，不得以公司名義刊登招募廣告；（二）在發(fā)布招募廣告或?qū)Υ砣耍ê慈胨拘氯耍┻M(jìn)行宣導(dǎo)、培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說

16、明營銷職位（即“保險(xiǎn)代理人”或稱“保險(xiǎn)營銷員”）的工作內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式，不得以各種模糊的職業(yè)稱謂、職位頭銜或易混淆字眼粉飾保險(xiǎn)營銷的工作性質(zhì)，諸如：員工、干部、管理干部、儲(chǔ)備干部、上班、工作人員、服務(wù)專員、服務(wù)人員、接待員、管理員、秘書、薪酬、工資、年薪、月薪、周薪、底薪、穩(wěn)定、收入保障等；（三）不得承諾收入水平或透露某個(gè)人具體收入信息；（四）不得夸大誤導(dǎo)傭金收入；（五）不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營銷人員傭金或手續(xù)費(fèi)的廣告；（六）不得以購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，交納監(jiān)管機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)或公司規(guī)定的保證金、培訓(xùn)費(fèi)等合規(guī)費(fèi)用以外的其他費(fèi)用作為成為保險(xiǎn)營銷人員的必要條件；（七）不得以混淆保險(xiǎn)營銷人員的職業(yè)性質(zhì)和職位級別

17、等手段誤導(dǎo)社會(huì)求職人員盲目加入保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍；（八）在招募過程中，不得損害他人、公司及社會(huì)利益。第十六條 推薦人須為正式業(yè)務(wù)員（含）以上職級，試用業(yè)務(wù)員不可以增員。推薦人和各級主管應(yīng)把握新人的素質(zhì)和品行，對推薦新人負(fù)有選擇、輔導(dǎo)、訓(xùn)練的責(zé)任。對新人脫落率高的營業(yè)組可暫停其團(tuán)隊(duì)的增員活動(dòng)。第十七條 業(yè)務(wù)人員入司流程：（一）面談：由推薦人與申請人進(jìn)行面談并填寫新人推薦表，對具備從業(yè)潛質(zhì)的申請人，邀請其參加創(chuàng)業(yè)說明會(huì)。（二）參加創(chuàng)業(yè)說明會(huì)創(chuàng)業(yè)說明會(huì)由公司統(tǒng)一安排，說明會(huì)的會(huì)場原則上選在公司的職場。創(chuàng)說會(huì)將對公司的發(fā)展、運(yùn)作機(jī)制、企業(yè)文化和銷售管理工作內(nèi)容做重點(diǎn)說明。（三）“平安新動(dòng)力（E-PASS）”

18、甄選系統(tǒng)測試業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過“平安新動(dòng)力（E-PASS）”甄選系統(tǒng)測試方可入司，E-PASS測試結(jié)果作為主管吸引面談和部經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理決定性面談的建議工具，用于進(jìn)行增員選擇。同一申請人三個(gè)月內(nèi)只可進(jìn)行一次“平安新動(dòng)力”甄選系統(tǒng)測試。（四）吸引面談主管在新人E-PASS測試后與其進(jìn)行吸引面談，邀請促成其參加培訓(xùn)并補(bǔ)充填寫新人推薦表。新人推薦表需作為參訓(xùn)材料由培訓(xùn)班班主任進(jìn)行審核。（五）決定性面談1決定性面談應(yīng)使用統(tǒng)一版新人面談?dòng)涗洷怼?25-45周歲人員，由營業(yè)部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理（或營業(yè)區(qū)經(jīng)理授權(quán)的面試專員）進(jìn)行面試；20-24周歲、46-50周歲人員，由營業(yè)部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理進(jìn)行面試并填寫意見。

19、新人面談?dòng)涗洷聿坏媒挥尚氯俗孕斜９?，?yīng)由面試人統(tǒng)一轉(zhuǎn)交營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤保管，作為入司材料要件之一，納入保險(xiǎn)代理人檔案。（六）報(bào)名材料收集申請人應(yīng)準(zhǔn)備以下材料：填寫申請保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)登記表；身份證復(fù)印件，并提供原件復(fù)核；個(gè)人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件復(fù)核；近期一寸免冠照兩張；公司認(rèn)為必需的其它材料。（七）組織培訓(xùn)培訓(xùn)部、營業(yè)區(qū)1職前培訓(xùn)：營業(yè)區(qū)確定培訓(xùn)名單，上報(bào)培訓(xùn)部，由培訓(xùn)部組織職前培訓(xùn)。2-保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)：（1）營業(yè)區(qū)確定培訓(xùn)名單，上報(bào)培訓(xùn)部組織培訓(xùn)及考試；（2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)；（3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、考試，并及時(shí)反饋考試結(jié)果。3崗前培訓(xùn)：（1）營業(yè)區(qū)根據(jù)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識

20、考試通過人員名單，確定參訓(xùn)人員名單并報(bào)培訓(xùn)部組織報(bào)名；（2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)；（3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、并反饋培訓(xùn)結(jié)果。崗前培訓(xùn)未通過者，經(jīng)其本人申請并經(jīng)營業(yè)區(qū)、培訓(xùn)部同意，可給一次機(jī)會(huì)，允許參加下期培訓(xùn)。崗前培訓(xùn)通過但2個(gè)自然月（含參訓(xùn)當(dāng)月）內(nèi)未入司及二次入司人員入司操作日和原離司時(shí)間相差一年（含）以上者，均需要重新參加培訓(xùn)后方可入司。（八）簽訂代理合同并入司1培訓(xùn)合格的申請人員需準(zhǔn)備以下材料：內(nèi)擔(dān)保書：其推薦人及其直屬主管為當(dāng)然擔(dān)保人（內(nèi)擔(dān)保）新人入司健康聲明或近期（2個(gè)月）縣、區(qū)級以上醫(yī)院體檢合格證明入司承諾書存折復(fù)印件2與申請人員簽訂保險(xiǎn)代理合同書。3機(jī)構(gòu)人管整理申請

