天津銀行合管理體系建設(shè)項(xiàng)目主題報(bào)告

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2、ise referred to without prior written approval of anz group.天津銀行合規(guī)管理自查報(bào)告天津銀行合規(guī)管理自查報(bào)告20072007年年7 7月月2424日日天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主題報(bào)告書天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主題報(bào)告書- 1 - 引言引言 按照我行合規(guī)管理體系建設(shè)按照我行合規(guī)管理體系建設(shè)“四步走四步走”路線圖規(guī)劃，我行法律與合規(guī)部在順路線圖規(guī)劃，我行法律與合規(guī)部在順利完成利完成合規(guī)管理組織架構(gòu)、規(guī)章制度、體制機(jī)制建設(shè)基礎(chǔ)合規(guī)管理組織架構(gòu)、規(guī)章制度、體制機(jī)制建設(shè)基礎(chǔ)上，自上，自20072007年年7 7月開始月開始著手論證全行整

3、體合規(guī)管理體系建設(shè)可行性方案，在先后開展全行性合規(guī)管理梳著手論證全行整體合規(guī)管理體系建設(shè)可行性方案，在先后開展全行性合規(guī)管理梳理自查，并實(shí)地調(diào)研多家同業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)做法，以及綜合比較多個(gè)專業(yè)咨理自查，并實(shí)地調(diào)研多家同業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)做法，以及綜合比較多個(gè)專業(yè)咨詢公司基礎(chǔ)上，于詢公司基礎(chǔ)上，于20082008年年6 6月聘請(qǐng)?jiān)缕刚?qǐng)“北京正信嘉華管理顧問有限公司北京正信嘉華管理顧問有限公司”，正式立，正式立項(xiàng)組織開展項(xiàng)組織開展“天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目”，經(jīng)過(guò)為期一年左右時(shí)間建設(shè)，經(jīng)過(guò)為期一年左右時(shí)間建設(shè)，20092009年年1010月基本順利完成了項(xiàng)目各項(xiàng)工

4、作任務(wù)，初步取得項(xiàng)目咨詢性成果、實(shí)物月基本順利完成了項(xiàng)目各項(xiàng)工作任務(wù)，初步取得項(xiàng)目咨詢性成果、實(shí)物性成果、系統(tǒng)性成果，項(xiàng)目準(zhǔn)備正式進(jìn)入體系實(shí)際運(yùn)行和系統(tǒng)上線維護(hù)階段，現(xiàn)性成果、系統(tǒng)性成果，項(xiàng)目準(zhǔn)備正式進(jìn)入體系實(shí)際運(yùn)行和系統(tǒng)上線維護(hù)階段，現(xiàn)重點(diǎn)就項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段整體工作情況及主要工作成果匯報(bào)如下：重點(diǎn)就項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段整體工作情況及主要工作成果匯報(bào)如下：20072007年年7 7月月20082008年年6 6月月20092009年年1010月月20102010年年1212月月項(xiàng)目論證準(zhǔn)備階段項(xiàng)目論證準(zhǔn)備階段項(xiàng)目運(yùn)行維護(hù)階段項(xiàng)目運(yùn)行維護(hù)階段項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段- 2 - 目錄目錄項(xiàng)目總

5、體工作情況項(xiàng)目總體工作情況第一部分第一部分項(xiàng)目具體工作成果項(xiàng)目具體工作成果第二部分第二部分項(xiàng)目后續(xù)工作規(guī)劃項(xiàng)目后續(xù)工作規(guī)劃第三部分第三部分- 3 - 一、項(xiàng)目總體工作情況一、項(xiàng)目總體工作情況（一）項(xiàng)目一）項(xiàng)目總體思路總體思路 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目總體思路：通過(guò)全面梳理天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目總體思路：通過(guò)全面梳理法律法規(guī)體系、文件制度體系、法律法規(guī)體系、文件制度體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、工作流程體系記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、工作流程體系等方面，健全完等方面，健全完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合

6、規(guī)報(bào)告機(jī)制等配套機(jī)制，開發(fā)設(shè)善合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制等配套機(jī)制，開發(fā)設(shè)計(jì)合規(guī)管理信息系統(tǒng)平臺(tái)，配備設(shè)置專業(yè)化合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，打造創(chuàng)建獨(dú)具特色合規(guī)企業(yè)文化，計(jì)合規(guī)管理信息系統(tǒng)平臺(tái)，配備設(shè)置專業(yè)化合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，打造創(chuàng)建獨(dú)具特色合規(guī)企業(yè)文化，逐步建立起一整套以客戶為核心，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以合規(guī)組織架構(gòu)為依托，以內(nèi)外規(guī)體系為依逐步建立起一整套以客戶為核心，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以合規(guī)組織架構(gòu)為依托，以內(nèi)外規(guī)體系為依據(jù)，以作業(yè)指導(dǎo)體系和崗位職責(zé)體系交叉結(jié)構(gòu)為骨架，以業(yè)務(wù)流程化控制為基礎(chǔ)，以合規(guī)與操據(jù)，以作業(yè)指導(dǎo)體系和崗位職責(zé)體系交叉結(jié)構(gòu)為骨架，以業(yè)務(wù)流程化控制為基礎(chǔ)，以合規(guī)與

7、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系為實(shí)體，以作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系為實(shí)體，以itit信息系統(tǒng)為支撐的，綜合嵌套合規(guī)問責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)、績(jī)效考核、信息系統(tǒng)為支撐的，綜合嵌套合規(guī)問責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)、績(jī)效考核、合規(guī)報(bào)告等配套機(jī)制的模型化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化較為完善的全景式合規(guī)管理體系。合規(guī)報(bào)告等配套機(jī)制的模型化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化較為完善的全景式合規(guī)管理體系。（二）項(xiàng)目組織實(shí)施（二）項(xiàng)目組織實(shí)施 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主要由合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)總體領(lǐng)導(dǎo)，由天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主要由合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)總體領(lǐng)導(dǎo)，由下設(shè)項(xiàng)目辦公室（設(shè)在法律與合規(guī)部）負(fù)責(zé)整體牽頭組織，由項(xiàng)目工作小組配合咨詢專家組負(fù)下設(shè)項(xiàng)目辦

8、公室（設(shè)在法律與合規(guī)部）負(fù)責(zé)整體牽頭組織，由項(xiàng)目工作小組配合咨詢專家組負(fù)責(zé)具體推動(dòng)落實(shí)，總行各職能部門指定專門項(xiàng)目聯(lián)系人員負(fù)責(zé)完成本業(yè)務(wù)條線項(xiàng)目工作任務(wù)。責(zé)具體推動(dòng)落實(shí)，總行各職能部門指定專門項(xiàng)目聯(lián)系人員負(fù)責(zé)完成本業(yè)務(wù)條線項(xiàng)目工作任務(wù)。項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中前后共計(jì)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中前后共計(jì)4040名核心成員直接全程參與，總行各職能部門管理人員幾乎均參加項(xiàng)名核心成員直接全程參與，總行各職能部門管理人員幾乎均參加項(xiàng)目建設(shè)（目建設(shè)（附件附件0-10-1：天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目參與人員名單天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目參與人員名單）。）。（三）項(xiàng)目工作形式（三）項(xiàng)目工作形式 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主要

