個人理財形考1-5及期末考試

1、個人理財形考1-5形考-1題目1單身期的規(guī)劃側(cè)重于正確答案是: 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃題目2個人理財?shù)母玖鞒贪ㄒ韵聨讉€步驟：、了解風(fēng)險偏好；、制定理財方案；、確定理財目標(biāo)；、檢查財務(wù)狀況；、執(zhí)行理財方案；、評估和調(diào)整理財方案。正確的次序應(yīng)為正確答案是：，題目3以下不屬于個人理財規(guī)劃內(nèi)容的是正確答案是：退休規(guī)劃題目4在個人及家庭的財務(wù)管理中，我們傾向于處理現(xiàn)金而不是將來會有的收入。選擇一項：正確的答案是“對。題目5理財規(guī)劃是一個一生的財務(wù)方案，是理性的價值觀和科學(xué)的理財方案的綜合表達(dá)，因此，理財方案一經(jīng)制定就不得改變。選擇一項：正確的答案是“錯。題目6以下關(guān)于個人理財?shù)恼f法正確

2、的有正確的答案: 個人理財業(yè)務(wù)的效勞對象是個人和家庭, 個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化效勞, 個人理財業(yè)務(wù)效勞的性質(zhì)是參謀性質(zhì)和受托性質(zhì)題目7保證財務(wù)平安是個人理財規(guī)劃要解決的首要問題，一般來說衡量一個人或家庭的財務(wù)平安包括以下內(nèi)容正確的答案: 是否有穩(wěn)定、充足的收入, 個人是否有開展的潛力, 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備, 是否有適當(dāng)?shù)淖》? 是否購置了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險題目8信用卡額度越高越好。正確的答案是“錯。題目9個人理財規(guī)劃要解決的首要問題是正確答案是：財務(wù)平安題目10個人理財風(fēng)險和報酬的關(guān)系是正確答案是：正相關(guān)題目11以下生命周期中，的資產(chǎn)配置應(yīng)該是攻守兼?zhèn)湫驼_答案是：家庭事業(yè)成長期

3、形考-2題目1以下選項中，不屬于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是正確答案是：管理簡單題目2以下關(guān)于定期定額儲蓄說法不正確的選項是正確答案是：可以辦理局部支取題目3以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財效勞的是正確答案是：律師事務(wù)所題目4以下選項不屬于傳統(tǒng)教育理財投資工具的是正確答案是：股票題目5具有制定和執(zhí)行貨幣政策職能的金融機(jī)構(gòu)是正確答案是：中國人民銀行題目6市場利率是指資金市場上供求關(guān)系決定的利率，是市場資金借貸本錢的真實反映，市場利率因受到資金市場上的供求變化而經(jīng)常變化。正確的答案是“對。題目7穩(wěn)健投資者適合創(chuàng)業(yè)板。正確的答案是“錯。題目8The correct answers are: 零存整取, 存本取

4、息題目9信托的作用機(jī)制主要是The correct answers are: 風(fēng)險隔離, 權(quán)益重構(gòu), 第三方管理題目10目前我國商業(yè)銀行個人理財?shù)母緲I(yè)務(wù)包括The correct answers are: 人民幣理財產(chǎn)品, 外匯理財產(chǎn)品題目11利率變動會對證券價格產(chǎn)生影響，以下不屬于利率對證券價格的影響機(jī)制。正確答案是：利率上升，使股市波動性上升，從而影響股票價格形考-3題目1以下可能成為股票投資誤區(qū)的有The correct answers are: 認(rèn)為股價低就是風(fēng)險小，喜歡買入低價的股票，認(rèn)為風(fēng)險低，盈利的時機(jī)大, 市盈率是股票價格和每股收益的比率，認(rèn)為市盈率越低風(fēng)險越小，績優(yōu)股風(fēng)險更

5、小, 按照低進(jìn)高出、低吸高拋的股票投資法那么，低位買進(jìn)就會有收益，抄底就能撿廉價, 認(rèn)為價位越高風(fēng)險越大，不敢買入高價位股票，認(rèn)為追高進(jìn)入就是增加風(fēng)險題目2保險賠款屬于免稅工程。正確的答案是“對。題目3財產(chǎn)保險的特征不包括正確答案是：財產(chǎn)保險合同的定額給付性題目4與股票相比，債券投資具有風(fēng)險低、收益穩(wěn)定、回購方便等特點(diǎn)。正確的答案是“對。題目5關(guān)于股票的說法不正確的選項是正確答案是：股票持有者可以要求退還股本題目6以下不能作為債券發(fā)行主體的是正確答案是：社會團(tuán)體題目7以下關(guān)于債券和股票說法正確的選項是The correct answers are: 都是籌資手段, 都屬于有價證券, 收益率相互