21、人員擬入司材料，并將個(gè)人資料錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，生成業(yè)務(wù)代碼。第十八條 營業(yè)區(qū)應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進(jìn)行審核把關(guān)，營業(yè)部主管對營業(yè)區(qū)意見有不同看法，由營業(yè)區(qū)和營銷管理部協(xié)商，最終由營銷管理部裁定。第十九條 對提供假學(xué)歷、假身份證明、假擔(dān)保、隱瞞或偽造個(gè)人簡歷者，參照品質(zhì)管理辦法進(jìn)行處理。第二十條 申請人員應(yīng)在推薦人所在的營業(yè)區(qū)入司，業(yè)務(wù)人員如有以任何不正當(dāng)?shù)氖侄?，對非其推薦的人員或其他業(yè)務(wù)單位的未解除代理合同業(yè)務(wù)人員進(jìn)行內(nèi)部增員的行為時(shí)，參照品質(zhì)管理辦法進(jìn)行處理。第二十一條 二次入司是指業(yè)務(wù)人員離司6個(gè)月以上，重新辦理相關(guān)入司手續(xù)，與公司重新簽訂保險(xiǎn)代理合同書，并使用原有代碼。業(yè)務(wù)員離司后，若要重

22、新入司一律按二次入司進(jìn)行處理。以下情況的業(yè)務(wù)員不能進(jìn)行二次入司：（一）因違反公司業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法而被解除保險(xiǎn)代理合同；（二）有兩次（含）以上的離司記錄。第二十二條 二次入司的職級恢復(fù)、培訓(xùn)、組織歸屬、考核和待遇等按如下規(guī)定執(zhí)行：（一）二次入司職級恢復(fù)的規(guī)定1原職級為試用業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為試用業(yè)務(wù)員；2原職級為正式業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；3原職級是業(yè)務(wù)主任以上人員，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；如果自二次入司之日起一個(gè)月內(nèi)增員人力6人（含）以上者，恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任，同時(shí)與轄下人員確立推薦關(guān)系。（二）二次入司培訓(xùn)的規(guī)定二次入司人員如果距前次離司不超過1年，不需要參加崗前培訓(xùn)，離司超過1年則需參加崗前培訓(xùn)后方可

23、二次入司。（三）組織歸屬的規(guī)定符合二次入司條件的離司人員被其他營業(yè)部、組的人員推薦二次入司的，則歸屬現(xiàn)推薦人的營業(yè)部、組，同時(shí)與現(xiàn)推薦人建立推薦關(guān)系；若二次入司人員為主任以上職級，同時(shí)與所在營業(yè)組主管建立育成關(guān)系。（四）考核的規(guī)定1二次入司人員從重新入司之日起按照基本法標(biāo)準(zhǔn)參加各項(xiàng)考核，其中繼續(xù)率考核指標(biāo)不含二次入司日之前所銷售的保單；2各層級晉升和維持考核中，在考核期內(nèi)新增的二次入司人員需達(dá)到該考核期累計(jì)FYC>=300元的條件方可計(jì)入相應(yīng)考核人員的下轄人力。（五）待遇和年資的規(guī)定：1二次入司人員從重新入司之日起重新計(jì)算各項(xiàng)待遇，不享受之前銷售保單的各項(xiàng)待遇；2二次入司人員從重新入司之

24、日起重新計(jì)算年資，之前的長期服務(wù)獎(jiǎng)金的年資累計(jì)、主管養(yǎng)老公積金和個(gè)人養(yǎng)老公積金的年資累計(jì)中斷。第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員的異動(dòng)第二十三條 業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)正程序：（一）營銷管理部人管室下發(fā)業(yè)績達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)且無品質(zhì)問題人員清單至營業(yè)區(qū)、營業(yè)部； （二）營業(yè)部經(jīng)理審核其早夕會(huì)參加狀況、工作日志等綜合表現(xiàn)，有不良表現(xiàn)者簽署意見后將清單反饋至營業(yè)區(qū)；（三）營業(yè)區(qū)匯總各營業(yè)部清單并審核，確定轉(zhuǎn)正培訓(xùn)人員名單并送交培訓(xùn)部；（四）培訓(xùn)部組織轉(zhuǎn)正培訓(xùn)，并將結(jié)訓(xùn)名單反饋營銷管理部；（五）人管室根據(jù)結(jié)訓(xùn)名單簽署意見后報(bào)營銷管理部經(jīng)理簽批；（六）營銷管理部下文公布轉(zhuǎn)正人員名單，系統(tǒng)內(nèi)做轉(zhuǎn)正處理。第二十四條 各級業(yè)務(wù)主任及行銷主任晉

25、升程序：（一）業(yè)務(wù)人員達(dá)到晉升條件，填寫各級業(yè)務(wù)主任及行銷主任晉升申請表，逐級上報(bào)營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理和營銷管理部人管室審核；（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷管理部經(jīng)理審批；（三）營銷管理部經(jīng)理簽署意見后，確定晉升培訓(xùn)人員名單；（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷管理部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試，并將考試結(jié)果反饋至營銷管理部；（五）營銷管理部將考試合格人員清單匯總并報(bào)送營銷總審批；（六）機(jī)構(gòu)下文公布晉升人員名單，在系統(tǒng)中做晉升處理；（七）營銷管理部人管室將晉升材料歸檔。第二十五條 各級營業(yè)部經(jīng)理晉升程序（一）業(yè)務(wù)人員達(dá)到晉升條件，填寫各級營業(yè)部經(jīng)理晉升申請表，逐級上報(bào)營業(yè)區(qū)經(jīng)理和營銷管理部