9、采取天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主要采取“項(xiàng)目辦公室整體協(xié)調(diào)組織，外部咨詢公司全程項(xiàng)目辦公室整體協(xié)調(diào)組織，外部咨詢公司全程跟蹤指導(dǎo)，各業(yè)務(wù)條線具體實(shí)施落實(shí)跟蹤指導(dǎo)，各業(yè)務(wù)條線具體實(shí)施落實(shí)”的方式進(jìn)行，輔以問卷調(diào)查、走訪座談、實(shí)地調(diào)研、專的方式進(jìn)行，輔以問卷調(diào)查、走訪座談、實(shí)地調(diào)研、專業(yè)培訓(xùn)、專題會(huì)議、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)、脫產(chǎn)實(shí)踐、穿行測(cè)試、回歸分析等工作形式，項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施過(guò)業(yè)培訓(xùn)、專題會(huì)議、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)、脫產(chǎn)實(shí)踐、穿行測(cè)試、回歸分析等工作形式，項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施過(guò)程覆蓋總行、分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)各層級(jí)機(jī)構(gòu)，以及上至總行行領(lǐng)導(dǎo)下至基層操作人員等各層級(jí)程覆蓋總行、分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)各層級(jí)機(jī)構(gòu)，以及上至總行行領(lǐng)導(dǎo)下至基層操作

10、人員等各層級(jí)干部員工。干部員工。- 4 - 一、項(xiàng)目總體工作情況一、項(xiàng)目總體工作情況（四）項(xiàng)目四）項(xiàng)目工作階段工作階段 按照天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目總體任務(wù)部署和工作要求，自按照天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目總體任務(wù)部署和工作要求，自20082008年年6 6月月1313日至日至20092009年年1010月月3131日，我行法律與合規(guī)部項(xiàng)目工作辦公室會(huì)同外部日，我行法律與合規(guī)部項(xiàng)目工作辦公室會(huì)同外部“北京正信嘉華管理顧問有限公司北京正信嘉華管理顧問有限公司”，嚴(yán)格按照項(xiàng)目整體階段分工和時(shí)間進(jìn)度，分為五個(gè)階段即：?jiǎn)?dòng)準(zhǔn)備階段（第一階段）、清理嚴(yán)格按照項(xiàng)目整體階段分工和時(shí)間進(jìn)度，分為五個(gè)階段即

11、：?jiǎn)?dòng)準(zhǔn)備階段（第一階段）、清理調(diào)查階段（第二階段）、流程梳理優(yōu)化階段（第三階段）、體系框架整合設(shè)計(jì)階段（第四階調(diào)查階段（第二階段）、流程梳理優(yōu)化階段（第三階段）、體系框架整合設(shè)計(jì)階段（第四階段）、系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試階段（第五階段），各階段工作平行推進(jìn)交叉聯(lián)動(dòng)，組織開展項(xiàng)目核心階段）、系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試階段（第五階段），各階段工作平行推進(jìn)交叉聯(lián)動(dòng)，組織開展項(xiàng)目核心階段建設(shè)，主要工作情況如下：段建設(shè)，主要工作情況如下： 1 1、第一階段：?jiǎn)?dòng)準(zhǔn)備階段（、第一階段：?jiǎn)?dòng)準(zhǔn)備階段（20082008年年5 5月至月至6 6月），主要工作：簽訂項(xiàng)目合同；成立項(xiàng)目月），主要工作：簽訂項(xiàng)目合同；成立項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組、項(xiàng)目辦

12、公室、項(xiàng)目工作小組、項(xiàng)目咨詢專家組；召開項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)；開展項(xiàng)目咨詢領(lǐng)導(dǎo)小組、項(xiàng)目辦公室、項(xiàng)目工作小組、項(xiàng)目咨詢專家組；召開項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)；開展項(xiàng)目咨詢組進(jìn)場(chǎng)前相關(guān)資料準(zhǔn)備工作；確定項(xiàng)目整體建設(shè)工作方案。組進(jìn)場(chǎng)前相關(guān)資料準(zhǔn)備工作；確定項(xiàng)目整體建設(shè)工作方案。 2 2、第二階段：清理調(diào)查階段（、第二階段：清理調(diào)查階段（20082008年年6 6月至月至7 7月），主要工作：以現(xiàn)場(chǎng)訪談交流的形式，月），主要工作：以現(xiàn)場(chǎng)訪談交流的形式，組織開展對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的訪談?wù){(diào)查；以發(fā)放不記名調(diào)查問卷的形式，組織開展對(duì)各級(jí)組織開展對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的訪談?wù){(diào)查；以發(fā)放不記名調(diào)查問卷的形式，組織開展對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)員工

13、的問卷調(diào)查；以實(shí)地調(diào)查了解形式，組織開展對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研；以下發(fā)清理調(diào)機(jī)構(gòu)員工的問卷調(diào)查；以實(shí)地調(diào)查了解形式，組織開展對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研；以下發(fā)清理調(diào)查表形式，組織總行各部門對(duì)文件體系、崗責(zé)體系、產(chǎn)品體系、查表形式，組織總行各部門對(duì)文件體系、崗責(zé)體系、產(chǎn)品體系、itit系統(tǒng)體系進(jìn)行全面梳理和整系統(tǒng)體系進(jìn)行全面梳理和整合，為合規(guī)管理體系建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。合，為合規(guī)管理體系建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 3 3、第三階段：流程梳理優(yōu)化階段（、第三階段：流程梳理優(yōu)化階段（20082008年年7 7月至月至20092009年年9 9月），主要工作：全面建設(shè)我行月），主要工作：全面建設(shè)我行文件制度體系、法律法

14、規(guī)體系、記錄表單體系、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職文件制度體系、法律法規(guī)體系、記錄表單體系、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系，初步形成項(xiàng)目主要核心實(shí)物性成果、咨詢性成果、系統(tǒng)性成果。責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系，初步形成項(xiàng)目主要核心實(shí)物性成果、咨詢性成果、系統(tǒng)性成果。 4 4、第四階段：體系框架整合設(shè)計(jì)階段（、第四階段：體系框架整合設(shè)計(jì)階段（20092009年年3 3月至月至20092009年年9 9月），主要工作：設(shè)計(jì)優(yōu)化月），主要工作：設(shè)計(jì)優(yōu)化合規(guī)管理體系整體框架；體系模型和項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)換運(yùn)行工作；完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考合規(guī)管理體系整體框架；體系模型和項(xiàng)