6、影響題目8以下基金類型中，風(fēng)險最大的是正確答案是：指數(shù)型基金題目9保險的功能要素是正確答案是：損失賠償題目10優(yōu)先股是相對于普通股而言的，是指在利潤分紅及剩余財產(chǎn)分配的權(quán)利方面，優(yōu)先于普通股，是要有The correct answers are: 累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股, 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股, 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股, 可收回優(yōu)先股和不可收回優(yōu)先股題目11保險成立的前提要素是正確答案是：危險存在形考-4題目1個人教育理財之所以是一項生產(chǎn)性投資，其原因是正確答案是：教育資本是人力資本的主要成分題目2個人理財?shù)母玖鞒贪ㄒ韵聨讉€步驟：、了解風(fēng)險偏好；、制定理財方案；、確定理財目標(biāo)；

7、、檢查財務(wù)狀況；、執(zhí)行理財方案；、評估和調(diào)整理財方案。正確的次序應(yīng)為正確答案是：，題目3以下四項中，不屬于長期教育規(guī)劃工具的是正確答案是：投資房地產(chǎn)題目4以下屬于子女教育規(guī)劃的原那么是The correct answers are: 提前規(guī)劃, 目標(biāo)合理, 定期定額, 穩(wěn)健投資題目5關(guān)于寫字樓投資的風(fēng)險，以下說法錯誤的選項是正確答案是：寫字樓與住宅都具有投資功能，因此寫字樓面臨的投資風(fēng)險和住宅一樣題目6與教育儲蓄相比，教育保險的優(yōu)點(diǎn)不包括正確答案是：變現(xiàn)能力強(qiáng)題目7人口密度和家庭結(jié)構(gòu)屬于影響房地產(chǎn)價格的什么因素正確答案是：社會因素題目8我國房地產(chǎn)四級市場包括The correct answer

8、s are: 土地出讓市場, 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓市場, 二手樓市場, 房地產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品證券化的市場題目9房子只漲不跌，尤其是一線城市房子不可能跌。正確的答案是“錯。題目10個人教育理財?shù)母驹敲床话ㄒ韵履囊豁椪_答案是：追求收益題目11教育儲蓄的優(yōu)點(diǎn)包括The correct answers are: 根底教育, 高等教育, 成人教育形考-5題目1根據(jù)聯(lián)合國規(guī)定，對于一個人口群體而言，如果歲以上人口在總?cè)丝谒嫉谋戎爻^超過7%，說明進(jìn)入了老齡化階段正確答案是：65題目2正確答案是：法律地位平等，權(quán)利義務(wù)不對等題目3退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問題是，因為它的大小將在很大程度上決定退休儲藏金額的大小正確

9、答案是：資本利得稅率題目4只要到達(dá)法定退休年齡就可以領(lǐng)取根本養(yǎng)老保險。正確的答案是“錯。題目5我國養(yǎng)老保險體系由根本養(yǎng)老保險、新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險、企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險、個人儲蓄養(yǎng)老保險組成。正確的答案是“對。題目6以下關(guān)于個人所得稅的表述中，正確的有The correct answers are: 在中國境內(nèi)無住所，且一個納稅年度內(nèi)在中國境內(nèi)居住滿365天的個人，為居民納稅人, 在中國境內(nèi)無住所，但在中國境內(nèi)居住超過五年的個人，從第六年起的以后年度中，凡在境內(nèi)居住滿一年的，就來源于中國境內(nèi)外的全部所得繳納個人所得稅題目7稅收籌劃是會計人員做賬的事情，與經(jīng)營無關(guān)。正確的答案是“錯。題目8以下工程中

10、屬于所得稅免稅收入的是正確答案是：國債利息收入題目9養(yǎng)老保險有何意義The correct answers are: 通過建立養(yǎng)老保險的制度，有利于勞動力群體的正常代際更替, 養(yǎng)老保險為老年人提供了根本生活保障，使老年人老有所養(yǎng), 有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的開展, 保證就業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化，有利于保證勞動力再生產(chǎn)題目10如何控制養(yǎng)老理財?shù)娘L(fēng)險The correct answers are: 理性對待風(fēng)險, 組合投資，降低風(fēng)險, 學(xué)會分散和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險題目11目前我國個稅起征點(diǎn)是3000元。正確的答案是“錯。期末考試：1、以下不屬于證券市場的是：黃金市場2、與其他規(guī)劃相比，是最沒有時間彈性和費(fèi)用彈性的理財目標(biāo)：子