26、人管室審核；（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷管理部經(jīng)理審批；（三）營銷管理部經(jīng)理簽署意見后，確定晉升培訓(xùn)人員名單；（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷管理部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試，并將考試結(jié)果反饋至營銷管理部；（五）營銷管理部人管室將考試合格人員的各級營業(yè)部經(jīng)理晉升申請表報(bào)營銷總審批；（六）機(jī)構(gòu)下文公布晉升人員名單，在系統(tǒng)中做晉升處理；（七）營銷管理部人管室將晉升材料歸檔。第二十六條 各級業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升程序：（一）業(yè)務(wù)人員達(dá)到晉升條件，填寫各級業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升申請表，報(bào)營銷管理部經(jīng)理、營銷總、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核；（二）報(bào)區(qū)域事業(yè)部審批；（三）二級機(jī)構(gòu)按區(qū)域事業(yè)部審批結(jié)果擬寫公文并下發(fā)，系統(tǒng)做晉升處

27、理；（四）機(jī)構(gòu)營銷管理部人管室將晉升材料歸檔。第二十七條 降級處理程序：（一）機(jī)構(gòu)營銷管理部人管室核查未達(dá)到維持條件的各級業(yè)務(wù)人員名單，進(jìn)行降級操作；并下文公布降級人員清單；（二）理順降級后的隸屬關(guān)系；（三）將降級材料歸檔。第二十八條 離司處理程序：（一）離司時(shí)間的界定1若業(yè)務(wù)人員主動(dòng)提出離司，則以其本人遞交的申請終止保險(xiǎn)代理合同審批表經(jīng)營業(yè)區(qū)經(jīng)理審批的日期為該業(yè)務(wù)人員的離司時(shí)間，同時(shí)保險(xiǎn)代理合同終止。2業(yè)務(wù)人員因違反保險(xiǎn)代理合同書約定而被公司單方面解除保險(xiǎn)代理合同的：（1）若業(yè)務(wù)人員因考核原因被解除保險(xiǎn)代理合同，則其離司時(shí)間以業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成的日期為準(zhǔn)，自公司下發(fā)考核結(jié)果之日起保險(xiǎn)代理合同終止；

28、（2）若業(yè)務(wù)人員因其他原因被解除保險(xiǎn)代理合同，則以公司下發(fā)解除保險(xiǎn)代理合同書通知之日為該業(yè)務(wù)人員的離司時(shí)間，同時(shí)保險(xiǎn)代理合同終止；（3）公司單方面解除保險(xiǎn)代理合同，須將解除保險(xiǎn)代理合同書通知（工作通知書或公文）以書面形式下發(fā)并張貼于外勤職場。（二）離司手續(xù)的辦理流程1離司業(yè)務(wù)人員填寫申請終止保險(xiǎn)代理合同審批表（簡稱“離司表”），相關(guān)層級的主管或部門負(fù)責(zé)人應(yīng)與其面談，并簽署審批意見。（1）業(yè)務(wù)員離司的面談審批人，是其直屬主任和營業(yè)部經(jīng)理；（2）各級業(yè)務(wù)主任離司的面談審批人，是營業(yè)部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理；（3）營業(yè)部經(jīng)理離司的面談審批人，是營業(yè)區(qū)經(jīng)理和營銷管理部經(jīng)理；（4）業(yè)務(wù)員、各級業(yè)務(wù)主任離司，由

29、營業(yè)區(qū)經(jīng)理最終審批；營業(yè)部經(jīng)理及以上層級人員離司，須由二級機(jī)構(gòu)營銷總最終審批。2離司面談和審批完成后，離司業(yè)務(wù)人員須在營業(yè)區(qū)辦理相關(guān)事項(xiàng)移交，如執(zhí)業(yè)證交回、單證回銷、物品交回以及資產(chǎn)清點(diǎn)等，如使用公司IT設(shè)備也須進(jìn)行清點(diǎn)移交。具體內(nèi)容見離司表。各項(xiàng)移交、清點(diǎn)需由營業(yè)區(qū)相關(guān)責(zé)任人簽字，并最終由營業(yè)區(qū)經(jīng)理審核確認(rèn)。3業(yè)務(wù)人員離司時(shí)公司需審查的內(nèi)容如下：（1）是否存在未結(jié)客戶投訴或糾紛案件；（2）各類風(fēng)險(xiǎn)防范回訪（如新契約、保全代辦、不規(guī)范客戶資料清理、停效件等）未結(jié)問題件、服務(wù)預(yù)約未完成件。（3）是否有未回銷的函件（如客戶因投保單填寫錯(cuò)誤的契約函或客戶體檢函、核保決定函等需要客戶做出相應(yīng)處理的函件

30、）。如有，需由業(yè)務(wù)人員或其主管指定后續(xù)經(jīng)辦人；（4）檢查未交單暫收退費(fèi)情況；（5）審查是否存在受客戶委托代辦的未結(jié)理賠案件（包括未領(lǐng)款、理賠結(jié)論為拒賠客戶尚未反饋相關(guān)意見的案件及有二次核?！俺狻薄ⅰ凹淤M(fèi)”或“不再續(xù)?！睕Q定尚未回銷案件）；（6）單證回銷情況；（7）是否存在未還清的借款；4離司業(yè)務(wù)人員若有負(fù)傭，須及時(shí)交回公司，或從保證金中扣除，保證金不足抵扣的，余額部分須直接交回公司。5除傭金系統(tǒng)產(chǎn)生的負(fù)傭外，若在離司審批過程中發(fā)現(xiàn)其他需要扣款的情況,須從保證金中扣除。6離司手續(xù)辦理完后，公司將通過銀行轉(zhuǎn)帳等方式退還業(yè)務(wù)人員保證金。保證金的領(lǐng)取須按照個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員保證金管理辦法執(zhí)行。7離司業(yè)

