年度市商業(yè)銀行客戶經理任職資格考試及客戶管理實施方案-

1、 XX年度XX市商業(yè)銀行客戶經理任職資格考試及客戶管理實施方案一、指導思想和目的堅持“以市場為導向,以客戶為中心”的經營理念,通過規(guī)范的考試考核,科學合理地確定客戶經理等級和細分客戶市場,全面推行客戶經理制,從而培養(yǎng)、吸引和造就一批適應市場需要和我行發(fā)展的高素質客戶經理隊伍,充分調動其積極性和創(chuàng)造性,保證和推動我行營銷工作向前發(fā)展。二、基本原則1、公開、公平、公正、競爭、擇優(yōu)的原則;2、貼近市場、方便客戶、優(yōu)化人力資源結構的原則;三、客戶經理報名對象、條件(一對象:(二全行員工(三條件:具有良好的思想品德和職業(yè)道德;熟悉銀行資產、負債及中間等主要金融業(yè)務;具有較強的市場觀念、服務意識和開拓創(chuàng)新

2、精神;有一定的獨立工作能力、公關協(xié)調能力和語言表達能力;熟悉經濟、金融、財務、管理、法律法規(guī)等相關知識和金融產品知識。四、方法步驟 (一學習動員(月日月日市行、各支行、營業(yè)部召開員工動員大會,學習有制度規(guī)定,讓每位員工熟悉這次工作的意義、目的、對象、方法及步驟,(二公開報名(月日月日凡符合任職資格報名條件的人員均可報名,報名人員首先在各支行、營業(yè)部報名(市行機關在黨群人事部報名,各支行、營業(yè)部將報名人員名單收集匯總后上報黨群人事部。(三考試考核客戶經理考試考核分筆試、面試和個人經歷三部分:1、筆試(50分:金融法規(guī)、業(yè)務基礎知識、金融產品知識、貸款計息、案例分析等。2、面試(30分:員工行為規(guī)

3、范(5分、語言表達(5分、應變能力(20分、由考評小組負責對報名人員進行面試,考察其綜合素質。(具體內容和方式另行通知3、個人經歷(20分:擔任支行行長和副行長分別加4分、3分,每任滿一年加1分;擔任營銷、信貸、儲蓄等業(yè)務主管加2分,每任滿一年加0.5分;金融從業(yè)年限按每3年加1分,個人經歷最高得分不超過20分。(四客戶經理任職資格和等級確定1、考試考核成績在75分(含以上為合格,即可以取 得客戶經理任職資格。2、考試考核成績位于前20名的為高級客戶經理,21至40名為中級客戶經理,41名以下為初級客戶經理。3、客戶經理只是一種任職資格,高中級客戶經理并不一定分管大中型貸款戶,而是根據(jù)競爭擇優(yōu)

4、確定。但大中型客戶管戶人空缺時,只能從高、中級客戶經理中選定。(五現(xiàn)有客戶分管原則1、轄地管理和細分客戶原則:即各支行、營業(yè)部原管理的客戶原則上仍由各支行、營業(yè)部負責管理;各支行、營業(yè)部目前所有的存貸客戶必須細分到具體的客戶經理負責,優(yōu)質大戶不能過于集中在某一個手中,力求同一層次的客戶經理能夠擁有資源相當?shù)目蛻?好壞、難易搭配,公平公正;對目前無責任人分管的貸款戶須指定責任人。2、分級管理和繼承性的原則:即高級客戶經理可以參與分管我行目前14個貸款大戶(1000萬元以上;中級客戶經理和未取得分管14個貸款大戶的高級客戶經理可參與分管我行目前的13個中等貸款戶(500-1000萬元。如考試考核位

5、于相應的名次和已分管相應的貸款大戶,則原則上由原責任人管理。如原分管大中型客戶但未取得高中級客戶經理資格不得繼續(xù)分管其客戶,由其相對應的客戶經理在全行范圍內公開競爭,擇優(yōu)聘用。高、中級客戶經理只能分管27個大、中型貸款戶其中的一個(27個大中型貸款戶情況見附 件二;初級客戶經理主要分管我行300萬元以下的貸款戶。目前各支行的存款客戶和今后新增的客戶按照“誰開拓,誰管理”的原則管理。3、集中管理和競爭擇優(yōu)的原則:即市行單獨成立一個由3名高級客戶經理組成的小組對全行的8個重點機構存款戶進行集中管理(8個存款大戶情況見附件一;對市行、各支行、營業(yè)部的重點存、貸大戶可采取公開競爭,擇優(yōu)選用客戶經理。4

6、、區(qū)別管理,各負其責的原則:即客戶經理主要管理現(xiàn)有存、貸戶和開拓客戶資源;各支行、營業(yè)部的營業(yè)室主要負責自然增長存款、柜面服務、安全保衛(wèi)等工作。(六任職資格考試和客戶劃分程序(一由市場營銷部和黨群人事部統(tǒng)一組織考試考核或進行業(yè)績評定,確定客戶經理任職資格和等級。(二由各支行行長、營業(yè)部主任根據(jù)客戶劃分總體原則細分客戶,確定每一位客戶經理具體分管的客戶,報市場營銷部審核。(三各支行、營業(yè)部根據(jù)審核結果組織客戶經理交接和到崗。(六有并人員的淘汰凡未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現(xiàn)有正式市場營銷員,一律解除勞動合同,如本人自愿,本行同意, 可聘用為業(yè)務代辦員,其管理按照黃石市商業(yè)銀行客戶經理管理辦法執(zhí)行。四、組織領導為保證本方案的順利實施,市行成立考評領導小組,組長:行長桂勁東同志,副組長:黨委副書記、紀委書記紀大臣和工會主席、黨群人事部主任張德祥同志,成員:市場營銷部、計劃財務部、辦公室等部室主要負責人,市場營銷部和黨群人事部負責本方案的具體組織工作。五、具體要求(一統(tǒng)一思想,轉變觀念。推行客戶經理制不僅是一項管理創(chuàng)新、制度創(chuàng)新,更是一種服務創(chuàng)新、觀念創(chuàng)新,全行員工