15、目成果轉(zhuǎn)換運(yùn)行工作；完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制等配套體制機(jī)制。核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制等配套體制機(jī)制。 5 5、第五階段：系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試階段（、第五階段：系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試階段（20082008年年1010月至月至20092009年年1010月），主要工作：設(shè)計(jì)論證系月），主要工作：設(shè)計(jì)論證系統(tǒng)工作；開發(fā)研制系統(tǒng)工作；測(cè)試修改系統(tǒng)工作；系統(tǒng)試運(yùn)行工作。統(tǒng)工作；開發(fā)研制系統(tǒng)工作；測(cè)試修改系統(tǒng)工作；系統(tǒng)試運(yùn)行工作。- 5 - 一、項(xiàng)目總體工作情況一、項(xiàng)目總體工作情況（五）項(xiàng)目五）項(xiàng)目建設(shè)方法建設(shè)方法 為科學(xué)合理地建立和實(shí)施合規(guī)管理體系，我行主要采用過(guò)程

16、方法、系統(tǒng)方法、模型方法為科學(xué)合理地建立和實(shí)施合規(guī)管理體系，我行主要采用過(guò)程方法、系統(tǒng)方法、模型方法等先進(jìn)體系建設(shè)實(shí)施方式，把業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)、支持活動(dòng)作為過(guò)程來(lái)控制，并應(yīng)用等先進(jìn)體系建設(shè)實(shí)施方式，把業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)、支持活動(dòng)作為過(guò)程來(lái)控制，并應(yīng)用p p（計(jì)（計(jì)劃）劃）d d（實(shí)施）（實(shí)施）c c（檢查）（檢查）a a（改進(jìn)）循環(huán)，持續(xù)改進(jìn)這些過(guò)程的有效性，從而不斷提升我行合（改進(jìn)）循環(huán)，持續(xù)改進(jìn)這些過(guò)程的有效性，從而不斷提升我行合規(guī)管理水平，為真正建設(shè)一套適用于我行實(shí)際的合規(guī)管理體系奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。規(guī)管理水平，為真正建設(shè)一套適用于我行實(shí)際的合規(guī)管理體系奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（六）項(xiàng)目六）項(xiàng)目工

17、作重點(diǎn)工作重點(diǎn) 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目，重點(diǎn)圍繞建設(shè)天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目，重點(diǎn)圍繞建設(shè)“一個(gè)框架、一套系統(tǒng)、一種文化、七一個(gè)框架、一套系統(tǒng)、一種文化、七組體系、四項(xiàng)機(jī)制組體系、四項(xiàng)機(jī)制”開展工作，其中：開展工作，其中： 1 1、“一個(gè)框架一個(gè)框架”即即“天津銀行合規(guī)管理體系框架天津銀行合規(guī)管理體系框架”。 2 2、“一套系統(tǒng)一套系統(tǒng)”即即“天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)”。 3 3、“一種文化一種文化”即即“天津銀行合規(guī)企業(yè)文化天津銀行合規(guī)企業(yè)文化”。 4 4、“七組體系七組體系”即即“法律法規(guī)體系、文件制度體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)法律法規(guī)體系、文件制度體系

18、、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系”。 5 5、“四項(xiàng)機(jī)制四項(xiàng)機(jī)制”即即“合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制報(bào)告機(jī)制”。d（實(shí)施）（實(shí)施） c（檢查）（檢查）p（計(jì)劃）（計(jì)劃）a（改進(jìn)）（改進(jìn)）pdcapdca循環(huán)循環(huán)- 6 - 一、項(xiàng)目總體工作情況一、項(xiàng)目總體工作情況（七）項(xiàng)目咨詢公司以往成功案例：（七）項(xiàng)目咨詢公司以往成功案例：- 7 - 目錄目錄項(xiàng)目總體工作情況項(xiàng)目總體工作情況第一部分第一部分項(xiàng)目具體工作成果項(xiàng)目具體工作成果第

19、二部分第二部分項(xiàng)目后續(xù)工作規(guī)劃項(xiàng)目后續(xù)工作規(guī)劃第三部分第三部分- 8 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)過(guò)為期一年左右時(shí)間建設(shè)，初步形成了天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)過(guò)為期一年左右時(shí)間建設(shè)，初步形成了“二條主二條主線、三個(gè)層級(jí)、九項(xiàng)主題線、三個(gè)層級(jí)、九項(xiàng)主題”的立體式合規(guī)管理體系，主要形成以下核心工作成果：的立體式合規(guī)管理體系，主要形成以下核心工作成果： “二條主線二條主線” 1 1、天津銀行合規(guī)體系框架、天津銀行合規(guī)體系框架 2 2、天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)、天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng) “三個(gè)層級(jí)三個(gè)層級(jí)” 1 1、合規(guī)企業(yè)文化、合規(guī)企業(yè)文化 2 2、合規(guī)管

20、理整套組合體系、合規(guī)管理整套組合體系 3 3、合規(guī)管理配套體制機(jī)制、合規(guī)管理配套體制機(jī)制 “九項(xiàng)主題九項(xiàng)主題” 1 1、內(nèi)部文件制度體系（、內(nèi)部文件制度體系（20082008年年7 7月至月至9 9月）月） 2 2、外部法律法規(guī)體系（、外部法律法規(guī)體系（20082008年年9 9月至月至1010月）月） 3 3、記錄表單體系（、記錄表單體系（20082008年年1010月至月至1111月）月） 4 4、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系（、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系（20082008年年1111月至月至1212月）月） 5 5、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)控制體系（、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)控制體系（20082008年年1212月至月至20

21、092009年年1 1月）月） 6 6、崗位職責(zé)體系（、崗位職責(zé)體系（20092009年年1 1月至月至2 2月）月） 7 7、作業(yè)指導(dǎo)體系（、作業(yè)指導(dǎo)體系（20092009年年2 2月至月至7 7月）月） 8 8、配套機(jī)制體系（、配套機(jī)制體系（20092009年年7 7月至月至8 8月）月） 9 9、合規(guī)管理、合規(guī)管理itit信息系統(tǒng)（信息系統(tǒng)（20082008年年1111月至月至20092009年年1010月）月）- 9 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果 天津銀行合規(guī)管理體系天津銀行合規(guī)管理體系合規(guī)企業(yè)文化合規(guī)企業(yè)文化文件制度體系、法律法規(guī)體系、文件制度體系、法律法規(guī)體系、記錄

22、表單體系、系統(tǒng)支持體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系作業(yè)指導(dǎo)體系合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制合規(guī)報(bào)告機(jī)制一種文化一種文化七組體系七組體系四項(xiàng)機(jī)制四項(xiàng)機(jī)制合合 規(guī)規(guī) 管管 理理 系系 統(tǒng)統(tǒng)合合 規(guī)規(guī) 體體 系系 框框 架架- 10 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果 天津銀行合規(guī)管理體系天津銀行合規(guī)管理體系- 11 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（一）內(nèi)部文件制度體系（一）內(nèi)部文件制度體系（20082008年年7 7月至月