11、女教育金3、個人教育理財同其他理財形式不同的最主要特點(diǎn)是：不具備時間、費(fèi)用彈性4、以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財效勞的是：律師事務(wù)所5、以下對理財規(guī)劃的定義描述錯誤的選項是：理財規(guī)劃是一項短期規(guī)劃，只是針對人生某一時期的規(guī)劃6、以下教育規(guī)劃工具中，能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險隔離的是：子女教育信托基金7、作為個人教育的重要組成局部，“電大、“夜大這樣的教育形式屬于：成人教育8、共同基金是一種比擬普遍的金融工具，以下對共同基金的描述，錯誤的選項是：通過非公開募集資金的方式發(fā)行9、關(guān)于開展商業(yè)養(yǎng)老保險的意義，以下說法不正確的選項是：有利于促進(jìn)社會公平和效率10、關(guān)于教育規(guī)劃的考前須知中，不正確的選項是：首先應(yīng)該考慮投

12、資收益性11、劉先生作為普通公務(wù)員，他每月支出2000元，那么建議他持有流動資產(chǎn)比擬適宜：6000元12、國家法定的企業(yè)職工退休年齡相關(guān)規(guī)定中，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動鑒定委員會確認(rèn)喪失勞動能力的，退休年齡為男滿周歲，女滿周歲：50；4513、在人身意外傷害保險中，意外事故發(fā)生的原因必須是意外的、偶然的和：不可預(yù)見的14、在理解貨幣時間價值時，以下說法錯誤的選項是：時間價值只能用相對數(shù)進(jìn)行表示15、在風(fēng)險管理手段中，保險屬于 手段：風(fēng)險轉(zhuǎn)移16、基于穩(wěn)健性原那么，以下選項中，適合進(jìn)行子女教育規(guī)劃的是：國債17、處于不同生命周期的客戶，其風(fēng)險承受能力不同，所選擇的投資工具各不相同。這

13、表達(dá)了財務(wù)管理原那么中的：風(fēng)險收益均衡原那么18、子女教育理財規(guī)劃的最根本原那么是：穩(wěn)健平安19、子女教育金不像其他資產(chǎn)或退休規(guī)劃有時間與費(fèi)用的彈性，加之每個孩子的資質(zhì)不同，其興趣愛好隨時可能發(fā)生轉(zhuǎn)變，因此，在制定子女教育規(guī)劃方案時應(yīng)采用的教育金積累方式：相對靈活20、對于個人教育理財，盲目投資是一大忌，以下說法正確的選項是：不能盲目投資，但是要做到全面覆蓋和寧濫毋缺21、小張每次乘飛機(jī)出行，都會投保足額的航空意外險，這反映了的理財規(guī)劃目標(biāo)：完備的風(fēng)險保障22、小李有1000 元現(xiàn)金，他的以下行為不屬于投資的是：周末帶全家出去旅游23、張先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期存款的方便存

14、取，那么他可以采用：定活通24、房地產(chǎn)價格的構(gòu)成不包括一下哪個選項：手續(xù)費(fèi)25、投資規(guī)劃的流程不包括：籌集資金26、教育投資工具可劃分為長期教育規(guī)劃工具和短期教育規(guī)劃工具。以下屬于短期教育規(guī)劃工具的是：政府貸款27、李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件，準(zhǔn)備了5萬元資金存入銀行，那么李先生準(zhǔn)備的這5萬元屬于：意外現(xiàn)金儲藏28、李先生是某公司的合伙人，李太太作為全職太太一直沒有工作，現(xiàn)在二人方案開始積累子女的教育金，能很好地躲避李先生一家的各項風(fēng)險：教育信托29、某人往往選擇國債、存款、貨幣與債券基金等低風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品，那么該人的風(fēng)險偏好類型是：保守型30、隨著預(yù)期壽命的增加和人口出生