31、務(wù)人員檔案須保留四年后統(tǒng)一銷毀。（三）離司業(yè)務(wù)人員自終止保險(xiǎn)代理合同時(shí)，停止一切福利待遇，其未結(jié)清的款項(xiàng)和未收回的有價(jià)單證由其主管和推薦人協(xié)助追回。第二十九條 公司原則上不允許業(yè)務(wù)人員跨地區(qū)異動(dòng)（是指二級機(jī)構(gòu)或三級機(jī)構(gòu)之間異動(dòng)），確需異動(dòng)的須經(jīng)調(diào)出機(jī)構(gòu)及調(diào)入機(jī)構(gòu)雙方同意并遵照以下規(guī)定執(zhí)行：（一）二級機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)人員的異動(dòng)須履行下列手續(xù)：1業(yè)務(wù)人員填寫業(yè)務(wù)人員跨機(jī)構(gòu)異動(dòng)審批表，由原所在營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理審批后報(bào)營銷管理部；2調(diào)出機(jī)構(gòu)審批后，向擬調(diào)入機(jī)構(gòu)發(fā)出業(yè)務(wù)人員跨機(jī)構(gòu)異動(dòng)審批表；3調(diào)出機(jī)構(gòu)人管及時(shí)為業(yè)務(wù)人員做離司處理，業(yè)務(wù)人員辦理離司手續(xù)，該業(yè)務(wù)人員不再享受調(diào)出機(jī)構(gòu)的一切利益；4業(yè)務(wù)人員到調(diào)

32、入機(jī)構(gòu)辦理入司手續(xù)；5業(yè)務(wù)人員需重新簽定保險(xiǎn)代理合同書。（二）三級機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)人員的異動(dòng)須履行下列手續(xù)：1業(yè)務(wù)人員填寫業(yè)務(wù)人員跨機(jī)構(gòu)異動(dòng)審批表，由原所在營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理審批；2調(diào)出機(jī)構(gòu)向擬調(diào)入機(jī)構(gòu)發(fā)出業(yè)務(wù)人員跨機(jī)構(gòu)異動(dòng)審批表；3調(diào)入機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)人員跨機(jī)構(gòu)異動(dòng)審批表報(bào)二級機(jī)構(gòu)營銷管理部，在系統(tǒng)中做異動(dòng)；4三級機(jī)構(gòu)間異動(dòng)不影響各項(xiàng)續(xù)期利益的發(fā)放。（三）調(diào)入后職級不得高于原職級（最多維持原職級），并給予一個(gè)考核期不做考核。一個(gè)考核期后嚴(yán)格按本辦法考核。第三十條 公司原則上不同意業(yè)務(wù)人員在三級機(jī)構(gòu)內(nèi)異動(dòng)，如確需異動(dòng)的需填報(bào)業(yè)務(wù)人員內(nèi)部異動(dòng)申請表。業(yè)務(wù)人員異動(dòng)須雙方直屬主管及營業(yè)部經(jīng)理同意，并經(jīng)營業(yè)區(qū)

33、及營銷管理部核準(zhǔn)，否則一律不得異動(dòng)。第三十一條 業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)任內(nèi)勤后，原簽定的保險(xiǎn)代理合同書自動(dòng)終止，不再享受代理人的所有津貼和福利待遇，同時(shí)需及時(shí)辦理離司手續(xù)。第三章 業(yè)務(wù)人員的職責(zé)第三十二條 各級營業(yè)單位及所屬人員，須接受其上級單位及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)單位和主管單位的監(jiān)督與管理。第三十三條 各級業(yè)務(wù)人員與所屬營業(yè)組主管形成管理關(guān)系；各級業(yè)務(wù)主管與所屬營業(yè)部經(jīng)理形成管理關(guān)系。第三十四條 業(yè)務(wù)人員及各級行銷人員的職責(zé)：（一）宣傳中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司的企業(yè)文化，宣傳保險(xiǎn)知識；（二）拜訪客戶，收集準(zhǔn)主顧名單，推銷公司的壽險(xiǎn)產(chǎn)品；（三）完成簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保工作，收取保費(fèi)，并按公司規(guī)定

34、向客戶開據(jù)收款憑證）；（四）遞送保單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)，并提醒客戶繳納續(xù)期保費(fèi)；（五）積極主動(dòng)增員；（六）按時(shí)參加營業(yè)部早會(huì)、夕會(huì)及公司組織的各類會(huì)議、培訓(xùn)等活動(dòng)；（七）擬定年度計(jì)劃和每月工作計(jì)劃，每日填寫拜訪記錄，進(jìn)行活動(dòng)量管理；（八）遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，完成公司要求的其他相關(guān)事項(xiàng)。第三十五條 各級業(yè)務(wù)主任的職責(zé)：（一）同業(yè)務(wù)人員的職責(zé)（一）至（八）項(xiàng)）；（二）所轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同展業(yè)等并參加相關(guān)培訓(xùn)班講課；（三）對所轄業(yè)務(wù)人員進(jìn)行日?；顒?dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、活動(dòng)量管理、早夕會(huì)管理； （四）對所轄業(yè)務(wù)人員的銷售行為進(jìn)行管理和監(jiān)督；（五）協(xié)助各級營業(yè)部經(jīng)理完成營