23、至9 9月）月） 1 1、總體工作情況、總體工作情況 （1 1）建立內(nèi)部文件制度電子數(shù)據(jù)庫(kù)。項(xiàng)目辦公室分為兩個(gè)階段分別組織）建立內(nèi)部文件制度電子數(shù)據(jù)庫(kù)。項(xiàng)目辦公室分為兩個(gè)階段分別組織6 6名實(shí)習(xí)大學(xué)生和名實(shí)習(xí)大學(xué)生和1010名派遣工，將我行名派遣工，將我行自自19971997年建行以來(lái)至年建行以來(lái)至20082008年底年底1212個(gè)完整工作年度的全部近個(gè)完整工作年度的全部近1000010000份文件制度，分為調(diào)閱、挑選、掃描、修改、校對(duì)、份文件制度，分為調(diào)閱、挑選、掃描、修改、校對(duì)、復(fù)核等六個(gè)環(huán)節(jié)和工序，本著對(duì)歷史負(fù)責(zé)態(tài)度依據(jù)總行辦公室留存的全部原始紙質(zhì)檔案，對(duì)每個(gè)文件逐卷、逐份、復(fù)核等六個(gè)環(huán)

24、節(jié)和工序，本著對(duì)歷史負(fù)責(zé)態(tài)度依據(jù)總行辦公室留存的全部原始紙質(zhì)檔案，對(duì)每個(gè)文件逐卷、逐份、逐頁(yè)、逐條、逐字進(jìn)行反復(fù)過(guò)濾和甄選，從中挑選出具有留存價(jià)值和長(zhǎng)期執(zhí)行的文件制度共計(jì)逐頁(yè)、逐條、逐字進(jìn)行反復(fù)過(guò)濾和甄選，從中挑選出具有留存價(jià)值和長(zhǎng)期執(zhí)行的文件制度共計(jì)15161516份，并下力量、份，并下力量、下決心、下時(shí)間組織人員利用掃描儀將其全部轉(zhuǎn)化為下決心、下時(shí)間組織人員利用掃描儀將其全部轉(zhuǎn)化為wordword電子文檔，涉及文字處理工作量達(dá)到電子文檔，涉及文字處理工作量達(dá)到900900余萬(wàn)字，并形成余萬(wàn)字，并形成天津銀行內(nèi)部文件制度數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行內(nèi)部文件制度數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件1-11-1）和和天津銀行內(nèi)

25、部文件制度體系框架天津銀行內(nèi)部文件制度體系框架（附件（附件1-21-2），），自建行以來(lái)首自建行以來(lái)首次實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部文件制度電子化，初步建立起我行內(nèi)部文件制度體系。具體情況如下：次實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部文件制度電子化，初步建立起我行內(nèi)部文件制度體系。具體情況如下： 按照文件制度的歷史階段進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（按照文件制度的歷史階段進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（詳見圖示詳見圖示）：天津城市合作銀行時(shí)期的文件制度共有）：天津城市合作銀行時(shí)期的文件制度共有105105份（占份（占比比6.93%6.93%）；天津市商業(yè)銀行時(shí)期的文件制度共有）；天津市商業(yè)銀行時(shí)期的文件制度共有10531053份（占比份（占比69.46%69.46%）；天津

26、銀行時(shí)期的文件制度共有）；天津銀行時(shí)期的文件制度共有358358份（占份（占比比23.61%23.61%）。）。 按照文件制度的發(fā)布日期進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（按照文件制度的發(fā)布日期進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（詳見圖示詳見圖示）：）：19971997年發(fā)布年發(fā)布6565份（占比份（占比4.29%4.29%）；）；19981998年發(fā)布年發(fā)布6161份份（占比（占比4.02%4.02%）；）；19991999年發(fā)布年發(fā)布8080份（占比份（占比5.28%5.28%）；）；20002000年發(fā)布年發(fā)布7878份（占比份（占比5.15%5.15%）；）；20012001年發(fā)布年發(fā)布6666份（占比份（占比4.35%4.35

27、%）；）；20022002年發(fā)布年發(fā)布8383份（占比份（占比5.47%5.47%）；）；20032003年發(fā)布年發(fā)布132132份（占比份（占比8.71%8.71%）；）；20042004年發(fā)布年發(fā)布150150份（占比份（占比9.89%9.89%）；）；20052005年發(fā)布年發(fā)布216216份（占比份（占比14.25%14.25%）；）；20062006年發(fā)布年發(fā)布192192份（占比份（占比12.66%12.66%）；）；20072007年發(fā)布年發(fā)布168168份（占比份（占比11.08%11.08%）；）；20082008年發(fā)布年發(fā)布169169份份（占比（占比11.15%11.15

28、%）；）；20092009年發(fā)布（截止上半年）年發(fā)布（截止上半年）5656份（占比份（占比3.69%3.69%）。）。 按照文件制度的文件屬性進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（按照文件制度的文件屬性進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（詳見圖示詳見圖示）：由總行機(jī)構(gòu)自主編纂制定的內(nèi)部自訂文件）：由總行機(jī)構(gòu)自主編纂制定的內(nèi)部自訂文件981981份份（占比（占比64.71%64.71%）；由外部機(jī)構(gòu)編纂制定我行轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)布的外部轉(zhuǎn)發(fā)文件）；由外部機(jī)構(gòu)編纂制定我行轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)布的外部轉(zhuǎn)發(fā)文件535535份（占比份（占比35.29%35.29%）。）。 （2 2）梳理內(nèi)部文件制度有效性。為進(jìn)一步提升我行文件制度的有效性和執(zhí)行力，項(xiàng)目辦公室將梳理出的所有）

29、梳理內(nèi)部文件制度有效性。為進(jìn)一步提升我行文件制度的有效性和執(zhí)行力，項(xiàng)目辦公室將梳理出的所有內(nèi)部文件制度匯總編制目錄，組織總行各職能管理部門認(rèn)真對(duì)其中所列各項(xiàng)文件制度的有效性、時(shí)段性、歸屬性進(jìn)內(nèi)部文件制度匯總編制目錄，組織總行各職能管理部門認(rèn)真對(duì)其中所列各項(xiàng)文件制度的有效性、時(shí)段性、歸屬性進(jìn)行研判和審核，整合形成行研判和審核，整合形成天津銀行內(nèi)部文件制度體系統(tǒng)計(jì)表天津銀行內(nèi)部文件制度體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件1-31-3），），其中：目前仍然適用并正在執(zhí)行的其中：目前仍然適用并正在執(zhí)行的有效類文件有效類文件12261226份（占比份（占比80.87%80.87%）；已經(jīng)或應(yīng)作廢止的無(wú)效類文件）；已經(jīng)

