2020年內(nèi)部融資類資金專項(xiàng)管理辦法

1、1-6內(nèi)部融資類資金專項(xiàng)管理辦法內(nèi)部融資類資金專項(xiàng)管理辦法第一章總則第一條為保證內(nèi)部融資類資金管理的穩(wěn)定、有序進(jìn)行，防范資金集中兌付的風(fēng)險(xiǎn)，保障新聯(lián)合資金安全，進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)部資金管理，特制訂本辦法。第二條內(nèi)部融資類資金僅指通過(guò)內(nèi)部承銷主體發(fā)行的各類融資，內(nèi)部融資類資金實(shí)行專項(xiàng)管理、專戶儲(chǔ)存、全程監(jiān)控、封閉運(yùn)行”的管理模式。第三條內(nèi)部融資類資金不包括通過(guò)外部金融機(jī)構(gòu)或者非金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)的各類專項(xiàng)資金。第四條本辦法適用于新聯(lián)合系各產(chǎn)業(yè)集團(tuán)、各公司。第二章責(zé)任主體第五條內(nèi)部融資方案中，根據(jù)主體作用不同，將主體劃分為：使用主體、借款主體、承銷主體。第六條內(nèi)部融資類項(xiàng)目，使用主體、借款主體原則上不允許在各

2、產(chǎn)業(yè)集團(tuán)交叉使用，防止融資資源使用混亂，影響借款主體長(zhǎng)期發(fā)展。各產(chǎn)業(yè)集團(tuán)可通過(guò)整合、重組、并購(gòu)、新設(shè)等多種方式取得有價(jià)值的殼公司，實(shí)現(xiàn)使用主體與借款主體的一致性。第七條為保證內(nèi)部融資資金正常管理，對(duì)發(fā)行方案的主體責(zé)任進(jìn)行明確：使用主體，最終還本付息的承擔(dān)者，按節(jié)點(diǎn)保證資金兌付工作。借款主體，借款合同簽訂以及資金代收代付工作。承銷主體，資金的募集工作，以及到期后告知、提示、催繳等通知義務(wù)。第三章資金兌付責(zé)任主體第八條資金風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，實(shí)現(xiàn)事前確認(rèn)、事2中控制、事后監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)的管控。第九條為更好應(yīng)對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)，必須明確使用主體兌付責(zé)任。在發(fā)行方案實(shí)施前，堅(jiān)持一事一議原則，使用主體主

3、導(dǎo)交易結(jié)構(gòu)，必須就兌付做出承諾，并簽字確認(rèn)。第十條為了保證融資到期后，資金實(shí)現(xiàn)正常兌付，對(duì)于使用主體方，要求其提供擔(dān)保人，使用方為主債務(wù)方，擔(dān)保人為次債務(wù)方。第十一條兌付簽字確認(rèn)是評(píng)審融資方案的前置條件。債務(wù)到期后，承銷主體憑借兌付確認(rèn)單，按照主次債務(wù)順序，向使用主體索要到期債務(wù)，如果主債務(wù)人無(wú)法兌付，次債務(wù)人必須兌付。第十二條承銷主體在債務(wù)到期前三個(gè)月內(nèi)，有告知義務(wù)，使用主體必須提前做好資金安排，承銷主體在債務(wù)到期前一個(gè)月內(nèi)必須出具書(shū)面提示，明確債務(wù)到期具體時(shí)間、金額和資金到賬時(shí)間、指定賬戶；承銷主體在債務(wù)到期前一周內(nèi)，如主債務(wù)人無(wú)任何的還款計(jì)劃及措施，出具書(shū)面催繳通知，并通知次債務(wù)人，要求

4、次債務(wù)人兌付。第十三條使用主體在債務(wù)到期前三個(gè)月的資金還款安排及承銷主體的告知義務(wù)、書(shū)面提示、催收通知等同時(shí)報(bào)控股公司資金及財(cái)務(wù)部備案。第十四條內(nèi)部融資資金風(fēng)險(xiǎn)控制采取內(nèi)部控制為主，內(nèi)部控制與外部督導(dǎo)相結(jié)合；重點(diǎn)控制為主，重點(diǎn)控制與一般防范相結(jié)合。旨在通過(guò)內(nèi)部有效控制實(shí)現(xiàn)資金的良性循環(huán)，在到期前三個(gè)月實(shí)行預(yù)警機(jī)制，實(shí)現(xiàn)外部督導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)防范輔助支持。第十五條使用主體在債務(wù)到期前一個(gè)月內(nèi)緩發(fā)兌付責(zé)任人月工資的30%,按時(shí)兌付后發(fā)放緩發(fā)工資。未及時(shí)實(shí)現(xiàn)兌付的，對(duì)于第一責(zé)任人扣發(fā)緩發(fā)工資，同時(shí)視情節(jié)給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰。未及時(shí)實(shí)現(xiàn)兌付并產(chǎn)生不利影響的，提報(bào)控股公司總裁，根據(jù)具體情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。第十六條承銷主體未按照程序要求，對(duì)使用主體實(shí)施告知、提示、催收通知等行為的，對(duì)第一責(zé)任人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人處以不少于500元的罰款，未及時(shí)提示產(chǎn)生不利影響的，提報(bào)控股公司總裁，根據(jù)具體情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。第四章附則第十七條本辦法由控股公司資金及財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第十八條本辦法自下發(fā)之日起施行。附：剛性兌付責(zé)任確認(rèn)書(shū)兌付責(zé)任確認(rèn)單日期：年月日單位：萬(wàn)元項(xiàng)目?jī)?nèi)容融資方案名稱