35、業(yè)部的日常管理工作，傳達(dá)及執(zhí)行公司文件精神，貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；（六）進(jìn)行增員和組織發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)主管。第三十六條 各級營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)：（一）同主任的職責(zé)（一）至（六）項(xiàng)）；（二）對營業(yè)部日常管理負(fù)責(zé)，解決營業(yè)部的各種糾紛，保證營業(yè)部職場整潔，保證職場設(shè)備的完好，保證良好的早夕會(huì)參加率；（三）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄人員的工作計(jì)劃的執(zhí)行情況，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)主任完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組織營業(yè)部各級教育訓(xùn)練；（四）貫徹公司經(jīng)營理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動(dòng)完成公司下達(dá)的經(jīng)營績效與任務(wù)指標(biāo)；（五）對營業(yè)部的各項(xiàng)經(jīng)營成本與費(fèi)用進(jìn)行管控，營業(yè)部費(fèi)用使用公開、透明；（六）進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，

36、組織發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)主管和營業(yè)部經(jīng)理；（七）協(xié)助參與公司有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、匯報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、推動(dòng)；（八）完成公司要求的其他相關(guān)事項(xiàng)。第三十七條 各級業(yè)務(wù)總監(jiān)的職責(zé)：（一）同營業(yè)部經(jīng)理的職責(zé)（一）至（八）項(xiàng)）；（二）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄營業(yè)部的計(jì)劃執(zhí)行情況，輔導(dǎo)營業(yè)部經(jīng)理完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組織營業(yè)部各級教育訓(xùn)練；（三）貫徹公司經(jīng)營理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動(dòng)完成公司下達(dá)的經(jīng)營績效與任務(wù)指標(biāo)；（四）對所轄營業(yè)部活動(dòng)進(jìn)行規(guī)劃與執(zhí)行，并協(xié)助營業(yè)區(qū)對所轄營業(yè)部進(jìn)行管理；（五）協(xié)助參與營業(yè)區(qū)有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、匯報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、推動(dòng)；（六）完成公司要求的其他相關(guān)事項(xiàng)。第三十八條 對未履行

37、相關(guān)工作職責(zé)的各級業(yè)務(wù)人員，公司有權(quán)對其做出扣除相關(guān)管理利益、取消晉升資格、降級等相應(yīng)處罰。第四章 業(yè)務(wù)人員的日常管理第一節(jié) 從業(yè)守則第三十九條 各分支機(jī)構(gòu)必須推展平安企業(yè)文化、平安禮儀、保險(xiǎn)法規(guī)，嚴(yán)格加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的日常展業(yè)活動(dòng)管理，規(guī)范從業(yè)行為，遵守社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德，維護(hù)客戶利益、公司形象，全面提高業(yè)務(wù)人員個(gè)人素質(zhì)。對公司：（一）業(yè)務(wù)人員必須將自己招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險(xiǎn)保單；（二）業(yè)務(wù)人員必須在24小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi)交付公司，不得遲延、占用或挪作他用；（三）業(yè)務(wù)人員除代表公司招攬并代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，不能超越代理權(quán)限行為，無權(quán)對保

38、險(xiǎn)條款加以修改和變更，無權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約；（四）業(yè)務(wù)人員未經(jīng)公司授權(quán)，不得代表公司收取任何客戶保費(fèi)及到期與未到期的款項(xiàng)；（五）業(yè)務(wù)人員需按照公司相關(guān)制度使用有價(jià)單證；（六）業(yè)務(wù)人員在未獲得公司同意前不得通過任何渠道（包括但不限于網(wǎng)站（頁）、短信、電子郵件、新聞媒體等一切電子渠道、傳統(tǒng)信息渠道）發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；業(yè)務(wù)人員必須使用總公司統(tǒng)一印刷的展業(yè)資料對公司和產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品；（七）業(yè)務(wù)人員必須保守公司秘密，如公司財(cái)務(wù)狀況、公司經(jīng)營狀況、公司內(nèi)部制度等；（八）業(yè)務(wù)人員須愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，保持職場環(huán)境整潔有序；（九）各業(yè)務(wù)單位外出活動(dòng)尤其是舉行

39、宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。對同事：（十）業(yè)務(wù)人員外出展業(yè)相互交叉，不得以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)；（十一）未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；（十二）各業(yè)務(wù)單位不得唆使、誤導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。對客戶：（十三）業(yè)務(wù)人員打電話約見客戶、與客戶面談時(shí)要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規(guī)范，體現(xiàn)自己的專業(yè)和對客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護(hù)自己和公司的形象，不卑不亢；（十四）業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（十五）業(yè)

40、務(wù)人員不得承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；（十六）業(yè)務(wù)人員必須對投保人、被保險(xiǎn)人及受益人等客戶資料保密；（十七）業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險(xiǎn)需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計(jì)險(xiǎn)種組合，不可損害客戶利益；（十八）業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中要如實(shí)介紹公司情況和個(gè)人資料，不夸大個(gè)人業(yè)績、職務(wù)、榮譽(yù)等。關(guān)于產(chǎn)品的說明要準(zhǔn)確全面，不夸大保險(xiǎn)利益，明確保障范圍、除外責(zé)任、等待期、免賠額等事項(xiàng)；明確客戶權(quán)利、義務(wù)（猶豫期退保、健康狀況如實(shí)告知）；服務(wù)承諾要兌現(xiàn)；（十九）業(yè)務(wù)人員不得利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或

41、者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；（二十）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約；（二十一）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險(xiǎn)人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險(xiǎn)資料上簽名；（二十二）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會(huì)影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實(shí)填寫業(yè)務(wù)員報(bào)告書，并告知公司；（二十四）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時(shí)提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)和生存給付事項(xiàng)；及時(shí)協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項(xiàng)；及時(shí)解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時(shí)提供公司要求送達(dá)的各種資料。對社會(huì)：（