30、或應(yīng)作廢止的無(wú)效類文件290290份（占比份（占比19.13%19.13%）。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)）。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室擬將有效文件匯集形成目辦公室擬將有效文件匯集形成天津銀行內(nèi)部文件制度體系手冊(cè)天津銀行內(nèi)部文件制度體系手冊(cè)（附件（附件1-41-4）；擬將廢止類文件匯集形成；擬將廢止類文件匯集形成關(guān)關(guān)于廢止部分文件制度的通告于廢止部分文件制度的通告（附件（附件1-51-5），），從而完成自建行以來(lái)較為徹底和全面的一次內(nèi)部文件制度梳理整合。從而完成自建行以來(lái)較為徹底和全面的一次內(nèi)部文件制度梳理整合。- 12 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（一）內(nèi)部文件制度體系一）內(nèi)部文件

31、制度體系 1 1、總體工作情況、總體工作情況 （3 3）宏觀層面建立內(nèi)部文件制度整體管理模式框架。項(xiàng)目辦公室在借鑒同業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部文件制度管理經(jīng)驗(yàn)和做）宏觀層面建立內(nèi)部文件制度整體管理模式框架。項(xiàng)目辦公室在借鑒同業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部文件制度管理經(jīng)驗(yàn)和做法的基礎(chǔ)上，在宏觀上將內(nèi)部文件制度體系按照管理層級(jí)分為政策制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程四個(gè)層面，法的基礎(chǔ)上，在宏觀上將內(nèi)部文件制度體系按照管理層級(jí)分為政策制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程四個(gè)層面，并據(jù)此初步擬定了并據(jù)此初步擬定了天津銀行規(guī)章類公文合規(guī)性審核天津銀行規(guī)章類公文合規(guī)性審核管理辦法（討論稿）管理辦法（討論稿）（附件（附件1-61-6）。 第一

32、，政策制度層面。政策制度層面文件主要適用于整體公司治理的指導(dǎo)和指引，是各專業(yè)領(lǐng)域的綱領(lǐng)性第一，政策制度層面。政策制度層面文件主要適用于整體公司治理的指導(dǎo)和指引，是各專業(yè)領(lǐng)域的綱領(lǐng)性和戰(zhàn)略性文件，由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)董、監(jiān)事會(huì)及下設(shè)委員會(huì)審批通過(guò)后方可下發(fā)執(zhí)行。和戰(zhàn)略性文件，由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)董、監(jiān)事會(huì)及下設(shè)委員會(huì)審批通過(guò)后方可下發(fā)執(zhí)行。 第二，管理辦法層面。管理辦法層面文件適用于統(tǒng)籌各專業(yè)條線的整體經(jīng)營(yíng)和管理流程，是各條線統(tǒng)領(lǐng)本第二，管理辦法層面。管理辦法層面文件適用于統(tǒng)籌各專業(yè)條線的整體經(jīng)營(yíng)和管理流程，是各條線統(tǒng)領(lǐng)本專業(yè)日常工作的總體性和概括性指導(dǎo)文件，由總行各條線職能管理

33、部門負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層（行長(zhǎng)辦公會(huì)專業(yè)日常工作的總體性和概括性指導(dǎo)文件，由總行各條線職能管理部門負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層（行長(zhǎng)辦公會(huì)議）審批通過(guò)后方可下發(fā)執(zhí)行。議）審批通過(guò)后方可下發(fā)執(zhí)行。 第三，實(shí)施細(xì)則層面。實(shí)施細(xì)則層面文件適用于各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理，是針對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的第三，實(shí)施細(xì)則層面。實(shí)施細(xì)則層面文件適用于各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理，是針對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范性文件，由總行各管理部門二級(jí)部門負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層下設(shè)專門委員會(huì)審批通過(guò)后方可下發(fā)執(zhí)行。規(guī)范性文件，由總行各管理部門二級(jí)部門負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層下設(shè)專門委員會(huì)審批通過(guò)后方可下發(fā)執(zhí)行。 第四，操作規(guī)程

34、層面。操作規(guī)程層面文件是各分行以總行相關(guān)文件制度為基準(zhǔn)制訂的適用于本地分支機(jī)構(gòu)第四，操作規(guī)程層面。操作規(guī)程層面文件是各分行以總行相關(guān)文件制度為基準(zhǔn)制訂的適用于本地分支機(jī)構(gòu)的細(xì)化文件制度，是針對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的屬地化操作性文件，需報(bào)總行相關(guān)管理部門備案后方可發(fā)布執(zhí)行。的細(xì)化文件制度，是針對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的屬地化操作性文件，需報(bào)總行相關(guān)管理部門備案后方可發(fā)布執(zhí)行。 （4 4）微觀層面建立內(nèi)部文件制度架構(gòu)和內(nèi)容的規(guī)范化統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。項(xiàng)目辦公室在綜合參考我行歷年文件制度的）微觀層面建立內(nèi)部文件制度架構(gòu)和內(nèi)容的規(guī)范化統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。項(xiàng)目辦公室在綜合參考我行歷年文件制度的基礎(chǔ)上，梳理整合了我行規(guī)章類文件制度應(yīng)包含的最基本內(nèi)容，

35、以及通用性的標(biāo)準(zhǔn)化架構(gòu)，擬建議今后各類規(guī)章類基礎(chǔ)上，梳理整合了我行規(guī)章類文件制度應(yīng)包含的最基本內(nèi)容，以及通用性的標(biāo)準(zhǔn)化架構(gòu)，擬建議今后各類規(guī)章類公文的內(nèi)容和架構(gòu)至少應(yīng)包括但不限于以下方面：總則、工作流程、工作職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制、其他、附則。其中：公文的內(nèi)容和架構(gòu)至少應(yīng)包括但不限于以下方面：總則、工作流程、工作職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制、其他、附則。其中： 總則中應(yīng)至少包括但不限于以下方面內(nèi)容：發(fā)文依據(jù)、發(fā)文目的、發(fā)文關(guān)鍵詞定義縮寫分類、發(fā)文適用范總則中應(yīng)至少包括但不限于以下方面內(nèi)容：發(fā)文依據(jù)、發(fā)文目的、發(fā)文關(guān)鍵詞定義縮寫分類、發(fā)文適用范圍、發(fā)文主要原則等內(nèi)容。圍、發(fā)文主要原則等內(nèi)容。 工作流程中應(yīng)至少包括但不