15、率的減少，全球所有國家逐漸進(jìn)入老齡化社會。為了保證退休后的生活，處于工作階段的客戶有必要提早進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃。以下關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃的說法錯誤的選項是：預(yù)期壽命時退休養(yǎng)老規(guī)劃首要考慮的問題31、雷先生剛剛結(jié)婚，夫妻二人短期內(nèi)沒有生育的方案，對他們而言，比擬適宜購置的住房是：一套70平方米的小戶型32、風(fēng)險承受能力強(qiáng)，追求高回報的投資者，按基金的投資風(fēng)格來說，適合該投資者基金類型的是：成長型基金33、某公司向保險公司投保了財產(chǎn)險，并在投保時承諾公司每日會保證至少一人值守，2000年“十一長假期間，留守人員因為急事離開公司，當(dāng)晚公司發(fā)生火災(zāi)造成直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元，那么：保險公司不賠，也不退還保費(fèi)3

16、4、某居民61歲，今年剛退休，手中有工作期間積攢的存款10萬元，以下哪種是該居民適宜的投資產(chǎn)品：國債35、根據(jù)教育對象不同，教育規(guī)劃可以分為兩種：正確個人教育規(guī)劃；父母對子女的教育規(guī)劃36、王先生和詹小姐是一對年輕白領(lǐng)夫婦，對風(fēng)險的承受能力較高，對于這樣的家庭，理財規(guī)劃的核心策略是：進(jìn)攻型37、王先生已經(jīng)退休，定期領(lǐng)取社會養(yǎng)老保險，但其不知道社會養(yǎng)老保險金的根本原那么，其中下面表述不正確的選項是：社會養(yǎng)老保險僅表達(dá)公平原那么38、股票的特征不包括：不可參與性39、長期教育規(guī)劃工具不包括：資助性機(jī)構(gòu)貸款40、退休年齡是退休養(yǎng)老規(guī)劃中首先要考慮的問題。錯41、風(fēng)險承受能力低的人適合買國債。對42、

17、單身期指從工作至結(jié)婚的這段時期，一般為28年，這個時期能夠承受的風(fēng)險較大，可以適當(dāng)進(jìn)行積極投資。對43、國債是證券市場上信用等級最高、風(fēng)險最小的一種債券，投資者不用擔(dān)憂債券歸還能力。錯44、家庭與事業(yè)成長期指從結(jié)婚到新生兒誕生的這段時期，一般為13年。錯45、根據(jù)保險種類和家庭需要，養(yǎng)老險、教育險應(yīng)該放在首位。錯46、理財規(guī)劃是一個一生的財務(wù)方案，是理性的價值觀和科學(xué)的理財方案的綜合表達(dá)，因此，理財方案一經(jīng)制定就不得改變。錯47、由于基金具有專人管理、組合投資、分散風(fēng)險、流動性強(qiáng)等特點(diǎn)，因此購置基金不會被套牢。錯48、疾病險是以人的生死為保險對象的保險，是被保險人在保險責(zé)任期內(nèi)生存或死亡，由保

18、險人根據(jù)契約規(guī)定給付保險金的一種保險。錯49、稅收籌劃屬于合法行為，避稅屬于非違法行為，偷稅屬于違法行為。對50、股票可以轉(zhuǎn)讓、買賣或抵押。對51、以下關(guān)于社會根本醫(yī)療保險和商業(yè)健康保險的關(guān)系說法不正確的選項是: 商業(yè)保險優(yōu)于根本醫(yī)療保險, 二者作用完全相同52、以下可作為個人教育理財投資工具的有: 個人儲蓄, 債券, 教育保險53、以下對于股票、債券和基金投資表述不正確的選項是: 股票、債券和基金都是投資工具，也都是融資工具，都屬于直接投資方式, 股票、債券和基金投資都有較高投資風(fēng)險，其投資收益主要取決于股票、債券和基金發(fā)行公司的經(jīng)營收益, 股票、債券和基金投資都只能進(jìn)入二級市場出售才能收回投資54、個人教育理財規(guī)劃中，以下正確的做法是: 有意識引導(dǎo)和鼓勵子女自行理財, 以穩(wěn)健為根底，合理配置資產(chǎn)，進(jìn)行組合投資55、個人理財常見的風(fēng)險包括: 本金損失的風(fēng)險, 收益損失風(fēng)險, 流動性風(fēng)險, 管理風(fēng)險56、以下屬于信用工具的有：債券、股票57、保證財務(wù)平安是個人理財規(guī)劃要解決的首要問題，一般來說衡量一個人或家庭的財務(wù)平安包括以下內(nèi)容：是否有穩(wěn)定、充足的收入, 個人是否有開展的潛力, 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備, 是否有適當(dāng)?shù)淖》? 是否購置了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險58、保險合同的主體包括: 投保人, 被保險人, 受益人, 保險人59、某居民50歲，方案60歲退休，那么他需要進(jìn)行: 正確