42、二十五）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；（二十六）對于已購買其他公司保險(xiǎn)的客戶，業(yè)務(wù)人員不得鼓動(dòng)退保轉(zhuǎn)購；（二十七）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單。第二節(jié) 基本管理第四十條 分公司或營業(yè)區(qū)應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，定期或不定期舉辦有關(guān)增員選擇、輔導(dǎo)培訓(xùn)、資格測驗(yàn)、業(yè)務(wù)會(huì)議、客戶聯(lián)誼、社會(huì)公益等活動(dòng)，以利于業(yè)務(wù)的開展。營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組亦應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，舉辦上述活動(dòng)。第四十一條 分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應(yīng)制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計(jì)劃及工作計(jì)劃，并將所有業(yè)務(wù)活動(dòng)編制行事歷，向全體內(nèi)外勤公布后按計(jì)劃實(shí)施。第四十二條 業(yè)務(wù)主管每月底

43、應(yīng)制定次月的工作計(jì)劃，詳細(xì)列出每周的工作重點(diǎn)，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則應(yīng)制定業(yè)務(wù)計(jì)劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對象詳細(xì)列出，并依照拜訪日期先后填在計(jì)劃100、客戶卡及工作日志中。第四十三條 業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計(jì)劃，包括展業(yè)、增員、收費(fèi)、服務(wù)、培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)，詳細(xì)填寫工作日志，并按計(jì)劃全力達(dá)成。業(yè)務(wù)主管應(yīng)每天審核所屬業(yè)務(wù)員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導(dǎo)，落實(shí)活動(dòng)量管理。第四十四條 業(yè)務(wù)人員須按規(guī)定按時(shí)參加公司組織的以激勵(lì)展業(yè)意愿及提升業(yè)務(wù)技能為目的的各項(xiàng)培訓(xùn)、會(huì)議及早、夕會(huì)等。第四十五條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立各級例會(huì)制度：（一）營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營檢討會(huì)；（二）營業(yè)區(qū)：每

44、月舉行一次KPI月會(huì)；營業(yè)部主管例會(huì)內(nèi)容應(yīng)載入營業(yè)部經(jīng)理活動(dòng)管理工具，營業(yè)區(qū)例會(huì)必須有正式會(huì)議紀(jì)要。第四十六條 營業(yè)部經(jīng)理每月應(yīng)就本營業(yè)部業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動(dòng)進(jìn)行分析、檢討和評估，并向營業(yè)區(qū)經(jīng)理提交報(bào)告。第三節(jié) 早、夕會(huì)管理第四十七條 早、夕會(huì)是對業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早、夕會(huì)的策劃、組織和管理。早會(huì)原則上以營業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務(wù)主管輪流主持。營業(yè)部規(guī)模較大者，可分配到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。但不論何種規(guī)模，早會(huì)管理應(yīng)落實(shí)到人。第四十八條 營業(yè)部需提前制作早、夕會(huì)行事歷，并上報(bào)營業(yè)區(qū)，營業(yè)區(qū)派人進(jìn)行不定期抽查。營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會(huì)主持。第四十九條

45、 營銷管理部及營業(yè)區(qū)應(yīng)做好早會(huì)的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會(huì)經(jīng)營要力爭做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會(huì)的時(shí)間原則上控制在30分鐘以內(nèi)。早會(huì)主持人應(yīng)事先做好早會(huì)的策劃、組織工作，原則上要求早會(huì)的主要內(nèi)容應(yīng)提前一周準(zhǔn)備好，并列好早會(huì)行事歷、計(jì)劃表，預(yù)先公布。第五十條 早、夕會(huì)經(jīng)營應(yīng)起到以下作用：（一）掌握業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)進(jìn)展，落實(shí)活動(dòng)量管理；（二）了解業(yè)務(wù)人員思想動(dòng)態(tài)，激勵(lì)業(yè)務(wù)人員工作士氣；（三）授予業(yè)務(wù)人員知識、提高業(yè)務(wù)人員工作技巧；（四）交流展業(yè)經(jīng)驗(yàn)、提升展業(yè)氛圍；（五）培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的演講能力；（六）信息交流，平安企業(yè)文化的宣導(dǎo)；（七）提高業(yè)務(wù)人員的自身修養(yǎng)，重視業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德教

46、育；（八）公司重要政策的宣導(dǎo)。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意總結(jié)早會(huì)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，不斷提高早會(huì)管理水平，并將收集、整理好的早會(huì)材料、案例，形成文字和專案。第五十一條 營業(yè)部應(yīng)每天組織早會(huì)，每周至少組織2次夕會(huì)。第五十二條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定按時(shí)參加早夕會(huì)，各營業(yè)區(qū)、部應(yīng)通過設(shè)置指紋機(jī)、打卡機(jī)等設(shè)備進(jìn)行時(shí)間記錄，實(shí)現(xiàn)早夕會(huì)管理。第五十三條 各營業(yè)部在進(jìn)行早夕會(huì)管理過程中，不允許采用體罰或帶有人格侮辱性的措施。第五十四條 一個(gè)月內(nèi)無故不參加早夕會(huì)連續(xù)5天或累計(jì)10天以上者解除保險(xiǎn)代理合同；一年內(nèi)不參加早夕會(huì)（處于生育期的女性業(yè)務(wù)人員除外）時(shí)間累計(jì)6個(gè)月以上者，公司有權(quán)解除保險(xiǎn)代理合同。第五十五條 除外情況：業(yè)

47、務(wù)員因如下事項(xiàng)不能參加早夕會(huì)，履行書面告知手續(xù)并經(jīng)公司核準(zhǔn)后，在規(guī)定的天數(shù)范圍內(nèi)可不參加早夕會(huì)，此期間產(chǎn)生的業(yè)績可做為考核業(yè)績。（一）業(yè)務(wù)員帶客戶體檢或參加招募會(huì)等公司組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)，憑相關(guān)憑證辦理手續(xù)，每人每月最多可有5天；（二）因病遵醫(yī)囑需休息或治療，但2天（含）以上需附診斷證明書（需提供縣級以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認(rèn)）；（三）結(jié)婚者，可有7天；（四）凡符合計(jì)劃生育規(guī)定且處于生育期的女業(yè)務(wù)人員，標(biāo)準(zhǔn)如下：1正常生育者：90天；符合晚育年齡的產(chǎn)婦可增加15天；2難產(chǎn)或多胎產(chǎn)：另增加15天，難產(chǎn)須出具醫(yī)生開具的證明；3生育期結(jié)束后，如因健康或其它原因，確需休息必須重新申請，否則按無故不參加早夕會(huì)