36、限于以下方面內(nèi)容：基本規(guī)定、工作步驟、工作要點(diǎn)、工作崗位、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)工作流程中應(yīng)至少包括但不限于以下方面內(nèi)容：基本規(guī)定、工作步驟、工作要點(diǎn)、工作崗位、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持、記錄表單、相關(guān)程序規(guī)程等內(nèi)容。支持、記錄表單、相關(guān)程序規(guī)程等內(nèi)容。 工作職責(zé)主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫，至少應(yīng)包括但不限于崗位或機(jī)構(gòu)名稱以及相應(yīng)的工作職責(zé)與權(quán)限。工作職責(zé)主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫，至少應(yīng)包括但不限于崗位或機(jī)構(gòu)名稱以及相應(yīng)的工作職責(zé)與權(quán)限。 風(fēng)險(xiǎn)控制主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫，重點(diǎn)針對(duì)工作流程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)有可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)描述，至少風(fēng)險(xiǎn)控制主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫，重點(diǎn)針對(duì)工作流程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)有可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)描述，至少

37、應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位。應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位。 其他主要撰寫其他須明示或注意的事項(xiàng)，至少應(yīng)包括但不限于注意事項(xiàng)、獎(jiǎng)懲措施、考核問責(zé)等事項(xiàng)。其他主要撰寫其他須明示或注意的事項(xiàng)，至少應(yīng)包括但不限于注意事項(xiàng)、獎(jiǎng)懲措施、考核問責(zé)等事項(xiàng)。 附則主要撰寫附屬明示的事項(xiàng)，至少應(yīng)包括但不限于主責(zé)機(jī)構(gòu)、廢止文件、實(shí)施時(shí)間等相關(guān)事項(xiàng)。附則主要撰寫附屬明示的事項(xiàng)，至少應(yīng)包括但不限于主責(zé)機(jī)構(gòu)、廢止文件、實(shí)施時(shí)間等相關(guān)事項(xiàng)。- 13 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（一）內(nèi)部文件制度體系一）內(nèi)部文件制度體系 2 2、具體工作場(chǎng)景、具體工作場(chǎng)景

38、 調(diào)閱調(diào)閱挑選挑選掃描掃描修改修改校對(duì)校對(duì)復(fù)核復(fù)核- 14 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（一）內(nèi)部文件制度體系一）內(nèi)部文件制度體系 3 3、工作成果匯總、工作成果匯總 天津銀行內(nèi)部文件制度數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行內(nèi)部文件制度數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件1-11-1） 天津銀行內(nèi)部文件制度體系框架天津銀行內(nèi)部文件制度體系框架（附件（附件1-21-2） 天津銀行內(nèi)部文件制度體系統(tǒng)計(jì)表天津銀行內(nèi)部文件制度體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件1-31-3） 天津銀行內(nèi)部文件制度體系手冊(cè)天津銀行內(nèi)部文件制度體系手冊(cè)（有效文件）（附件（有效文件）（附件1-41-4） 關(guān)于廢止部分文件制度的通告關(guān)于廢止部分文件制度的通告（廢

39、止文件）（附件（廢止文件）（附件1-51-5） 天津銀行規(guī)章類公文合規(guī)性審核天津銀行規(guī)章類公文合規(guī)性審核管理辦法（討論稿）管理辦法（討論稿）（附件（附件1-61-6）- 15 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖- 16 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（二）外部法律法規(guī)體系（二）外部法律法規(guī)體系（20082008年年9 9月至月至1010月）月） 1 1、總體工作情況、總體工作情況 在建立健全內(nèi)部規(guī)章制度管理體系的基礎(chǔ)上，為更好地貫徹落實(shí)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)在建立健全內(nèi)部規(guī)章制度管理體系的基礎(chǔ)上，為更好地貫徹落實(shí)

40、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步梳理整合業(yè)務(wù)流程對(duì)應(yīng)的操作要點(diǎn)，項(xiàng)目辦公室針對(duì)適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部法律法一步梳理整合業(yè)務(wù)流程對(duì)應(yīng)的操作要點(diǎn)，項(xiàng)目辦公室針對(duì)適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部法律法規(guī)進(jìn)行了全面梳理和整合，基本采取規(guī)進(jìn)行了全面梳理和整合，基本采取“兩條腿走路兩條腿走路”方法：一方面與外部咨詢公司合作，通過(guò)方法：一方面與外部咨詢公司合作，通過(guò)“打包打包”方式進(jìn)行部分法律法規(guī)的知識(shí)轉(zhuǎn)移；另一方面積極與我行常年法律顧問建立合作關(guān)系，方式進(jìn)行部分法律法規(guī)的知識(shí)轉(zhuǎn)移；另一方面積極與我行常年法律顧問建立合作關(guān)系，通過(guò)通過(guò)“下載下載”方式利用方式利用“天津律師信息網(wǎng)天津律師信息網(wǎng)”法規(guī)檢索及時(shí)更新部分最新

41、法律法規(guī)。在此基礎(chǔ)上，法規(guī)檢索及時(shí)更新部分最新法律法規(guī)。在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室組織專人對(duì)大量外部法律法規(guī)進(jìn)行審閱和復(fù)核，最終挑選出適合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)使項(xiàng)目辦公室組織專人對(duì)大量外部法律法規(guī)進(jìn)行審閱和復(fù)核，最終挑選出適合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)使用的外部法律法規(guī)共計(jì)用的外部法律法規(guī)共計(jì)939939份，涉及中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局等份，涉及中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局等5858個(gè)外部個(gè)外部機(jī)構(gòu)，并全部逐個(gè)搜集形成標(biāo)準(zhǔn)化的電子文件檔案。同時(shí)，項(xiàng)目辦公室會(huì)同我行常年法律顧問，機(jī)構(gòu)，并全部逐個(gè)搜集形成標(biāo)準(zhǔn)化的電子文件檔案。同時(shí)，項(xiàng)目辦公室會(huì)同我行常年法律顧問，按照憲法、法律、行政法規(guī)、規(guī)

42、范性文件、司法解釋、部委規(guī)章、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章、按照憲法、法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、部委規(guī)章、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章、地方規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范、其他法律法規(guī)等地方規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范、其他法律法規(guī)等1111個(gè)層級(jí)進(jìn)行歸類，最終形成了個(gè)層級(jí)進(jìn)行歸類，最終形成了天津銀行外部天津銀行外部法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件2-12-1）、天津銀行外部法律法規(guī)體系框架天津銀行外部法律法規(guī)體系框架（附件（附件2-22-2）、天津銀天津銀行外部法律法規(guī)體系統(tǒng)計(jì)表行外部法律法規(guī)體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件2-32-3）、天津銀行外部法律法規(guī)體系手冊(cè)天津銀行外部法律法規(guī)體系手冊(cè)（附件（附件

