廣西2016年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題

1、廣西 2016 年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題本卷共分為 1大題 50小題，作答時(shí)間為 180 分鐘，總分 100分， 60分及格。 一、單項(xiàng)選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1. 下列各項(xiàng)中， _不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。A. 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 廣泛性2. 從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試， 考試科目為 _，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A. 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B. 證券投資基金C. 證券發(fā)行與承銷D. 證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)3. 足額向 _支付基金收益。A. 基金自律組織B. 基金監(jiān)管

2、部門C. 基金托管人D. 基金份額持有人4. 某股票基金期初份額凈值為 1.2000 元，期末份額凈值為 1.1000 元，期間分紅 0.3000 元 /份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%5. 下列各要素中，基金促銷手段不包括 _。A. 人員推銷B. 廣告促銷C. 內(nèi)部公告D. 營(yíng)業(yè)推廣6. 證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于_。A. 基金的強(qiáng)制信息披露制度B. 基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C. 基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D. 基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制7. 下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正

3、確的是 _。A. 基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷等手段來達(dá)到 銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通B. 般來說，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專 業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營(yíng)銷效果C. 基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣D. 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系8. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映，至少包括_。A. 無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B. 低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C. 中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)9. 我國(guó)目前只能由 _擔(dān)任基金管理人。A. 商業(yè)銀行B. 基金管理公司C. 基金

4、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D. 證券公司10. 從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是 _關(guān)系，債券反映的是 _關(guān)系，契約型基金反 映的是 _關(guān)系。A. 債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D. 債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托11. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。A. 基金合同B. 基金代銷協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說明書12. 客戶流失的 _指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A. 價(jià)格原因B. 產(chǎn)品原因C. 技術(shù)原因D. 服務(wù)原因13. 根據(jù) _不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A. 法律形式B. 運(yùn)作方式C. 投資目標(biāo)

5、D. 投資對(duì)象14. “馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè) _。A. 開放式基金B(yǎng). 圭寸閉式基金C. 公司型基金D. 契約型基金15. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括 _。A. 低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B. 中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C. 無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)16. 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是 _。A. 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)B. 設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C. 基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)D. 基金管理人是基金的募集者和管理者17. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A. 具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近 3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、

6、商 業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄B. 注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 3億元人民幣C. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D. 最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰18. 一般來講，政府債券與公司債券相比，_。A. 公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B. 公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C. 政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D. 政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定19. 連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。A. 采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān) 會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B. 接受全額贖回C. 暫停接受贖回申請(qǐng)D.

7、對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至 少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告20. 下列債券中， _的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。A. 零息債券B. 附息債券C. 息票累計(jì)債券D. 浮動(dòng)利率債券21. 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。A. 股票名稱B. 股票編號(hào)C. 股票的記載方式D. 股東權(quán)利22. 上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前_個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A. 10B. 15C. 20D. 3023. 提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。A. 金融

8、證券B. 貨幣證券C. 商品證券D. 資本證券24. 制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A. 研究部B. 投資部C. 交易部D. 法律部25. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括_ 。A. 低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B. 中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C. 無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)26. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指_。A. 債券持有期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn). 債券有效期限27. 存在活躍市場(chǎng)的情況下， 當(dāng)日沒有市價(jià)， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的， 應(yīng)采用 _確定投資品種的公允價(jià)值。A. 發(fā)行日開盤價(jià)B. 發(fā)行日平均價(jià)C. 最近交易的市價(jià)D. 發(fā)行日收盤價(jià)28. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金

9、交易傭金起點(diǎn)為5 元，且不得高于成交金額的 _ 。A. 0.1%B. 0.2%C. 0.3%D. 0.5%29. 下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是_。A. 募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠B. 股票基金、債券基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，而在申購時(shí)不知道成交價(jià)格C. 股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)D. 貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，申購時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法確定30. 開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A. TB. T+1C. T+2D. T+331. 基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中

10、涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改 的介質(zhì)上保存 _年。A. 3B. 5C. 10D. 1532. 下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。A. 總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B. 設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C. 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D. 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度33. 下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。A. 員工自律B. 部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C. 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D. 獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)34. 投資者投資 10

11、000 元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為 1.0000 元，申購費(fèi)率 為 1.00% ，則最后申購到的份額約為 _份。A. 9900B. 9901C. 9990D. 1000035. 下列關(guān)于我國(guó)封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有_。A. 封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公眾節(jié) 假日除外B. 封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C. 買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D. 滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制36. 下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是_。A. 證券投資基金B(yǎng). 銀

12、行理財(cái)產(chǎn)品C. 券商集合計(jì)劃D. 銀行定期存款37. 股票具有的特征有 _。A. 收益性B. 流動(dòng)性C. 永久性D. 參與性38. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人 要在基金募集期限屆滿后 _日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4539. 關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。A. 流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提B. 發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響C. 發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)D. 發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)40. 在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A. 基金合同B. 基金招募說明書C

13、. 基金托管協(xié)議D. 基金年度審計(jì)報(bào)告41. 下列基金市場(chǎng)參與主體中， _在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)42. 基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括_。A. 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B. 申購期間對(duì)申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金D. 通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)43. 下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是_。A. 久期B. 基金分紅C. 已實(shí)現(xiàn)收益D. 凈值增長(zhǎng)率44. 對(duì)基金營(yíng)銷反應(yīng)弱的客戶更加重視 _。A. 基金產(chǎn)品的未來收益B. 新產(chǎn)品、新服務(wù)C. 銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷和服務(wù)D. 基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式45. 在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A. 基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%B. 本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10%C. 基金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D. 基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%46. 基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A. 基金資產(chǎn)總值B. 基金資產(chǎn)凈值C. 基金公允價(jià)值D. 基金資產(chǎn)估值？47. 小李有