48、處理。（五）直系親屬或配偶、配偶父母身故，可有7天。第五十六條 除外情況的相關(guān)規(guī)定：（一）維持考核扣除上述除外情況（第一項(xiàng)除外）發(fā)生的時(shí)間，以實(shí)際展業(yè)時(shí)間作為考核時(shí)段按比例進(jìn)行考核。晉升考核不因除外情況而降低標(biāo)準(zhǔn)。試用業(yè)務(wù)員的考核中不扣除除外情況發(fā)生的時(shí)間；（二）計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)時(shí)，扣除上述除外情況（第一項(xiàng)除外）發(fā)生的時(shí)間計(jì)算；計(jì)算團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)時(shí)，不扣除除外情況發(fā)生的時(shí)間；（三）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險(xiǎn)代理合同；（四）代管規(guī)定：本辦法涉及代管僅指各級業(yè)務(wù)主管發(fā)生本部分第五十五條規(guī)定的除外情況，長期不來公司參加早夕會(huì)期間，其轄下由特定人員代管的情況。各級業(yè)務(wù)主任由育成人（若育成人離司，

49、由營業(yè)部經(jīng)理）代管；各級營業(yè)部經(jīng)理由業(yè)務(wù)總監(jiān)（如無業(yè)務(wù)總監(jiān)，由營業(yè)區(qū)指定人員）代管。代管時(shí)間超過15天，代管期間被代管主管不享有直接管理津貼、職務(wù)津貼、經(jīng)理津貼，其余的各項(xiàng)傭金不變；代管人享有直接管理津貼、職務(wù)津貼、經(jīng)理津貼。代管時(shí)間不超過15天，代管人不享有被代管主管的任何傭金利益。代管期間，各級增部、育成關(guān)系不因代管而改變。各級業(yè)務(wù)主管代管須報(bào)區(qū)域?qū)徟夂蠓娇蓤?zhí)行。第五十七條 履行書面告知流程：（一）業(yè)務(wù)人員不參加早夕會(huì)須填寫業(yè)務(wù)人員申請單，經(jīng)書面批準(zhǔn)后生效；業(yè)務(wù)員及主任需由營業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過3天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營業(yè)部經(jīng)理、總監(jiān)需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過3天者，由三級機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

50、或二級機(jī)構(gòu)營銷管理部經(jīng)理核準(zhǔn)；（二）核準(zhǔn)之后，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)將業(yè)務(wù)人員申請單交于營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤或三級機(jī)構(gòu)人管處，錄入系統(tǒng)。生育、一個(gè)自然月內(nèi)因病超過5天的須由二級機(jī)構(gòu)人管錄入。第五十八條 營業(yè)部、組如需臨時(shí)調(diào)整早夕會(huì)召開時(shí)間，應(yīng)提前進(jìn)行申請，由營業(yè)區(qū)審批通過后方可執(zhí)行。第五十九條 營業(yè)部經(jīng)理在早夕會(huì)管理、使用扣款過程中，應(yīng)秉承公平、公開、公正的原則，及時(shí)支取扣款，用于營業(yè)部建設(shè)，如出現(xiàn)私吞扣款、虛假使用等惡劣行為被業(yè)務(wù)員投訴的，除及時(shí)退回相關(guān)款項(xiàng)交營業(yè)部財(cái)務(wù)管理小組進(jìn)行管理外，公司將按品質(zhì)管理辦法進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第四節(jié) 制式培訓(xùn)內(nèi)容第六十條 業(yè)務(wù)人員入司以后，需根據(jù)所處的不同階段參加公司安排的各

51、項(xiàng)培訓(xùn)活動(dòng)，其中包括以下各項(xiàng)制式培訓(xùn)內(nèi)容：名稱課程名稱對象新人生產(chǎn)線職前培訓(xùn)完成EPASS測試，且測試在有效期內(nèi)的新人（二次入司人員不需參加職前培訓(xùn)，同業(yè)套轉(zhuǎn)人員需參加職前培訓(xùn)）保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)完成新人職前培訓(xùn)，且EPASS測試在有效期內(nèi)的新人崗前培訓(xùn)已完成新人職前培訓(xùn)并已通過保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識考試，且EPASS測試在有效期內(nèi)的新人新人成長步步高培訓(xùn)已完成崗前培訓(xùn)的新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)達(dá)到基本法轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)的試用業(yè)務(wù)員新人加油站培訓(xùn)入司4-6個(gè)月新人新人沖鋒班培訓(xùn)入司7-9個(gè)月新人銷售技能提升系列課程客戶服務(wù)行銷培訓(xùn)1.入司1-2年的正式業(yè)務(wù)員，各機(jī)構(gòu)可根據(jù)本機(jī)構(gòu)學(xué)員實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整參訓(xùn)學(xué)員范圍為13個(gè)月以上的

