銀行上半年案防工作總結(jié)

1、銀行上半年案防工作總結(jié)上半年, 支行按照中心支行的部署，結(jié)合自身實(shí)際，全年持續(xù)開展案防工作。推進(jìn)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作、加強(qiáng)合規(guī)檢查、梳理內(nèi)控制度、堅(jiān)持各項(xiàng)業(yè)務(wù)督導(dǎo)組、組織合規(guī)學(xué)習(xí)、加大反洗錢宣傳與培訓(xùn)力度、履行會(huì)計(jì)主管派駐等方面著手，全方位、深層次執(zhí)行案防工作，堅(jiān)持把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、細(xì)化案防工作舉措同我行的發(fā)展目標(biāo)結(jié)合起來(lái)。上半年我行全面提升內(nèi)控和案防管理水平，推動(dòng)案防工作有序開展，并取得了明顯成效。現(xiàn)將工作匯總?cè)缦拢阂?、上半年案防工作組織與落實(shí) （一）全面推進(jìn)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作及制度執(zhí)行我行根據(jù)總行的2011年柜面業(yè)務(wù)互評(píng)工作方案，將大連銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制環(huán)境評(píng)價(jià)工作表逐項(xiàng)逐條的進(jìn)行梳理，在很大程度上使我

2、行柜面業(yè)務(wù)更為清晰。針對(duì)我行特點(diǎn)由部門負(fù)責(zé)人牽頭設(shè)立三道防線：既操作人為第一道防線，授權(quán)員第二道防線，復(fù)核員為第三道防線，會(huì)計(jì)主管與授權(quán)員配合對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查工作覆蓋到所有的柜員業(yè)務(wù)，查找存在的不足，并督促被檢查人員及時(shí)整改。經(jīng)過(guò)全行共同努力，我行的內(nèi)控環(huán)境建設(shè)有了很大的進(jìn)步，在制定培訓(xùn)計(jì)劃、做好學(xué)習(xí)記錄、定期與員工進(jìn)行溝通、強(qiáng)化崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、掌握銀監(jiān)局總行、中心支行下發(fā)的相關(guān)制度等方面進(jìn)行了全面完善，對(duì)提高全員案防意識(shí)奠定了基礎(chǔ)，員工合規(guī)意識(shí)有了很大提高。（二）進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)的全面檢查 為深化全年風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)排查工作，把風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)排查工作做深做細(xì)，真正發(fā)掘我行各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)現(xiàn)

3、存的風(fēng)險(xiǎn)隱患，上半年在全行開展了全面合規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查及員工自查： 1、全面檢查上半年，我行開展了多次覆蓋會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)條線的合規(guī)檢查，由于思路清晰、步驟分明，全面檢查活動(dòng)取得了一定的成效：現(xiàn)場(chǎng)與柜員溝通；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示、預(yù)警。 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1 堅(jiān)持每周查庫(kù)，共計(jì)查庫(kù)24次，重點(diǎn)檢查柜員錢箱，重要空白憑證，核心系統(tǒng)數(shù)字與實(shí)物相符，憑證號(hào)碼是否連續(xù)，有無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作費(fèi)憑證是否按要求操作，登記相關(guān)登記簿。2 掛失解掛業(yè)務(wù)，合計(jì)418筆。對(duì)照掛失登記簿 筆檢查掛失申請(qǐng)書，各要素是否齊全，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、監(jiān)控錄像檢查是否為客戶本人辦理。3 各人網(wǎng)銀及手機(jī)很行業(yè)務(wù)，檢查申請(qǐng)書共計(jì)130余份，US

4、BKEY、動(dòng)態(tài)令牌，均有客戶本人簽字確認(rèn)，申請(qǐng)資料手續(xù)完整。4 款包交接，首先檢查運(yùn)鈔車是否為我行指定?？课恢?，合對(duì)押運(yùn)人員，檢查款箱是否有破損現(xiàn)象，在監(jiān)控下雙人交接，簽字確認(rèn)。5 印鑒管理，著重檢查印鑒卡片，出入庫(kù)情況，是否登記特殊業(yè)務(wù)，開戶、消戶，變更印鑒是否有檢查崗、錄入崗、核查崗?fù)瑫r(shí)操作。6 印章管理，印章印模保管使用登記薄與實(shí)際使用人相核對(duì)，印章使用范圍是否是正確，是否有混用現(xiàn)象。柜員交接是否連續(xù)。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)1 帳戶管理，核心系統(tǒng) 、 帳戶管理系統(tǒng)、帳戶開銷戶登記薄帳戶資料進(jìn)行戶名、帳號(hào)、科目進(jìn)行核對(duì)。2 銀企對(duì)帳，重點(diǎn)帳戶百分之百，一般帳戶百分之七十，開箱封包，均為雙人加蓋印章，與總

5、行進(jìn)行交接，久懸?guī)襞c核心系統(tǒng)一致。3 大額支付，重點(diǎn)檢查頻繁帳戶，收付業(yè)務(wù)。錄音電話，登記簿，是否一致，聯(lián)系人是否為企業(yè)有權(quán)人（印鑒卡記錄的法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）驗(yàn)印記錄是否正常。4 特殊業(yè)務(wù)，是否有授權(quán)員授權(quán)，依法合規(guī)，登記是否準(zhǔn)確。5 代發(fā)代扣，檢查協(xié)議書、紙制清單內(nèi)容完整，身份證件及業(yè)務(wù)真實(shí)性。另外，我行還進(jìn)行了員工每日輪流擔(dān)當(dāng)值班經(jīng)理制，讓每名員工切身體會(huì)值班經(jīng)理的工作，切實(shí)提升責(zé)任感，使命感，榮譽(yù)感，進(jìn)行自我監(jiān)督，互相監(jiān)督。通過(guò)關(guān)注對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改及回頭看等相關(guān)事項(xiàng)，杜絕類似問(wèn)題再次出現(xiàn)。并充分利用晨會(huì)、總結(jié)前天出現(xiàn)的問(wèn)題做到周周總結(jié)月月有評(píng)比，此項(xiàng)舉措引起全員警戒，柜面業(yè)務(wù)核算

6、質(zhì)量得以大幅改進(jìn)。三 加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作 通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)形成全員培訓(xùn)氛圍，這種機(jī)制的建立為我行合規(guī)操作、案件防控能力的提高具有深遠(yuǎn)的影響。在培訓(xùn)執(zhí)行過(guò)程中，實(shí)施全員培訓(xùn)與自主培訓(xùn)相結(jié)合的模式：一方面由會(huì)計(jì)主管牽頭，按實(shí)際業(yè)務(wù)機(jī)中心支行相關(guān)規(guī)定持續(xù)推進(jìn)柜面業(yè)務(wù)、合規(guī)操作及反洗錢的培訓(xùn)工作，及時(shí)傳達(dá)業(yè)務(wù)文件，解決在實(shí)際操作過(guò)程中遇到的疑難問(wèn)題，提高全員業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；另一方面，在全行組織培訓(xùn)的同時(shí)，要求員工對(duì)照自己實(shí)際業(yè)務(wù)掌握情況自主學(xué)習(xí)。例如，對(duì)經(jīng)常不接觸業(yè)務(wù)、新生業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)避免因?yàn)闃I(yè)務(wù)不熟練引發(fā)的相關(guān)問(wèn)題。通過(guò)早會(huì)進(jìn)行案例分析，警鐘常鳴，做到人人合規(guī)，事事合規(guī)。四 下半年工作計(jì)劃 1 做好回頭看工作。經(jīng)常出