43、2-42-4）等項(xiàng)工作成果等項(xiàng)工作成果，真正實(shí)現(xiàn)了，真正實(shí)現(xiàn)了“內(nèi)聯(lián)文件制度、外接法律法規(guī)內(nèi)聯(lián)文件制度、外接法律法規(guī)”的合規(guī)管理目標(biāo)。的合規(guī)管理目標(biāo)。 按照法律法規(guī)層級(jí)進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（按照法律法規(guī)層級(jí)進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)（詳見圖示詳見圖示）：憲法）：憲法1 1份（占比份（占比0.12%0.12%）；法律）；法律6363份份（占比（占比7.40%7.40%）；行政法規(guī)）；行政法規(guī)2525份（占比份（占比2.94%2.94%）；規(guī)范性文件）；規(guī)范性文件420420份（占比份（占比49.35%49.35%）；司法解釋）；司法解釋2 2份（占比份（占比0.24%0.24%）；部委規(guī)章）；部委規(guī)章301301份（

44、占比份（占比35.37%35.37%）；地方性法規(guī)）；地方性法規(guī)2 2份（占比份（占比0.24%0.24%）；地方政府）；地方政府規(guī)章規(guī)章1 1份（占比份（占比0.12%0.12%）；地方規(guī)范性文件）；地方規(guī)范性文件0 0份（占比份（占比0%0%）；行業(yè)規(guī)范）；行業(yè)規(guī)范1414份（占比份（占比1.65%1.65%）；其他）；其他法律法規(guī)法律法規(guī)2222份（占比份（占比2.59%2.59%）。）。- 17 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（二）外部法律法規(guī)體系二）外部法律法規(guī)體系 2 2、具體工作場(chǎng)景、具體工作場(chǎng)景 整合整合梳理梳理更新更新修改修改校對(duì)校對(duì)復(fù)核復(fù)核- 18 - 二、項(xiàng)

45、目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（二）外部法律法規(guī)體系二）外部法律法規(guī)體系 3 3、工作成果匯總、工作成果匯總 天津銀行外部法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行外部法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件2-12-1） 天津銀行外部法律法規(guī)體系框架天津銀行外部法律法規(guī)體系框架（附件（附件2-22-2） 天津銀行外部法律法規(guī)體系統(tǒng)計(jì)表天津銀行外部法律法規(guī)體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件2-32-3） 天津銀行外部法律法規(guī)體系手冊(cè)天津銀行外部法律法規(guī)體系手冊(cè)（附件（附件2-42-4）- 19 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖- 20 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、

46、項(xiàng)目具體工作成果（三）記錄表單體系（三）記錄表單體系（20082008年年1010月至月至1111月）月） 1 1、總體工作情況、總體工作情況 項(xiàng)目辦公室通過(guò)搜集整理各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)的流程中所涉及各類內(nèi)、外部記錄表單，主要項(xiàng)目辦公室通過(guò)搜集整理各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)的流程中所涉及各類內(nèi)、外部記錄表單，主要包括：自制表單、機(jī)打表單、印刷表單（一般空白憑證、重要空白憑證、協(xié)議合同），并初步將其全包括：自制表單、機(jī)打表單、印刷表單（一般空白憑證、重要空白憑證、協(xié)議合同），并初步將其全部轉(zhuǎn)化為電子文檔，從而基本建立部轉(zhuǎn)化為電子文檔，從而基本建立天津銀行記錄表單數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行記錄表單數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（

47、附件3-13-1）和和天津銀行記錄表單體天津銀行記錄表單體系框架系框架（附件（附件3-23-2），），從而進(jìn)一步規(guī)范全行記錄表單使用和管理，為我行下一步實(shí)現(xiàn)記錄表單集約化從而進(jìn)一步規(guī)范全行記錄表單使用和管理，為我行下一步實(shí)現(xiàn)記錄表單集約化管理奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室共計(jì)梳理全行各類記錄表單管理奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室共計(jì)梳理全行各類記錄表單562562份，并初步整合形成份，并初步整合形成天天津銀行記錄表單體系統(tǒng)計(jì)表津銀行記錄表單體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件3-33-3）和和天津銀行記錄表單體系手冊(cè)天津銀行記錄表單體系手冊(cè)（附件（附件3-43-4），），其中：其中： 按照記錄表

48、單屬性分類（詳見圖示）：內(nèi)部記錄表單按照記錄表單屬性分類（詳見圖示）：內(nèi)部記錄表單518518份，外部記錄表單份，外部記錄表單4444份。份。 按照記錄表單類型分類（詳見圖示）：機(jī)打表單按照記錄表單類型分類（詳見圖示）：機(jī)打表單3838份、印刷表單份、印刷表單354354份、自制表單份、自制表單170170份。份。- 21 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（三）記錄表單體系三）記錄表單體系 2 2、具體工作場(chǎng)景、具體工作場(chǎng)景 搜集搜集梳理梳理掃描掃描分類分類統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)復(fù)核復(fù)核- 22 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（三）記錄表單體系三）記錄表單體系 3 3、工作成果匯總

49、、工作成果匯總 天津銀行記錄表單數(shù)據(jù)庫(kù)（附件天津銀行記錄表單數(shù)據(jù)庫(kù)（附件3-13-1） 天津銀行記錄表單體系框架天津銀行記錄表單體系框架（附件（附件3-23-2） 天津銀行記錄表單體系統(tǒng)計(jì)表天津銀行記錄表單體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件3-33-3） 天津銀行記錄表單體系手冊(cè)（附件天津銀行記錄表單體系手冊(cè)（附件3-43-4） - 23 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖- 24 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系（四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系（20082008年年1111月至月至1212月）月） 1 1、

50、總體工作情況、總體工作情況 通過(guò)全面梳理整合各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)的流程中所涉及的內(nèi)、外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，主要包括：通過(guò)全面梳理整合各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)的流程中所涉及的內(nèi)、外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，主要包括：計(jì)算機(jī)系統(tǒng)名稱、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)訪問地址、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性、主責(zé)部門，初步建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)名稱、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)訪問地址、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性、主責(zé)部門，初步建立天津銀行計(jì)算機(jī)系天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架統(tǒng)支持體系框架（附件（附件4-14-1），），從而基本形成從而基本形成天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件4-24-2），），進(jìn)一步進(jìn)一步方便各級(jí)業(yè)務(wù)人員使用和瀏覽，不斷提升日常業(yè)務(wù)操作合規(guī)性。

51、在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室匯總整理共方便各級(jí)業(yè)務(wù)人員使用和瀏覽，不斷提升日常業(yè)務(wù)操作合規(guī)性。在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室匯總整理共計(jì)計(jì)7171類計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，并形成類計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，并形成天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件4-34-3），），其中：其中： 按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性分類（詳見圖示）：內(nèi)部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性分類（詳見圖示）：內(nèi)部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)3838類，外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)類，外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)3333類。類。 按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)主責(zé)部門分類（詳見圖示）：個(gè)人金融業(yè)務(wù)部按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)主責(zé)部門分類（詳見圖示）：個(gè)人金融業(yè)務(wù)部2121類；會(huì)計(jì)結(jié)算部類；會(huì)計(jì)結(jié)算部1919類；