52、正式業(yè)務(wù)員。2.針對初次入鉆且年資在1-2年期間的業(yè)務(wù)員，自入鉆起3個(gè)月內(nèi)應(yīng)安排參加本課程培訓(xùn)。顧問式行銷培訓(xùn)1.入司1-2年的正式業(yè)務(wù)員，各機(jī)構(gòu)可根據(jù)本機(jī)構(gòu)學(xué)員實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整參訓(xùn)學(xué)員范圍為13個(gè)月以上的正式業(yè)務(wù)員。2.針對初次成為鉆石會(huì)員且年資在1-2年期間的業(yè)務(wù)人員，自成為鉆石會(huì)員起3個(gè)月內(nèi)安排參加本課程培訓(xùn)。主管生產(chǎn)線02起飛培訓(xùn)符合機(jī)構(gòu)參訓(xùn)條件的正式業(yè)務(wù)員主任養(yǎng)成培訓(xùn)符合機(jī)構(gòu)選拔標(biāo)準(zhǔn)的正式業(yè)務(wù)員主任晉升培訓(xùn)達(dá)到基本法晉升主任標(biāo)準(zhǔn)的正式業(yè)務(wù)員（針對晉升前培訓(xùn)）或業(yè)務(wù)主任（針對晉升后培訓(xùn)）蟠龍新主任培訓(xùn)晉升一年內(nèi)的業(yè)務(wù)主任主任研修I培訓(xùn)晉升時(shí)間為10-12個(gè)月的業(yè)務(wù)主任主任研修II培訓(xùn)晉

53、升時(shí)間為13-24個(gè)月的業(yè)務(wù)主任高級主任養(yǎng)成培訓(xùn)符合公司選拔標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)主任資深主任養(yǎng)成培訓(xùn)符合公司選拔標(biāo)準(zhǔn)的高級業(yè)務(wù)主任部經(jīng)理養(yǎng)成培訓(xùn)符合公司選拔標(biāo)準(zhǔn)的資深主任部經(jīng)理晉升培訓(xùn)達(dá)到基本法晉升標(biāo)準(zhǔn)的資深主任或營業(yè)部經(jīng)理部經(jīng)理研修培訓(xùn)晉升1年內(nèi)的部經(jīng)理導(dǎo)師生產(chǎn)線如何有效表達(dá)培訓(xùn)達(dá)到見習(xí)導(dǎo)師選拔標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)員一星導(dǎo)師晉升培訓(xùn)達(dá)到一星導(dǎo)師晉升標(biāo)準(zhǔn)的見習(xí)導(dǎo)師（針對晉升前培訓(xùn)）或一星導(dǎo)師（針對晉升后培訓(xùn)）二星導(dǎo)師晉升培訓(xùn)達(dá)到二星導(dǎo)師晉升標(biāo)準(zhǔn)的一星導(dǎo)師（針對晉升前培訓(xùn)）或二星導(dǎo)師（針對晉升后培訓(xùn)）三星導(dǎo)師晉升培訓(xùn)達(dá)到三星導(dǎo)師晉升標(biāo)準(zhǔn)的二星導(dǎo)師（針對晉升前培訓(xùn)）或三星導(dǎo)師（針對晉升后培訓(xùn)）高星導(dǎo)師晉升培訓(xùn)達(dá)到個(gè)險(xiǎn)

54、外勤專業(yè)導(dǎo)師嘉許計(jì)劃（2015版）四星導(dǎo)師、五星導(dǎo)師晉升標(biāo)準(zhǔn)的三星導(dǎo)師、四星導(dǎo)師客戶經(jīng)理系列課程綜合金融創(chuàng)新培訓(xùn)入司一年以上，受訓(xùn)前一年月均FYC達(dá)到的合格人力標(biāo)準(zhǔn)，且綜拓業(yè)績大于零綜合金融創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)初次加入客戶經(jīng)理俱樂部的各級會(huì)員綜合金融創(chuàng)富培訓(xùn)加入客戶經(jīng)理俱樂部滿一年的各級會(huì)員第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理第一節(jié) 嘉 獎(jiǎng)第六十一條 業(yè)務(wù)人員有下列各事項(xiàng)之一，且經(jīng)個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)評議委員會(huì)（以下簡稱“業(yè)評會(huì)”）審查認(rèn)定屬實(shí)的，將予以適當(dāng)嘉獎(jiǎng)：（一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益的；（二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)安全見義勇為的；（三）熱心參與公益活動(dòng)，為樹立公司形象、維護(hù)

55、公司品牌做出貢獻(xiàn)的；（四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的；（五）經(jīng)常協(xié)助推動(dòng)公司各項(xiàng)訓(xùn)練活動(dòng)，對業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的；（六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的；（七）其他特殊優(yōu)良事跡。第六十二條 業(yè)務(wù)人員有符合上條各項(xiàng)情形之一者，“業(yè)評會(huì)”可視情況給予以下獎(jiǎng)勵(lì)：（一）書面獎(jiǎng)勵(lì)；（二）頒發(fā)獎(jiǎng)牌、證書等；（三）頒發(fā)獎(jiǎng)金；（四）提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)；（五）受邀參加年度表彰大會(huì)，并接受優(yōu)良事跡表彰；（六）其他適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。第六十三條 對于表現(xiàn)特別突出的業(yè)務(wù)人員，經(jīng)“業(yè)評會(huì)”審核認(rèn)定并上報(bào)總公司確認(rèn)后，可將相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)報(bào)備當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。第二節(jié) 罰 則第六十四條 業(yè)務(wù)人員若發(fā)生本章第四節(jié)品質(zhì)管理辦法罰則所列各項(xiàng)情況，經(jīng)調(diào)查取證認(rèn)定屬實(shí)，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以扣分、扣款處理，發(fā)文通報(bào)，并錄入品質(zhì)管理系統(tǒng)。第六十五條 業(yè)務(wù)人員若發(fā)生本章第四節(jié)未列的違規(guī)事項(xiàng)，各機(jī)構(gòu)可依據(jù)實(shí)際情況及影響程度進(jìn)行相應(yīng)處理。第三節(jié) 實(shí)施規(guī)定第六十六條 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)案件的處理，可以根據(jù)案件的性質(zhì)