52、計(jì)劃類；計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部1010類；國(guó)際業(yè)務(wù)部類；國(guó)際業(yè)務(wù)部8 8類；資金運(yùn)營(yíng)部類；資金運(yùn)營(yíng)部3 3類；人力資源部類；人力資源部3 3類；公司金融業(yè)務(wù)部類；公司金融業(yè)務(wù)部2 2類；授信管理部類；授信管理部2 2類；事后監(jiān)督籌備組類；事后監(jiān)督籌備組1 1類；辦公室類；辦公室1 1類；法律與合規(guī)部類；法律與合規(guī)部1 1類。類。- 25 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系 2 2、具體工作場(chǎng)景、具體工作場(chǎng)景 搜集搜集梳理梳理分類分類統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)復(fù)核復(fù)核- 26 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體

53、系 3 3、工作成果匯總、工作成果匯總 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架（附件（附件4-14-1） 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件4-24-2） 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表（附件天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表（附件4-34-3） - 27 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖- 28 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系（五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系（20082008年年1212月至月至20092009年年1 1月）月） 1 1、總體工作情況、總體

54、工作情況 （1 1）建立風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型（）建立風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型（rcsarcsa模型）。通過(guò)將國(guó)際先進(jìn)的合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理模型模型）。通過(guò)將國(guó)際先進(jìn)的合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理模型引入我行合規(guī)管理體系之中，采用巴塞爾新資本協(xié)議的引入我行合規(guī)管理體系之中，采用巴塞爾新資本協(xié)議的7 7大類大類1919小類小類8888項(xiàng)因素的風(fēng)險(xiǎn)分類方法，初步項(xiàng)因素的風(fēng)險(xiǎn)分類方法，初步構(gòu)建了適用于源頭風(fēng)險(xiǎn)控制的構(gòu)建了適用于源頭風(fēng)險(xiǎn)控制的天津銀行風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型（天津銀行風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型（rcsarcsa模型）模型）（附件（附件5-15-1）。該。該套模型主要應(yīng)用于新產(chǎn)品業(yè)務(wù)研發(fā)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以

55、及對(duì)已有業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，其主要目的套模型主要應(yīng)用于新產(chǎn)品業(yè)務(wù)研發(fā)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以及對(duì)已有業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，其主要目的在于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并有針對(duì)性地對(duì)其予以定性和定量的科學(xué)評(píng)估。該套在于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并有針對(duì)性地對(duì)其予以定性和定量的科學(xué)評(píng)估。該套模型主要以報(bào)表形式體現(xiàn)，主要包括模型主要以報(bào)表形式體現(xiàn)，主要包括“流程活動(dòng)流程活動(dòng)”、“事件類型事件類型”、“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述”、“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”、“現(xiàn)有控制質(zhì)量評(píng)價(jià)現(xiàn)有控制質(zhì)量評(píng)價(jià)”、“控制目標(biāo)控制目標(biāo)”、“控制方案控制方案”、“控制部門和崗位控制部門和崗位”等八個(gè)部分。在此基礎(chǔ)等八個(gè)部

56、分。在此基礎(chǔ)上，項(xiàng)目辦公室梳理各類流程中關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，整合形成上，項(xiàng)目辦公室梳理各類流程中關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，整合形成天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)（附件（附件5-35-3）和和天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)體系統(tǒng)計(jì)表天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)體系統(tǒng)計(jì)表（附件（附件5-45-4），），共計(jì)梳理出共計(jì)梳理出967967個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，其中：個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，其中：極大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)極大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2929個(gè)，高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)個(gè)，高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)335335個(gè)，中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)個(gè)，中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)551551個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4949個(gè)，極小風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)個(gè)，極小風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3 3個(gè)。個(gè)。- 29 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（

57、五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系（五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系（20082008年年1212月至月至20092009年年1 1月）月） 1 1、總體工作情況、總體工作情況 （2 2）建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型（）建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型（krikri模型）。通過(guò)將各類自我識(shí)別和評(píng)估（模型）。通過(guò)將各類自我識(shí)別和評(píng)估（rcsarcsa）所）所排查出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行集中和匯總，并逐類逐點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法和措施，初步構(gòu)建了適用于過(guò)排查出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行集中和匯總，并逐類逐點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法和措施，初步構(gòu)建了適用于過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)控制的程風(fēng)險(xiǎn)控制的天津銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型（天津銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型（krik

58、ri模型）模型）（附件（附件5-25-2），以及下一步擬，以及下一步擬形成形成天津銀行合規(guī)與操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警手冊(cè)天津銀行合規(guī)與操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警手冊(cè)（附件（附件5-55-5）。該套合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理。該套合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具主要以報(bào)表形式體現(xiàn)，主要包括工具主要以報(bào)表形式體現(xiàn)，主要包括“監(jiān)測(cè)方法監(jiān)測(cè)方法”、“監(jiān)測(cè)頻率監(jiān)測(cè)頻率”、“監(jiān)測(cè)日期監(jiān)測(cè)日期”、“監(jiān)測(cè)比例監(jiān)測(cè)比例”、“風(fēng)險(xiǎn)隱患風(fēng)險(xiǎn)隱患”、“違規(guī)金額、次數(shù)及比數(shù)違規(guī)金額、次數(shù)及比數(shù)” 等要素，從而通過(guò)將各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員日常定期性等要素，從而通過(guò)將各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員日常定期性工作予以固定，組織分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員實(shí)時(shí)監(jiān)

59、督和報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對(duì)工作予以固定，組織分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員實(shí)時(shí)監(jiān)督和報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析、識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制、預(yù)警，從中分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生規(guī)律和趨向，風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析、識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制、預(yù)警，從中分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生規(guī)律和趨向，并通過(guò)登記并通過(guò)登記krikri自查、內(nèi)部檢查、外部檢查、稽核審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)于操作風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件，積累自查、內(nèi)部檢查、外部檢查、稽核審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)于操作風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件，積累形成我行各類風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率頻度和損失程度，進(jìn)一步回歸分析風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型形成我行各類風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率頻度

60、和損失程度，進(jìn)一步回歸分析風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型（rcsarcsa模型），循環(huán)往復(fù)有針對(duì)性區(qū)別投入管理成本進(jìn)行管控，實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)模型），循環(huán)往復(fù)有針對(duì)性區(qū)別投入管理成本進(jìn)行管控，實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)隱患，動(dòng)態(tài)掌握趨向性問題，使風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口由事后監(jiān)督向事中防控轉(zhuǎn)變和前移，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)隱患，動(dòng)態(tài)掌握趨向性問題，使風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口由事后監(jiān)督向事中防控轉(zhuǎn)變和前移，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)、全過(guò)程監(jiān)督與控制。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)、全過(guò)程監(jiān)督與控制。- 30 - 二、項(xiàng)目具體工作成果二、項(xiàng)目具體工作成果（五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系 2 2、具體工作場(chǎng)景、具體工作場(chǎng)景